Функции и операции цбрф

Спрос кредитных организаций  на операции Банка России по предоставлению ликвидности на аукционной основе на более длительные сроки сохранялся на относительно низком уровне. Задолженность по операциям РЕПО на срок 3 месяца снизилась на 34,6 млрд. рублей – до 135,9 млрд. рублей на конец 2012 года. Во II квартале Банк России возобновил проведение аукционов РЕПО и ломбардных кредитных аукционов на срок 12 месяцев. Однако спрос на указанные операции со стороны кредитных организаций был невысоким и задолженность по ним на конец 2012 года составила 31,6 млрд. рублей.

Потребность кредитных  организаций в ликвидности на срок свыше 1 месяца удовлетворялась  преимущественно путем привлечения кредитов Банка России под залог нерыночных активов и поручительств кредитных организаций. Задолженность по  указанным операциям увеличилась за 2012 год на 271,2 млрд. руб  лей – до 649,9 млрд. рублей на 1.01.2013. Во II квартале 2012 года максимальный срок привлечения средств под залог нерыночных активов и поручительств был увеличен до 1 года, однако на протяжении второго полугодия 2012 года в структуре задолженности по данному инструменту преобладали кредиты на срок от 91 до 180 дней.

 

В 2012 году объем сделок «валютный своп» был небольшим  и они носили нерегулярный характер. С целью ограничения волатильности  процентных ставок денежного рынка  и усиления действенности процентного  канала трансмиссионного механизма  денежно­кредитной политики Банк России дважды в 2012 году снижал процентные ставки по рублевой части сделок «валютный своп», установив их на уровне ставок по операциям РЕПО и ломбардным кредитам постоянного действия на срок 1 день. Это привело к увеличению спроса кредитных организаций на данный инструмент, особенно в периоды, для которых был характерен рост процентных ставок денежного рынка, в том числе в дни налоговых выплат. В этих условиях во втором полугодии среднедневной объем предоставления ликвидности за счет операций «валютный своп» увеличился до 17,3 млрд. рублей с 3,1 млрд. рублей в первом полугодии 2012 года. При этом максимальный объем заключенных Банком России за день сделок «валютный своп» превысил 300 млрд. рублей.

В 2012 году Банк России продолжал  предоставление банковскому сектору кредитов «овернайт», ломбардных кредитов, кредитов, обеспеченных золотом, однако объем указанных операций был незначительным. Данные об объемах операций Банка России по предоставлению и абсорбированию ликвидности и изменению задолженности по ним приведены в таблице 43 раздела IV.4. «Статистические таблицы».

В связи с увеличением  спроса кредитных организаций на заемные средства Банк России в 2012 году осуществлял меры, направленные на расширение доступа к системе  рефинансирования. Стоимость рыночного обеспечения в рамках Ломбардного списка Банка России была увеличена за счет включения в него ряда корпоративных и банковских облигаций, а также изменения поправочных коэффициентов (дисконтов) по отдельным выпускам ценных бумаг. Во II квартале 2012 года было возобновлено проведение операций РЕПО с акциями, входящими в Ломбардный список Банка России. В части нерыночного обеспечения Банк России максимально расширил перечень видов экономической деятельности организаций, обязанных по кредитным договорам и векселям, принимаемым в качестве обеспечения по кредитам Банка России. В результате осуществления указанных мер объем потенциального обеспечения (в виде ценных бумаг и нерыночных активов) по операциям рефинансирования Банка России, имеющегося в распоряжении кредитных организаций, возрос до 5,0 трлн. рублей по состоянию на 1.01.2013.

В I квартале 2012 года в  условиях временного избытка ликвидности  кредитные организации активно  обращались к депозитным операциям  Банка России. Вместе с тем среднедневной уровень задолженности по указанным операциям в 2012 году в целом снизился по сравнению с 2011 годом более чем в 3 раза – до 133,5 млрд.рублей. Аукционы по размещению облигаций Банка России и операции по продаже им ценных бумаг из собственного портфеля в 2012 году не проводились.

В целях ограничения  возможной волатильности ставок денежного рынка в периоды  возврата банковской системы в состояние  профицита ликвидности Банк России в апреле 2012 года принял решение  о дополнении своей системы инструментов депозитными аукционами на срок 1 неделя, ставка по которым была установлена на уровне 4,75% годовых, а проведение депозитных аукционов на срок 1 месяц было приостановлено. Кроме того, с 17 апреля 2012 года аукционные операции на срок 1 неделя проводятся только в одном направлении (либо по предоставлению, либо по абсорбированию ликвидности).

