Общая оценка и методы управления риском инновационного проекта

Планирование  управления рисками – процесс принятия решений по применению и планированию управления рисками для конкретного проекта. Этот процесс может включать в себя решения по организации, кадровому обеспечению процедур управления рисками проекта, выбор предпочтительной методологии, источников данных для идентификации риска, временной интервал для анализа ситуации. Важно спланировать управление рисками, адекватное как уровню и типу риска, так и важности проекта для организации.

Идентификация рисков определяет, какие риски способны повлиять на проект, и документирует характеристики этих рисков. Идентификация рисков не будет эффективной, если она не будет проводиться регулярно на протяжении реализации проекта.

Идентификация рисков должна привлекать как можно  больше участников: инноваторов, менеджеров проекта, заказчиков, пользователей, независимых  специалистов.

Качественная  оценка рисков – процесс представления качественного анализа идентификации рисков и определения рисков, требующих быстрого реагирования. Такая оценка рисков определяет степень важности риска и выбирает способ реагирования.

Доступность сопровождающей информации помогает легче  расставить приоритеты для разных категорий  рисков. Качественная оценка рисков это  оценка условий возникновения рисков и определение их воздействия  на проект стандартными методами и  средствами. Использование этих средств  помогает частично избежать неопределенности, которые часто встречаются в  проекте. В течение жизненного цикла проекта должна происходить постоянная переоценка рисков. Количественная оценка рисков определяет вероятность возникновения рисков и влияние последствий рисков на проект, что помогает группе управления проектами верно принимать решения и избегать неопределенностей.

Количественная  оценка рисков позволяет определять:

• вероятность достижения конечной цели проекта,
• степень воздействия риска на проект и объемы непредвиденных затрат и материалов, которые могут понадобиться,
• риски, требующие скорейшего реагирования и большего внимания, а также влияние их последствий на проект,
• фактические затраты, предполагаемые сроки окончания.

Количественная  оценка рисков часто сопровождает качественную оценку и также требует процесс идентификации рисков. Количественная и качественная оценка рисков могут использоваться по отдельности или вместе, в зависимости от располагаемого времени и бюджета, необходимости в количественной или качественной оценке рисков [3]. Планирование реагирования на риски – это разработка методов и технологий снижения отрицательного воздействия рисков на проект. Берет на себя ответственность за эффективность защиты проекта от воздействия на него рисков. Планирование включает в себя идентификацию и распределение каждого риска по категориям. Эффективность разработки реагирования прямо определит, будут ли последствия воздействие риска на проект положительными или отрицательными. Мониторинг и контроль следят за идентификацией рисков, определяют остаточные риски, обеспечивают выполнение плана рисков и оценивают его эффективность с учетом понижения риска. Показатели рисков, связанные с осуществлением условий выполнения плана фиксируются. Мониторинг и контроль сопровождает процесс внедрения проекта в жизнь.

 

2.2 Основные методы и инструменты управления рисками инновационного проекта

 

Оценка риска в инновационном проекте является необходимым условием для принятия рациональных решений по управлению выявленными рисками. Главное правило управления рисками – инвестировать средства только в том случае, если ожидаемая доходность (прибыль) выше, чем стоимость капитала плюс надбавка за риск.

Все методы воздействия на риск можно разделить  на три основные группы - снижение, сохранение и передача риска. Основные группы методов воздействия на риск представлены на рисунке 2.

Рисунок 2 - Основные группы методов воздействия  на риск

Воздействие на риск

 

 

Передача

Сохранение

Снижение

 

Страхование

Без финансирования

Исключение  риска

Снижение  вероятности возникновения риска

Получение финансовых гарантий

Самострахование

Привлечение внешних источников

Снижение возможного ущерба

Другие  методы

 

Снижение  риска подразумевает уменьшение либо размеров возможного ущерба, либо вероятности наступления неблагоприятных  событий. Чаще всего оно достигается  при помощи осуществления предупредительных организационно-технических мероприятий, под которыми понимаются различные способы усиления безопасности, установка систем контроля и оповещения и т.д. [20].

