Роль Центрального Банка в регулировании экономики

Министерство сельского хозяйства  Российской Федерации

ФГОУ ВПО «Вятская государственная  сельскохозяйственная академия»

Экономический факультет

Кафедра денег, кредита и  финансов

 

 

 

 

РЕФЕРАТ

 

Роль Центрального Банка  в регулировании экономики

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Киров 2012

СОДЕРЖАНИЕ

Введение ………………………………………………………………………. 3

1. Правовой статус Банка России и его организационная структура ... . 5
2. Основные функции Банка России ……………………………………. 9
3. Роль Центрального Банка в регулировании экономики ……………. 21

Заключение …………………………………………………………………… 24

Список литературы …………………………………………………………... 26

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

 

Потребность в центральных  банках возникла в связи с развитием  товарно-денежных отношений на рубеже перехода от феодализма к капитализму  около трехсот лет назад (один из первых центральных банков –  Шведский Риксбанк образован в 1668 г.). В XX века понимание значения роли центрального банка для всего хозяйственного оборота страны становится всеобщим и Международная финансовая конференция, состоявшаяся в Брюсселе в 1920 г., записала, что «в странах, где не существует центрального банка, его следует создать».

Центральный банк сочетает в себе черты обычного (коммерческого) банковского учреждения и государственного ведомства, обладая определенными  властными функциями в области  организации денежно-кредитного обращения. Для центрального банка характерен высокий уровень независимости  от прочих государственных структур. Большей частью он подотчетен непосредственно  парламенту или образованной парламентом  специальной комиссии. Руководителя центрального банка назначает глава  государства или парламент. Правительству  же, как правило, согласно банковскому  законодательству развитых стран Запада предоставляется право подбора кандидатуры на этот высокий пост. Центральный банк обычно создается в форме акционерного общества, наделенного особыми полномочиями. В большинстве случаев его капитал принадлежит государству: но акционерами могут быть коммерческие банки и другие финансовые учреждения.

Степень независимости центральных  банков неодинакова – от максимально  независимого Немецкого Федерального банка до Банка Франции, находящегося в полной зависимости от правительства. Банк России, который рассматривается  в этой работе, занимает в этом ряду промежуточное место. Здесь существенное значение имеет четкое законодательное  разграничение государственных  финансов и банковской системы, то есть ограничение возможностей правительства  пользоваться средствами центрального банка.

Центральный Банк Российской Федерации является мощнейшим центром  кредитной системы нашей страны. Его роль очень велика и в условиях нынешней экономики она продолжает возрастать. Достаточно сказать, что Банк России является регулирующим центром в вопросах налично-денежного оборота, список его функций и задач огромен, однако наиболее важными задачами среди всех прочих является обеспечение устойчивости национальной валюты, снижение темпов инфляции, а также разработка единой государственной денежно-кредитной политики.

В настоящие время деятельность ЦБ РФ приобретает огромное значение, поскольку от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке.

Целью данного реферата является:

1. Определение правового статуса Центрального Банка Российской Федерации
2. Рассмотрение функций Банка России
3. Определение роли Центрального Банка в регулировании экономики

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Правовой статус Банка  России и его организационная  структура

 

Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации и деятельности Банка России законодательно определяются Конституцией Российской Федерации, Федеральным  законом «О Центральном банке  Российской Федерации и другими  федеральными законами. Согласно Конституции  Российской Федерации главной задачей  Банка России является защита и обеспечение  устойчивости рубля. [1] В соответствии со статьей 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации» основными целями деятельности Банка России является: укрепление банковской системы России: обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов. Реализация этих целей осуществляется Банком России независимо от органов государственной власти. Получение прибыли не входит в цели деятельности Банка России. [2.3]

Принцип независимости –  ключевой элемент статуса Центрального банка Российской Федерации –  проявляется, прежде всего, в том, что  Банк России не входит в структуру  федеральных органов государственной  власти и выступает как особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации  денежного обращения. Независимость  статуса Банка России отражена в  ст. 1, 2 и 5 Федерального закона «О Центральном  банке Российской Федерации». Функции и полномочия,  предусмотренные Конституцией Российской Федерации и настоящим Федеральным законом,  Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти,  органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Банк России является юридическим лицом и выступает как субъект публичного права. Банк России имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием. [2.1]

Уставный капитал и  иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России осуществляются самим Банком России; изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются. Финансовая независимость Центрального Банка Российской Федерации выражается также в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов  и не регистрируется в налоговых органах.

