Инвестиционная деятельность коммерческих банков

 

К сожалению,  на 2015 год прогноз для Сбербанка Россия не очень утешителен, т.к. это связано: с украинским кризисом; идет падение  промышленного производства (~ -5,7%); падение  инвестиций в основной капитал (~ -14%), в то время как увеличение экспортных доходов поддержит профицит счета текущих операций (~ $51 млрд.); отток капитала за 2015 год ожидается на уровне >$100 млрд.

 Инфляция продолжила ускоряться  в первые 2 месяца 2015 года, достигнув  уровня +16,7% г/г в феврале на  фоне ограничения импорта и ослабления рубля, влияние которых, как ожидается, будет ослабевать, тогда как инфляция к концу 2015 года, вероятно, будет замедляться.

Заключение

 

Инвестиционные институты преимущественно представлены коммерческими банками, при этом последние десятилетия характеризуются усилением их участия на рынке ценных бумаг, что связано в том числе с поиском альтернативных вариантов инвестиционных вложений при снижении доходности традиционных активных банковских операций (кредитные, расчетно-кассовые).

Таким образом, из контрольной работы можно сделать выводы.

Банковскими инвестициями являются вложенные банковских ресурсов на определенный срок в ценные бумаги, для того, чтобы получать прямые и косвенные доходы. К банковским инвестициям относят вложения в акции, облигации и другие ценные бумаги.

Существуют такие виды инвестиций как реальные инвестиции. Характерным для банков как финансово-кредитных институтов являются финансовые инвестиции.

Финансовые инвестиции банков - вложения в ценные бумаги, срочные депозиты в диных банках, инвестиционные кредиты, паи и долевые участия.

Инвестиционный кредит – это форма предоставления долгосрочной ссуды на условиях платности, срочности и возвратности, при этом банк имеет право на возврат основной суммы долга и процентных платежей, но не приобретает права по совместной хозяйственной деятельности

Вложения в доли, паи и акции в отличии – такая форма участия банков в хозяйственной деятельности, при которой они могут выступать выступают как совладельцы уставного капитала предприятий и организаций.

Также есть инвестиции в создание и развитие предприятий и организаций.

Инвестиционной политикой политика - это деятельность коммерческого банка,  которая основана на активных операциях с ценными бумагами и направлена на обеспечение доходности и ликвидности банковских средств в общем.

Инвестиционная политика предполагает всегда инвестиционный риск на рынке ценных бумаг - это вероятность получения прибыли (убытка) в результате проведения банком операций по купле-продаже ценных бумаг.

Для минимизации инвестиционных рисков используют такие методы как избежание риска, лимитирование риска, хеджирование, диверсификация, распределение риска,самострахование.

Также в работе была сделана попытка рассмотреть формирование инвестиционного портфеля на примере конкретного банка (Сбербанк Россия).

Так, в 2014 года портфель ценных бумаг и инвестиции Банка увеличились на 645 млрд руб., из которых:  611 млрд руб. – увеличение справедливой стоимости производных финансовых инструментов, от которых ожидается получение экономических выгод.

Исходя из итогов 2014 года чистая позиция по производным финансовым инструментам выросла на 28 млрд. руб. и составила 42 млрд. руб.  75 млрд. руб. – прирост инвестиций в дочерние и зависимые организации за счет новых приобретений и докапитализации дочерних обществ.  -42 млрд. руб. – уменьшение портфеля ценных бумаг, которое произошло в основном за счет погашения ряда выпусков государственных, корпоративных и субфедеральных облигаций, которые учитывались в портфелях для продажи и до погашения.

На  2015 год прогнозы для российских банков, также и  Сбербанка Россия не очень позитивные т.к. это связано: с украинским кризисом; идет падение  промышленного производства (~ -5,7%); падение  инвестиций в основной капитал (~ -14%), в то время как увеличение экспортных доходов поддержит профицит счета текущих операций (~ $51 млрд.); отток капитала за 2015 год ожидается на уровне >$100 млрд.

 

Список использованной литературы

 

Учебная и научная литература

1.  Александрова Н.Г., Александров Н.А. Банки и банковская деятельность для клиентов.- СПб: Питер, 2010.- 224 с.

