Мировой финансовый кризис 2008 года

Попытки правительства сдержать падение курса российского рубля  привели к потерям до четверти золотовалютных резервов Российской Федерации; с конца ноября 2008 финансовые власти приступили к политике «мягкой девальвации» рубля, которая, по мнению журналиста «Независимой газеты»[178], значительно ускорила спад в промышленности в ноябре — декабре 2008 года, вынуждая предприятия свёртывать производство и выводить оборотные  средства на валютный рынок.

4 декабря 2008 председатель  правительства Владимир Путин  в ходе «прямой линии» с  населением объявил о сокращении  квоты на привлечение в Россию  трудовых мигрантов в два раза (ранее в 2008 году она была  увеличена в два раза)[179].

По заявлению министра финансов Алексея Кудрина 27 декабря 2008 года, в 2009 году госбюджет РФ ожидает  дефицит в 1,5-2 трлн рублей, который  будет покрыт из резервных фондов[180].

Согласно данным, обнародованным 23 января 2009 года Росстатом, в декабре 2008 года падение промышленного производства в России достигло 10,3 % по отношению  к декабрю 2007 года (в ноябре — 8,7 %), что стало самым глубоким спадом производства за последнее десятилетие[178]; в целом в 4 квартале 2008 года падение  промпроизводства составило 6,1 % по сравнению  с аналогичным периодом 2007 года[181].

Золотовалютные резервы  России снизились за первый квартал 2009 года примерно на 10 %[182].

30 декабря 2009 года В.  В. Путин заявил, что активная  фаза российского экономического  кризиса преодолена.[183]

По итогам 2009 года российский фондовый рынок оказался мировым  лидером роста, индекс РТС вырос  в 2,3 раза.[184][185] 12 марта 2010 года «Независимая газета» отмечала, что российскому  фондовому рынку удалось отыграть большую часть падения, произошедшего  в начале мирового финансового кризиса.[185] По мнению «Независимой газеты», это  произошло благодаря осуществлённой российским правительством антикризисной  программе.[185]

В марте 2010 года в докладе  Всемирного банка отмечалось, что  потери экономики России оказались  меньше, чем это ожидалось в  начале кризиса.[186] По мнению Всемирного банка, отчасти это произошло  благодаря масштабным антикризисным  мерам, которые предприняло правительство.[186]

По итогам первого квартала 2010 года, по темпам роста ВВП (2,9 %) и  роста промышленного производства (5,8 %) Россия вышла на 2-е место  среди стран «Большой восьмёрки», уступив только Японии.[187] В октябре 2010 года В. В. Путин заявил, что глобальный экономический кризис стал для России серьёзным испытанием, но его уроки  подтвердили правильность избранного правительством пути, а «заранее накопленные  резервы, ответственная макроэкономическая политика, успешно реализованная  антикризисная программа — всё  это позволило смягчить последствия  спада экономики для граждан  и для бизнеса и сравнительно быстро вернуться на траекторию роста».[188]

По мнению журнала «The Economist», индекс Биг-Мака с поправкой на ВВП  на душу населения на 25 июля 2011 года показывает, что российский рубль  переоценён по отношению к доллару  США на 10 %[156].

Сингапур

Во втором квартале 2008 Сингапур встретил сильнейший спад за последние 5 лет. Однако, управляющий директор центрального банка Сингапура заверил, что техническая рецессия маловероятна[189]. В третьем квартале Сингапур вошёл  в рецессию[190].

Тайвань

Тайвань объявил о миллиардных  расходах и снижении налогов для  оживления экономики из-за 26 процентного  спада на фондовом рынке в 2008 году[191].

Украина

Украиной во время кризиса  взят крупный заём МВФ в размере 16,5 млрд долларов, при суммарных  золото-валютных резервах страны на этот момент около 32 млрд долларов. На 1 декабря 2008 получен первый транш — 4 млрд долл. Заем предназначен для выплат западным кредиторам долгов коммерческих предприятий и банков Украины. Невзирая на заём, Украина является одной  из наиболее пострадавших от кризиса:

В октябре 2008 года промышленное производство на Украине упало на 19,8 % и впервые с августа 2005 года было зафиксировано падение ВВП  — на 2,1 %[192].

В ноябре 2008 ВВП Украины  упал на 14 % по отношению к ноябрю 2007 года[193].

В ноябре 2008 падение производства к ноябрю 2007 года составило: лёгкая промышленность −19,1 %, перерабатывающая промышленность −29 %, добывающая промышленность −32,1 %, химическая промышленность −35,2 %, машиностроение −38,8 %, металлургия  −48,8 %[194].

Гривна девальвировала более  чем вдвое по отношению к доллару  США за период 4 месяца: с 4,60 грн. в  августе до 10 грн. 18 декабря 2008 за 1 доллар США. Следует, однако отметить, что с  апреля 2009 г. курс гривны резко пошёл  вверх и к середине мая уже  достиг 7,4 грн./долл.

