Контрольная работа по "Деньги, кредит, банки"

Каждые 100 банкнот в иностранной  валюте одного наименования и достоинства  формируются в корешки и обандероливаются в зависимости от способа упаковки пачки крестообразно нестандартной  бандеролью или поперечной нестандартной  бандеролью. На бандероли проставляются наименование банка, его идентификационный код, наименование (цифровое или буквенное обозначение) иностранной валюты, достоинство, количество листов, сумма вложения (по номиналу), дата упаковки, код (именной штамп и подпись) кассира, производившего пересчет иностранной валюты.

Каждые 10 корешков банкнот  в белорусских рублях одного и  того же достоинства, а в иностранной  валюте одного и того же достоинства  и наименования формируются в пачку по 1000 листов, которая снабжается верхней и нижней накладками.

Стандартная верхняя накладка, используемая при формировании белорусских  рублей, имеет следующие реквизиты: "Билеты Национального банка Республики Беларусь", достоинство банкнот, год серии, сумма вложения и "При  получении пересчитывать".

При формировании полной пачки  банкнот в белорусских рублях на верхней накладке проставляются: наименование банка, его идентификационный  код, дата упаковки и код (именной  штамп и подпись) кассира, производившего пересчет и формирование денежной наличности в пачки. На верхних накладках  пачек ветхой денежной наличности кроме  вышеуказанных реквизитов проставляется  дополнительно штамп "Ветхие".

При формировании пачки банкнот  в иностранной валюте на верхней  накладке указываются: наименование банка, его идентификационный код, наименование (цифровое или буквенное обозначение) валюты, достоинство, количество листов, сумма вложения, дата упаковки, код (именной штамп и подпись) кассира.

Пачка банкнот упаковывается  в полиэтиленовые пакеты, на заварочном шве которых проставляется оттиск клише. Упаковка банкнот в полиэтиленовые пакеты допускается без использования  нижних накладок.

Пачка банкнот, состоящая  из корешков, обандероленных крестообразно, может обвязываться шпагатом без  узлов и надрывов крестообразно  двойной вязкой на четыре глухих узла. Со стороны нижней накладки в этом случае на оба конца шпагата около  узла накладывается пломба, и пачка  пломбируется личным пломбиром кассира.

Пачка банкнот в иностранной  валюте, состоящая из одного корешка, при упаковке в полиэтиленовые пакеты может не снабжаться накладками.

Денежная наличность в  белорусских рублях, из которой нельзя сформировать полные пачки и корешки, передается для объединения и  упаковки уполномоченному кассиру. Полные корешки, принятые от разных кассиров, формировать в одну пачку запрещается, все эти корешки подлежат обязательному полистному пересчету. Все полные корешки подбираются по достоинствам и упаковываются в полные пачки. Отдельные корешки, из которых нельзя сформировать полные пачки, упаковываются в неполные пачки одного достоинства, при этом на верхней нестандартной накладке пачки проставляются: наименование банка, его идентификационный код, дата упаковки, код (именной штамп и подпись) кассира, а также дополнительно указываются следующие реквизиты: "Билеты Национального банка Республики Беларусь", достоинство банкнот, год серии, количество листов и сумма вложения.

Денежная наличность в  белорусских рублях разных достоинств, из которой нельзя сформировать полные корешки, упаковывается в сборную  пачку. При этом все банкноты в  пачке обандероливаются одной общей  поперечной бандеролью или крестообразно  без нанесения на ней реквизитов. Сборная пачка снабжается нестандартной  верхней накладкой, на которой проставляются: наименование банка, его идентификационный  код, дата упаковки, код (именной штамп  и подпись) кассира. Дополнительно  указываются следующие реквизиты: "Билеты Национального банка Республики Беларусь", достоинство банкнот, их количество и сумма каждого  достоинства, общая сумма вложения, а также проставляется штамп "Сборная" с правой стороны верхней накладки.