2. Балабанов И.Т. Банковское дело. - СПб: Питер, 2012- 304 с.

3. Базовый курс по рынку ценных бумаг: учеб. пособие / О.В. Ломтатидзе, М.И. Львова, А.В. Болотин и др. – М.: КНОРУС, 2010.-289с.

4. Деньги. Кредит. Банки: учебник / под ред. Г.Н. Белоглазовой. – М.: Высшее образование, 2012.-415с.

5. Демчук О.А. Развитие инвестиционной деятельности российских банков на современном этапе: дис. ... канд. экон. наук. – М., 2010. – 196 с

6. Пыркова Г.Х. Теоретические аспекты формирования инвестиционной политики банка//Вектор науки Тольяттинского государственного  университета.-2010.-№4.-С.12-19

7. Рамазов  А.В. Особенности инвестиционных операций банков//Вестник Казанского государственного университета.-2012.-№5.-С.18-21

8. Симонянц Н.Н. Развитие инвестиционной деятельности коммерческих банков: автореф. дис. канд. экон. наук. – Краснодар, 2011. – 108с.

9. Чиченов  М.В. Инвестиции: учебное пособие.-  М.: КНОРУС, 2010. - 248 с.

Интернет ресурсы

10. Годовой Отчет ОАО «Сбербанк России» за 2014 год [Интернет ресурс] Режим доступа:file:///C:/Users/%D0%AF/Desktop/Annual_report_rus_y2014(1).pdf

11. Итоги группы Сбербанка по МСФО 1 квартал 2015 г. [Интернет ресурс] Режим доступа: file:///C:/Users/%D0%AF/Desktop/ Annual_report_rus_y2015(1).pdf

1 Балабанов И.Т. Банковское дело. - СПб: Питер, 2012- С.22

2 Демчук О.А. Развитие инвестиционной деятельности коммерческих  банков на современном этапе: дис. ... канд. экон. наук. – М., 2010. –С.97

3 Демчук О.А. С.102.

4 Рамазов  А.В. Особенности инвестиционных операций банков//Вестник Казанского государственного университета.-2012.-№5.-С.17

5 Чиченов  М.В. Инвестиции: учебное пособие.-  М.: КНОРУС, 2010. – С.44

6 Пыркова Г.Х. Теоретические аспекты формирования инвестиционной политики банка//Вектор науки Тольяттинского государственного  университета.-2010.-№4.-С.15

 

7 Симонянц Н.Н. Развитие инвестиционной деятельности  коммерческих банков: автореф. дис. канд. экон. наук. – Краснодар, 2011. – С.72

8 Александрова Н.Г., Александров Н.А. Банки и банковская деятельность для клиентов.-  СПб: Питер, 2010.- С.125

9 Чиченов  М.В. Инвестиции: учебное пособие.-  М.: КНОРУС, 2010. – С.91.

10 Болотин А.В. Базовый курс по рынку ценных бумаг: учеб. пособие. – М.: КНОРУС, 2010.-С.218

11 Болотин А.В. С.122

12 Годовой Отчет ОАО «Сбербанк России» за 2014 год [Интернет ресурс] Режим доступа:file:///C:/Users/%D0%AF/Desktop/Annual_report_rus_y2014(1).pdf

 

13 Годовой Отчет ОАО «Сбербанк России» за 2014 год [Интернет ресурс] Режим доступа:file:///C:/Users/%D0%AF/Desktop/Annual_report_rus_y2014(1).pdf

 

14 Годовой Отчет ОАО «Сбербанк России» за 2014 год [Интернет ресурс] Режим доступа:file:///C:/Users/%D0%AF/Desktop/Annual_report_rus_y2014(1).pdf

 

15 Годовой Отчет ОАО «Сбербанк России» за 2014 год [Интернет ресурс] Режим доступа:file:///C:/Users/%D0%AF/Desktop/Annual_report_rus_y2014(1).pdf

 

16 Итоги группы Сбербанка по МСФО 1 квартал 2015 г. [Интернет ресурс] Режим доступа: file:///C:/Users/%D0%AF/Desktop/