Сохранение  риска на существующем уровне не всегда означает отказ от любых действий, направленных на компенсацию ущерба, хотя такая возможность предусмотрена.

К мерам, осуществляемым при сохранении риска, могут быть причислены получение  кредитов и займов для компенсации  убытков и восстановления производства, получение государственных дотаций, льгот и др.

Меры  по передаче риска означают передачу ответственности за него третьим  лицам при сохранении существующего  уровня риска. К ним относятся  страхование, которое подразумевает  передачу риска страховой компании за определенную плату, а также различного рода финансовые гарантии, поручительства и т.д.

Рассмотрим  методы управления рисками, подробнее.

1. По  направленности воздействия на  параметры риска все методы  можно отнести к одному из  трех классов: воздействующим  на вероятность появления риска,  на размер риска, на предсказуемость  риска и толерантность к нему.

К методам  воздействия на предсказуемость  риска инновационного проекта относится  метод наращивания информационного  покрытия, в котором предсказуемость  риска обеспечивается получением дополнительной информации об изучаемом объекте.

Толерантность к уровню риска на предприятии  складывается из набора субъективных и объективных факторов. К субъективным относятся те, что связаны с  персонализацией принимаемого решения. Поскольку решение всегда принимается  конкретным человеком, а люди неодинаково  склонны рисковать, уровень толерантности  определяется человеческими характеристиками лица или совокупности лиц, принимающих  решение. Объективной причиной, определяющей готовность или неготовность к определенному риску, является характеристика предприятия, и, в частности, экономический потенциал объекта, в рамках которого планируется осуществить инновацию. Чем устойчивее предприятие и чем выше его способность к эффективной реализации планируемого новшества, тем выше толерантность. Методами повышения толерантности к риску будут методы воздействия на источники толерантности (например, политика укрепления инновационного потенциала предприятия).

К методам, которые влияют на вероятность и  размер риска, относятся методы защиты и активного воздействия на риск. Таковы опережающая защита объекта, патентование, устранение технических  неполадок, обучение персонала, маркетинговая  подготовка рынка к восприятию новинки.

2. По  объекту воздействия на среду  риска все методы подразделяются  на методы, воздействующие на  источник риска, объект риска,  канал риска и эффект риска.

С точки  зрения данной классификации, методы управления рисками различаются по направленности целевого воздействия на один из элементов  его среды. Они могут быть нацелены непосредственно на источник риска, на причину, потенциально продуцирующую источник (фактор риска). Область применения метода ограничена принципиальной возможностью либо невозможностью воздействия на объективные и субъективные причины, порождающие риск и помогающие ему сбыться. Очевидно, что экономический субъект может непосредственно воздействовать только на ту группу факторов, которыми он в состоянии управлять; как правило, это внутренние факторы, источники так называемых операционных рисков.

Воздействие на объект риска предполагает придание ему рискоустойчивости, обеспечиваемой защитой, подготовкой к восприятию риска или приданию качеств, обеспечивающих изначальное отторжение риска. В  рамках рассматриваемого подмножества методы управления нацелены либо только на защиту объекта, либо на придание ему  свойств рисковой гибкости.

3. С точки  зрения воздействия на элемент  системы инновационного проекта  все методы директивно воздействуют  или непосредственно на проект, либо на предприятие, его реализующее,  либо на сам риск.

Так, изменение  количества и состава участников проекта, характеристик конечного  результата внедряемой инновации является типичным примером.

Изменение же инновационного потенциала предприятия: закупка нового оборудования, обучения персонала, выделение венчурных  отделов - пример активного воздействия  на субъект инновационного проекта (предприятие).

4. В зависимости  от степени адаптивности целесообразно  выделять динамические и статические  методы управления риском.

Отличие заключается в способности восприятия оперативной информации о параметрах среды риска при реализации проекта  и адекватности ответа изменением направления  или силы воздействия на тот или  иной объект управления.

