Операции банка с ценными бумагами

 

 

Продолжение таблицы 5

Наименование услуги	Стоимость с учетом НДС
1	2
Предоставление информации о выдаче/подлинности векселя и депозитного сертификата	Бесплатно
Выдача по заявлению клиента дубликатов Договоров выдачи/обмена/хранение векселей, Актов приема передачи векселей, дубликатов депозитных сертификатов	Бесплатно
Хранение векселей и депозитных сертификатов, неполученных клиентом или принятых по договорам хранения
До 1 млн. долл. США включительно	15 руб. в день, мин 465 руб.
Свыше 1 млн. долл. США до 5 млн. долл. США включительно	30 руб. в день, мин. 465 руб.
Свыше 5 млн. долл. США	45 руб. в день, мин. 465 руб.

 

Депозитный сертификат Сбербанка России - это именная ценная бумага, удостоверяющая сумму депозита, внесенного в Банк, и права вкладчика (держателя сертификата) на получение по истечении установленного срока суммы депозита и обусловленных в сертификате процентов. Выплата процентов по депозитному сертификату производится одновременно с его погашением.

Сертификаты свободно продаются и принимаются к оплате любым филиалом Банка. Выдача депозитного сертификата производится на основании Договора банковского депозита, удостоверяемого выдачей именного депозитного сертификата. Уполномоченный представитель юридического лица, совершающий действия, связанные с получением в банке выписанного депозитного сертификата, подтверждает свои полномочия на основании Доверенности.

Доверенность не требуется, если за получением сертификата обращается лицо, которое действует в соответствии с законодательством Российской Федерации, или/и уставом от имени юридического лица без доверенности. При этом такое лицо представляет: оригиналы или нотариально заверенные копии устава, учредительных документов, а также паспорт и документы, подтверждающие пребывание этого лица в должности.

Сертификаты выпускаются только в валюте Российской Федерации.

Минимальная сумма депозита, оформленного депозитным сертификатом, составляет 50.000 руб. Максимальная сумма не установлена.

Максимальный срок, на который выдается депозитный сертификат, составляет 1,5 года.

На весь срок действия депозита устанавливается фиксированная процентная ставка. Банк не может в одностороннем порядке уменьшить или увеличить обусловленную в сертификате ставку процентов, установленную при выдаче ценной бумаги.

Расчеты по купле - продаже сертификатов производятся только в безналичном порядке.

Оплата депозитного сертификата может быть произведена и в отсутствие вкладчика при наступлении даты востребования суммы по сертификату, если в Договоре банковского депозита будет оговорено, что вкладчик не будет получать сертификат, и оставит его на хранение в Банке до момента оплаты. В этом случае вкладчик в момент подписания Договора оставляет в Банке Заявление на проведение этой операции.

Депозитный сертификат может быть предъявлен к оплате досрочно. При досрочном предъявлении сертификата к оплате Банком выплачивается сумма депозита и проценты, выплачиваемые по вкладу до востребования, действующие на момент предъявления сертификата к оплате.

Сберегательный сертификат Сбербанка России – это ценная бумага на предъявителя, удостоверяющая сумму вклада, внесенного в Банк, и права вкладчика (держателя сертификата) на получение по истечении установленного срока суммы вклада и обусловленных в сертификате процентов. Выплата процентов осуществляется Банком одновременно с погашением сертификата при его предъявлении.

Сберегательные сертификаты:

- выпускаются в валюте  Российской Федерации с суммами  вклада 1.000, 10.000, 50.000 и 100.000 рублей на срок от 3 месяцев до 2 лет;

- имеют фиксированную  ставку процентов, установленную при выдаче сертификата;

- принимаются к досрочной  оплате, при этом выплачиваются  сумма вклада и проценты, действующие  по вкладам до востребования  на момент предъявления сертификата к оплате;

- могут служить обеспечением при получении кредита;

- свободно продаются и принимаются к оплате филиалам Банка.

Передача другому лицу прав, удостоверенных сберегательным сертификатом, осуществляется простым вручением сертификата этому лицу. Процентные ставки ОАО «Сбербанк России» по сберегательным сертификатам представлены в таблице 6.

