Механизм функционирования мировой валютной системы: эволюция и современный этап развития

 

Министерство  образования  Республики Беларусь

Учреждение образования

«Гомельский государственный университет

имени  Франциска Скорины»

 

 

Экономический факультет

 

Кафедра экономической теории и мировой экономики

 

 

 

 

 

«Механизм функционирования мировой валютной системы: эволюция и современный этап развития»

 

Курсовая работа

 

 

 

 

 

 

 

Исполнитель:

студентка группы  ФК-21                                        __________   Бардашевич А.М.

 

Научный руководитель:

доктор экономических наук, доцент                  __________   Дмитриева Н.Ю.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Гомель 2012 
Содержание

 

Введение………………………………………………….……..……..……….…….3

 

1 Понятие, сущность и эволюция  мировой валютной системы…………………..5

    1.1 Элементы мировой валютной системы…………………………………….11

    1.2 Парижская валютная  система……………………………………………….13

    1.3 Генуэзская валютная  система……………………………………………….15

    1.4 Бреттон-Вудская валютная система………………………………………..17

    1.5 Ямайская валютная  система………………………………………………...21

    1.6 Европейская валютная  система……………………………………………..26

 

2 Проблемы и перспективы развития мировой валютной системы в современных условиях…

……………………………………………………………………………………….29

 

3 Место Республики Беларусь  в мировой валютной системе…………………...44

 

Заключение…………………………...……………………………….….................52

 

Список  использованных источников………...…………………………...............54

 

 

РЕФЕРАТ

 

 

Курсовая  работа: 55 страниц, 32 источника, 3 рисунка, 4 таблицы.

 

Ключевые слова:  валютная система, национальная валютная система, региональная валютная система, мировая валютная система (МВС), Парижская валютная система, золотомонетный стандарт, Генуэзская валютная система, золотодевизный стандарт, Бреттон-Вудская валютная система, резервная валюта, Ямайская валютная система, Европейская валютная система.

 

Объект  исследования: мировая валютная система, ее элементы, виды (этапы развития) мировой валютной системы.

 

Предмет исследования: эволюция мировой валютной системы.

 

Цель работы: изучить процесс эволюции мировой валютной системы, определить основные проблемы на каждом этапе эволюции, причины перехода на следующий этап эволюции, а также отразить перспективы развития современной мировой валютной системы.

 

Методы исследования: диалектический, исторический, сравнительного анализа, теоретический, изучение и анализ литературы, систематизация и классификация.

 

Исследования и разработки: выявлены особенности функционирования различных видов мировых валютных систем, а также перспективы развития современной мировой валютной системы.

 

Полученные результаты: рассмотрена мировую валютная система, ее элементы, эволюция. Изучено развитие мировой валютной системы в США, России, Республике Беларусь. Выявлены наиболее перспективные пути реформирования МВС.

 

Предложения: новая мировая валютная система должна удовлетворять следующим условиям: ее функционирование не должно зависеть от каких-либо финансовых институтов отдельных стран; она должна содействовать эффективному проведению международных торгово-экономических отношений; она должна быть способной автоматически выравнивать дисбалансы, возникающие в мировой экономике. 
Введение

 

Международные валютные отношения являются составной частью и одной из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них сосредоточены проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет параллельно и тесно переплетаясь. По мере интернационализации хозяйственных связей увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов.   Межхозяйственные связи немыслимы без налаженной системы валютных отношений. В специфической форме они реализуют и развивают законы денежного обращения, действующего внутри страны. Международные валютные отношения – это экономические отношения, связанные с функционированием мировых денег и обслуживающие различные виды хозяйственных связей между странами (внешняя торговля, вывоз капитала, инвестирование прибылей, предоставление займов и субсидий, научно-технический обмен, туризм, государственные и частные переводы и др.).

Формирование устойчивых отношений по поводу купли-продажи валюты и их юридическое закрепление исторически привели к формированию сначала национальных, а затем и мировой валютных систем. Поэтому валютную систему можно рассматривать с двух сторон: во-первых, она является объективной реальностью, которая связана с углублением экономических связей между странами; с другой стороны, эта объективная реальность осознается и закрепляется в правовых нормах, институтах, международных соглашениях. Именно в этом смысле можно говорить о создании валютной системы как о целенаправленной деятельности.

