Финансирование терроризма

1.  
   Нормы, направленные на криминализацию финансирования терроризма и сближение положений национального уголовного законодательства.
2.  
   Нормы, определяющие стандарты деятельности финансовых учреждений и отдельных профессий в сфере противодействия финансированию терроризма. К данной группе относятся нормы, предусматривающие обязанности финансовых учреждений: идентификации клиентов и выгодоприобретателей, хранения документов, установления истины, создания системы внутреннего контроля, сообщения о подозрительных операциях, приостановления финансовых операций лиц, входящих в перечни террористов, подготовки персонала. Также сюда можно отнести нормы, регулирующие надзор за деятельностью финансовых учреждений и представителей отдельных профессий по противодействию финансированию терроризма.
3.  
   Нормы, определяющие стандарты создания и деятельности подразделений финансовой разведки (ПФР), в том числе информационного обмена между ПФР.
4.  
   Нормы, регулирующие создание международных перечней лиц, групп и организаций, финансовые активы которых должны быть заморожены.
5.  
   Нормы, направленные на замораживание, изъятие и конфискацию денежных средств и иного имущества лиц, групп и организаций, включенных в международные и национальные перечни, а также иных лиц и организаций, причастных к финансированию терроризма.
6.  
   Нормы, регулирующие сотрудничество в сфере оперативно-розыскной деятельности, направленной на выявление и пресечение преступлений террористического характера, в том числе финансирования терроризма.

 
Можно отметить постепенное формирование принципа недопустимости квалификации терроризма и финансирования терроризма в качестве политических преступлений. 
 
^ Проблемы в сфере международно-правового регулирования борьбы с финансированием терроризма 
 
Система международно-правовых норм, направленных на борьбу с финансированием терроризма, начала формироваться относительно недавно и сегодня, на наш взгляд, ее еще нельзя назвать высокоэффективной. Существуют проблемы пробелов в регулировании на международном уровне, а также проблемы выполнения государствами обязательств, предусмотренных международно-правовыми нормами. 
 
К таким проблемам, на наш взгляд, относятся: ответственность государств, непосредственно участвующих в финансировании терроризма либо создающих условия для использования своей финансовой системы в целях финансирования терроризма; ответственность международных террористических организаций; распространение на преступления международных террористических организаций международной юрисдикции; взаимное признание национальных перечней физических лиц и организаций, причастных к террористической деятельности; регулирование условий и порядка раздела преступных доходов, конфискуемых по результатам расследований на территории нескольких государств; создание на национальном уровне эффективных механизмов реализации решений СБ ООН о замораживании активов; взаимодействие с частным сектором; техническое содействие.

Понятие "финансирование терроризма" раскрыто в примечании 1 к ст. 205.1 УК. Следует только оговориться: государственный обвинитель в судебном заседании должен располагать доказательствами, подтверждающими, что подсудимый предоставил средства или осуществил их сбор либо оказал финансовые услуги с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки или совершения хотя бы одного из перечисленных в примечании 1 преступлений либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования, преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из названных преступлений. Кроме того, необходимо иметь в виду, что перечень преступлений, данный в примечании 1 к ст. 205.1 УК, шире перечня, приведенного в ч. 1 этой же статьи, поскольку в него дополнительно включены преступления, предусмотренные ст. 205.1 и 205.2 УК.

2.7. Ликвидация  источников финансирования террористических  организаций

Виды финансирования террористических организаций. Финансирование отдельного акта терроризма, либо деятельности террористической организации, подразумевает умышленное снабжение террористов материальными средствами (прямое и завуалированное, наличное и безналичное).

Обычно выделяют два основных вида финансирования террористических организаций — внутреннее и внешнее.

К внутренним источникам можно отнести:

• « финансовую и материальную помощь со стороны коммерческих структур, находящихся под контролем криминальных групп;
• расхищение денежных средств, направляемых на восстановление экономики Чеченской Республики;
• средства, поступающие от выкупа похищенных людей на территории Российской Федерации и других государств СНГ;
• производство и оборот оружия, наркотиков и психотропных веществ;
• подделка и реализация денежных знаков России и иностранных государств;
• доходы, полученные от нелегального оборота горючесмазочных материалов в Чеченской Республике (данный источник является одним из наиболее весомых для финансирования террористической деятельности).

