Центральный банк РФ и его организационная структура. Задачи и функции ЦБ РФ

Центральный банк РФ и его организационная структура. Задачи и функции ЦБ РФ.

1. Общие сведения о ЦБ РФ, принципы и цели деятельности.

Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации (Банка  России) определяются Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом  от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.

Статьей 75 Конституции Российской Федерации установлено исключительное право ЦБ РФ на осуществление денежной эмиссии и в качестве основной функции – защита и обеспечение устойчивости рубля.

Банк России - главный банк государства, эмиссионный центр, основное звено кредитной системы, орган проведения денежно-кредитной политики, а также банковского регулирования и надзора.

Свои функции и полномочия Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной  власти, органов государственной  власти субъектов Российской Федерации  и органов местного самоуправления. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Так же Банк России наделен нормотворческими полномочиями: ЦБ РФ издает нормативные акты по вопросам его компетенции, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.

Банк России является юридическим  лицом. Уставный капитал в размере 3 млрд. руб и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. Но Банк России самостоятельно осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом, включая золотовалютные резервы Банка России.

Основные  принципы деятельности Банка России:

1. Принцип независимости – Банк России наделен особым публично-правовым статусом и исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения.
2. Имущественная и финансовая самостоятельность – ЦБ РФ самостоятельно управляет имуществом и осуществляет свои расходы за счет собственных доходов.
3. Четкое разграничение государственных финансов и банковской системы - Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. ЦБ РФ не вправе предоставлять кредиты Правительству РФ для финансирования бюджетного дефицита. ЦБ РФ несет всю полноту ответственности по своим обязательствам, а также за состояние денежно-кредитной сферы, уровень инфляции, валютный курс рубля.
4. Согласованность в проведении экономической политики. ЦБ и Правительство РФ информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные консультации.

Банк России подотчетен Государственной  Думе Федерального Собрания Российской Федерации.

     Государственная Дума:

• назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России по представлению Президента Российской Федерации;
• назначает на должность и освобождает от должности членов Совета директоров Банка России по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации;
• направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете в рамках своей квоты;
• рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и принимает по ним решение;
• рассматривает годовой отчет Банка России и принимает по нему решение;
• проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей.

Банк России не вправе участвовать  в капиталах кредитных организаций, если иное не установлено федеральными законами. Но это не распространяется на участие Банка России в капиталах  Сберегательного банка Российской Федерации, Банка внешней торговли (Внешторгбанк), а также в капиталах следующих кредитных организаций, созданных на территориях иностранных государств: Донау-банка АГ, Вена; Ист-Вест Юнайтед банка, Люксембург; Коммерческого банка для Северной Европы - Евробанка, Париж; Московского Народного банка Лтд, Лондон; Ост-Вест Хандельсбанка АГ, Франкфурт-на-Майне.

Банк России может участвовать  в капиталах и деятельности международных  организаций, которые занимаются развитием  сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах, в том  числе между центральными банками, иностранных государств.

Целями деятельности Банка России являются:

1. защита и обеспечение устойчивости рубля;
2. развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
3. обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

     Получение  прибыли не является целью  деятельности Банка России.

Банк России может быть ликвидирован только на основании принятия соответствующего закона Российской Федерации  о поправке к Конституции Российской Федерации.

2. Организационная структура ЦБ РФ.

При Банке России создан национальный банковский Совет (коллегиальный орган) численностью 12 человек, из которых двое направляются Советом Федерации Федерального Собрания Российской Федерации из числа членов Совета Федерации, трое - Государственной Думой из числа депутатов Государственной Думы, трое - Президентом Российской Федерации, трое - Правительством Российской Федерации. В состав Национального банковского совета входит также Председатель Банка России. Цель данного Совета – рассмотрение концепций совершенствования банковской системы РФ, проектов основных направлений единой государственной кредитной и валютной политики, наиболее важных вопросов регулирования деятельности кредитных организаций, осуществление экспертизы проектов законодательных и иных нормативных актов в области банковского дела, участие в разработке принципов организации системы расчетов в Российской Федерации. Национальный банковский совет заседает не реже одного раза в квартал. Председатель Национального банковского совета избирается членами Национального банковского совета.

Члены Национального  банковского совета, за исключением  Председателя Банка России, не работают в Банке России на постоянной основе и не получают оплату за эту деятельность.

Организационная структура ЦБ – его иерархия. ЦБ образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему ЦБ входят: центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения, подразделения безопасности, Российское объединение инкассации и другие организации, которые необходимы для осуществления деятельности Центробанка. Национальные банки республик в составе Российской Федерации являются территориальными учреждениями Банка России.

Центральный аппарат Банка России – главная структурная единой вертикальная системы управления ЦБ РФ. Руководит центральном аппаратом совет директоров — коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности ЦБ и осуществляющий руководство и управление.

