Инфляция: понятие, виды

Ползучая (умеренная) инфляция характеризуется темпами роста цен 5-10% в год. В этих условиях сохраняется стоимость денег, сбережения остаются прибыльными (так как процентный доход по ним выше роста цен), риск заключения контрактов в текущих ценах незначителен, уровень жизни понижается несущественно.

Галопирующая  инфляция характеризуется среднегодовым повышением цен от 20% до 200% в год. В этих условиях цены перестают объективно отражать экономическую конъюнктуру и большинство экономических субъектов испытывают затруднения с планированием доходов и расходов. Инвесторы теряют ориентиры, банки отказываются давать ссуды с фиксированным процентом и долгосрочные кредиты. Сбережения обесцениваются, становятся убыточными.

Долгосрочные инвестиции становятся невозможными в силу высоких  инфляционных рисков. Капиталы перемещаются из производства в сектор «коротких» денег – в торгово–спекулятивный  и финансовый бизнес. Развиваются  процессы бегства от денег – стремление сохранить реальную стоимость денежных активов путем покупки товаров, недвижимости и пр.

Гиперинфляция характеризуется среднемесячным приростом цен свыше 50%, когда годовой их рост исчисляется четырехзначными цифрами. Она оказывает разрушительное воздействие на объем национального производства, занятость, денежное обращение.

Деньги резко обесцениваются, с полной нагрузкой работает печатный станок. Денежная эмиссия приобретает  неконтролируемые размеры. Во многих странах, испытавших гиперинфляцию, темпы роста  цен резко опережали темпы  роста количества денег в обращении, из-за того, что стремление экономических субъектов быстрее избавиться от обесценивающихся денег многократно повышало скорость их оборота.

Бегство от денег приобретает  тотальный характер: развиваются  натуральная заработная плата, денежные суррогаты (бартер, талоны); часто неофициально получает хождение зарубежная валюта как более надежная.

Поскольку у партнера в  наличии не всегда есть товар, который  поставщик хотел бы получить по бартеру, распадаются сложившиеся хозяйственные  связи, что усугубляет спад производства.

Разрастается лишь спекулятивный  бизнес, ориентированный на перепродажу  и не увеличивающий совокупное предложение. В конечном итоге начинается бегство  капиталов из страны.

Расстройство всей денежной системы парализует экономическую  деятельность, вызывает спад производства. Возникает так называемый стагинфляционный кризис, сочетающий процессы сокращения производства и инфляционного роста цен.

1.4 Экономические и социальные последствия инфляции

Каковы экономические  и социальные последствия инфляции?

Чтобы ответить на этот вопрос, нужно понять разницу между денежным, или номинальным, доходом и реальным доходом.

Денежный, или  номинальный, доход – количество денег, которые человек получает в виде заработной платы, процентов, ренты, и прибыли.

Реальный доход  – количество товаров и услуг, которые можно купить на сумму номинального дохода. Если номинальный доход будет увеличиваться более быстрыми темпами, чем уровень цен, то реальный доход повысится. И наоборот, если уровень цен будет расти быстрее, чем номинальный доход, то реальный доход уменьшится. Изменение реального дохода можно выразить следующей простой формулой:

Изменения реального  дохода (%) = Изменения номинального дохода (%) – Изменения в уровне цен (%).

Таким образом, если номинальный  доход возрастает на 10 % в течение  данного года, а уровень цен  увеличится на 5% за этот же период, то реальный доход повысится приблизительно на 5%. И наоборот, 5%-е повышение  номинального доха при10%-й инфляции понизит реальный доход на 5%.

Теперь рассмотрим социально  – экономические последствия  инфляции.

1.Инфляция сокращает доходы и уровень благосостояния людей, особенно тех, которые живут на фиксированные доходы.

2.Пропадают стимулы к сбережениям: ведь откладывание покупки «на потом» приведет к тому, чтото же благо придется покупать по более высокой цене.

3.Инфляция приводит к увеличению процентных ставок, что не только отпугивает потенциальных инвесторов, но и создает дополнительные трения между кредиторами и заемщиками (например, при выплате процентов по вкладам).

