Деятельность международных финансово-кредитных учреждений

В разное время к ним  присоединились созданные для решения  задач Всемирного банка ещё три  организации:

- Международная финансовая  корпорация

- Многостороннее агентство  по гарантиям инвестиций

- Международный центр  по урегулированию инвестиционных  споров.

Все пять организаций входят в Группу организаций Всемирного банка и называются Группой Всемирного банка.

На первых этапах своей  деятельности с 1945 основными направлениями  деятельности Группы Всемирного банка  являлись:

-предоставление займов  странам-членам, стратегия рыночных  реформ которых соответствует  критериям ВБ;

-совместное финансирование, в процессе которого для поддержания  конкретных проектов или программ  ВБ его средства объединяются  со средствами других кредиторов.

В качестве партнеров ВБ в соглашениях по совместному  финансированию выступают правительства  государств, правительственные и  другие многосторонние финансовые учреждения, организации, предоставляющие экспортные кредиты, коммерческие банки, другие частные  кредитно-финансовые учреждения местное  финансирование может быть объединенным и параллельным. При объединенном финансировании все затраты по проекту  распределяются между партнерами пропорционально, согласно предварительной договоренности. При параллельном финансировании ВБ и его партнеры финансируют различные  части проекта самостоятельно;

-предоставление грантов,  то есть безвозмездной финансовой  помощи ВБ идущей на реализацию  проектов, имеющих особо важное  значение для экономики стран,  а также на проведение операций  по снижению задолженности беднейших  членов банка; технической помощи  получателям кредитов и т.д.;

-предоставление гарантий  частным кредиторам для реализации  проектов в странах-членах банка.  Эти гарантии применяются для  снижения рисков, которые частные  инвесторы не готовы принять  при осуществлении кредитования. К рискам, которые покрываются  гарантиями ВБ, обычно относятся  экспроприации, войны, революции  и гражданские волнения, нарушение  контрактов правительством, невозможность  перевода денежных средств и  т.д.;

-оказание технической  помощи своим членам, которая  включает консультации, экспертизы, исследования состояния экономики  стран (отдельных ее секторов) и подготовку соответствующих  отчетов, обучение национальных  кадров, семинары и конференции.

Одним из главных направлений  деятельности Группы Всемирного банка  является предоставление займов.

При предоставлении займов ВБ оказывает помощь в определении  целей и подготовке проектов, но основную ответственность за их разработку несет заемщик. По окончании подготовки проекта и после его оценки с заемщиком проводятся официальные  переговоры, которые завершаются  заключением юридического соглашения. В это соглашение обычно включаются: финансовые условия и требования; таблица с указанием статей расходов, подлежащих финансированию банком; планируемые  методы закупок; договоренности о контроле за осуществлением проекта, о проведении аудиторских проверок, об организационных  изменениях и другие пункты, требующие  особого внимания.

Решение о предоставлении займа утверждается исполнительными  директорами ВБ, которым руководство  банка по завершении переговоров  предоставляет доклад о предполагаемом займе. После утверждения происходит подписание документов о предоставлении займа.

Заемщик отвечает за осуществление  проекта и в установленные  сроки информирует ВБ о ходе реализации финансируемых мероприятий. Со своей  стороны ВБ контролирует исполнение, проводит регулярный анализ целевого расходования средств. После завершения проекта оцениваются полученные результаты с целью определения  эффективности предоставленной  помощи.

В завершении можно сказать, что группа Всемирного банка имеет  большое число направлений деятельности, что позволяет ей быть ведущей  организацией в глобальной экономике.

 

1.3 Банк международных  расчетов (БМР)

 

Особое место среди  международных валютно-кредитных  организаций занимает Банк международных  расчетов . БМР был создан в 1930 г. на основе межправительственного Гаагского  соглашения шести государств (Бельгии, Великобритании, Германии, Италии, Франции, Японии) и конвенции этих государств со Швейцарией, на территории которой  функционирует Банк.

Ключевые области деятельности Банка могут быть разделены на следующие категории:

-  Форум для международного  валютного сотрудничества; контроль  над банковской деятельностью;  экономическое и валютное сотрудничество  в Европе.

- Выполнение роли центра  валютно-экономических исследований  в целях анализа функционирования  международных финансовых рынков  и согласования валютной политики  государств для наиболее эффективного  выполнения своих функций центральными  банками (сбор и публикация  данных о развитии международного  банковского дела, системе управления  в центральных банках).

- Кредитно-банковские операции (депозитно-ссудные операции с центральными банками; прием правительственных вкладов по особым соглашениям; операции с валютой и ценными бумагами (кроме акций); инвестиционные услуги для центральных банков; краткосрочное финансирование центральных банков).

-  Функции агента и  доверенного лица центральных  банков в осуществлении операций  на мировых рынках (валют, кредитов, ценных бумаг, золота) и операций, связанных с кредитами и займами  ЕС.

Управляя резервами центральных  банков, БМР осуществляет традиционные формы инвестирования. Средства, не востребованные для кредитования других центральных банков, размещаются  на мировых финансовых рынках. Основными  формами инвестиций являются депозиты в коммерческих банках и покупка  краткосрочных обращающихся ценных бумаг, включая казначейские векселя  США. Эти операции в настоящее  время составляют основу деятельности банка. БМР также кредитует другие центральные банки за счет средств, полученных в качестве депозитов  из центральных банков.

Однако БМР не имеет  права предоставлять ссуды правительствам и открывать им определенные виды счетов. Также не разрешаются операции с недвижимостью. По уставу, при проведении банковских операций БМР должен гарантировать, что его действия не противоречат денежной политике центрального банка-клиента.