Банк России также  принял решение о проведении с III квартала 2012 года еженедельных депозитных операций по фиксированной процентной ставке на стандартном условии «том – 1 месяц».

В декабре 2012 года фиксированная  ставка по депозитным операциям Банка  России была повышена на 0,25 процентного  пункта.

В течение 2012 года Банк России продолжал использовать обязательные резервные требования в качестве инструмента регулирования банковской ликвидности.

В 2012 году нормативы обязательных резервов не изменялись и составляли:

–  5,5%  – по  обязательствам кредитных организаций перед  юридическими лицами – нерезидентами  в валюте Российской Федерации и  в иностранной валюте;

–  4,0% – по обязательствам кредитных организаций перед физическими лицами и по иным обязательствам в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте.

Коэффициент усреднения для расчета усредненной величины обязательных резервов также не изменялся: 1,0 – для расчетных и платежных небанковских кредитных организаций; 0,6 – для иных кредитных организаций.

По состоянию на 1.01.2013 обязательные резервы, депонированные кредитными организациями на счетах обязательных резервов в Банке России, составили 425,6 млрд. рублей, увеличившись в 2012 году на 47,2 млрд. рублей, или на 12,5%.

Кредитные организации  продолжали активно пользоваться усреднением  обязательных резервов, то есть выполняли  часть обязательных резервов путем  поддержания соответствующего среднемесячного  остатка денежных средств на корреспондентских счетах и субсчетах в Банке России. В течение периода усреднения, с 10.12.2012 по 10.01.2013, правом на усреднение обязательных резервов воспользовались 676 кредитных организаций, или 70,4% от общего числа действующих кредитных организаций. Усредненная величина обязательных резервов в указанный период составила 569,5 млрд. рублей, увеличившись с начала года на 67,8 млрд. рублей, или на 13,5%.

В 2012 году Банк России осуществлял  курсовую политику в рамках режима управляемого плавающего валютного курса, не препятствуя формированию тенденций в динамике курса руб  ля, обусловленных действием фундаментальных макроэкономических факторов, и не устанавливая какие­либо целевые значения или фиксированные ограничения для уровня валютного курса или темпов его изменения.

Механизм проведения операций на внутреннем валютном рынке  оставался неизменным. Банк России продолжал использовать в качестве операционного ориентира рублевую стоимость бивалютной корзины (сумма 0,55 доллара США и 0,45 евро). Диапазон ее допустимых значений задавался плавающим операционным интервалом, границы которого автоматически корректировались в зависимости от объема совершенных Банком России валютных интервенций. Валютные интервенции осуществлялись при нахождении стоимости бивалютной корзины вне расположенного в  середине указанного интервала «нейтрального» диапазона, в котором операции по покупке или продаже иностранной валюты не проводились. За 2012 год автоматическая корректировка границ плавающего операционного интервала произошла один раз – в марте.

В целях создания условий  для повышения действенности  процентной политики и подготовки перехода к режиму инфляционного таргетирования Банк России продолжал повышать гибкость курсообразования. Ширина плавающего операционного интервала была увеличена с 24 июля 2012 года с 6 до 7 руб  лей (в оставшиеся месяцы года его границы сохранялись на уровне 31,65 и 38,65 рубля за бивалютную корзину). Одновременно величина накопленных интервенций, приводящая к сдвигу границ операционного интервала

на 5 копеек, была снижена  с 500 до 450 млн. долларов США.

Достигнутая гибкость курсообразования позволяла обеспечить

соответствие динамики обменного курса рубля изменениям внешних условий, тем самым сглаживая  их влияние на российскую экономику. При этом экономические агенты демонстрировали достаточно высокую степень адаптации к условиям гибкого курсообразования.

Об этом свидетельствовала  сдержанная реакция субъектов экономики  на краткосрочную волатильность  курса и отсутствие значительных изменений в валютной структуре их депозитов.