Таблица 6 – Процентные ставки по сберегательным сертификатам

 

Номинал, руб.	91-180 дней	181-365 дней	366-730 дней	731-1094 дней	1095 дней
1	2	3	4	5	6
От 10 000 до 50 000	0,01	0,01	0,01	0,01	0,01
От 50 000 до 1 000 000	12,25	12,50	11,25	11,25	11,25
От 1 000 000 до 8 000 000	12,50	12,75	11,50	11,50	11,50
От 8 000 000 до 100 000 000	12,75	13,00	11,75	11,75	11,75
От 100 000 000	13,00	13,25	12,00	12,00	12,00

 

Ценная бумага, предназначенная для хранения и приумножения денежных средств с более высокой доходностью, чем по вкладам.

Процентная ставка: от 0,01 до 13,25% в рублях.

Срок вклада: от 91 дня до 1095 дней.

Не пополняемый.

Без частичного снятия.

Минимальная сумма вклада: 10 000 рублей.

Депозитные и сберегательные сертификаты более удобный и выгодный инструмент для клиентов. Вероятнее всего, что данный вид услуг банка будет и дальше развиваться.

 

2.5 ОАО «Сбербанк России» как дилер, брокер, депозитарий, доверитель на рынке ценных бумаг

 

Сбербанк является одним из ведущих операторов на рынке российских государственных ценных бумаг. На текущий момент доля банка на рынке ОФЗ составляет порядка 20%, на рынке ОВГВЗ - 20,4%, на рынке еврооблигаций - 10,5%.

Банк является также платежным агентом Министерства финансов РФ по обслуживанию купонных выплат и погашению облигаций государственного сберегательного займа.

Депозитарий Сбербанка России оказывает полный спектр депозитарных услуг, обслуживает ценные бумаги свыше 200 эмитентов различных форм собственности и имеет корреспондентские отношения с крупнейшими депозитариями и регистраторами. В 2000 году Сбербанком получена лицензия специализированного депозитария на обслуживание негосударственных пенсионных фондов и паевых инвестиционных фондов.

Сбербанк осуществляет все виды операций с ценными бумагами и производными инструментами фондового рынка, предлагая своим клиентам широкий спектр услуг. На начало 1998 года совокупный объем вложений Сбербанка в различные виды ценных бумаг составил около 98 трлн. руб.

Имея статус первичного дилера, Сбербанк является крупнейшим оператором на рынке государственного долга, его доля составляет около 25%. Общий объем вложений Банка в ГКО/ОФЗ к началу 1998 года составил 84 трлн. руб. против 79,3 трлн. руб. на 01.01.97 г.

Сбербанк является одним из ведущих операторов на рынке внутреннего государственного валютного займа. К концу 1997 года в этот вид ценных бумаг вложено 2,5 трлн. руб., что в 1,6 раза больше, чем на начало года.

В 1997 году Сбербанк занял лидирующие позиции на вновь созданном рынке субфедеральных ценных бумаг. Учреждения Сбербанка осуществляли операции с облигациями 38 субъектов Федерации. На конец 1997 года вложения в указанные бумаги составили 2,1 трлн. руб., что в 2,1 раза больше, чем на начало года.

На вексельном рынке Сбербанк по-прежнему занимает ведущее место. На начало 1998 года в обращении находились векселя Банка общей номинальной стоимостью 1,6 трлн.руб., которые благодаря высокой ликвидности, активно используются в качестве платежного инструмента на всей территории России.

Банком создан резерв под обесценение вложений в негосударственные ценные бумаги, размер которого по состоянию на 01.01.98 г. составил 259,9 млрд. руб., увеличившись за год в 1,7 раза.

На 1.01.97 г. совокупный объем вложений в различные виды ценных бумаг составил 88 трлн. рублей.

Объем вложений на 1.01.97 г. Банка в облигации государственного сберегательного займа достиг 3,6 трлн. рублей.

 

 

 

 

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ИСТОЧНИКОВ.

