Развитие денежного обращения в Республике Беларусь

Наименование национальной денежной единицы, как правило, возникает исторически, но государство должно своим законодательным актом закрепить это наименование (оно же и изменяет его). Денежными единицами являются, например, в США - доллар, Японии - иена, Германии, Франции и ряде других европейских государств - евро, Китае - юань, России - рубль, Украине - гривна, Литве - лит, Латвии - лат, Эстонии - крона, Республике Беларусь - белорусский рубль и т.д.

С образованием СССР и централизацией денежной системы рубль являлся  денежной единицей всех союзных республик. После распада СССР и объявления бывших союзных республик суверенными  государствами претерпела изменение  и их денежная система.

В первый период после провозглашения независимости в Республике Беларусь обращались денежные знаки Госбанка СССР, а затем Центрального банка  России. Без изменения в рублях проводились и безналичные расчеты. Однако, стали нарушаться традиционные связи по взаимным поставкам с  другими странами, входящими ранее  в СССР.

В 1992 г. в оборот был введен белорусский рубль, который вначале  обращался параллельно с рублем бывшего СССР использовался только в наличных расчетах. С марта 1993 г. он начал котироваться на валютной бирже, а в октябре 1994 г. белорусский  рубль был объявлен единственным законным платежным средством на территории республики.

В 1994 г. Национальный банк Республики Беларусь постановил, что единственным платежным средством в Республике Беларусь признается белорусский рубль, а в налично-денежном обороте - расчетный билет, это решение было закреплено законодательно постановлением Верховного Совета Республики Беларусь в октябре 1994 г. В последующие годы из обращения был изъят расчетный билет и в качестве официального единственного платежного средства признан белорусский рубль - билет Национального банка Республики Беларусь. Для упорядочения денежного обращения, упрощения учета в Республике Беларусь проведено две деноминации - уменьшение нарицательной стоимости денежной единицы, решения об этом в законодательном порядке принимались в 1994 и 1999 гг. [22, с. 561].

Основными видами наличных денег, находящихся в обращении в Республике Беларусь являются банковские билеты, юбилейные и памятные монеты. Эти виды денежных знаков обслуживают наличное денежное обращение.

В соответствии с Указом Президента Республики Беларусь 1 января 2000 года были введены в обращение  новые банкноты (билеты) достоинством 1, 5, 10, 20, 50, 100, 500, 1000 и 5000 рублей, в 2001 году – 10000 рублей, в 2002 году – 20000 и 50000 рублей, в 2005 году – 100000 рублей, а в 2012 году – 200000 рублей [12].

В Банковском Кодексе Республики Беларусь  подчеркивается, что банкноты и монеты, выпущенные в обращение  Национальным банком Республики Беларусь являются безусловным его обязательством и обеспечиваются всеми его активами, обязательны к приему по нарицательной  стоимости при всех видах платежей, для зачисления на счета, во вклады (депозиты) и для перевода на всей территории Республики Беларусь [2].

Одним из основных показателей  развития денежно системы Республики Беларусь является динамика показателей  широкой денежной массы в стране (табл. 2.1).

 

Таблица 2.1 - Динамика показателей широкой денежной массы в Республике Беларусь в 2007-2012гг.

