Отчет по практике в банке

Совет директоров Банка избирается Общим собранием участников в количестве трех человек сроком на 2 года. Члены Совета директоров Банка могут переизбираться неограниченное число раз.

Члены Правления Банка не могут составлять более одной четвертой состава Совета директоров Банка. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа Банка, не может быть одновременно Председателем Совета директоров Банка.

По решению Общего собрания участников Банка членам Совета директоров Банка (включая Председателя Совета директоров) в период исполнения ими своих обязанностей выплачиваются вознаграждения и компенсируются расходы, связанные с исполнением указанных обязанностей. Размеры указанных вознаграждений и компенсаций устанавливаются решением Общего собрания участников Банка.

К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:

1) утверждение  организационной структуры Банка;

2) установление  размера вознаграждения и денежных  компенсаций единоличному исполнительному  органу Банка, членам коллегиального  исполнительного органа Банка;

3) создание  филиалов, открытие представительств  и внутренних структурных подразделений  Банка, а также закрытие подразделений  Банка;

4) назначение  на должность и освобождение  руководителей и главных бухгалтеров (их заместителей) филиалов и представительств, а также внутренних структурных  подразделений Банка;

5) решение вопросов об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случае, если сумма оплаты по сделке или стоимость имущества, являющегося предметом сделки, составляет менее двух процентов стоимости имущества Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период;

6) принятие  решений об одобрении крупных  сделок, связанных с приобретением, отчуждением или возможностью  отчуждения Банком прямо либо  косвенно имущества, стоимость которого  составляет от двадцати пяти  до пятидесяти процентов стоимости  имущества Банка;

7) предварительное  рассмотрение вопросов, выносимых  на Общее собрание участников  Банка, заслушивание отчетов должностных  лиц Банка;

8) создание  и  функционирование эффективного  внутреннего контроля;

9) регулярное  рассмотрение на своих заседаниях  эффективности внутреннего контроля  и обсуждение с исполнительными  органами Банка вопросов организации  внутреннего контроля и мер  по повышению его эффективности;

10) рассмотрение  документов по организации системы  внутреннего контроля, подготовленных  исполнительными органами кредитной  организации, службой внутреннего  контроля, должностным лицом по  противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным  путем, и финансированию терроризма, иными структурными подразделениями  кредитной организации, аудиторской  организацией, проводящей (проводившей) аудит;

11) своевременное  осуществление проверки соответствия  внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности  кредитной организации в случае  их изменения;

12) принятие  мер, обеспечивающих оперативное  выполнение исполнительными органами  Банка рекомендаций и замечаний  службы внутреннего контроля, аудиторской  организации и надзорных органов;

13) назначение  и освобождение от должности  руководителя Службы внутреннего  контроля;

14) утверждение  Положения о Службе внутреннего  контроля;

15) осуществление  непосредственного контроля над  Службой внутреннего контроля;

16) осуществление  проверки Службы внутреннего  контроля;

17) установление  более низких групп риска при  классификации переоформленных  ссуд с различным качеством  обеспечения;

18) иные  предусмотренные Федеральным законом  «Об обществах с ограниченной  ответственностью» вопросы.

Совет директоров Банка возглавляет Председатель Совета директоров Банка, который избирается на Общем собрании участников Банка сроком на 2 года.

К компетенции Председателя Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:

- созыв заседания Совета директоров Банка и председательствование  на нем;

- организация и ведение протокола заседания Совета директоров Банка;

- открытие и ведение Общего  собрания участников Банка в  предусмотренных действующим законодательством  и настоящим Уставом случаях.

В случае отсутствия Председателя Совета директоров Банка, его функции выполняет один из членов Совета директоров Банка, назначаемый по решению Совета директоров Банка.

Совет директоров Банка созывается его Председателем не реже одного раза в месяц.

Внеочередные заседания Совета директоров Банка проводятся по предложению не менее 1/3 его членов или  Ревизора Банка.

Заседание Совета директоров Банка признается правомочным, если на нем присутствуют не менее половины членов Совета директоров Банка.

Решения на заседании Совета директоров Банка принимаются большинством голосов присутствующих членов, если необходимость большего числа голосов для принятия таких решений не предусмотрена Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» или настоящим Уставом.

Решение по вопросу об одобрении сделки, в которой имеется заинтересованность, принимается большинством голосов от общего числа голосов членов Совета директоров Банка, не заинтересованных в совершении сделки.

Каждый член Совета директоров Банка обладает одним голосом. Передача голоса одним членом Совета директоров Банка другому члену Совета директоров Банка запрещается.

В случае равенства голосов голос Председателя Совета директоров Банка является решающим.

Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительных органов Банка.

 

 

 

1.4ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ  БАНКА.

Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется коллегиальным исполнительным органом Банка  - Правлением Банка и единоличным исполнительным органом Банка – Председателем Правления Банка.

Исполнительные органы Банка подотчетны Общему собранию участников Банка и Совету директоров Банка.

Правление Банка состоит из 3-х человек и избирается сроком на пять лет Общим собранием участников Банка простым большинством голосов от общего числа голосов участников Банка.

