Российская рыночная модель: предпосылки, проблемы, перспективы

Эффективное использование трудовых ресурсов и борьба с безработицей требуют государственной политики занятости. До сих пор эта политика сводится в нашей стране сводится к помощи безработным в поиске работы и выплате небольших пособий. Между тем политика занятости должна носить более активный характер. Трудовые отношения должны обрести прочную законодательную основу в виде Трудового кодекса, над которым сейчас работают юристы.

Третий фактор производства – земля  – совокупность всех ресурсов, предоставляемых  природой. К ним относятся не только земля, но и полезные ископаемые.

Общественная дискуссия о вовлечении земли в коммерческий оборот ведется  с 1994г., когда Государственная дума приняла проект Аграрного кодекса, не предусматривающего частной собственности  на землю. Этот документ был отклонен президентом как противоречащий Конституции.

В результате нерешенным остался центральный  вопрос реформирования аграрных отношений  в России. В настоящее время  этот вопрос решается путем предоставления земельного участка в долгосрочную аренду с правом выкупа.

Что касается других факторов производства природного характера – полезных ископаемых, то большинство из них  тоже остаются в государственной  собственности, но их добыча и переработка  осуществляются частными компаниями. Речь идет, например, о нефти и  газе. Добывающие компании рассчитываются с государством путем уплаты специальных  налогов, после чего извлеченные  полезные ископаемые поступают в  их собственность. Сейчас в центре внимания государственных органов и добывающих компаний находятся соглашения о  разделе продукции. Принципы раздела установлены специальным законом. Но поскольку предметом соглашений чаще всего являются нефть и газ, реализация которых на рынке приносит огромную прибыль, пропорции раздела в каждом конкретном случае устанавливаются в результате напряженной борьбы между сторонами.

Наконец, последний фактор производства – предпринимательская инициатива. Либерализация условий хозяйственной  деятельности в начале 90-х годов  позволила заниматься бизнесом миллионам  граждан. Однако реальная степень развития рыночных отношений в сфере предпринимательства  зависит от многих дополнительных причин. В России по-прежнему широко распространен  разрешительный порядок создания юридического лица, поскольку для многих видов  деятельности нужна государственная  лицензия. Официальный перечень насчитывает  около 80 лицензионных видов деятельности.

Другой тяжелой помехой развитию рынка предпринимательской инициативы выступает тяжелое налоговое  бремя. Оно часто вынуждает граждан, желающих заниматься бизнесом, уходить  в теневую экономику. Это мешает государству собирать налоги и контролировать бизнес с точки зрения экономических  и социальных интересов общества.

В настоящее время на российском фондовом рынке работают следующие  институциональные инвесторы:

сберегательные отделения коммерческих банков

негосударственные пенсионные фонды 

страховые компании

паевые инвестиционные фонды.

При этом процесс формирования инвестиционных институтов российского фондового  рынка отличается некоторыми особенностями, в частности, наличием ограничительных  рамок развития конкретного направления  инвестиционной деятельности, что дифференцирует уровень привлекательности институциональных  инвесторов по показателям надежности, ликвидности и доходности.

На сегодняшний день наиболее привлекательным  с точки зрения надежности и ликвидности  вложений выглядит накопление средств страховой компании. Именно это институциональная структура обеспечивает возвратность инвестиций обязательным резервированием средств самой компанией. Вложения компенсируют потери при наступлении страхового случая, что является условием сохранности и ликвидности средств. Однако доходность вложений в страховые компании по сравнению с другими структурами ниже.

Чековые инвестиционные фонды в  отличие от страховых компаний и  банков гарантируют возвратность вкладов  только собственными активами, что  не защищает вложения коммерческого  риска. При этом акции чековых  фондов неликвидны – они не выкупаются самими фондами и не обращаются на вторичном рынке. Негосударственные  пенсионные фонды также гарантируют  надежность инвестиций лишь собственными активами, а вложенные средства возвращаются в виде пенсионных выплат после накопления фиксированной суммы. Паевые инвестиционные фонды гарантируют надежность вложений собственными активами и характеризуются, с одной стороны, малой доходностью, с другой- самой высокой ликвидностью вложений.

