Отчет по практике в ДО АО «ВТБ-КАЗАХСТАН»

Наименование

Примечание

2012

2011

2010

Процентный доход

Кредиты клиентам

2,650,723

443,385

10,278

Средства в кредитных учреждениях

20,453

2,413

148,600

2,671,176

445,798

158,878

Торговые ценные бумаги

135,004

123,264

106,010

2,806,180

569,062

264,888

Процентный расход

Средства кредитных учреждений

(19,338)

(2,724)

(1,039)

Средства клиентов

(679,590)

(32,557)

-

Выпущенные долговые ценные бумаги

(284,104)

(5,238)

-

(983,032)

(40,519)

(1,039)

Чистый процентный доход  до  обесценения

1,823,148

528,543

263,849

Отчисление на обесценение

(422,676)

(3,073)

-

Чистый процентный доход

1,400,472

524,570

263,849

Чистый доход в виде комиссионных и сборов

375,870

109,636

(4,506)

Чистые (расходы)/доходы по операциям  с торговыми ЦБ

(56,562)

63,366

46,125

Чистые доходы/(расходы) по операциям  в иностранной валюте:

- торговые операции

198,618

17,809

1,101

- курсовые разницы

(19,714)

1,657

(768)

Прочий доход

14,280

7,756

9,972

Непроцентный доход

512,492

200,224

51,924

Расходы на персонал

(2,217,865)

(686,889)

(326,630)

Прочие операционные расходы

(1,570,331)

(541,028)

(78,627)

Износ и амортизация

7,8

(222,304)

(92,634)

(42,560)

Налоги, помимо корпоративного подоходного  налога

(126,902)

(49,714)

(42,560)

Прочие расходы

(13,226)

(5,826)

(50)

Непроцентные расходы

(4,150,628)

(1,376,091)

(453,588)

Убыток до льготы по КПН

(2,237,664)

(651,297)

(137,815)

Льгота по КПН

9

430,477

131,445

21,684

Чистый убыток за год

(1,807,187)

(519,852)

(116,131)

Прочий совокупный доход за год

-

-

-

Итого совокупный убыток за год

(1,807,187)

(519,852)

(116,131)

Наименование

Уставный Капитал

Накопленный дефицит

Итого капитала

31 декабря 2010 год

6,040,000

(74,987)

5,965,013

Совокупный убыток за год 

-

(519,852)

(519,852)

Выпуск простых акций

(Примечание 16)

2,960,000

-

2,960,000

31 декабря 2011 год

9,000,000

(594,839)

8,405,161

Совокупный убыток за год

-

(1,807,187)

(1,807,187)

Выпуск простых акций

(Примечание 16)

11,000,000

-

11,000,000

31 декабря 2012 год

20,000,000

(2,402,026)

17,597,974

Наименование

Приме-чание

2012

2011

2010

1

2

3

4

5

Денежные потоки от операционной деятельности

Процентный доход полученный

2,452,294

433,495

192,273

Процентный  расход выплаченный

(932,057)

(9,541)

(1,039)

Комиссионные и сборы полученные

394,822

116,770

4,573

Комиссионные и сборы выплаченные

(24,994)

(16,359)

(10,168)

Доходы за вычетом расходов по операциям  с торговыми ЦБ

(2,265)

43,009

74,749

Реализованные доходы за вычетом расходов по операциям в иностранной валюте

198,618

17,809

1,101

Расходы на персонал, выплаченные

(1,714,671)

(615,728)

(309,408)

Прочие операционные расходы выплаченные

(1,682,315)

(584,396)

(84,095)

Расходование денежных средство в операционной деятельности до изменений в операционных активах  и обязательствах

(1,310,567)

(614,941)

(132,014)

Чистое увеличение/(уменьшение) в операционных активах

Средства в кредитных учреждениях

(11,057)

-

-

Торговые ценные бумаги

3,855,089

(1,549,878)

(3,222,990)

Кредиты клиентам

(35,491,094)

(8,424,097)

(1,790,525)

Прочие активы

(108,581)

(109,796)

17,711

Чистое увеличение/(уменьшение) в операционных обязательствах

Средства в кредитных учреждениях

876,754

(4,834,598)

4,924,742

Средства клиентов

20,905,253

8,277,104

768,192

Прочие обязательства

(7,604)

(5,556)

(49,195)

Чистое расходование денежных средств в операционной деятельности до КПН

(11,291,807)

(7,261,762)

515,921

КПН уплаченная

-

(52)

(32,651_

Чистое расходование денежных средств в операционной деятельности

(11,291,807)

(7,261,814)