Денежная наличность в  иностранной валюте, из которой нельзя сформировать полные корешки, упаковывается  в пачки, состоящие из банкнот  одного наименования валюты, одного или  разных достоинств. При этом банкноты в пачке обандероливаются одной  общей поперечной бандеролью или  крестообразно без нанесения  на ней реквизитов и снабжаются накладками.

Рассортированные по наименованиям  и достоинствам монеты в иностранной  валюте могут расфасовываться в  упаковку, исключающую какую-либо возможность  несанкционированного доступа к  монетам. На упаковке должны быть проставлены: наименование банка, его идентификационный код, наименование (цифровое или буквенное обозначение) валюты, достоинство монет, их количество, сумма вложения по номиналу, дата формирования упаковки, код (именной штамп и подпись) кассира, производившего пересчет монет.

 

 

 

 

 

 

 

 

Вопрос 2

 

Порядок создания и государственной регистрации  банков. Лицензирование деятельности банка.

До подачи документов, необходимых  для государственной регистрации  банка, один из учредителей банка  либо уполномоченный им представитель  должны согласовать с Национальным банком наименование создаваемого банка.

Прием документов, необходимых для  государственной регистрации банка, осуществляется в присутствии его  учредителей (физических лиц, представителей юридических лиц). Учредители банка  вправе уполномочить одного из учредителей  на представление их интересов в  Национальном банке. При этом физические лица предъявляют паспорта, а физическое лицо, уполномоченное учредителями банка, и представители юридического лица помимо паспортов предъявляют документы, подтверждающие их полномочия.

Для государственной регистрации  банка в Национальный банк представляются:

заявление;

устав банка;

выписка из протокола учредительного собрания (решение собственника имущества) об утверждении устава банка и  кандидатур на должности руководителя, главного бухгалтера банка;

документы, подтверждающие формирование уставного фонда банка в полном объеме (выписка из временного счета, заключение экспертизы о достоверности  оценки имущества в случае внесения в уставный фонд вклада в неденежной форме и другие документы в соответствии с законодательством Республики Беларусь);

копии учредительных документов и  свидетельств о государственной  регистрации учредителей – юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, содержащие сведения о наличии собственных средств для внесения в уставный фонд банка, а также выданное налоговым органом подтверждение об исполнении учредителями – юридическими лицами обязательств перед бюджетом и (или) государственными целевыми бюджетными и (или) внебюджетными фондами;

сведения об учредителях – физических лицах: копия трудовой книжки, заверенная по последнему месту работы (для неработающих – справка органа службы занятости либо копия пенсионного удостоверения, заверенная органом социального обеспечения по месту жительства), справка органа внутренних дел об отсутствии у них непогашенной или неснятой судимости за преступления против собственности и (или) порядка осуществления экономической деятельности;

справка налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

документ, подтверждающий право на размещение банка по месту его  нахождения (месту нахождения постоянно  действующего исполнительного органа банка), указанному в учредительных  документах;

анкеты кандидатов на должности  руководителя, главного бухгалтера банка, заполненные ими и содержащие сведения, предусмотренные частью третьей  настоящей статьи;

документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный фонд банка, по перечню, определяемому Национальным банком;

бизнес-план, порядок составления  и критерии оценки которого устанавливаются  Национальным банком;

документы, подтверждающие наличие  технических возможностей для осуществления  соответствующих банковских операций, по перечню, определяемому Национальным банком;

платежный документ, подтверждающий уплату регистрационного сбора за государственную  регистрацию банка;

эскизы печатей в двух экземплярах.

Для государственной регистрации  банка в форме акционерного общества в Национальный банк дополнительно  представляются следующие документы:

нотариально удостоверенный договор  о создании акционерного общества;

список учредителей с указанием  размера их вкладов, количества, категорий  и номинальной стоимости акций, подлежащих размещению среди них, а  также долей таких акций в  общем объеме уставного фонда  этого банка.