Работа выполнена на актуальную  тему, т.к. от функционирования  МВС зависят практически все  экономические явления, более  того, если система дает сбой, становится практически невозможным  проведение даже самых простых  экономических операций. Актуальность  данной курсовой работы обусловлена  так же насущностью проблем,  которые включает сегодня мировая валютная система: причины неустойчивости мировых валютно-финансовых рынков, причины изменения курсовых соотношений  между ведущими мировыми валютами, поиск альтернатив гегемонии доллара как мировой валюты.

Объектом исследования является  мировая валютная система, ее  элементы, виды, т. к. система МВС состоит из совокупности взаимосвязанных  и взаимозависимых элементов.  Причем, процесс непрерывного постепенного изменения и развития этих элементов качественно изменяет систему в целом. Тогда можно сказать, что МВС эволюционирует. Таким образом, предметом исследования является эволюция мировой валютной системы.

Прежде чем непосредственно перейти  к рассмотрению этапов эволюции  МВС нужно рассмотреть понятие  самой системы. Очень важно  правильно определить элементы  системы. Понятие, элементы и этапы эволюции МВС будут рассмотрены в первой  главе. Будут определены  проблемы системы на каждом  этапе, причины перехода на  следующий этап. Далее, во второй главе,  будет рассмотрена перспектива развития мировой валютной системы в современных условиях. Также, будут описаны  элементы системы и их постепенное  развитие. И наконец, третья глава будет посвящена месту Республики Беларусь в мировой валютной системе.

Таким образом, основными задачами  работы являются:

- определение  сущности МВС и  ее элементов,

- описание каждого этапа эволюции  МВС, выделение проблем и причин  перехода на следующий этап  эволюции,

- рассмотрение перспектив  развития  современной МВС.

- раскрыть современные тенденции  международного рынка капиталов, раскрыть современную ситуацию  в мировой валютной системе.

Целью данной работы является изучение мировой  валютной системы в контексте  её развития. Формирование мировой  валютной системы – это очень  трудный процесс, на него влияют все  макроэкономические показатели. Развитие мировой валютной системы является бесконечным процессом, потому что  нет предела совершенству, и какая  бы совершенная модель мировой валютной системы не была, в ней всегда найдется то, что необходимо исправить  или заменить.  В курсовой работе были изучены такие вопросы, как  понятие и элементы валютной системы, этапы развития мировой валютной системы, современные проблемы и  перспективы развития мировой валютной системы.

В данной работе используются труды таких авторов как Соколова О.В., Рыбалкин В.Е., Щебарова Н.Н., Лемешевский И.М., Ноздрин-Плотницкий М.И., Еремеева И.А., Михайлушкин А.И., Шимко П.Д., Поликовская Н.В., Госпадарик Ю.П. 
1 Понятие, сущность и эволюция мировой валютной системы

 

 

Международные валютные отношения (МВО) – это совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен национальных хозяйств результатами своей деятельности. МВО опосредуют международные экономические отношения, они относятся как к сфере материального производства, так и к сфере распределения, обмена и потребления. Международные валютные и финансовые отношения – составная часть и одна из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. По мере интернационализации хозяйственных связей увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов. Изучение международных валютно-кредитных отношений невозможно без рассмотрения валютной системы. Валютная система (ВС) – это форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленных национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Валютная система представляет собой совокупность двух элементов – валютного механизма и валютных отношений. Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном уровнях. Валютные отношения включают в себя повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций.

Различают следующие виды валютных систем:

• национальная;

• региональная;

• мировая [3, с.5]

 

 

Рисунок 1.1 – Многоуровневая мировая валютная система

 

Исторически в зависимости от степени развития товарно-денежных отношений вначале возникали национальные валютные системы, режим которых закреплялся национальным законодательством с учетом норм международного права. Под национальной валютной системой понимается совокупность способов, инструментов и национальных органов, с помощью которых реализуется определенный порядок денежных расчетов конкретного государства с другими странами. Национальная валютная система является составной частью кредитно-денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна, а ее деятельность выходит за национальные границы. Особенности национальной валютной системы определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей отдельно взятой страны. [15, с.88]

Национальная валютная система – часть денежной системы страны, в рамках которой формируются и используются валютные ресурсы, осуществляется международный платежный оборот. В ее состав входят следующие элементы:

– национальная валютная единица;

Национальная валюта – установленная законом денежная единица данного государства.