К внешним источникам финансирования относятся:

• средства, поступающие от этнических диаспор, находящихся в наиболее экономически развитых регионах Российской Федерации и других стран СНГ;
• финансовая помощь от происламских организаций и международных организаций экстремистского толка, общественных фондов и иных коммерческих организаций, находящихся в Саудовской Аравии, Судане, Иордании, Пакистане, Турции, Великобритании, США, Польше и некоторых других странах.

По данным МВД России ряд организаций, например: «Исламская помощь» (Великобритания), «Чеченское спасение» (США), «Международная исламская организация спасения» (Саудовская Аравия), «Объединенный Саудовский комитет благотворительной помощи Чечне и Косово» (Саудовская Аравия) финансирует международные экстремистские группировки.

Работа правоохранительных ведомств Российской Федерации на рассматриваемом направлении противодействия терроризму характеризуется определенными результатами. В частности, за 2003 г. и 8 месяцев 2004 г. органами внутренних дел путем привлечения к уголовной ответственности за преступления экономической направленности нейтрализована противоправная деятельность более 800 юридических лиц, подконтрольных этническим организованным преступным группировкам, состоящим из выходцев Северо-Кавказского региона. В ходе расследования уголовных дел изъято незаконно добытых материальных ценностей и денежных средств на сумму 750 млн руб., поддельных 270 тыс. долл. и более 10 млн руб. Органами безопасности установлено около 50 зарубежных неправительственных организаций и других структур, причастных к финансированию чеченских сепаратистов, а также установлено 13 банковских счетов за границей, используемых для этих целей. В рамках совместной специальной операции «Кавказ» подразделениями органов безопасности и внутренних дел выявлено хищений бюджетных средств на сумму более 50 млн руб., из числа направленных на восстановление экономики и социальной сферы Чеченской Республики. В ходе реализации совместных мероприятий в Ростовской области пресечена деятельность преступного сообщества, члены которого изготовляли фальшивые доллары для расчета с бандами наемников в Северо-Кавказском регионе.

Взаимосвязь между преступлениями в сфере интеллектуальной собственности и финансированием терроризма. Проблема правонарушений в сфере интеллектуальной собственности, в первую очередь — производства и реализации контрафактной и фальсифицированной продукции, превратилась сегодня в одну из глобальных, несущих многоплановых угроз мировому сообществу. Принципиально важна проявившаяся прямая взаимосвязь между нелегальными капиталами, получаемыми мировыми фальсификаторами, и международным терроризмом.

Преступления в сфере интеллектуальной собственности становятся предпочтительным способом финансирования многих террористических групп. Оно может осуществляться прямым участием террористической группировки в производстве, распространении и реализации поддельных товаров с использованием значительной части полученной прибыли.

Известны факты, когда организованные преступные группировки и террористические организации в России получали прибыль за счет производства и реализации контрафактных товаров. В частности, в 2000 г. был ликвидирован завод по производству пиратских компакт-дисков, которым руководили чеченские организованные преступные группы и который являлся источником финансирования чеченских сепаратистов и боевиков. Средний ежемесячный доход данной преступной группировки оценивался в 500 — 700 тыс. долл. США и использовался для закупки взрывчатых веществ и оружия, организации террористических актов.

Для определения оптимальной национальной стратегии и выработки на ее основе способов и методов борьбы с указанным явлением крайне важно правильно расставить приоритеты причинно-следственной взаимосвязи преступлений в сфере интеллектуальной собственности и финансирования терроризма.