Кроме того, БМР периодически организует совещания экспертов  для анализа экономических, валютных и других вопросов, представляющих интерес для центральных банков. Он проводит исследования в области  денежной и валютной политики и теории. На БМР возложена обязанность  по наблюдению за международными финансовыми  рынками, созданию банков данных для  центральных банков Группы десяти стран  и Швейцарии, а также по подготовке статистического обзора международного банковского дела. Из всего выше написанного следует, что БМР  является одной из главных международных  организаций, деятельность которой  направлена на операции с центральными банками, поддержке их стабильности, предоставлению им различных кредитно-финансовых услуг и аналитики.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ГЛАВА 2.Особенности  функционирования международных финансово- кредитных учреждений

 

2.1.Основные показатели  деятельности международных финансово – кредитных учреждений

 

Основные направления деятельности международных финансово- кредитных  учреждений  сводятся к предоставлению валютно-финансовой помощи различным странам в виде кредитов на стабилизацию экономики, выравнивание платежных балансов, реализацию крупных целевых проектов, регулирование денежно-кредитных и валютных систем. Большая часть денежных ресурсов, реализуемых данными институтами, идет на оказание помощи развивающимся странам и в меньшей степени — развитым странам (в основном малым), а с начала 90-х гг. — странам Восточной и Центральной Европы, СНГ, с так называемой переходной экономикой.

Рассмотрим основные показатели деятельности международных финансово- кредитных  учреждений.

Кредиты МВФ имеют несколько  видов в зависимости от причин, вызвавших несбалансированность платёжного баланса. В рамках каждой формы кредитования существуют различные механизмы  предоставления кредитов, различающиеся  в зависимости от целей, объёмов, сроков предоставления.

На 2010 год МВФ привлек более 270,3 млрд. в долларовом эквиваленте.

     Таблица 1

Международный валютный фонд: объем сделок в 2009-2010 году (млрд. СДР*)

Государство-участник	Вид договоренности	Дата вступления в силу	Утвержденная сумма
1	2	3	4
Ангола	27 месяцев, “стэнд-бай”	23 ноября 2009 года	858,9
Босния и Герцеговина	36 месяцев, “стэнд-бай”	8 июля 2009 года	1 014,6
Колумбия	12 месяцев, гибкая кредитная  линия	11 мая 2009 г	6 966,0
Доминиканская республика	28 месяцев, “стэнд-бай”	9 ноября 2009	1 094,5
1	2	3	4
Сальвадор	36 месяцев, “стэнд-бай”	17 марта 2010	513,9
Ирак	24 месяцев, “стэнд-бай”	24 февраля 2010	2 376,8
Ямайка	27 месяцев, “стэнд-бай”	4 февраля 2010 года	820,5
Мальдивы	36 месяцев, “стэнд-бай”	4 декабря 2009 года	49,2
Мексика	12 месяцев, гибкая кредитная  линия	25 марта 2010	31 528,0
Молдова	36 месяцев, механизм расширенного  кредитования	29 января 2010	184,8
Польша	12 месяцев, гибкая кредитная  линия	6 мая 2009	13 690,0
Румыния	24 месяцев, “стэнд-бай”	4 мая 2009	11 443,0
Сейшельские острова	36 месяцев, механизм расширенного  кредитования	23 декабря 2009	19,8
Шри-Ланка	20 месяцев, “стэнд-бай”	24 июля 2009 года	1 653,6
Армения	28 месяцев, “стэнд-бай”	22 июня 2009	165,6
Беларусь	15 месяцев, “стэнд-бай”	29 июня 2009	651,4
Грузия	33 месяцев, “стэнд-бай”	6 августа 2009	270,0
Пакистан	25 месяцев и 1 неделя, “стэнд-бай”	7 августа 2009	2 067,4
Сербия	27 месяцев, “стэнд-бай”	15 мая 2009	2 268,3
ВСЕГО			77 636,3

СДР* - Специальное право заимствования , расчетная единица МВФ.

На основании данной таблицы можно сделать вывод, что худшее финансовое положение  наблюдается в Мексике, и соответственно, именно ей предоставляется наибольший кредит (31 528,0 млн. СДР). Вид договоренности для Мексики - гибкая кредитная линия, то есть без жестких рамок на сроки погашения, тогда как «стенд-бай» тоже представляет собой кредитную линию, но с жесткими условиями в отношении суммы и сроков погашения.

                                                                                         

 

 

      Таблица 2

  Международный  валютный фонд: двусторонние соглашения  о                                                                               займах и покупке облигаций,  действующие на 30 апреля 2010 года

Государство- участник	Валюта	Сумма	Эквивалент в долл.США
1	2	3	4
Япония	долл.США	100,00	100,0
Канада	долл.США	10,00	10,0
банк Норвегии	СДР	3,00	4,6
Великобритания	СДР	9,92	15,5
Федеральный банк Германии	Евро	15,00	22,2
банк Нидерландов	Евро	5,31	7,8
национальный банк Дании	Евро	1,95	2,9
банк Португалии	Евро	1,06	1,6
Франция	Евро	11,06	16,7
национальный банк Бельгии	Евро	4,74	6,4
Центральный банк Мальты	Евро	0,12	0,2
Словацкая республика	Евро	0,44	0,6
Чешский национальный банк	Евро	1,03	1,4
Центральный банк Швеции	Евро	2,47	3,3
банк Финляндии	Евро	1,30	1,7
Испания	Евро	4,14	5,5
народный банк Китая	СДР	32,00	49,9
Бразилия	долл.США	10,00	10,0
резервный банк Индии	долл.США	10,00	10,0
ИТОГО			270,3