483,270

Денежные потоки от инвестиционной деятельности

Приобретение основных средств

7

(1,145,733)

(457,035)

(296,439)

Приобретение нематериальных активов

8

(125,491)

(53,080)

(59,496)

Чистое расходование денежных средств в инвестиционной деятельности

(1,271,224)

(510,115)

(355,935)

Денежные потоки от финансовой деятельности

Поступление от выпуска долговых ЦБ

9,252,276

3,994,477

-

Увеличение акционерного капитала

14

11,000,000

2,960,000

-

Чистое поступление денежных средств от финансовой деятельности

20,252,276

6,954,477

-

Влияние изменений обменного курса  на денежные средства в их эквиваленты

(19,715)

1,657

(768)

Чистое увеличение/(уменьшение) в денежных средствах в их эквиваленте

7,669,530

(815,795)

126,567

Денежные средства в  их эквиваленты на начало года

4

5,287,152

6,102,947

5,976,380

Денежные средства в  их эквиваленты на конец года

4

12,956,682

5,287,152

3,102,947

Наименование

2012

2011

2010

1

2

3

4

Наличность в кассе

1,292,775

309,070

25,877

Текущие счета в НБРК

9,241,350

4,929,209

6,016,805

Текущие счета в прочих кредитных  учреждениях

197,857

48,873

30,265

Срочные депозиты в кредитных учреждениях  со сроком размещения до 90 дней

2,22,700

-

-

Итого

12,956,682

5,287,152

6,102,947

Наименование

2012

2011

2010

1

2

3

4

Корпоративные облигации

711,107

-

-

Казначейские обязательства МФ

319,799

1,879,631

1,377,677

Ноты НБРК

- 

2,978,100

1,883,787 

1,030,906

4,857,731

3,261,464

2012

2011

2010

Наименование

%

Срок погашения

%

Срок погашения

%

Срок погашения

Корпоративные облигации

9,3

2019 

-

-

-

-

Казначейские обязательства МФ РК

4,3-5,49

2013-2015 

4,3-6,8

2012-2018

4,9-7,1

2012-2019 

Ноты НБРК

-

- 

0,7

2012

2,0

2011 

Наименование

2012

2011

2010

1

2

3

4

Коммерческое кредитование

36,304,823

7,673,852

1,796,042

Кредитование малого бизнеса

4,027,959

2,225,873

-

Потребительское кредитование

5,763,940

429,949

-

Итого кредиты клиентам

46,096,722

10,329,674

1,796,042

Минус: резерв под обесценение

(426,742)

(3,973)

-

Кредиты клиентам

45,669,980

10,325,701

1,796,042

Наименование

2012

2011

2010

1

2

3

4

Частные компании

40,332,782

9,899,725

1,796,042

Физические лица

5,763,940

429,949

-

46,096,722

10,329,674

1,796,042

Мебель и принадлежности

Улучшение арендованного  имущества 

Компьютеры и  офисное оборудование

Транспортные  средства

Активы к установка

Прочие активы

Итого

1

2

3

4

5

6

7

8

Первоначальная стоимость:

31 декабря 2010 года

65,370

82,278

216,890

,894

-

35,988

410,420

Поступление

25,910

151,916

162,229

8,916

117,377

5,225

471,573

Переводы

(4,963)

-

52,342

-

(84,115)

36,736

-

31 декабря 2011 года

86,317

234,194

431,461

18,810

33,262

77,949

881,993

Поступление

72,909

320,274

175,710

11,107

19,453

406,007

1,005,460

Переводы

-

-

28,233

-

(28,233)

-

-

31 декабря 2012 года

159,226

554,468

635,404

29,917

24,482

483,956

1,887,453

Накопленный износ:

31 декабря 2010 года

(2,126)

(4,114)

(23,426)

-

-

(4,035)

(33,701)

Отчисления по износу

(7,721)

(7,236)

(46,840)

(2,158)

-

(10,029)

(73,984)

Переводы

249

-

-

-

-

(249)

-

31 декабря 2011 года

(9,598)

(11,350)

(70,266)

(2,158)

-

(14,313)

(107,685)

Отчисления по износу

(13,620)

(32,345)

(121,474)

(3,745)

-

(19,867)

(191,051)

31 декабря 212 года

(23,218)

(43,695)

(191,740)

(5,903)

-

(34,180)

(298,736)

Остаточная стоимость:

31 декабря 2010 года

63,244

78,164

193,464

9,894

-

31,953

376,719

31 декабря 2011 года

76,719

222,844

361,195

16,652

33,262

63,636

774,308

31 декабря 2012 года

136,008

510,773

443,664

24,014

24,482

449,776

1,588,717