Существующая система ликвидации кризисных ситуаций, связанных с проявлениями терроризма и иных форм экстремизма, во многом носит не упреждающий, а реагирующий характер на уже совершившиеся события или действия в основном с помощью правовых мер, направленных на пресечение уже известных, существующих террористических организаций и иных субъектов терроризма. Ясно, что эффективность подобного подхода не соответствует реальной ситуации, характеризуется непрерывным ростом риска террористических проявлений. Единственно перспективным является безотлагательное преобразование антитеррористической деятельности государства и его органов исполнительной власти в превентивную, направленную на прогнозирование, выявление, а также предотвращение преступлений террористического характера.

При этом весьма существенную, а в ряде случаев и определяющую роль играет разработка системного подхода ликвидации источников финансирования терроризма.

Противодействие финансированию терроризма

В последние годы терроризм вышел на первый план в ряду угроз глобальной безопасности. Одной из наиболее острых проблем оказалась его финансовая самодостаточность. Прежде радикальные группировки, использовавшие террористические методы, представляли относительно маргинальные силы и нуждались в постоянной подпитке со стороны каких-либо государств. Теперь же современные транснациональные террористические сети успешно перешли на самофинансирование и располагают устойчивыми источниками получения собственных средств.

Ярким примером подобной сети стала «Аль-Каида», которая обладала значительными финансовыми средствами и имела различные варианты их пополнения. Она не только не зависела от поддержки какого-то из правительств, а сама была в состоянии поддерживать ряд режимов, не говоря уже о способности самостоятельно оплачивать свою инфраструктуру, каналы коммуникаций, систему подготовки и операции. Формирование самодостаточной сети стало главной «заслугой» и основным источником личного авторитета и власти Усамы бен Ладена. Ряд авторов склонен рассматривать «Аль-Каиду» в первую очередь как разветвленную систему сбора и накопления средств – своего рода всемирную финансовую базу глобального джихада. Не случайно «аль-каида» в переводе с арабского и означает «база».

Долгие годы борьба с группировками террористического характера велась прежде всего путем давления на государства, которые их финансировали. Сегодня «государственное финансирование» терроризма явно сокращается[1], но от этого бороться с ним не становится легче. «Терророопасные» радикально-националистические, революционные, лево- и правоэкстремистские группировки приобщились к теневой экономической деятельности и обросли связями с международной преступностью. Сложнее обстоит дело с радикальными исламскими сетями джихадистского типа[2], финансирование которых отличается рядом уникальных особенностей.

Изучение проблем финансирования радикальных организаций, ведущих террористическую деятельность или использующих террористические методы в вооруженной борьбе, – задача не из легких. Она многократно усложняется, когда речь заходит о группировках радикально исламского толка. Причиной тому служит значительная роль религиозной составляющей в их идеологии, организационном строении, повседневной деятельности и собственно финансировании.

Ислам уделяет особое внимание благотворительности и пожертвованиям как религиозному долгу мусульманина. В исламском мире благотворительность стала одним из основных видов общественной и финансовой активности, а исламские благотворительные фонды и сети социальной помощи – основными общественными организациями.

Этим во многом объясняется широкая поддержка исламских организаций – их социальная работа часто не просто вбирает в себя элементы общественного протеста (против светских правительств мусульманских стран и/или западных обществ), она в известном смысле становится формой его выражения. Если речь идет о радикальных организациях, выдвигающих религиозно-политические цели и не делающих различий между политикой, религией и обществом, понятий в самом деле нераздельных в фундаменталистской трактовке исламского государства, то поддержка соответствующих объединений может органично перерасти и в поддержку их конкретных протестных действий, даже вооруженного насилия.

Система финансирования исламских группировок, в том числе радикальных, формировалась не под влиянием случайных обстоятельств, а в значительной мере была производной от их идеологии. Основой финансового благополучия радикально-исламских движений остается поддержка их социально-политических по смыслу и религиозно-философских по форме целей населением мусульманских стран. Эти цели по-прежнему созвучны мироощущению тех социальных слоев (включая элитные), которые «оказались за бортом» светской модернизации западного типа или не пожелали принять ее условия. В политико-психологическом отношении к таковым плотно примыкают неинтегрированные элементы мусульманских диаспор в странах Запада.