Общая оценка и методы управления риском инновационного проекта

Оптимизация риска рассматривает совместное проявление двух параметров: опасности  и прибыли. В отличие от объектов процессной минимизации оптимизируемые риски не уменьшить без потери потенциальной прибыли, поскольку  это суть рассматриваемой группы рисковых ситуаций. При оптимизации предприятие всегда решает задачу о приемлемости соотношения потенциальной прибыли и кроющегося в ее извлечении уровня риска.

14. С точки  зрения возможности получения  дополнительной прибыли есть  методы прибыльно-нейтральные и  прибыльно-содержащие.

Первые  не предоставляют возможности получить дополнительной прибыли при любом  исходе рискосодержащего события. К  прибыльно-содержащим методам относится  система хеджирования. Такой способ позволяет предприятию извлечь  дополнительную прибыль, например, из ценовой дельты, возникающей из-за колебаний стоимости финансовых инструментов на валютном рынке. Прибыльно-содержащие методы чаще используются в системе  спекулятивных рисков.

15. По  степени фокусирования риска  выделяют методы, направленные на  сегрегацию или комбинирование  риска.

Одни  из методов управления рисками приводят к сосредоточению их в рамках единого  пространственно-временного континуума, другие способствуют рассредоточению  в пространстве и времени.

К сегрегирующим  методам относятся все методы диверсификации. Сегрегацией рисков по субъектам может являться распределение  их между участниками проекта: поставщиками, подрядчиками, инвесторами. Сегрегация во времени может вылиться в поэтапное  финансирование проекта, нацеленное на снижение последствий реализации рискосодержащей  ситуации для инвесторов.

Пространственная  сегрегация может выражаться в выводе инновационного продукта на разные рыночные сегменты для компенсации возможных  неблагоприятных конъюнктурных  факторов в неоднородном рыночном пространстве.

16. По  целевой направленности методы  делят на обеспечивающие рискоустойчивость  объекта или непосредственно  направленные на снижение риска.

Защищать  объект можно реорганизацией структуры  системы для увеличения числа  выборов всей системой или укрепления надежности отдельных элементов системы. Первое направление иллюстрирует совершенствование маркетинговой политики, дабы обеспечить деятельность в нескольких рыночных нишах. Увеличить надежность элемента можно как патентуя инновационную идею или продукт, так и полудив кузов трактора, развозящего корма по стойлу с новой для хозяйства породой коров. Устранением риска может стать увольнение недисциплинированных или низко квалифицированных работников.

17. В зависимости  от хода выполнения инновации  методы управления рисками могут  относиться либо непосредственно  к риск-менеджменту, либо образовывать  систему антикризисного управления.

Необходимость антикризисного управления наступает  на предприятии в условиях квазинестабильности, при которой количество нерегулируемых, нестабильных процессов превышает  число традиционных запланированных  явлений. Отличие антикризисного управления от совокупности традиционных мероприятий  риск-менеджмента состоит в целевой  направленности. Если методы риск-менеджмента  всегда направлены на повышение стоимости  предприятия при реализации инновационного проекта, то главная задача антикризисного управления – обеспечение выживаемости предприятия, что иногда заставляет предприятие отказываться от реализации инновационных проектов. Особенно это актуально, если существует вероятность ухудшения и без того неблагополучного положения предприятия или у предприятия недостаточно средств на реализацию инновационного проекта из-за необходимости покрытия срочных долговых обязательств.

Антикризисное управление должно рассматриваться  как крайний случай применения методов  риск-менеджмента. Задача риск-менеджмента - не допустить появления на предприятии  квазистатистической неопределенности процессов.

18. По  степени запланированности реализации  различают методы планового воздействия  и экстренного реагирования.

