Теории денег и денежного обращения и их развитие

3. Количественая теория денег. Эта теория возникла в XVI в., когда в Европе значительно увеличилось количество драгоценных металлов за счет золота и серебра, вывезенного из Америки. Это привело к так называемой "революции цен" — резкому возрастанию уровня цен на товары.

Ее ранние представители – Ш.Монтескье во Франции, Д.Юм в Англии. В 20 в. ее развивали Дж. М.Кейнс в Великобритании, И.Фишер в США, Г.Кассель в Швеции, М.Фридмен в США и др. Количественная теория денег устанавливает прямую зависимость между ростом денежной массы в обращении и ростом товарных цен.

Основные положения классической количественной теории:

- все формы денег, включая  металлические деньги, лишены внутренней стоимости;

- стоимость любых форм денег  и уровень товарных цен зависят  от количества денег в обращении:  с увеличением количества денег  их стоимость уменьшается, а  цены на товары растут, и наоборот;

- главной функцией денег является  функция средства обращения;

- деньги выполняют только посредническую  роль в экономике и не оказывают  заметного самостоятельного влияния  на воспроизводство. Это связано  с тем, что увеличение количества  денег в обращении приводит  к пропорциональному увеличению  абсолютного уровня цен и никак не влияет на относительные цены, то есть на меновые пропорции при обмене товаров.

Большой вклад в разработку количественной теории денег внес американский экономист  И. Фишер (1867—1947 гг.), который разработал так называемый трансакционный вариант этой теории и ее упрощенную модель — уравнение обмена

Наряду с трансакционным вариантом  количественной теории И. Фишера широкое  распространение получил кембриджский вариант этой теории (теория кассовых остатков), разработанный английскими экономистами А. Маршаллом (1842— 1924 гг.) и А. Пигу (1877—1959 гг.). Уравнение, выражающее упрощенную модель кембриджского варианта, аналогично уравнению И. Фишера.

В обоих вариантах количественной теории спрос на деньги пропорционален совокупному номинальному доходу. Однако, в отличие от трансакционного варианта, отрицающего возможность изменения спроса на деньги на краткосрочных интервалах под воздействием колебаний процентной ставки, кембриджская школа допускает влияние ставки процента на спрос, так как решение об использовании денег в качестве средства сохранения богатства зависит от ожидаемой доходности других активов, также выполняющих функцию средства сохранения богатства

Ошибочность ряда положений количественной теории проявилась на практике в  20—30-е годы XX в., после чего она перестала пользоваться популярностью. Затем она получила новое развитие и значительно модифицировалась в рамках широко распространенной неоклассической концепции — монетаризма. Родоначальником монетаризма был М.Фридмен, который в 1956 г. опубликовал статью "Количественная теория денег: новая формулировка».

К характерным особенностям монетаристского  варианта количественной теории можно  отнести следующие положения:

- тезис об определяющем влиянии  денежного обращения на развитие общественного хозяйства. Монетаристы считают, что главной причиной экономических кризисов и развития инфляции является нарушение равновесия в денежной сфере;

- признание скорости обращения  денег переменной величиной, которая  изменяется под воздействием двух основных факторов — процентной ставки и ожидаемого темпа инфляции;

- представление о денежной массе  как экзогенной величине, контролируемой  государственными органами, которая  должна увеличиваться равномерными  годовыми темпами независимо  от состояния экономики, фазы делового цикла и других воспроизводственных факторов;

- допущение определенного запаздывания  во взаимосвязях между денежной  массой, номинальным ВНП, реальным  ВНП и абсолютным уровнем цен; 

- использование теории спроса  на финансовые активы для анализа спроса на деньги, то есть представление спроса на деньги в виде функции от величины богатства населения и ожидаемой доходности финансовых активов по отношению к ожидаемой доходности денег.

Кейнсианство - макроэкономическая теория, признающая и обосновывающая необходимость и значимость государственного регулирования рыночной экономики. Названа по имени Дж. М. Кейнса (Великобритания). Основу теоретических положений Кейнса составляет идея о вмешательстве государства в развитие капиталистической экономики с целью устранения кризисных явлений, достижения максимальной занятости, повышения темпов роста общественного производства.