  В Совет директоров  входят Председатель Банка России  и 12 членов Совета директоров. Члены Совета директоров работают  на постоянной основе в Банке  России. Члены Совета директоров  назначаются Государственной Думой  на должность сроком на четыре  года по представлению Председателя  Банка России, согласованному с  Президентом Российской Федерации. Совет директоров заседает не реже одного раза в месяц.

Совет директоров выполняет следующие основные функции:

     1) во взаимодействии  с Правительством Российской  Федерации разрабатывает проект  основных направлений единой  государственной денежно-кредитной  политики и обеспечивает его   выполнение;

     2) утверждает  годовую финансовую отчетность  Банка России, отчет о деятельности  Банка России, готовит анализ  состояния экономики Российской  Федерации;

     3) утверждает структуру Банка России, положения о структурных подразделениях и учреждениях Банка России, уставы организаций Банка России, порядок назначения руководителей структурных подразделений и организаций Банка России;

     4) определяет в соответствии с федеральными законами условия допуска иностранного капитала в банковскую систему Российской Федерации;

     5) устанавливает правила проведения банковских операций для банковской системы Российской Федерации, правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации, за исключением Банка России;

    6) принимает решения:

• о создании, реорганизации и ликвидации организаций Банка России;
• об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп;   
• о величине резервных требований;
• об изменении процентных ставок Банка России;
• об определении лимитов операций на открытом рынке;
• об участии в международных организациях;
• об участии (о членстве) Банка России в капиталах организаций (организациях), обеспечивающих деятельность Банка России, его учреждений, организаций и служащих;
• о купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности Банка России и его организаций (дает разрешения на цену и иные условия заключения сделки);
• о применении прямых количественных ограничений;
• о выпуске банкнот и монеты Банка России нового образца, об изъятии из обращения банкнот и монеты Банка России старого образца;
• о порядке формирования резервов кредитными организациями;

     7) готовит и  представляет в Национальный  банковский совет на утверждение:

     предложения  по правилам бухгалтерского учета  и отчетности для Банка России;

     отчет о  расходах Банка России на содержание  служащих Банка России, пенсионное  обеспечение, страхование жизни  и медицинское страхование служащих  Банка России, капитальные вложения  и прочие административно-хозяйственные  нужды;

     8) выполняет  иные функции, отнесенные Федеральным  законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» к ведению Совета директоров.

Председатель Банка России назначается на должность Государственной  Думой сроком на четыре года большинством голосов от общего числа депутатов  Государственной Думы. Кандидатуру  для назначения на должность Председателя Банка России представляет Президент  Российской Федерации. Одно и то же лицо не может занимать должность  Председателя Банка России более  трех сроков подряд.

Председатель  Банка России:

     1) действует  от имени Банка России и  представляет без доверенности  его интересы в отношениях  с органами государственной власти, кредитными организациями, организациями  иностранных государств, международными  организациями, другими учреждениями  и организациями;

     2) председательствует  на заседаниях Совета директоров. В случае равенства голосов  голос Председателя Банка России  является решающим;

     3) подписывает  нормативные акты Банка России, решения Совета директоров, протоколы  заседаний Совета директоров, соглашения, заключаемые Банком России, и  вправе делегировать право подписания нормативных актов Банка России лицу, его замещающему, из числа членов Совета директоров;

     4) назначает  на должность и освобождает  от должности заместителей Председателя  Банка России, распределяет между  ними обязанности;

     5) подписывает  приказы и дает указания, обязательные  для исполнения всеми служащими  и организациями Банка России;

     6) несет всю  полноту ответственности за деятельность  Банка России;

     7) обеспечивает  реализацию функций Банка России  и принимает решения по всем  вопросам, отнесенным федеральными  законами к ведению Банка России, за исключением тех, по которым  решения принимаются Национальным  банковским советом или Советом  директоров.

Центральный аппарат состоит из 27 подразделений  по основным направлениям деятельности:

• сводный экономический департамент;
• департамент исследований и информации;
• департамент наличного денежного обращения;
• департамент регулирования, управления и мониторинга платежной системы Банка России;
• департамент регулирования расчетов;
• департамент бухгалтерского учета и отчетности;
• департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций;
• департамент банковского регулирования и надзора;
• департамент финансовой стабильности;
• главная инспекция кредитных организаций;
• департамент операций на финансовых рынках;
• департамент обеспечения и контроля операций на финансовых рынках;
• департамент финансового мониторинга и валютного контроля;
• департамент платежного баланса;
• департамент методологии и организации обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации;
• юридический департамент;
• департамент полевых учреждений;
• департамент информационных систем;
• департамент кадровой политики и обеспечения работы с персоналом;
• финансовый департамент;
• департамент внутреннего аудита;
• департамент международных финансово-экономических отношений;
• департамент внешних и общественных связей;
• административный департамент;
• главное управление недвижимости Банка России;
• главное управление экспертизы и планирования капитальных затрат Банка России;
• главное управление безопасности и защиты информации.