Роль Центрального Банка в регулировании экономики

- формы обеспечения (учетные  и ломбардные кредиты);

- методов предоставления (прямые кредиты и кредиты,  предоставляемые на основе проведения  аукционов);

- сроков предоставления (среднесрочные - на 3-4 мес. и краткосрочные  - на 1 день или несколько дней);

- целевого характера (корректирующие  кредиты и продленные сезонные  кредиты).

4. Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ

5. Устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы

6. Принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает им лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их

7. Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп

8. Регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями

9. Осуществляет в соответствии с законодательством РФ валютное регулирование и валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки

Банк России представляет интересы Российской Федерации во взаимоотношениях с центральными банками иностранных  государств, а также в международных  банках и иных международных валютно-финансовых организациях.

ЦБ является проводником  государственной валютной политики, включающей в себя комплекс мероприятий, нацеленных на укрепление внешнеэкономических позиций страны и осуществляет эту функцию в соответствии с Законом Российской Федерации "О валютном регулировании и валютном контроле" и федеральными законами. От имени правительства ЦБ регулирует резервы иностранной валюты и золота, является традиционным хранителем государственных золотовалютных резервов. Он осуществляет регулирование международных расчетов, платежных балансов, участвует в операциях мирового рынка ссудных капиталов и золота. ЦБ, как правило, предоставляет свою страну в международных и региональных валютно-кредитных организациях.

Для осуществления своих  функций Банк России может открывать  представительства в иностранных  государствах.

10. Осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации

11. Осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

12. Осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

13. Определяет порядок проведения расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также юридическими и физическими лицами;

14. Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

15. Принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса РФ;

16. Устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, выдает, приостанавливает, отзывает разрешения валютным биржам на их проведение;

17. В целях осуществления названных выше функций Центральный банк РФ проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

18. Осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Все перечисленные функции  Центрального банка РФ тесно взаимосвязаны. Их реализация позволяет создать  необходимые предпосылки для  выполнения ЦБ РФ функций регулирования  всей денежно-кредитной системы  страны и, следовательно, регулирования  экономики. На современном этапе  все большее значение приобретает  надзорная функция ЦБ РФ.

Таким образом, Центральный  банк РФ, являясь федеральным органом  власти, не входит в систему федеральных  органов законодательной, исполнительной судебной власти и осуществляет свои функции независимо от них. Для регулирования денежно-кредитной сферы по вопросам, отнесенным к его компетенции, Банк России издает нормативные акты, обязательные для исполнения федеральными органами государственной власти, органами государственной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления, всеми юридическими и физическими лицами. В то же время нормативные акты Банка России не должны противоречить федеральным законам и вступают в силу со дня их официального опубликования.

Являясь по своему статусу  финансовым агентом правительства, ЦБ осуществляет операции по размещению и погашению государственного долга, кассовому исполнению бюджета, ведению  текущих счетов правительства, надзору  за хранением, выпуском и изъятием из обращения монет и казначейских билетов, а также переводу валютных средств при осуществлении расчетов правительства с другими странами.

Важная роль ЦБ в решении  таких проблем, как предоставление кредитов на покрытие государственных  расходов и дефицита государственного бюджета, соответствует его функции  кредитора государства. Основная форма  государственных заимствований, используемых на цели финансирования государственных  расходов и государственного бюджета - государственные займы.

Государственные займы используются для покрытия бюджетных дефицитов  государства посредством аккумуляции  временно свободных денежных средств  физических и юридических лиц, предоставляются  на определенный срок на условиях выплаты  дохода и оформляются удостоверяющими  долговыми обязательствами в  бумажной или безбумажной форме.

Выполняя функцию финансового  агента правительства, ЦБ осуществляет кассовое исполнение бюджета - прием, хранение и выдачу государственных бюджетных  средств, ведение учета и отчетности. В основу кассового исполнения бюджета  положен принцип единства кассы, т.е. все мобилизованные государственные  доходы направляются на единый счет министерства финансов в ЦБ, с которого черпаются  средства для осуществления государственных  расходов, таким образом, ЦБ выступает  кассиром правительства.

Единство кассы предоставляет  министерству финансов возможность  осуществлять постоянный контроль над  поступлением средств на его счет и за движением кассовой наличности; обеспечивает централизацию государственных  бюджетных средств и балансирование доходов и расходов каждого из бюджетов (федерального, местного), образующих в совокупности бюджетную систему  страны; позволяет проводить операции по кассовому исполнению бюджета  на всей территории страны. Осуществление кассового исполнения центральным банком дает возможность отделить функции распоряжения бюджетными средствами и распорядителя кредитами, которые выполняют финансовые органы, от функции приема, выдачи, хранения этих средств, которые входят в компетенцию ЦБ. В результате создаются необходимые условия для контроля над целевым использованием бюджетных средств.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Роль Центрального Банка  в регулировании экономики

 

Центральный банк страны –  это основной проводник денежно-кредитной  политики, направленной на стабилизацию денежного обращения. Первичная  обязанность его в рыночной экономике  – защищать стоимость и покупную способность денег и создавать  нормальные условия функционирования финансовых рынков.

Возникновение центральных  банков связано с необходимостью централизации банковской эмиссии  и организации денежного обращения  в стране, проведения кредитной политики в рамках всего народного хозяйства  и функционирования системы денежных расчетов, а также с необходимостью защиты и обеспечения устойчивости национальных валют.