Публичный отказ в ноябре 2008 Национального Банка Украины, в соответствии с условием предоставления кредита МВФ, от поддержки курса  гривны.

По заявлению премьер-министра Украины Ю. Тимошенко 18 и 19 декабря 2008, НБУ вместо поддержки стабильного  курса гривны, что записано в ст. 99 Конституции, проводил на валютном рынке  «махинации с курсом» и «специальную спекулятивную операцию» по «теневым схемам» в пользу нескольких коммерческих банков, в частности банка «Надра», продавая им валюту и предоставляя рефинансирование по существенно заниженному  курсу, за что руководство НБУ  получало «откат» до 7 % от суммы[195][196]. Также руководство НБУ угрожало Тимошенко, если она разгласит эти  сведения.[источник не указан 1077 дней] 18 декабря создана Временная следственная комиссия Верховной Рады по расследованию  деятельности НБУ (426 голосов «за», единогласно).

НБУ 19 декабря заявил о  возможности «внутреннего дефолта», заранее обвинив в нём правительство[197].

В октябре НБУ специальным  постановлением запретил досрочно снимать  деньги c банковских депозитов. В результате «замороженные» гривневые депозиты населения, которые невозможно забрать  из банков, сильно обесценились.

В ноябре-декабре многие коммерческие банки в одностороннем порядке  подняли процентные ставки по ранее  выданным валютным и гривневым кредитам — в среднем в полтора раза. Таким образом, валютные кредиты  стали ловушкой[198]. По состоянию  на 11 декабря по официальному (заниженному) курсу 7,47 грн./долл. валютные кредиты  только физическим лицам составили 191,7 млрд гривен[198], увеличившись со 130 млрд грн. в октябре исключительно  за счёт падения гривны[198]. С ноября кредитование населения банками  практически полностью прекращено.

Дефицит внешнеторгового  баланса (превышение импорта над  экспортом), достиг за 10 месяцев 2008 года 17 миллиардов долларов. Для покрытия данного дефицита были привлечены заёмные  средства за рубежом и внутри страны.

Существенное сокращение ликвидных золотовалютных резервов НБУ — с 38 млрд 1 сентября до 27,2 млрд долларов в декабре[199]

 

По итогам 2009 года ВВП Украины  упал на 14,1 %, что являлось одним из худших показателей динамики ВВП  в мире.[200] За тот же год промышленное производство упало на 25,0 % (более  сильное падение было только в  Ботсване и Эстонии).[201]

Эстония

С начала 2008 года в экономике  Эстонии проявились негативные тенденции. Промышленное производство упало, бюджет на 2009 год был впервые принят с  дефицитом.

По итогам 2009 года ВВП Эстонии  упал на 13,7 %, что являлось одним из худших показателей динамики ВВП  в мире.[202] За тот же год промышленное производство упало на 26,5 % (более  сильное падение было только в  Ботсване).[201]

Япония

10 октября 2008 года индекс Nikkei 225 упал до самого низкого  значения с мая 2003 года, опустившись  на 881,06 пункта (-9,62 %) и составив 8276,43 пункта. Центробанк Японии заявил  о намерении направить 35,5 млрд  долл. для поддержки финансового  рынка, ранее ЦБ выделил около  40 млрд долл[203]. В тот же день  стала банкротом страховая компания Yamato Life Insurance Co. Ltd., сумма задолженности  которой составила около $2,7 млрд.[204]

24 экономиста, опрошенные Bloomberg News в феврале 2009 года, полагали, что  из-за снижения внешнего спроса  ВВП Японии в 4 квартале 2008 года  рухнул на 11,7 %[114].

Швеция

Швеция — одна из тех  стран, которая наименее трагично пережила кризис, начавшийся в 2008 году. Несмотря на тот факт, что и в шведских компаниях были сокращения рабочего персонала, падение уровня внутреннего  валового продукта, в начале марта 2011 года Штефан Ингвес, глава центрального банка Швеции, сообщил, что для  Швеции финансовый кризис завершился. «По последним данным, ВВП Швеции в 2010 году, по сравнению с предыдущим годом, вырос на 5,5 %. это наивысшая  отметка с 1970 года».[205]

В марте 2011 года Шведская крона  поднялась на 0,6 % до 6,2889 за 1 долл. Это  наивысший показатель с августа 2008 года. Также уровень экономики  страны превзошел докризисный показатель и, по мнению экономистов, продолжит  расти в будущем[206].

Крупнейшие шведские банки  — SEB, Swedbank и Nordea активно развивали  потребительское кредитование в  странах Балтии. При этом балтийские страны удержали банковскую систему  Швеции от полного краха. Также преодолеть финансовый кризис помогла помощь, оказанная Международным Валютным фондом, плюс удержание курса национальной валюты — хоть и ценой резких ограничений дефицита бюджета. В  первую очередь платить пришлось самим жителям прибалтийских  стран, в отличие от шведов, переживших резкое падение уровня жизни. Стоит  отметить тот факт, что правительство  Швеции в минувшие годы сократило  подоходный налог. Это позволило  поддержать во время кризиса потребительский  спрос на достаточно высоком уровне. Также удалось сохранить основные социальные блага — бесплатное образование, медицинское обслуживание, высокие пенсии и пособия.