Динамические  методы адаптивны и позволяют  внутренне перестроить механизмы  и параметры воздействия в  зависимости от изменения характеристик  профиля риска проекта. Статические же методы базируются на первично оцененной информации и не предполагают изменений.

5. По  превентивности воздействия на  риск все методы подразделяются  на превентивные и репрессивные.

Превентивные  методы пытаются создать условия, чтобы  опасность не сбылась. Репрессивные же методы целят обеспечить своевременное  и адекватное покрытие ущерба, принесенного свершившимся риском.

6. По  воздействию на профиль риска  проекта выделяют методы нейтрального  и активного воздействия.

Нейтральные методы не воздействуют прямо на объективную  совокупность рисков проекта. Они влияют лишь на его составляющую, важную с  точки зрения конкретного экономического субъекта.

Методы  активного воздействия предполагают воздействие на объективную совокупность рисков проекта.

7. По масштабу воздействия методы можно подразделить на спектральные и точечные.

Точечные  методы директивно воздействуют на избранный  риск или объект. Примерами такого метода могут служить защита конкретного  здания от огня путем использования  огнезащитных материалов в его конструкции  или патентование ноу-хау, обеспечивающее юридическую защиту инновации. К  спектральным относятся все методы, направленные на совокупность рисков.

8. С точки  зрения жесткости требований, предъявляемых  к объекту, на который направлено  управляющее воздействие, можно  выделить жесткие и лояльные  методы.

Характерный пример жесткого метода - передача риска  сторонней страховой организации. Жесткость определяется требованиями, которые институт страхования предъявляет  к страхуемым объектам. Как правило, страхуемые риски должны относиться к вероятным (а не неизбежным), быть прямыми, то есть иметь четко определенную связь между причиной и следствием, быть количественно измеримыми.

9. С точки  зрения направленности воздействия  методы подразделяют на прямые  и косвенные.

Применение  прямых методов влияет только на конкретно  выбранный объект, а косвенные  методы влияют еще и на ряд сопутствующих  рисков.

10. По  этапам применения методы классифицируются  в зависимости от того, когда  возможно и целесообразно их  применение.

Введение  временного классификатора в систему  разделения методов обусловлено  тем, что на временных отрезках реализации проекта новатору доступны не все  способы управления рисками одновременно. Отказ от реализации проекта менее  болезнен на стадии принятия решения  о целесообразности реализации проекта, поскольку в момент начала реализации у предприятия уже возникает ряд обязательств по отношению к сторонним участникам, разрыв отношений с которыми влечет экономические (и не только) последствия.

Управление  операционным риском должно осуществляться на ранней стадии реализации проекта. Так как операционные, или процессные, риски носят, как правило, хронический  деструктивный характер, то чем раньше их удается устранить, тем эффективнее  реализуется проект.

11. По  времени реализации эффекта от  применения выделяют методы без  задержки эффекта и с отсроченным  эффектом.

Методами  управления с задержкой являются все превентивные методы. Среди них  есть варианты с относительной и  абсолютной задержкой эффекта.

12. По  времени действия эффекта от  реализованного мероприятия все  методы могут быть одномоментными и продолжительными.

Заключение  фьючерсного контракта носит  одномоментный характер, а принятие на работу творцов-новаторов дает продолжительный  эффект.

13. По  сущности достигаемого эффекта  методы могут быть направлены  либо на минимизацию риска,  либо на оптимизацию.

Минимизирующие  методы нацелены на снижение риска  и применимы к тем рискам и  объектам, устранение которых не снижает  возможность получения дополнительной прибыли: переход от одного поставщика ко многим, устранение технических  неполадок на производстве, отказ  от использования сырья сомнительного  качества. Методы снижения риска целесообразно  применять в сфере технических  рисков реализации принятого решения. Минимизировать целесообразно «чистые» процессные (операционные) риски, внутренние риски реализации принятого решения: деятельность персонала, работу оборудования, передачу информации.