В соответствии с этой задачей  ЦБ проводит постоянный поиск оптимальных  методов и инструментов управления, сочетая как прямые административные, так и косвенные методы регулирования  деятельности коммерческих банков и  других кредитных учреждений. Защищая и обеспечивая устойчивость рубля, Центральный Банк регулирует совокупную денежную массу, от динамики которой зависит изменение различных компонентов совокупного платежеспособного спроса. Развивая и укрепляя банковскую систему России, Центральный Банк эффективно воздействует на хозяйственную активность и деятельность банковских институтов, в первую очередь коммерческих банков. Банк России образует единую центральную систему с вертикальной структурой управления.

В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные  учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения и другие предприятия, учреждения и  организации, включая подразделения  безопасности. Через эту систему  ЦБ и осуществляет свою деятельность, выполняя функции, возложенные на него законом.

Роль Центрального Банка  в экономике любой страны по мере ее развития усиливается, так как  именно через деньги, через денежно-кредитный  механизм идет регулирование развития. Центральный Банк России, по сути, организует экономическую жизнь общества, обеспечивая необходимые условия для функционирования созданной им денежной системы страны. Наиболее полно роль Центрального Банка проявляется при выполнении тех функций по обеспечению работы каждого составного элемента национальной денежной системы, которые он реализует через национальную единицу валюты – рубль.

Курс рубля в экономическом  механизме страны многообразен, так  как по тому, как он изменяется, можно  судить о состоянии экономики, о  ее стоимостных пропорциях и неувязках, об эффективности внешнеэкономической  деятельности, о перераспределении  международных притоков капитала. Это  присуще рублю в силу той эволюции денег, которая обусловила переход  от товар-денег (золота) к кредитным деньгам. А кредитные деньги – это форма проявления денежного капитала, они не только обслуживают обращение товара и капитала, но и ведут себя как капитал.

Для государства в целом  деньги используются как важнейший  фактор защиты национальной экономики  от кризисов, инфляции и негативных воздействий.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

 

Центральный Банк Российской Федерации является мощнейшим центром  кредитной системы нашей страны. Его роль очень велика и в условиях нынешней экономики она продолжает возрастать. Достаточно сказать, что Банк России является регулирующим центром в вопросах налично-денежного оборота, список его функций и задач огромен, однако наиболее важными задачами среди всех прочих является обеспечение устойчивости национальной валюты, снижение темпов инфляции, а также разработка единой государственной денежно-кредитной политики. В настоящее время деятельность ЦБ РФ приобретает огромное значение, поскольку от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке.

Роль Центрального Банка  в развитии рыночной экономики выражается в денежном авансировании расширенного воспроизводства посредством обеспечения  потребностей народного хозяйства  в денежных средствах для реализации совокупного общественного продукта и национального дохода страны. Таким  образом, центральный банк играет ключевую роль в платежной и банковской системе страны.

Главной особенностью правового  положения Банка России в настоящее  время является то, что осуществление  его административных прав и хозяйственной  деятельности подчинены решению  одной и той же задачи управлению кредитной системой.

Таким образом, Центральный  банк - это государственный орган  финансового контроля и регулирования  в Российской Федерации.

Центральный Банк - самостоятельное  учреждение, осуществляющее свои расходы  за счет собственных доходов. Он единственный банк в России, наделенный правом выпуска (эмиссии) наличных денег. Выполняет роль главного координирующего и регулирующего органа денежно-кредитной системы страны. Находится в собственности Российской Федерации.

Центральный банк РФ должен быть независимым. Иначе он не способен быть центральным в действительном смысле этого слова (большую или  меньшую часть его функций  фактически будут выполнять какие-то иные органы). В то же время независимость  ЦБ РФ может и должна быть относительной. Другими словами, в определенных моментах он не может не быть зависимым. Вопрос лишь в том, от чего он должен быть зависим. Представляется, что это  должна быть зависимость, прежде всего  и больше всего от потребностей экономики  страны.

Независимость ЦБ является необходимым условием эффективности  его деятельности, которая нередко  вступает в противоречие с краткосрочными целями правительства. В тоже время  независимость ЦБ от правительства  имеет относительный характер в  том смысле, что экономическая  политика не может быть успешной без  четкого согласования и тесной увязки ее основных элементов: денежно-кредитной  и финансовой политики. В конечном счете, любой ЦБ в той или иной степени сочетает черты банка  и государственного органа.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список литературы:

 

1. Конституция Российской Федерации - Глава 3, статья 75
2. Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)
1. Статья 1 – от 07.02.2011 № 3 – ФЗ
2. Статья 2 – от 10.07.2002 № 86 – ФЗ
3. Статья 3 – от 27.06.2011 № 162 – ФЗ
4. Статья 4 - от 10.07.2002 № 86 – ФЗ
5. Статья 5 - от 10.07.2002 № 86 – ФЗ
6. Статья 6 - от 10.07.2002 № 86 – ФЗ
7. Статья 7 – от 26.06.2004 № 58 - ФЗ
3. Балабанова И.Т. - Банки и банковское дело: Учебник, СПб.: Питер 2002г. -
4. Бабичева Ю. А. - Банковское дело: Справочное пособие – экономика 1998г. -
5. Белоглазова Г.Н.- Деньги, кредит, банки – М: ЮРАЙТ, 2007г. -
6. Братко А.Г. - Центральный банк в банковской системе России – Спарк Москва, 2001 г. -
7. Жукова Е.Ф. - Деньги, кредит, банки – М: ЮНИТИ, 2000 г -
8. Коробкова Г.Г. - Банковское дело- М: Юристь, 2008 г -
9. Нормативные документы: