Отчет по производственной практике в ЗАО МКБ «Москомприватбанк»

Справочники, для модификации  данных в которых необходимо формирование соответствующей заявки (справочники  «Клиенты», «Счета»). Такие справочники  являются частью общих справочников банка, и любое изменение в  них сопровождается, после распоряжения из головного офиса, обновлением  базы данных.

Справочники, общие с другими  программными модулями (справочник «Кассиры», общий с программой «Вклады» и  в ней заполняющийся).

Системные справочники, отражающие внутреннюю программную логику и  уровень доступа пользователей (справочники  «Пользователи», «Группы», «Макеты» и  др.). Модифицировать в них данные может только администратор программы, на уровне пользователя они доступны только для просмотра.

Раздел «Информация»

Данный раздел предназначен для просмотра текущей информации, актуальной для конкретного дополнительного  офиса. Раздел «Информация» не предполагает внесение каких-либо изменений в  данные, является просмотровым и включает в себя следующие режимы:

Лицевые счета (данный режим  предназначен для просмотра справочника  лицевых счетов, закрепленных за конкретным дополнительным офисом, эксплуатирующим  программный модуль);

Курсы валют (данный режим  предназначен для получения пользователем  информации о курсах иностранных  валют, установленных Банком России. При входе в данный режим пользователь указывает дату операционного дня. Эта дата не должна превышать дату последнего открытого в дополнительном офисе операционного дня);

Клиенты (данный режим предназначен для просмотра справочника клиентов. Справочник является единым для всех подразделений банка, в связи с чем содержит клиентов, как имеющих счета в конкретном допофисе, так и не имеющих счетов в нем);

Группы (данный режим предназначен только для просмотра групп счетов. По смыслу проводимых по счетам операций, счета внутри программного модуля объединены в группы. Таким образом, появляется возможность дополнительного анализа банковской деятельности. Поле «Группа» является неотъемлемой частью характеристики лицевого счета, и в обязательном порядке заполняется при открытии нового счета).

Раздел «Документы»

Данный раздел предназначен для совершения операций с расчетными документами в рублях РФ и иностранной  валюте (в режиме «Внебалансовые документы») и включает в себя следующие режимы:

Счета;

Клиенты;

Внебалансовые документы;

Внутренние документы;

Прямые проводки;

Исходящие авизо;

Кассовый журнал;

Касса;

Контроль документов;

Western Union

Остановимся подробнее на порядке ввода информации для  составления документов дня в  режиме «Исходящие авизо»[4]. Данный режим  предназначен для совершения операций с расчетными документами, банк-получатель которых включен в справочник банков. Макет подобных документов - «исходящие авизо», контексты:

Почтовое;

Телеграфное;

Электронное;

Внутрирегиональное;

Межфилиальное.

Функциональные клавиши:

F3 - добавить;

F4 - удалить;

F5 - контроль;

F6 - закрепление;

F7 - изменить;

F9 - статус (для одного  документа);

F10 - статус (для всех документов  пачки);

^е - формирование текстового  сообщения об ошибке;

^f- поиск по полю «сумма»;

^р - вывод расчетного документа, с выбором вывода: на печать или в файл.

При входе в режим сначала  пользователь вводит номер пачки, после  чего выбирает для закрепления повторяющиеся  данные, которые будут автоматически  подставляться во все вводимые документы (их можно изменить внутри режима по клавише F6). Инструкция по эксплуатации программного модуля «Дополнительный  офис» от 18.08.2003г.

Обязательными для закрепления  являются поля:

Вид отправки - контекст (выбирается по клавише «пробел»);

Форма расчетов - платежное  поручение, инкассовое поручение ( при нажатии клавиши «пробел» выбор соответственно 01, 06);

Заключительные обороты - значение «НЕТ» (в настоящее время  поле не используется).

Поля документа:

№ документа - номер поручения (указывается клиентом; в случае, если номер состоит более чем  из трех цифр, берутся тэи последних разряда номера, которые должны быть отличны от "000");

Дата документа - дата выписки  поручения, указывается клиентом (по умолчанию - текущая);

Счет клиента - счет клиента  в дополнительном офисе по F1 вызывается справочник счетов);

ИНН клиента (зависит от счета  клиента, заполняется автоматически);

КПП клиента;

Счет корреспондента - счет получателя;

БИК банка получателя - указывается  клиентом;

Корреспондентский счет банка  получателя - корсчет банка получателя в ЦБ;

Сумма - сумма платежа;

Срок платежа - по умолчанию  текущая дата;

Очередность (значение 1-6, регламентируется ст.855 гл. 45 Гражданского Кодекса)

Назначение - назначение платежа (особенности указания назначения платежа  применительно к отдельным видам  расчетных документов регулируются соответствующими главами и пунктами «Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации» № 2-П);

Получатель - наименование получателя платежа;

ИНН получателя;

КПП получателя;

Клиент - поле заполняется  автоматически, после выбора счета  клиента; Остальные поля заполняются  только для расчетов организаций  с бюджетом

Код клиента;

Код бюджетной классификации;

Код ОКАТО;

Код основ, платежа;

№ налогового документа;

Дата налогового документа;

Тип налогового платежа.