Анкеты кандидатов на должности  руководителя, главного бухгалтера банка  должны содержать следующие сведения:

для руководителя банка – о высшем юридическом или экономическом образовании и стаже работы не менее трех лет по руководству отделом или иным подразделением банка, подтвержденные копией диплома и выпиской из трудовой книжки;

для главного бухгалтера – о высшем экономическом образовании и стаже работы не менее трех лет в должности бухгалтера банка, подтвержденные копией диплома и выпиской из трудовой книжки;

об отсутствии (о наличии) у них  непогашенной или неснятой судимости, подтвержденные справкой органа внутренних дел, содержащей, кроме того, сведения о непривлечении (привлечении) в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу.

Национальный банк выдает учредителям  банка, представившим документы, указанные  в частях первой и второй настоящей  статьи, письменное подтверждение об их получении.

Решение о государственной регистрации  банка или об отказе в его регистрации  принимается Национальным банком в  срок, не превышающий двух месяцев со дня представления документов, необходимых для государственной регистрации банка.

Национальный банк до принятия решения  о государственной регистрации  банка вправе запрашивать у государственных  и иных органов в согласованном  с ними порядке дополнительные сведения об учредителях регистрируемого  банка, о кандидатах на должности  руководителя, главного бухгалтера банка, необходимые для решения вопроса  о соблюдении законодательства Республики Беларусь при создании банка.

Специальная квалификационная комиссия Национального банка до принятия решения о государственной регистрации  банка проводит оценку соответствия кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка квалификационным требованиям и требованиям к  деловой репутации, предъявляемым  к ним.

Национальный банк в случае принятия решения о государственной регистрации  банка уведомляет об этом в письменной форме в пятидневный срок его  учредителей.

Национальный банк на основании  решения о государственной регистрации  банка в течение десяти рабочих  дней выдает:

свидетельство о государственной  регистрации банка;

разрешение на право изготовления печатей;

документы, подтверждающие постановку на учет в налоговых органах, органах  государственной статистики, органах  Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь, а также в организациях, осуществляющих обязательное страхование.

При государственной регистрации  банка для его постановки на учет в налоговых органах, органах  государственной статистики, органах  Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь, а также в организациях, осуществляющих обязательное страхование, Национальный банк осуществляет взаимодействие с этими органами и организациями в порядке, определенном законодательством Республики Беларусь.

Национальный банк на основании  решения о государственной регистрации  банка в десятидневный срок представляет в Министерство юстиции Республики Беларусь необходимые сведения о  банке для включения их в Единый государственный регистр юридических  лиц и индивидуальных предпринимателей.

Государственная регистрация банка  не допускается, если:

на момент проведения государственной  регистрации уставный фонд банка  не сформирован полностью;

в отношении одного из учредителей  банка не исполнено судебное решение  об обращении взыскания на имущество;

физическое лицо – учредитель банка имеет непогашенную или неснятую судимость за преступления против собственности и (или) порядка осуществления экономической деятельности;

учредитель банка имеет задолженность  по заработной плате, платежам в бюджет и (или) государственные целевые  бюджетные и (или) внебюджетные фонды  либо является учредителем (участником, собственником имущества, руководителем) юридического лица (простого товарищества (договора о совместной деятельности), хозяйственной группы), имеющего такую  задолженность;

учредитель банка является учредителем (участником, собственником имущества, руководителем) юридического лица, в  отношении которого принято решение  о ликвидации, но процесс ликвидации не завершен;

учредитель банка является общественным объединением, преследующим политические цели;

для государственной регистрации  банка представлены не все документы, предусмотренные частями первой и второй статьи 80 настоящего Кодекса;

в документах, представленных для  государственной регистрации банка, выявлены недостоверная информация, несоответствие бизнес-плана критериям, установленным Национальным банком;

установлены факты использования  привлеченных денежных средств и (или) направления доходов, полученных незаконным путем, на формирование уставного фонда  банка;

устав банка или иные документы, представленные для его государственной  регистрации, не соответствуют законодательству Республики Беларусь или нарушен  порядок создания банка.

Государственная регистрация банка  не производится также в случае несоответствия кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка квалификационным требованиям и требованиям к  деловой репутации, предъявляемым  к ним, или установления специальной  квалификационной комиссией Национального  банка недостаточной квалификации указанных лиц.