Центральный банк РФ и его организационная структура. Задачи и функции ЦБ РФ

Кроме того, при центральном аппарате действуют:

• центральное хранилище;
• центральное операционное управление;
• операционное управление;
• главный вычислительный центр;
• центр межгосударственных банковских расчетов;
• научно-исследовательский институт банков;
• редакция журнала "Деньги и кредит";
• учебный центр;
• технический центр;
• хозяйственно-эксплуатационное управление.

Центральный аппарат создан для исполнения функций Банка  России.

Территориальное учреждение Центрального банка - обособленное подразделение Банка России, осуществляющее часть его функций на территории субъекта Российской Федерации. Теручреждения входят в единую централизованную структуру ЦБ и не являются самостоятельными юридическими лицами. Они не могут принимать нормативные акты, а также давать гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства. Деятельность территориальных учреждений регулируется положением ЦБ РФ от 29 июля 1998 года № 46-П «О территориальных учреждениях Банка России».

Территориальные учреждения Банка России наделены рядом функций  по регулированию, надзору и осуществлению  проверок деятельности кредитных организаций, в т. ч. на рынке ценных бумаг, участвуют  в их санировании и ликвидации, занимаются валютным контролем. Они  также принимают участие в  информатизации банковской деятельности, в обеспечении безопасности и  защиты информации, взаимодействуют  со средствами массовой информации и  общественностью.

Всего 79 тер. учреждений ЦБ РФ.

Расчетно-кассовый центр (РКЦ) Банка России – структурное подразделение, действующее в составе территориального учреждения ЦБ РФ и осуществляющее банковские операции с денежными средствами. РКЦ создаются по решению совета директоров Банка России. Руководитель расчетно-кассового центра действует от имени ЦБ РФ по доверенности, выданной руководителем территориального учреждения.

По состоянию на 15 марта 2013 года действует 505 расчетно-кассовых центров.

На РКЦ  возложены следующие функции:

• кассовое обслуживание кредитных организаций и проведение расчетов между ними через корреспондентские счета;
• хранение наличных денег и других ценностей, совершение операций с ними и обеспечение их сохранности;
• расчетно-кассовое обслуживание представительных и исполнительных органов государственной власти, органов местного самоуправления, счетов бюджетов всех уровней, а также иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами;
• обслуживание клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации;
• обеспечение защиты ценностей, банковских документов и банковской информации от несанкционированного доступа;
• проверка в кредитных организациях работы по соблюдению порядка ведения кассовых операций по обслуживаемым клиентам;
• регулирование обязательных резервов, депонируемых в Банке России, осуществление контроля за своевременностью и полнотой перечисления обязательных резервов, проверка достоверности расчетов обязательных резервов.

Полевые учреждения Банка России – специализированные структурные подразделения Центрального банка, которые являются воинскими учреждениями. Руководствуются в своей деятельности уставами и положением о полевых учреждениях Банка России, утверждаемым совместным решением ЦБ РФ и Министерства обороны.

Система полевых учреждений служит для того, чтобы сделать  расчеты Минобороны независимыми от системы коммерческих банков, а также  для сохранения государственной  тайны.

Полевые учреждения не являются самостоятельными юридическими лицами и действуют в соответствии с  доверенностями, выдаваемыми ЦБ.

Федеральный закон «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)» определяет исчерпывающий  круг лиц, которых может обслуживать  полевое учреждение: воинские части, учреждения и организации Министерства обороны РФ, а также иные государственные  органы; юридические лица, обеспечивающие безопасность России; физические лица, проживающие на территориях объектов, обслуживаемых полевыми учреждениями, в тех случаях, когда создание и функционирование территориальных  учреждений ЦБ невозможно.

Вычислительные  центры ЦБ занимаются информационно-вычислительным обслуживанием управлений Банка России.

Российское  объединение инкассации (РОСИНКАС) – структурное подразделение Банка России, специализирующееся на перевозке ценностей.

Основные направления  деятельности объединения:

• обслуживание сети расчетно-кассовых центров Банка России;
• обслуживание сети кредитных организаций и их филиалов.

Помимо услуг по перевозке  РОСИНКАС оказывает и другие услуги, причем как банкам, так и организациям, и даже при необходимости частным  лицам:

• хранение ценностей – в случаях, например, на период выходных и праздничных дней, когда касса банка не работает;
• кассовое обслуживание клиентов: пересчет, сортировка, формирование и упаковка денежных средств;
• предоставление вооруженной охраны для транспортировки ценностей: денег, драгоценных металлов, ценных бумаг и др.;
• ремонт и техническое обслуживание транспортных средств: бронирование специализированных автомобилей, оснащение специальными средствами связи.

Клиенты Российского объединения  инкассации: Банк России, Федеральное  казначейство, Федеральная таможенная служба, Почта России, РЖД, большинство  коммерческих банков, включая Сбербанк, ВТБ, ВТБ 24, а также крупные организации, такие как «Газпром», «ЛУКОЙЛ», «Роснефть», «Мегафон», «Ашан», «Евросеть» и др. Общая прибыль РОСИНКАСа за 2010 год составила более 1,4 млрд рублей.

При этом Российское объединение  инкассации занимает лидирующее положение  на рынке перевозки ценностей: на осень 2011 года – 99% доставок в системе  РКЦ и 56,2% – среди коммерческих банков.

Всего в структуре Центрального банка России работает около 70 тыс. человек.

 

3. Задачи и функции ЦБ РФ.