Необходимость в экстренном реагировании появляется при непредвиденных изменениях, которые  на момент разработки плана процедур и мероприятий риск-менеджмента  предсказать было либо невозможно, либо не получилось в силу объективных  и субъективных причин. Типичным методом  реагирования является покрытие риска  из заранее сформированного резервного фонда предприятия. Примером более  масштабных действий в рамках экстренного  реагирования может служить смена  стратегии инновационной политики или отношений с партнерами. Применение данной группы методов всегда строго ограничено по времени. Кроме того, предприятие часто связано рядом  обязательств по отношению к третьим  лицам, так что лучше изначально предусмотреть мягкие контрактные  отношения.

19. С точки  зрения обязательности применения  того или иного метода управления  риском можно выделить методы, обязательные к применению, условно-обязательные  и необязательные.

Строже  всего процедурная и методологическая сферы управления рисками регламентируются требованиями законодательства, предписывающего  обязательность применения ряда методов  в конкретных ситуациях и по отношению  к конкретным классам объектов. Типичным примером строгой директивы в  области применения методов управления рисками является система обязательного  страхования на предприятии. В соответствии ней у любого инициатора инновационного проекта есть строго закрепленный перечень объектов, обязательных для страхования.

К условно-обязательным относятся методы, применение которых  обязательно только при оговоренных  условиях. Как правило, таким условием является возможность взаимодействия в рамках проекта с условленным  кругом его участников или сторонними партнерами. В качестве таких взаимоотношений  назовем требования финансового  института, кредитующего проект, предоставить гарантии со стороны третьего участника или страхования имущества. Другой иллюстрацией данной группы методов может являться метод добровольного страхования, в котором тарифы и условия договора страхования прямо зависят от проведенных превентивных мероприятий по снижению риска на предприятии. Предприятие-страхователь может и не прибегать к реализации превентивных мероприятий, но в таком случае оно не вправе рассчитывать на оптимизацию условий страхования. К этой же группе методов относят разделение риска через привлечение инвестора, который участие в проекте оговаривает наличием у инициатора резервного фонда покрытия проектных рисков.

К необязательным относятся методы свободного выбора. На их реализацию не налагается каких-либо прямых ограничений или предписаний  со стороны третьих лиц или  законодательства.

20. В зависимости  от того, обязывает ли выбранный  метод находиться в договорных  взаимоотношениях с каким-либо  субъектами или нет, методы  подразделяются на требующие  и не требующие такой зависимости.

Так, чтобы  иметь право на покрытие рисков из кэптивного фонда, нужно как минимум  быть членом финансово-промышленной группы, иметь определенные обязательства  перед ее членами, в том числе  в рамках отчисления части прибыли  от реализации инновационного проекта.

21. При  классификации по степени покрытия  последствий рискового события  ситуации можно выделить два  множества методов управления  рисками: с частичным покрытием  и с полным.

Первые  обеспечивают частичное покрытие риска  либо посредством заранее оговоренной (прямо или косвенно) суммы, доли участия предприятия или третьего лица в покрытии риска, когда сумма  или сфера потенциального риска  может оказаться больше объема средств, выделенных на управление данным риском. Такая ситуация наиболее типична  при создании собственного резерва  средств на погашение последствий  риска. Метод страхования может  стать методом частичного покрытия риска, если ущербу подверглись объекты, не попавшие в силу ряда причин в список страхуемых объектов или если связь между наступившими последствиями и его причинами не является очевидной для страховщика.

К методам  с полным покрытием ущерба может  быть отнесен метод передачи всего  размера риска третьему лицу, участнику  проекта, который по условиям передачи принимает весь риск и, соответственно, обязанности покрытия на себя. Так, например, в настоящее время получила распространение практика, при которой  один из участников проекта по согласованию с остальными партнерами берет на себя временную координацию и  ответственность по делам всего  проекта за вознаграждение, передавая  эти функции другим участникам проекта  в случае успешной реализации координируемого  им этапа.

22. По  частоте применения методы управления  рисками делят на систематические  и точечные, или разовые.