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так  же, как и Банк России – по обязательствам государства, если они не приняли  на себя такие обязательства. [2.2] В соответствии со статьей 5 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации» федеральные органы государственной власти, органы государственной власти субъектов Российской Федерации и органы местного самоуправления не имеют права вмешиваться в деятельность Банка России. В случаях такого вмешательства Банк России информирует об этом Государственную Думу и Президента. Кроме того, Банк России вправе защищать свой статус и полномочия в судебном порядке. [2.5]

Нормотворческие полномочия Банка России предполагают его исключительные права по изданию нормативных  актов, обязательных для федеральных  органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации  и органов местного самоуправления, всех юридических и физически  лиц, по вопросам, отнесенным к его  компетенции Федеральным законом  «О Центральном банке Российской Федерации»  и иными федеральными законами. Банк России в соответствии с Конституцией Российской Федерации не обладает правом законодательной инициативы, однако его участие в законодательном процессе, помимо издания собственных правовых актов, обеспечивается также и тем, что проекты федеральных законов, а также нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти, касающиеся выполнения Банком России своих функций, должен направляться за заключение в Банк России. [2.7]

Банк России является юридическим  лицом. Уставный капитал и иное имущество  Банка России являются федеральной  собственностью, при этом Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке, которые установлены Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации». Изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Финансовая независимость Банка России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Банк России вправе защищать интересы в судебном порядке, в том числе в международных судах, судах иностранных государств и третейских судах. [2.6]

В своей деятельности Банк России подотчетен Государственной  Думе Федерального Собрания Российской Федерации, которая назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России (по представлению Президента Российской Федерации) и членов Совета директоров Банка России ( по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации); направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете Банка России в рамках своей квоты, а также рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и годовой отчет Банка России и принимает по ним решения. Но основании предложения Национального банковского совета Банка России Государственная Дума вправе принять решение о проверке Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений. Кроме того, Государственная дума проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей, а также заслушивает доклады Председателя Банка России о деятельности Банка России при представлении годового отчета и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики. [2.5]

Организационно-правовая форма  Банка России.

Общим признаком, характеризующим  правовое положение Банка России, независимо от того, в каком качестве он выступает, осуществляя возложенные  на него функции, является предоставленный  ему Федеральным законом Российской Федерации от 10.07.2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации». Однако ни данный закон, определяющий что Банк России является юридическим лицом (статья 2), ни другие принятые после него федеральные законы не устанавливают для него организационно-правовой формы юридического лица.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Основные функции Банка  России

 

Банк России осуществляет свои функции в соответствии с  Конституцией Российской Федерации  и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьей 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России выполняет следующие функции [2.4]:

1. Взаимодействует с правительством РФ, разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику

Денежно-кредитная политика ЦБ представляет собой совокупность мероприятий, направленных на изменение  денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и  других показателей денежного обращения  и рынка ссудных капиталов. Ее цель - регулирование экономики посредством  воздействия на состояние совокупного  денежного оборота, он включает в  себя наличную денежную массу в обращении  и безналичные деньги, находящиеся  на счетах в банках.

Регулирование экономики  путем воздействия на состояние  кредита и денежного обращения - составной элемент экономической  политики правительства, главными целями которой являются достижение стабильного  экономического роста, низкого уровня безработицы и инфляции, выравнивание платежного баланса.

Общее состояние экономики  во многом зависит от состояния денежно-кредитной  сферы. По числу институтов, объему кредитных ресурсов и операций базу всей денежно-кредитной системы  составляют коммерческие банки и  другие кредитные учреждения. Достаточно отметить, что от 75 до 90% всей денежной массы в большинстве стран  составляют банковские депозиты и лишь 25-10% - банкноты Центрального банка. Поэтому  государственное регулирование  денежно-кредитной сферы может быть удачным лишь в том случае, если государство через центральный банк способно воздействовать на масштабы и характер операций коммерческих банков.

Для воздействия на денежно- кредитную сферу центральный  банк использует, прежде всего, способность  коммерчески банков увеличивать  или уменьшать депозиты, а, следовательно, денежную массу. Однако это не означает, что он может непосредственно определять объем депозитной эмиссии и кредитных операций банков. Центральный банк воздействует на динамику банковских ссуд и депозитов через систему обязательных резервов. Регулируя резервную позицию банков, он может вызвать ценную реакцию сокращения или увеличения кредитов и соответственно депозитов.

Суть в том, что имеется  определенная взаимосвязь между  размеров резервов, которые банки  обязаны хранить на счете в  центральном банке, и кредитными операциями банков. Увеличение банковских ссуд ведет к росту депозитов  и, следовательно, вызывает необходимость  увеличения обязательных резервов, уменьшение ссуд приводит к противоположному результату. Если банк не имеет возможности поддержать требуемое соотношение между  обязательными резервами и депозитами, он вынужден отказаться от выдачи новых  кредитов или продать ценные бумаги. Если же у банков возникают избыточные («свободные») резервы (т.е. сумма фактических  резервов на счетах в центральном  банке превышает сумму обязательных резервов), то банки могут предоставить новые ссуды и создать депозиты.