Таким образом, по критериям надежности и эффективности инвестиции среди  российских институциональных инвесторов на первом месте стоят страховые  компании, что подтверждается и количественными  показателями функционирования данного  институционального инвестора. (следует отметить, что финансовый кризис оказал весьма негативное воздействие на деятельность страховых компаний, объемы привлеченного ими капитала в долларовом исчислении значительно сократились.) На втором месте по условиям инвестирования находятся коммерческие банки.

Низкая привлекательность российских институциональных инвесторов обусловлена  и непоследовательной политикой  государственных органов регулирования  российского рынка ценных бумаг. Так, в 1992-1993гг. поддержка государственных  органов регулирования позволила  чековым инвестиционным фондам привлечь достаточно большое число вкладчиков (около 25 млн. человек).

Функционирование рынка институциональных  инвестиций в настоящее время  обеспечивается достаточно развитой инфраструктурой, которая включает более 3,5 тыс. инвестиционных институтов, в совокупности управляющих  привлеченными средствами в объеме более 13,5 млрд. долл. Тем не менее  за период с 1997 по 1999 г. этот сектор существенно  сузился уменьшились как число инвестиционных институтов(в 1997г.-5899, в 1999г.-3584), так и объем привлеченного капитала(в 1997 он достигал 33,3 млрд. долл.) [12, c. 42-43].

Российский рынок институциональных  инвестиций сокращается, несмотря на то, что объемы накопленных сбережений население страны характеризуются  тенденцией к увеличению. По различным  экспертным оценкам, сбережения российских граждан достигает 70 и более млрд. долл.

Соотношение оборота рынка институциональных  инвестиций 1999г. и суммы накоплений населения страны составляет около 15%, в то время как в странах  с развитым рынком капитала через  этот сектор проходит порядка 1\3 общего оборота капитала. Доля сбережений населения в обороте инвестиционного  капитала пока остается невысокой. Это  создает огромные потенциальные  возможности для развития в России рынка институциональных инвестиций.

 

2. Состояние рыночной модели России, ее перспективы.

 

2.1 Проблемы российской рыночной  модели

 

 

1. Недостаточная эффективность социальной системы

В настоящее  время до 20 % россиян по-прежнему имеют доходы ниже прожиточного минимума. В сельском хозяйстве зарплаты ниже прожиточного уровня имеют 70% населения, в системе образования – 45 %. В  то же время в топливной промышленности у 50% работников уровень доходов  превышает прожиточный минимум  в 20 раз, а в банковской системе  у 30% работников – в 26 раз.

Сегодня самые умные, талантливые и способные  работают в сырьевых отраслях, в  финансовом и торговом секторах экономики, т. е. там, где хорошо платят. При этом разница в доходах между 10% самых  бедных и 10%  самых богатых (коэффициент  дифференциации доходов) в 2006 году достигла уровня 15,3, что является одним из самых высоких показателей в  мире.

При недостаточном  развитии конкурентного рынка, малого и среднего бизнеса очень высоко значение государства как работодателя: около 40% населения работает в государственных  структурах.

Острой  проблемой развития экономики развития экономики и социальной системы  России  являлась по-прежнему высокая  инфляция. Если сравнить 2005 и 2006 год, то общий уровень инфляции снизился  по сравнению с 2005 годом, ориентир на 2006, несмотря на положительные результаты, достигнутые во второй половине 2006 года, был превышен. А по итогам 2007 года, согласно данным Росстата, уровень  инфляции достиг 9,0 %. При этом цены на основные товары потребления возросли (приложение № 1).

2. Экспортно-сырьевая зависимость

В настоящее  время устойчивые темпы экономического роста России по-прежнему основываются на трех основных факторах, прямо или  косвенно связанных с притоком нефтяных доходов:

• растущем спросе на сырьевые товары со стороны внешнего рынка, поддерживающем высокие цены на экспортируемые нефть, газ и металлы;
• быстром росте внутреннего потребительского спроса, стимулирующем значительное увеличение внутреннего потреблния и рост который является самым быстрорастущим из основных показателей российской экономики – 39 % в первом квартале 2007 года;
• а также на инвестиционном спросе со стороны, в основном, так называемых неторгуемых отраслей экономики : оптово-розничной торговли, сферы услуг, рынка недвижимости и др.