4.Инфляция искажает механизм размещения ресурсов. Фирмы, имеющие избыток ликвидных средств, начинают вкладывать деньги только в те активы, которые надежно защищены от инфляции. Оборудование офисных помещений, становится более выгодным, чем строительство нового завода. Капитальная стоимость подобных активов растет, но не всегда в интересах общества в целом.

5.Сокращается эффективность экономической деятельности, так как:

а) повсеместный рост цен  позволяет получать большие доходы и делает конкурентоспособными даже наименее эффективные фирмы;

б) возрастает общая непосредственность в экономике;

в) рыночные сигналы становятся менее однозначными, ибо на поведение  индивидов влияет желание защититься от инфляции, например, добавив специальные  пункты в заключаемые договора;

г) увеличивается вероятность перебоев в процессе производства, поскольку профсоюзы будут более настойчивы в требованиях повысить зарплату;

д) определенные ресурсы  уходят на оказание социальной поддержки  от инфляционных потерь.

6.Инфляция способствует росту экономической и социальной нестабильности, поскольку все начинают гоняться за высокими денежными доходами. Люди, которые опасаются роста цен, будут заранее закладывать в трудовые договора более высокие доходы.

Умеренная инфляция имеет  свои социально – экономические  последствия. С точки зрения экономических последствий, умеренная инфляция рассматривается как фактор, придающий необходимый динамизм экономике. Рост цен обусловливает увеличение спроса (так как в дальнейшем покупки обойдутся дороже).

В соответствии с уравнением обмена MV=PQ некоторый рост денежного спроса MV создает стимул для увеличения объема выпуска Q. Рост выпуска Q восстановит равновесие между товарной денежной массой при новом, более высоком уровне цен Р. Но следует отметить два следующих момента.

Во – первых, воздействие умеренного роста цен на выпуск отмечается при наличии неиспользуемых факторов производства: чем их больше, тем больше это воздействие.

Во – вторых, неиспользуемый капитал в результате роста цен  обесценивается, т.е. выигрыш получают более сильные и современные  производители. Таким образом, умеренная  инфляция способствует формированию более  эффективной структуры экономики.

Умеренная инфляция имеет  и целый ряд негативных последствий.

Проявляется действие так  называемого «инфляционного налога». Во – первых, при стабильности налоговой  системы, не учитывающей фактор инфляции, изъятие той же части номинального дохода проявляется как увеличение налогового бремени.

Во – вторых, прогрессивное  налогообложение, если прогрессивная  ставка налога не учитывает инфляцию. Рост номинальных доходов ведет  к повышению ставки налогообложения, хотя реальные доходы не изменились или  даже понизились.

Его получатель, несмотря на снижение реального дохода, попадает под повышенную ставку налогообложения.

Возможны и потери государства  за счет обесценения налоговых поступлений (в случае непредвиденной инфляции).

Инфляция ведет к снижению реальных доходов населения, а значит, и мотивов к труду, обесцениваются сбережения.

Отмечаются и такие  последствия инфляции, как «издержки  спонтанных башмаков» и «издержки  меню». Первые состоят в более  частом посещении населением банковских организаций для снятия денег  со счетов; это требует дополнительных затрат времени, что в рыночной экономике  рассматривается как упущенная  возможность получения доходов. «Издержки меню» подразумевают  дополнительные затраты фирм на постоянное обновление ценников, каталогов, прайс–листов, вызванное изменением цен.

К существенным социальным последствиям инфляции относится перераспределение  национального дохода:

1) между населением и государством в пользу последнего в силу рассмотренного выше инфляционного налогообложения, а также излишней эмиссии денег, являющейся источником дополнительных доходов бюджета;

2) между сферами производства и регионами в силу неравномерного роста цен;

3) между слоями населения: если у беднейших слоев, чей потребительский набор включает жизненно необходимые товары неэластичного спроса, резко снижает жизненный уровень, то у богатых сокращаются сбережения, а текущее потребление, в силу инфляционных ожиданий даже возрастает, что способствует росту социального расслоения и напряженности в обществе;

4) между дебиторами и  кредиторами непредвиденная инфляция  обеспечивает выгоды получателям  ссуды, так как при фиксированной  ставке процента за кредит, не  учитывающей инфляцию, они возвращают  кредиторам фактически меньшую  реальную сумму.