Экономические последствия. Глобальная рецессия

Опубликованный 13 ноября 2008 года экономический обзор Организации  экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) констатировал, что развитые экономики мира вступили в рецессию[207]. Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings полагало, что рецессия будет  самой суровой со Второй мировой  войны, и впервые развитый мир  вступает в неё синхронно[207]. 25 ноября 2008 года сообщалось, что, согласно расчётам Министерства экономического развития России, впервые с момента начала мирового кризиса зафиксировано  снижение ВВП в России в одном  месяце по отношению к предыдущему: в октябре ВВП снизился на 0,4 % по отношению к сентябрю, хотя в  годовом выражении, по сравнению  с октябрем 2007 года, вырос на 5,9 %[208].

По оценке главы «General Electric»  Джеффри Иммельта («Ведомости», 11.08.2011): «Рецессия была быстрой, тяжелой  и в той или иной мере затронула  все бизнес-направления. Некоторые  выходят из кризиса и по сей  день… особенно сильно пострадали США, Западная Европа, Япония. В Бразилии было нечто вроде рабочей рецессии. В стране продолжался рост, как  и в Китае. Россия ощутила кризис из-за падения цен на нефть, а некоторые  регионы мира кризис вообще не затронул. В основном удар пришелся на США  и Европу»[67].

Политэкономические и  геополитические последствия

13 октября 2008 года The Times писала, что в мире последует постепенный  отход от однополярной глобальной  валютной системы, основанной  на долларе. Ссылаясь на «Жэньминь  жибао» газета привела мнение  китайского экономиста Ши Цзяньсюня,  призвавшего к «диверсификации  валютной и финансовой системы  и справедливому финансовому  порядку, который не будет зависеть  от Соединённых Штатов»[209][210].

Американский финансист  Джордж Сорос в Die Welt от 14 октября 2008 года предрекал относительное ослабление экономики и упадок США и возвышение Китая: «В то время как у нас  накапливались долги, они [китайцы] экономили и копили богатство. Китайцам через какое-то время будет принадлежать большая часть мира, поскольку  они переведут свои долларовые резервы  и вклады в США в настоящие  активы. Это изменит расстановку  сил. Сдвиг власти в сторону Азии произойдет в результате совершённых  Америкой за последние 25 лет грехов».[23][24].

В интервью российскому журналу The New Times от 18 ноября 2008 года профессор  международной политической экономики  Университета Джона Хопкинса философ  Фрэнсис Фукуяма сказал: «это не конец капитализма. Я думаю, это  конец „рейганизма“. У Рейгана  было несколько идей, одна из которых  состояла в том, чтобы сократить  налоги, но траты оставить на прежнем  уровне: считалось, что это приведёт к экономическому росту. И привело, но это же породило и множество  проблем. Другая идея состояла в дерегуляции, в том числе и в дерегуляции  финансовых рынков. И именно здесь  таились самые крупные ошибки, эти идеи необходимо в корне пересмотреть. Именно сейчас у американской политической системы появилась возможность  рассматривать новые пути и новые  идеи. <…> в последние два месяца, когда разворачивался кризис, доллар на самом деле укреплялся. Почему? Потому что в условиях ухудшающейся ситуации в экономиках многих стран инвесторы  тем не менее полагают, что Соединённые Штаты лучше всего сохранят их сбережения. Я думаю, что вероятность того, что США потеряют позицию мирового экономического лидера, очень мала».[211]

Некоторые российские экономисты (Михаил Хазин[212], Михаил Леонтьев[213]) и  режиссёры фильмов[214] считают, что  одним из вариантов выхода из экономического кризиса возможно является мировая  война. Они предполагают, что в  развязывании третьей мировой войны  могут быть косвенно заинтересованы США, которые будут рассматривать  новую мировую войну как эффективный  выход из мирового финансового кризиса  конца 2000-х годов, по сценарию, сработавшему во времена второй мировой войны  как выход из состояния великой  депрессии.

Самоубийства, связанные  с кризисом

Финансовые трудности  становятся причиной самоубийств по всему миру. Довольно часто они  сопровождаются убийством родных и  близких. Вечером 21 октября 2008 года в  Мумбаи (бывший Бомбей) 34-летний разорившийся брокер задушил подушкой свою 34-летнюю жену, которая была на седьмом месяце беременности и затем повесился[215], 24 декабря участник развалившейся  финансовой пирамиды перерезал себе вены[216].

Не осталась в стороне  и Россия. При этом психологи отмечают, что из-за особенностей менталитета  и высокого чувства ответственности, Россия занимает одно из первых мест в  мире по частоте суицидов. В 2007 году этот показатель составил 29 на 100 тысяч  населения, тогда как в мире в  среднем это число составляет 14 на 100 тысяч. Ожидается рост попыток  самоубийста россиян по мере углубления кризиса[217].