– режим валютного курса;

Валютный курс – соотношение между двумя валютами (своеобразная цена одной валюты, выраженная в денежных единицах другой страны), которое устанавливается в законодательном порядке или складывается на рынке под влиянием спроса и предложения.

Формирование валютного курса испытывает на себе воздействие многочисленных факторов. Общей его основой является покупательная способность валюты, в которой отражаются средние национальные уровни цен на товары, услуги, инвестиции. Однако его конкретная величина зависит также от темпа инфляции, разницы в уровнях процентных ставок, состояния платежного баланса. Большое влияние на валютный курс оказывают деятельность валютных спекулянтов и валютные интервенции (вмешательство центрального банка в операции на валютном рынке). В отдельные моменты резко возрастает значение такого фактора, как степень доверия к национальной и иностранной валюте. Весьма сильное воздействие нередко оказывают ожидания тех или иных изменений в экономической политике страны.

Различают номинальный и реальный валютные курсы. Номинальный курс – это определенная конкретная «Цена» национальной валюты при обмене на иностранную, и наоборот. Публикуемые ежедневно в печати курсы валют номинальные. Реальный валютный курс рассчитывается умножением номинального курса на соотношение уровней цен в двух странах. Можно также рассчитать реальный валютный курс на базе средних цен в странах, являющихся торговыми партнерами данного государства. В этом случае реальный валютный курс будет в известной мере показателем конкурентоспособности национальных товаров по отношению к импортным.

Для функционирования валютной системы важен режим валютного курса. Существует три полярных режима: фиксированный (в ряде случаев допускающий колебания в узких рамках) и свободно плавающий (складывающийся под влиянием спроса и предложения), а также их смешанный. К категории «смешанного» принадлежит режим специального курса в странах ОПЕК (The Organization of the Petroleum Exporting Countries) – международная межправительственная организация, созданная нефтедобывающими странами в целях стабилизации цен на нефть. Саудовская Аравия, ОАЭ, Бахрейн и другие страны привязали курсы валют к цене на нефть. [17, с. 395-397]

Фиксированный валютный курс имеет целый ряд разновидностей:

1) курс национальной валюты фиксирован по отношению к одной добровольно выбранной валюте. Курс национальной валюты автоматически изменяется в тех же пропорциях, что и базовый курс. Обычно фиксируют курсы своих валют по отношению к доллару США (39 стран), английскому фунту стерлингов (29 стран), иене (7 стран), евро (20 стран) развивающиеся страны;

2) курс национальной валюты фиксируется  к СДР (17 стран);

СДР (Special Drawing Rights) – искусственная коллективная денежная единица, курс которой определяется на основе средневзвешенного курса специального набора валют.

3) «корзинный» валютный курс. Курс  национальной валюты привязывается  к искусственно сконструированным валютным комбинациям;

4) курс, рассчитанный на основе  скользящего паритета. Устанавливается  твердый курс по отношению  к базовой валюте, но связь  между динамикой национального и базового курса не автоматическая, а рассчитывается по специально оговоренной формуле, учитывая различия. [3, с.9]

– условия обратимости валюты;

– система валютного рынка и рынка золота;

– порядок международных расчетов страны;

Регламентация международных расчетов страны осуществляется на уровне национальной и мировой валютной систем в соответствии с Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов и инкассо.

– состав и система управления золотовалютными резервами страны;

– статус национальных учреждений, регулирующих валютные отношения страны;

Национальные органы, управляющие и регулирующие валютные отношения страны (центральный банк, министерство экономики и финансов, в некоторых странах – органы валютного контроля). Национальное валютное законодательство регулирует операции в национальной и иностранной валюте (право владения, ввоза и вывоза, куплю-продажу).

– паритет национальной валюты

Валютный паритет – это соотношение между двумя валютами, установленное в законодательном порядке. Такое соотношение устанавливалось на основе официального содержания золота в единице валюты, на базе СДР или одной из мировых твердых валют (или корзины валют). Валютный паритет служит основой для формирования валютного курса. При монометаллизме базой валютного курса являлся монетный паритет.