Систематические методы требуют применения на протяжении всего времени реализации проекта. К таким методам относятся  страхование, самострахование. Самострахование  не влияет на изменение рископрофиля объекта во времени и требует  постоянного применения до тех пор, пока субъект не выходит за рамки  рассматриваемого рискового поля, прекратив  либо завершив инновационный проект.

Разовые методы требуют такой же реализации и не зависят от времени жизни  рисковой ситуации. К разовым методом  относится как удаление работника, чья квалификация не соответствует  уровню инновационного проекта, так  и замена партнера или какой-либо другой составляющей инновационного проекта.

23. С точки  зрения радикальности воздействия  на риск методы можно разделить  на радикальные и нерадикальные.

Радикальные методы кардинально меняют рископрофиль проекта. Они переводят его в  другую систему рисков, меняя концепции  инновационного проекта либо устраняя точечный риск.

Наиболее  радикальными методами управления рисками  являются методы, ведущие к устранению причины возникновения риска. Но эти же методы исключают положительное  использование возможностей, заключаемых  в рисковой ситуации. Следовательно, методы, направленные на устранение причин, могут быть рекомендованы только по отношению к процессным рискам [1].

Таким образом, для эффективного управления рисками проекта необходимо выполнение нескольких процедур: планирование управления рисками, идентификация рисков, качественная оценка рисков, количественная оценка рисков, планирование реагирования на риски, мониторинг и контроль рисков. Все методы воздействия на риск можно разделить на три основные группы - снижение, сохранение и передача риска. В зависимости от особенностей конкретного риска, необходимо предпринимать определенный метод управления риском.

Заключение

Риски в  инновационном проекте представляют собой вероятность потерь, возникающих  при вложении фирмой средств в  производство новых товаров и  услуг, в разработку новой техники  и технологий, которые, возможно, не найдут ожидаемого спроса на рынке, а  также при вложении средств в  разработку управленческих инноваций, которые не принесут ожидаемого эффекта.

Риск  является важным элементом результатов  исполнения любого инновационного проекта. Любая управленческая деятельность в той или иной степени имеет рисковый характер, что обусловлено как многофакторной динамикой объекта управления и его внешнего окружения, так и ролью человеческого фактора в процессе воздействия. Вследствие этого, можно выделить несколько основных видов риска инновационной деятельности, это риск ошибочного выбора инновационного проекта, риск, связанный с обеспечением прав собственности, технический и экономический риски.

Риск  как объективная экономическая категория описывает вероятность потерь в результате неопределенности, что может привести к наступлению непредвиденных или неблагоприятных обстоятельств для реализации инновационного проекта.

Управление  рисками – это процессы, связанные  с идентификацией, анализом рисков и принятием решений, которые  включают максимизацию положительных  и минимизацию отрицательных  последствий наступления рисковых событий. Процесс управления рисками  проекта обычно включает выполнение нескольких процедур.

Таким образом, для эффективного управления рисками проекта необходимо выполнение: планирования управления рисками, идентификации рисков, качественной оценка рисков, количественной оценки рисков, планирования реагирования на риски, мониторинга и контроля рисков. Все методы воздействия на риск можно разделить на три основные группы - снижение, сохранение и передача риска. В зависимости от особенностей конкретного риска, необходимо предпринимать определенный метод управления риском.

Оценка риска в инновационном  проекте является необходимым условием для принятия рациональных решений  по управлению выявленными рисками. Анализ факторов рисков инновационного проекта одно из ключевых направлений работы по управлению риском. Анализ рисков можно подразделить на два взаимно дополняющих друг друга вида: качественный и количественный.

К методам анализа рисков относятся: методы аналогии, бальной  оценки, метод дерева решений, метод  Монте-Карло, экспертные методы, математико-статистические методы оценки риска, Z-статистика, анализ чувствительности, метод сценариев, имитационное моделирование рисков и др.