Банк России выполняет  следующие функции:

     1) во взаимодействии  с Правительством Российской  Федерации разрабатывает и проводит  единую государственную денежно-кредитную  политику;

     2) монопольно  осуществляет эмиссию наличных  денег и организует наличное  денежное обращение;

     3) является  кредитором последней инстанции  для кредитных организаций, организует  систему их рефинансирования;

     4) устанавливает  правила осуществления расчетов  в Российской Федерации;

     5) устанавливает  правила проведения банковских  операций;

     6) осуществляет  обслуживание счетов бюджетов  всех уровней бюджетной системы  Российской Федерации, если иное  не установлено федеральными  законами;

     7) осуществляет  эффективное управление золотовалютными  резервами Банка России;

     8) принимает  решение о государственной регистрации  кредитных организаций, выдает  кредитным организациям лицензии  на осуществление банковских  операций, приостанавливает их действие  и отзывает их;

     9) осуществляет  надзор за деятельностью кредитных  организаций и банковских групп  (банковский надзор);

     10) регистрирует  эмиссию ценных бумаг кредитными  организациями в соответствии  с федеральными законами;

     11) осуществляет  самостоятельно или по поручению  Правительства Российской Федерации  все виды банковских операций  и иных сделок, необходимых для  выполнения функций Банка России;

     12) организует  и осуществляет валютное регулирование  и валютный контроль в соответствии  с законодательством Российской  Федерации;

     13) определяет  порядок осуществления расчетов  с международными организациями,  иностранными государствами, а  также с юридическими и физическими  лицами;

     14) устанавливает  правила бухгалтерского учета  и отчетности для банковской  системы Российской Федерации;

     15) устанавливает  и публикует официальные курсы  иностранных валют по отношению  к рублю;

     16) устанавливает  порядок и условия осуществления  валютными биржами деятельности  по организации проведения операций  по покупке и продаже иностранной  валюты, осуществляет выдачу, приостановление  и отзыв разрешений валютным;

     17) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

     18) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции  федеральными законами, издает в форме  указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для  федеральных органов государственной  власти, органов государственной  власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.

ЦБ РФ реализует пять направлений  своей компетенции:

1. Как важнейший орган разработки и реализации денежно-кредитной политики государства.
2. Как организатор наличного денежного обращения.
3. Как главный орган банковского регулирования и банковского надзора.
4. Как кредитная организация особого вида.
5. Как организатор безналичных расчетов.
1. Компетенция ЦБ РФ как важнейшего органа разработки и реализации денежно-кредитной политики государства.

Денежно-кредитная политика ЦБ РФ – комплекс мер государственного воздействия, приемов и инструментов, направленных в использующихся для  повышения эффективности государственного управления в денежной и кредитных  сферах.

Ежегодно ЦБ РФ не позднее 26 августа представляет в Государственную  Думу проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной  политики на предстоящий год и  не позднее 1 декабря – основные направления единой государственной  денежно-кредитной политики на предстоящий  год.

Предварительно проект основных направлений единой государственной  денежно-кредитной политики представляется Президенту РФ и в Правительство  РФ.

Государственная Дума рассматривает  основные направления единой государственной  денежно-кредитной политики на предстоящий  год и принимает соответствующее  решение не позднее принятия Государственной  Думой федерального закона о федеральном  бюджете на предстоящий год.

Основными инструментами  и методами денежно-кредитной политики ЦБ РФ являются:

1. Процентные ставки по операциям ЦБ РФ.

Банк России может устанавливать  одну или несколько процентных ставок по своим различным операциям. Банк России также может проводить  процентную политику без фиксации процентных ставок – путем проведения аукционов. Процентная политика проводится с целью  воздействия на рыночные процентные ставки, что приводит к изменениям спроса и предложения на рынке  денег.

Все операции Банка России можно разделить на две основные группы:

• Предоставление ликвидности коммерческим банкам (кредитные операции)
• Абсорбирование ликвидности  коммерческих банков (депозитные операции)

С 14 сентября 2012г. ставка по всем депозитам Банка России составляет 4,25% годовых.

2. Нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банк России (резервные требования).

Все кредитные организации  обязаны перечислять (т.е. депонировать) на счета в ЦБ РФ определенную сумму  денежных средств, рассчитываемую в  процентном отношении от своих обязательств перед третьими лицами (т.е. от общей  величины средств, привлеченных кредитной  организацией от юридических и физических лиц). Политику резервных требований Банк России использует как механизм регулирования общей ликвидности банковской системы, а также  для контроля денежной массы в стране.

Нормативы обязательных резервов по состоянию на 01.10.2012г.

По обязательствам кредитных  организаций перед юридическими лицами – нерезидентами в валюте Российской Федерации и в иностранной  валюте – 5,5%. По обязательствам кредитных  организаций перед физическими  лицами в валюте Российской Федерации  и в иностранной валюте, По иным обязательствам кредитных организаций  в валюте Российской Федерации и  обязательствам в иностранной валюте – 4%.

3. Операции на открытом рынке.

Под операциями на открытом рынке понимается купля-продажа  ЦБ РФ казначейских векселей, государственных  облигаций, прочих государственных  ценных бумаг, облигаций ЦБ РФ, иных ценных бумаг, определенных решением Совета директоров ЦБ РФ, при условии их допуска к обращению на торгах фондовых бирж, а также операций РЕПО с данными бумагами.

Операция РЕПО представляет собой сделку, состоящую из продажи и последующего выкупа ценных бумаг через определенный срок по заранее установленной цене. Разница между ценой продажи и покупки составляет стоимость заимствований с помощью операции РЕПО.