Отмечается также влияние  инфляции на платежный баланс страны. Рост внутренних цен ведет к сокращению экспорта и увеличению импорта, т.е. влечет отрицательное сальдо платежного баланса. При развитии этой тенденции  для покрытия дефицита страна может  либо задействовать золотовалютные резервы, либо девальвировать национальную валюту. Девальвация дает преимущество отраслям, продающим товары на экспорт, удешевляя их цены на мировом рынке, и ведет к упадку отраслей, потребляющих импортные ресурсы и комплектующие внутренние цены, на которые растут по мере понижения курса национальной валюты. В результате возможно возникновение структурных дисбалансов в экономике.

Таким образом, инфляция всегда снижает покупательную способность денег. Однако реальный доход, или уровень жизни, снизится только в том случае, если номинальный доход будет отставать от инфляции.

Инфляция по–разному влияет на перераспределение доходов в  зависимости от того, является она  ожидаемой или непредвиденной. В  случае ожидаемой инфляции можно  принять меры, чтобы предотвратить  или уменьшить ее негативные последствия. Непредвиденная же инфляция моментально  «съедает» доходы и, соответственно, снижает жизненный уровень населения.

Измерения инфляции

 Показатели инфляции – это, прежде всего индексы цен. К числу наиболее значимых из них относятся: индексы цен на потребительские товары, индексы цен производителей, индексы цен потребителей на продукцию и услуги производственно – технического назначения, индексы дефлятора.

При формировании индекса  цен учитывается ряд требований. Прежде всего, он не должен быть подвержен влиянию различий в ценах, обусловленных изменением качества товаров. Для этого используется метод наблюдения за изменением цен на товары – и услуги – представители, т.е. учитывается изменение цен на сопоставимую продукцию.

Под товаром (услугой) - представителем понимается вся совокупность марок, артикулов и т.п. определенного вида товаров, одинаковых по функциональному назначению.

Кроме того, индекс цен должен соответствовать концепции СНС, чтобы обеспечить возможность анализа  его влияния на макроэкономические показатели.

Используются два наиболее распространенных метода расчета индекса  цен. Первый (формула Ласпейреса) берет  за основу структуру и физический объем производства товаров и  услуг в базовом периоде и  определяется как соотношение базового выпуска в текущих и базовых  ценах. Данный индекс демонстрирует, как  изменились цены при условии, что  в анализируемом году сохранилась  структура товаров и услуг  базисного года.

Второй метод (формула  Пааше) оценивает изменение цен  на основе структуры товаров и  услуг анализируемого года, сопоставляя  выпуск анализируемого года в текущих  ценах с его величиной в  ценах базового периода. Последний  метод используется чаще, так как  динамика цен представляет больший  интерес для анализа применительно  к сложившейся в исследуемом  году структуре товаров.

Обе методики не учитывают, что при неравномерном росте  цен имеется тенденция замены потребителем дорогих товаров более  дешевым. Таким образом, например, при  определении удорожания стоимости  жизни индекс Ласпейреса несколько  завышает индекс цен потребительской  корзины, а индекс Пааше представляет его менее значительным.

Надо отметить, что в  практике расчета индексов цен, используемых в национальной статистике, чаще учитываются  цены фактических сделок. Международные  организации чаще используют для  этих целей среднестатистические цены, рассчитываемые путем деления стоимостного объема продаж или закупок на их физический объем.

Индекс потребительских  цен (ИПЦ) измеряет изменение стоимости фиксированного набора основных потребительских товаров и услуг (потребительской корзины) и является главным оперативным индикатором, характеризующим уровень инфляции в стране и ее регионах.

В качестве цен принимаются  регистрируемые величины цены реализуемых  товаров, имеющихся в свободной  продаже и оплаченных наличными  деньгами.