Функциональная теория денег рассматривает покупательную силу денег как результат их обращения, или функционирования. Функциональная теория денег обосновывает несущественность для денег их металлического содержания вследствие выполнения ими функций в сфере обращения.

Государственная теория денег. Согласно этой теории, государство не только создаёт деньги, но и предписывает им платёжную силу. Трактуя чисто юридическую природу денег, Государственная теория денег отрицает всякое значение для платежной силы денег их металлического содержания, утверждая, что бумажные деньги так же хороши, как металлические. Основной функцией считается функция платёжного средства, и игнорируется функция денег как меры стоимости, сокровища и мировых денег.

Денежное обращение — это  движение денег во внутреннем обороте  в наличной и безналичной формах, обслуживающее реализацию товаров, а также нетоварные платежи и расчеты в хозяйстве. Объективной основой денежного обращения является товарное производство, при котором товарный мир разделяется на товар и деньги, порождая противоречия между ними.

Налично-денежное обращение — это  движение наличных денег в сфере обращения и выполнение ими двух функций (средства платежа и средства обращения).

Безналичное обращение — это  изменение остатков денежных средств  на банковских счетах, которое происходит в результате исполнения банком распоряжений владельца счета в виде чеков, пластиковых карточек, жироприказов, платежных поручений, электронных средств платежа, других расчетных документов

Между налично-денежным и безналичным  обращением существует тесная и взаимная зависимость: деньга постоянно переходят из одной сферы обращения в другую, меняя форму наличных денежных знаков на депозит в банке, и наоборот. Безналичный оборот неотделим от обращения наличных денег и образует вместе с ним единый денежный оборот страны, в котором циркулируют единые деньги одного наименования.

Функционирование денег подчинено  некоторым объективным закономерностям, о двух из них упомянуто выше, но следует выделить эти законы повторно. Основные из них описываются законом Коперника – Грешема, формулой Фишера и «кембриджским уравнением».

1. Закон Коперника – Грешема сформулирован в 16 в. почти одновременно и независимо друг от друга польским мыслителем Николаем Коперником и английским банкиром Томасом Грэшемом. Согласно этому закону, если в обращении одновременно находится несколько видов денег, то «плохие» деньги будут вытеснять из обращения «хорошие» деньги. Речь идет о том, что разные виды денег как бы организуют между собой разделение труда. Те виды денег, которые более устойчивы («хорошие» деньги), будут использоваться населением в качестве средств накопления и изыматься из оборота. Что касается денег с неустойчивым курсом, подверженных обесценению («плохих» денег), то их станут использовать в обращении при купле-продаже и при платежах.

2. Формула Фишера Эта формула описывает факторы, которые определяют количество денег, необходимых для нормального функционирования рыночного хозяйства. Она имеет вид: M × V = P × Q

Левая часть формулы Фишера (M × V) представляет собой количество уплаченных денег (предложение денег), правая же часть (P × Q) – сумму цен проданных товаров (спрос на деньги).

3. Кембриджское уравнение рассматривает потребность в деньгах как результат стремления людей держать часть своего богатства в ликвидной форме – в форме денег, которые быстро и без потерь можно обменять на любые товары. Кембриджское уравнение, которое было сформулировано в 20 в. английским экономистом Артуром Пигу, выглядит так: M = k × P × Q,

Правая часть кембриджского уравнения показывает спрос на деньги, а левая – предложение денег.

Формула Фишера и кембриджское уравнение  дают ориентиры в решении важного  для рыночной системы вопроса, какое  количество денег нужно создать (эмиссировать), чтобы обеспечить нормальное экономическое развитие.

В 2009 году, в период рецессии, экономического кризиса, с ростом курса американской валюты, падает спрос на рубли.