 

1. Федеральный закон от 02.12.1990г. (действующая редакция от 20.04.2015) №395-1 “О банках и банковской деятельности”.

2. Письмо Министерства  финансов РФ от 3 марта 1992 г. № 3 “О  правилах выпуска и регистрации  цепных бумаг па территории РФ”.

3. Инструкция Министерства  финансов РФ от 3 марта 1992 г. “О  правилах выпуска и регистрации  ценных бумаг па территории  Российской Федерации” (с изменениями, внесенными письмами от 27 января 1993 г. № 5, от 4 февраля 1993 г, №7 и от 15 ноября 1993 г. № 132).

4. Инструкция ЦБ РФ  от 17 сентября 1996 г, №8 “О правилах  выпуска и регистрации цепных  бумаг кредитными организациями  на территории РФ”с дополнениями.

5. Банковское дело: уч. пособие. / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2010. -672 с.

6. Банковское дело: Учебник  для студ. вузов. / Под ред. В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 2011. – 464 с.

7. Батракова А.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка. – М.: Логос, 2012. – 344 с.

8. Букато В.И., Головин Ю.В., Львов Ю.И. Банки и банковские операции в России. / Под ред. М.Х. Лапидуса. – М.: Финансы и статистика, 2012. – 386 с.

9. Голиков Ю.С., Хохленкова М.А. Банк России: Организация деятельности в 2-х томах. – М.: ДеКа, 2013. – 1408 с.

10. Деньги. Кредит. Банки. Ценные  бумаги. Практикум: Учеб. пособие для вузов. / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. – 310 с.

11. Жуков Е.Ф. Ценные бумаги  и фондовые рынки: Учеб. пособие для вузов. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2011. – 224 с.

12. Каратуев А.Г. Ценные бумаги: виды и разновидности: Учеб. пособие. – М.: Русская Деловая Литература, 2011. – 256 с.

13. Килячков А.А., Чалдаева Л.А. Практикум по российскому рынку ценных бумаг. – М.: БЕК, 2012. – 552 с.

14. Килячков А.А., Чалдаева Л.А. Рынок ценных бумаг и биржевое дело. – М.: Юрист, 2013. – 704 с.

15. Колтыюк Б.А. Рынок ценных бумаг: Учебник. – М.: Изд-во Михайлова В.А., 2012. – 427 с.

16. Коробова Г.Г. Банковское  дело. – М.: Юрист, 2014. – 751 с.

17. Лаврушин О.И. Деньги. Кредит. Банки. – М.: Финансы и статистика, 2011. – 464 с.

18. Литвиненко Л.Т., Нишанов  Н.П., Удалищев Д.П. Рынок государственных ценных бумаг: Учеб. пособие для студ. Вузов. / Под ред. Жукова Е.Ф. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2010. – 111 с.

19. Мартынова О.И. Учет  ценных бумаг в коммерческом  банке: уч. пособие. – М.: ИНФРА-М, 2012. – 384 с.

20. Рынок ценных бумаг (учебник). / Под ред. В.А. Галанова, А.М. Басова. – М.: Финансы и статистика, 2009. – 352 с.

21. Рынок ценных бумаг. / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2014. – 399 с.

22. Рынок ценных бумаг: Учебник. / Под ред. В.А. Галанова, А.И. Басова. – М.: Финансы и статистика, 2010. – 352 с.

23. Фельдман А.А., Лоскутов  А.Н. Российский рынок ценных бумаг. Книга 1. – М.: “Аналитика-Пресс”, “Академия”, 2010. – 176 с.

24. Финансы. Денежное обращение. Кредит.: Учебник для вузов. / Под ред. проф. Л.А. Дробозиной. – М.: ЮНИТИ, 2011. 479 с.

25. Ческидов Б.М. Рынок  ценных бумаг. – М.: Экзамен, 2011. – 384 с.

26. Официальный сайт Сбербанка России http://www.sbrf.ru/.

27. Информационный сайт http://www.quote.rbc.ru/.

28. Информационный сайт http://stocks.investfunds.ru/.