Данные для второй, «бюджетной», части берутся из полей 101-110 бланка, заполненного клиентом. Порядок заполнения полей 101-110 описан в Приказе Минфина  «Об утверждении правил указания информации в полях расчетных  документов на перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему  Российской Федерации» № 106н от 24.11.2004.

При вводе заявок на проводки по исходящему авизо пользователь обязан заполнить поля, необходимые для  каждого вида таких проводок (бюджетных  и небюджетных). Отдельно нужно следить, чтобы дата документа и дата платежа соответствовали временному интервалу сроков, установленному для этого вида документов.

«Кассовый журнал»

В данном режиме формируются  для печати текстовые формы кассового журнала по проведенным операциям за введенный операционный день по счету кассы в рублях. При входе в режим заполняются поля:

Дата операций - дата, за которую  будет сформирован кассовый журнал;

Пользователь - выбор пользователя, создававшего документы (по F1 вызывается справочник пользователей);

Вид документа - Объявление на взнос наличными, Приходный ордер, Расходный ордер, Чек, ВСЕ (выбор  вида кассового документа при  нажатии клавиши «пробел»).

 

Раздел 5. Формы  отчетности кредитной организации

Поскольку местом моей практики является КВКУ №2, то данные виды отчетности не ведутся, а именно: ежедневная отчетность (формы № 325,652,701,705,901); пятидневная  отчетность (формы № 301); ежедекадная  отчетность (формы № 350,634,902); виды ежемесячной  отчетности (формы №101,110,115,118,125,128,129,134,135,151,153,156,155,157,159,202,310, 354,401,402,405,501,601,603,664,665,667,904); виды квартальной  отчетности (формы №102,130,131,132,250,251,302,345,407,608,610,711,801,802,803,805,); полугодовая отчетность (формы № 212); виды годовой отчетности (404,639,812,906,907,908,); на нерегулярной основе (формы № 024,051,052,070,170,207,255); виды публикуемой отчетности для внешних пользователей банковской информации; финансовая отчетность. Данные виды отчетности разрабатываются и ведутся в головном офисе банка «ДонИнвест».

 

Заключение

В результате прохождения  производственной практики были получены следующие результаты:

Изучила законодательную  и нормативную документацию, регламентирующую деятельность ООО КБ «Донинвест»  и его филиалов;

Подробно изучила должностные  инструкции работников филиала, их обязанности  и распределение обязанностей между  собой;

Рассмотрела банковские технологии, изучила принципы работы основного  банковского обеспечения филиала, имела непосредственную практику работы в программном модуле «Дополнительный  офис» (набор платежного документа, его исполнение и отправка для  обработки в головной офис, и т.д.;

Изучила порядок брошюровки документов дня в сшивы;

Провела аналитическую работу в банке.

По каждой из поставленных задач были достигнуты положительные  результаты, поскольку была возможность  самостоятельного ознакомления с некоторыми видами работ.

Проведя аналитическую работу можно сделать некоторые выводы о характере деятельности банка  за недавнее время, в основном за период 2011 года, опираясь на опубликованный годовой  отчет. В числе положительных  характеристик КБ «ДонИнвест» - наличие опытного менеджмента, благодаря которому банк занял позиции, позволяющие ему развивать свой бизнес в условиях общемирового экономического спада.

За последние два года банк значительно расширил свою филиальную сеть, увеличил спектр предлагаемых финансовых услуг и нанял новый персонал для работы на таких ключевых направлениях, как обслуживание физических лиц  и кредитование малого бизнеса.

В 2011г. прибыльность основных видов деятельности повысилась благодаря  увеличению объемов ссудных операций по более выгодным ставкам, росту  комиссионных доходов, а также в  связи с увеличением прибыли  от операций с иностранной валютой. Вместе с тем заметно было снижение производственного потенциала.

В целом могу отметить только положительные моменты по результатам  прохождения производственной практики.

 

Список использованных источников:

«Выход в глобальную экономику - путеводитель для малого бизнеса» - «ДонИнвест» 2010г.

«Инвестиционная привлекательность  Юга России» - Высоков В.В. 2007г.

Инструкция N 117-И от 15.06.04

Инструкция по эксплуатации программного модуля «Навигатор» от 18.08.2003г.

План счетов бухгалтерского учета

Положение «О правилах ведения  бухгалтерского учета в кредитных  организациях, расположенных на территории Российской Федерации» от 26 марта 2007 г. № 302-П редактирование от 08.11.2010, с  изменениями от 29.12.2010года.

Положение «об операционной кассе кредитно-кассового офиса»

Федеральный закон «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)»

Федеральный закон №173 «О валютном регулировании и валютном контроле»

Размещено на Allbest.ru