В динамике курса руб  ля в 2012 году отсутствовали выраженные тенденции. В течение всего года стоимость бивалютной корзины оставалась внутри операционного плавающего интервала, не достигая его границ. В  первом полугодии в  зависимости от  сложившейся конъюнктуры Банк России осуществлял операции по покупке или продаже иностранной валюты, при этом их объемы были относительно невысокими. В течение большей части второго полугодия стоимость бивалютной корзины находилась в «нейтральном» диапазоне операционного плавающего интервала, где Банк России не осуществлял валютные интервенции. В целом в 2012 году объем нетто­покупки Банком России иностранной валюты на внутреннем валютном рынке составил 7,6 млрд. долларов США (12,4 млрд. долларов США за 2011 год). При этом объем продаж Банком России иностранной валюты составил 5,6 млрд. долларов США (16,9 млрд. долларов США за 2011 год). На 1.01.2013 руб  левая стоимость бивалютной корзины составила 34,81 руб  ля, снизившись на 4,5% по сравнению с началом 2012 года.

 

 

 

 

 Структура и  основы функционирования Банка России

 

Банк России образует единую централизованную систему с  вертикальной структурой управления.

В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные  учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности банка.

Высшим органом Банка  России является Совет директоров –  коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и осуществляющий руководство  и управление Банком России. 
Состав Совета директоров: Председатель Банка России и 12 членов, срок полномочий членов Совета директоров составляет 4 года. Председателя ЦБ РФ назначает Государственная Дума по представлению Президента РФ.

При Банке России действует  Национальный банковский совет, состоящий  из Председателя Банка России, представителей Государственной Думы, Президента РФ, Правительства РФ, всего 12 человек.

Совет директоров выполняет следующие функции:

1. во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;

2. утверждает годовой отчет Банка России и представляет его Государственной Думе;

3) рассматривает и  утверждает смету расходов Банка  России на очередной год, а  также произведенные расходы, не предусмотренные в смете;

4. определяет структуру Банка России;

5. принимает решения:

• О создании и ликвидации учреждений и организаций Банка России;

• Об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций;

• О величине резервных требований;

• Об изменении процентных ставок Банка России;

•  Об определении лимитов операций на открытом рынке;

• Об участии в международных организациях;

• Об участии в капиталах организаций, обеспечивающих деятельность Банка России, его учреждений, организаций и служащих;

• О купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности Банка России, его учреждений, организаций и служащих;

• О применении прямых количественных ограничений;

•  О выпуске и изъятии банкнот и монеты из обращения, об общем объеме выпуска наличных денег;

• О порядке формирования резервов кредитными организациями;

6. утверждает внутреннюю структуру Банка России;

7. Определяет условия допуска иностранного капитала в банковскую систему Российской Федерации в соответствии с федеральными законами.

В настоящее время  в Центральном банке Российской Федерации функционируют следующие структурные подразделения:

1.Сводный экономический департамент.

2.Департамент исследований и информации.

3.Департамент наличного денежного обращения.

4.Департамент регулирования,  управления и мониторинга платежной  системы Банка России.

5.Департамент регулирования расчетов.

6.Департамент бухгалтерского учета и отчетности.

7.Департамент лицензирования  деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций.

8.Департамент банковского регулирования и надзора.

9.Главная инспекция кредитных организаций.

10.Департамент операций на финансовых рынках.

11.Департамент обеспечения  и контроля операций на финансовых рынках.

12.Департамент финансового  мониторинга и валютного контроля.

13.Департамент платежного баланса.

14.Департамент методологии  и организации обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации.

15.Юридический департамент.

16.Департамент полевых учреждений.

17.Департамент информационных систем.

18.Департамент персонала.

19.Департамент по работе  с территориальными учреждениями Банка России.

20.Финансовый департамент.

21.Департамент внутреннего  аудита и ревизий.

22.Департамент международных  финансово-экономических отношений.

23.Департамент внешних и общественных связей.

24.Административный департамент.

25.Главное управление  недвижимости Банка России.

26.Главное управление  экспертизы. 

27.Главное управление  безопасности и защиты информации.

Рассмотрим функции и задачи некоторых из них.

Департамент лицензирования кредитных организаций и аудиторских  фирм является структурным звеном Банка России, которое обеспечивает выполнение возложенных на Банк России функций государственной регистрации кредитных организаций, выдачи лицензий кредитным организациям и организациям, занимающимся их аудитом. Основной задачей департамента является осуществление надзора за соблюдением требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России кредитными организациями на стадии регистрации и лицензирования.