На протяжении последних лет  наблюдался в РФ процесс повышения  степени монетизации расчетов. Интенсивный рост доходов домашних хозяйств, снижение инфляции и инфляционных ожиданий способствовали увеличению организованных сбережений населения на длинные сроки (вклады населения сроком свыше года). Рост удельного веса "длинных денег" в структуре денежной массы способствовал снижению скорости обращения. В целом можно ожидать продолжения тенденции снижения скорости обращения денег, как и в предыдущие годы.

Список использованных источников

1. Акулов В. Б. Кейсианская  модель макроэкономического регулирования. - СПб.: 1993г.

2. Аникин А.В. Золото: Международный  экономический аспект. Изд. 2, перераб.  и доп. М., Международные отношения, 1988г.

3. Аникин А.В. Юность науки. Жизнь и идеи мыслителей – экономистов до К.Маркса. – М.:1990г.

4. Большой энциклопедический словарь, А.М. Порохов, изд2, М, 2001г.

5. Борисов Е.Ф. Экономическая теория: Курс лекций. - ,М.: Прогресс, 1996г.

6. Бункина М.К. Деньги, банки, валюта. М., 1993г.

7. Бункина М.К., Семенов В.А. Макроэкономика- М. «Дело и сервис» 2000 г.

8. Вахрин П.И. Финансы. Денежное  обращение. Кредит. Финансы. - М. 2002 г

9. Вестник ФА 3-4(23)2002 год. "КРУГЛЫЙ СТОЛ". Актуальные проблемы денег и денежного обращения // "Финансы и кредит" / 3, февраль 2002 г.

10. Деньги. Кредит. Банки./ Под. ред. О.И. Лаврушина. М. – 2001г.

11. Дорошев В. И.: Введение в теорию маркетинга; - Москва, ИНФРА, 2000г.

12. Дробизина Л.А.: Финансы.Денежное  обращение. Кредит;под ред. Романова -М: ЮНИТИ, 2006 С. 159-162.

13. Жуков Е.Д.: Общая теория денег  и кредита;- Москва,2000 - 520с.

14. Иохин В.Я. Экономическая теория- М.: Юность, 2002 г.

15. Казаков А. П., Минаева Н. В. Экономика. Курс лекций. Упражнения. Тесты и тренинг. - М.: ЦИПКК АП, 2000г.

16. Косой А.М. Современные деньги // Деньги и кредит. - 2002г.

17. Курс экономической теории / Под. Ред. Чепурина Н., Киселевой Е. – Киров: Изд-во «АСА», 1999г.

18. Лившиц А.Я. Введение в рыночную экономику С. 53-55. М.2007г.

19. Мильнер Б.З.: Теория организации; - М:ИНФРА-М, 2007г.

20. Нуреев Р.М. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. М., АО "Финстатинформ", 1995г.

21. Официальный сайт ЦБ РФ http://www.cbr.ru

22. Официальный сайт “Экономика и жизнь” http://www.akdi.ru

23. Пашкус Ю. В. Деньги: прошлое и современность. - Л., 1999г.

24. Поляк Г.Б.: Деньги, денежное обращение и кредит; - М, ЮНИТИ, 2008г.

25. Соколова О.В.: Финансы, деньги  и кредит; - М, Юрист, 2008 - 264с. 15. Соловьев  В.Н.: Мировые рынки; - М.: Международные  отношения, 2009г.

26. Финансы, денежное обращение и кредит / под ред. В.К.Сенчагова,М.:Проспект, 2009г.

27. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов/ Под. ред. Л. А. Дробозиной. - М.: Финансы. ЮНИТИ, 2003г.

28. Экономика/ Под ред. Д.э.н., проф. А.С. Булатова- М- Юность 2002 г.

29. Экономика предприятия: Учебник / под. ред. проф. О. И. Волкова - М.: ИНФРА-М, 2003г.

30. Экономическая теория / Под общ. ред. акад. В.И. Видяпина, А.И. Добрынина и т.д. - М.: ИНФРА, 2000г.

31.Энциклопедический словарь. Деньги и банки. М, 1994г.