Реальным  барьером для развития стала неразвитость инфраструктуры. Запросы на получение  условий по подключению к энергосетям, по данным Минпромэнерго РФ, удовлетворяются  только га 17%; уже ощутим дефицит  природного газа; сохраняется неразвитость автодорожной сети.

 

3. Монополизация и неразвитость конкурентного рынка

Третьей главной проблемой российского  бизнеса остается высокая монополизация  рынков. Россия развивается как страна сверхкрупного и в основном сырьевого  бизнеса. В нашей стране до сих  пор не получил достаточного развития конкурентный рынок, который должен состоять из сотен тысяч малых, средних  и крупных компаний, являющихся основой  любой развитой рыночной экономики, главным показателем ее состояния, который определяет динамику ее роста, ее конкурентоспособность и, что  важно для устойчивости демократических  процессов, - развитие среднего класса.

При этом концентрация и монополизация российской экономики нарастает: если в 2000 году  80% ВВП производили 1200 компаний, то в 2006 – уже только 500.

Малый бизнес производил только около 17% и создавал около 25% рабочих мест в стране. Одной из характерных черт российского рынка, после 20 лет его развития, является недостаток конкуренции. Исследования показали, что 20,2% российских фирм вообще не ощущали конкуренции на внутреннем рынке, и еще 13% российских предприятий ощущали только со стороны зарубежных компаний.

Высокая концентрация производства и отсутствие конкуренции говорит о том, что  в России на пути роста массового  конкурентного рынка стоит пока еще немало барьеров. В соответствии с исследованием Всемирного банка, проведенным в 2007 году, среди таких барьеров, сдерживающих развитие несырьевого бизнеса, на первый план возвращаются проблемы экономического характера и, прежде всего, уровень налоговой нагрузки.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2.2 Перспективы рыночной системы  в России

 

 

 

  Объективные цели и условия реализации антикризисной стратегии

 

 

     Особенности  предстоящего  периода  —  в  крайней  ограниченности  выбора

целевых направлений  конструктивной антикризисной стратегии.  Масштабы  угроз

ближайшего  десятилетия и располагаемые  ресурсы достаточно жестко  определяют

параметры и  качественное  содержание  экономического  развития,  необходимые для преодоления нового обострения системного кризиса.

 

    Первое направление — повышение уровня и качества  жизни основной  массы населения.

 

     В ближайшее десятилетие эта  задача  является  императивом  антикризисной стратегии по целому ряду  причин.  С  одной  стороны,  уход  от  сегодняшней ситуации, когда, по разным  оценкам,  35-50%  населения  имеет  доходы  ниже

прожиточного  минимума, необходим для того,  чтобы сохранить «человеческий

капитал», демографический, образовательный и культурный  потенциал  общества и  создать  благоприятную  социальную  среду  для  мотиваций   к   труду   и предпринимательской деятельности.  С  другой  стороны,  рост  благосостояния необходим  и  как  фактор  экономического  оживления:  запустить  российскую экономику невозможно, если  не  будет  создан  эффективный  платежеспособный

спрос    на     массовую     потребительскую     продукцию     отечественных товаропроизводителей.

 

    В конечном счете за десять  лет требуется создать российский  «средний

класс» —  массовый слой обеспеченного  населения  с  уровнем  потребления  не ниже дореформенного. Он должен охватить, по  крайней  мере,  40%  населения. Одновременно следует резко, до 10-15%, сократить долю населения  с  доходами

ниже прожиточного минимума. Как показывают  расчеты,  для  реализации  таких условий  средний  уровень  потребления  должен  возрасти  по   сравнению   с сегодняшним в 1,8 раза.

 

  Второе  направление  —  резкая  активизация  инвестиций  для   качественной

модернизации  производственно  -  технологического  аппарата  и  поддержания

сырьевой   базы   экономики.   Для   того,   чтобы   сохранить   необходимые

производственные  мощности и при этом нормализовать  процесс их  качественного обновления, объем производственных инвестиций должен возрасти  в  2,4  раза.