Функции Председателя коллегиального исполнительного органа Банка выполняет лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа Банка.

Председатель Правления Банка избирается на Общем собрании участников Банка простым большинством голосов от общего числа голосов участников Банка сроком на пять лет.

Председатель Правления и члены Правления Банка могут переизбираться неограниченное число раз.

Полномочия исполнительных органов Банка могут быть прекращены досрочно по решению Общего собрания участников Банка.

В случае досрочного выбытия любого из членов Правления Банка, включая Председателя, вновь избранные члены Правления осуществляют свои полномочия до истечения срока полномочий соответствующего состава Правления.

Председатель Правления и члены Правления назначаются на должность после согласования их кандидатур с Банком России.

Договор между Банком и лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа Банка, подписывается от имени Банка лицом, председательствовавшим на Общем собрании участников Банка, на котором избрано лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа Банка, или участником Банка, уполномоченным решением Общего собрания участников Банка.

27.3. Члены Правления, Председатель  Правления, обязаны в своей деятельности  соблюдать требования законодательства  Российской Федерации, руководствоваться  Уставом Банка, Положением о Правлении  Банка, решениями органов управления  Банка, принятыми в рамках их  компетенции, а также заключенными  с Банком договорами и соглашениями, в том числе заключенными с  Банком трудовыми договорами.

К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы:

• руководство совместно с Председателем Правления Банка текущей деятельностью Банка;
• обсуждение  вопросов, подлежащих рассмотрению Советом директоров и Общим собранием участников Банка;
• проведение работы по созыву и проведению Общего собрания участников Банка;
• решение вопросов подбора, подготовки, расстановки  и использования кадров;
• рассмотрение проектов по привлечению кредитных ресурсов и их размещению, принятие по ним соответствующих решений;
• разработка и утверждение планов доходов, расходов и прибыли Банка;
• установка размеров процентных ставок по активным и пассивным операциям Банка;
• определение порядка ведения делопроизводства в Банке, в том числе общих условий и порядка подписания договоров, заключаемых Банком, денежно-расчетных документов и корреспонденции;
• организация работы по устранению недостатков, выявленных в деятельности Банка при проведении ревизий и аудиторских проверок;
• рассмотрение годового отчета и баланса Банка, представление их на утверждение Общему собранию участников Банка;
• принятие решения о направлении работников на стажировку и переподготовку;
• принятие решения о списании нереальных для взыскания ссуд и начисленных по ним процентов по согласованию с Советом директоров Банка;
• установление ответственности за выполнение решений Совета директоров Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;
• делегирование полномочий на разработку правил и процедур проведения внутреннего контроля руководителями соответствующих структурных подразделений Банка и контроль за  их исполнением;
• проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля,  оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам операций Банка;
• распределение обязанностей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;
• рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;
• создание эффективной системы передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям, включающей в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка;

 

1.5СИСТЕМА ВНУТРЕННЕГО  КОНТРОЛЯ.

Система внутреннего контроля Банка - совокупность системы органов и направлений внутреннего контроля Банка, обеспечивающая соблюдение порядка осуществления и достижения целей, установленных законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом и внутренними документами Банка.

Внутренний контроль осуществляется в целях:

- обеспечения эффективности и  результативности финансово- хозяйственной  деятельности Банка при совершении  банковских операций и других  сделок, эффективности управления  активами и пассивами, включая  обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками;

- обеспечения достоверности, полноты, объективности и своевременности  составления и представления  финансовой, бухгалтерской, статистической  и иной отчетности (для внешних  и внутренних пользователей), а  также информационной безопасности (защищенности интересов (целей) Банка  в информационной сфере, представляющей  собой совокупность информации, информационной инфраструктуры, субъектов  осуществляющих сбор, формирование, распространение и использование  информации, а также системы регулирования  возникающих при этом отношений);

- соблюдения требований нормативно-правовых  актов, учредительных и внутренних  документов Банка;

- исключения вовлечения Банка  и участия его сотрудников  в осуществлении противоправной  деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным  путем и финансирования терроризма,   а   так   же   своевременного   представления   в   соответствии  с законодательством Российской  Федерации сведений в органы  государственной власти и Банк  России.

Направления, методы и процедуры функционирования системы внутреннего контроля определяются внутренними документами Банка (положениями, методиками, правилами, приказами, распоряжениями, должностными инструкциями и иными документами), утверждаемыми органами управления Банка в соответствии с их компетенцией, предусмотренной настоящим Уставом.

 Система органов внутреннего  контроля Банка - совокупность органов  управления, а также подразделений  и ответственных сотрудников  Банка, выполняющих функции в  рамках системы внутреннего контроля  Банка, включающая:

• органы управления Банка;
• Ревизора;
• главного бухгалтера Банка и его заместителей, ответственных за разработку и реализацию учетной политики, ведение бухгалтерского учета, своевременное представление полной и достоверной бухгалтерской отчетности, действующих в соответствии с Федеральными законами, нормативно-правовыми актами и внутренними документами Банка;
• службу внутреннего контроля;