Показатели	01.01. 2007	01.01. 2008	01.01. 2009	01.01. 2010	01.01. 2011	01.01. 2012	01.01. 2013
1	2	3	4	5	6	7	8
1. Наличные деньги в  обороте – М0	2 818,3	3 323,2	3 836,2	3 647,2	4 493,9	6 711,8	11 307,3
2. Переводные депозиты	4 204,9	5 416,7	6 882,2	7 657,6	9 169,0	13 628,5	23 130,9
2.1. Физических лиц	1 313,3	1 703,3	1 952,0	2 104,8	2 831,0	4 491,0	9 081,9
2.2. Юридических лиц**	2 891,5	3 713,4	4 930,2	5 552,8	6 338,1	9 137,5	14 049,0
Денежный агрегат –  М1	7 023,2	8 739,9	10 718,5	11 304,8	13 662,9	20 340,3	34 438,2
3. Другие депозиты	5 298,1	6 992,5	9 117,9	8 886,7	11 736,3	20 825,2	31 163,6
3.1. Физических лиц	4 023,5	5 082,4	5 779,3	5 907,7	6 979,9	9 363,0	15 195,6
3.2. Юридических лиц**	1 274,6	1 910,1	3 338,5	2 979,0	4 756,4	11 462,2	15 967,9
Денежная масса в национальном определении – М2	12 321,3	15 732,5	19 836,3	20 191,6	25 399,3	41 165,5	65 601,8
4. Ценные бумаги, выпущенные банками  (вне банковского оборота) в  национальной валюте	94,3	1 032,1	705,4	545,5	1 025,8	2 189,1	3 067,7
Рублевая денежная масса  – М2*	12 415,6	16 764,6	20 541,7	20 737,0	26 425,0	43 354,6	68 669,5
5. Депозиты в иностранной валюте	5 050,9	7 670,3	10 204,4	16 214,1	22 121,3	63 753,1	88 231,1
5.1 Переводные депозиты	2 284,9	2 874,1	3 402,1	3 580,8	5 051,9	14 825,3	15 623,3
5.1.1 Физических лиц	150,1	141,4	130,6	352,2	666,0	2 223,6	3 621,3
5.1.2. Юридических лиц**	2 134,9	2 732,7	3 271,5	3 228,5	4 385,8	12 601,7	12 002,0
5.2. Другие депозиты	2 765,9	4 796,2	6 802,3	12 633,3	17 069,5	48 927,8	72 607,8
5.2.1. Физических лиц	2 331,3	3 642,2	5 400,3	9 788,5	12 480,4	32 944,7	50 168,5

Окончание таблицы 2.1

5.2.2. Юридических лиц**	434,7	1 154,0	1 402,0	2 844,8	4 589,0	15 983,1	22 439,3
6. Ценные бумаги, выпущенные банками  (вне банковского оборота) в  иностранной валюте	35,4	65,6	211,6	1 149,0	1 697,4	3 695,2	4 039,2
7. Депозиты в драгоценных металлах	4,0	5,5	3,4	7,0	16,4	392,4	354,0
Широкая денежная масса  – М3	17 505,9	24 506,0	30 961,1	38 107,1	50 260,2	111195,3	161 293,8

Примечание  – Источник: собственная разработка на основе данных [12,  14] .

 

Как видно  из таблицы 3.1 в целом широкая  денежная масса в Республике Беларусь с 2007 г. по 2013 г. значительно увеличилась. Очень сильно возросла масса наличных денег в обороте страны, также как широкая денежная масса (рост в 3 раза по сравнению с уровнем показателей на 1.01.11г.).

Отразим данные изменение на графике (рисунок  2.1):

 

Рисунок 2.1 – Динамика основных показателей денежного обращения в Республике Беларусь в 2007-2013 гг.

Примечание – Источник: собственная разработка.

 

Скорость обращения денежного  агрегата M2* в среднегодовом исчислении за период с 1 сентября 2010 г. по 1 сентября 2012 г. снизилась на  1,04 процента. При этом в августе 2012 г. по сравнению с декабрем 2010 г. данный показатель снизился с 7,23 до 7,68 оборота [19, с. 513].

Увеличение рублевой денежной массы с начала 2010 года сложилось  за счет роста наличных денег в  обращении, переводных депозитов физических лиц, срочных депозитов и ценных бумаг, выпущенных банками, при снижении переводных депозитов юридических лиц.

Активная рублевая денежная масса (денежный агрегат М1) в 2013 г. выросла на 14097,9 млрд р. по сравнению с 2012 г., и составила 169,3 % от уровня 2012 г. В целом по состоянию на 1.01.2013 г. прирост активной денежной массы оказался наибольший. В среднем прирост агрегата М1 за 6 лет с 2007 до 2013 гг. составил 23,7 % в год.

Наличные деньги в обороте (денежный агрегат М0) в 2013 г. увеличились на 4595,5 млрд р. или на 68,5 %. По состоянию на 1.01.2013 г. среднегодовой прирост за 2007-2013 гг. составил 19,0 %.

Широкая денежная масса на 1 января 2013 г. составила 161,3 трлн. рублей и увеличилась на 45,1 %, или на 50,1 трлн. рублей. По сравнению с предыдущим годом. В 2012 и 2013 гг. отмечен самый высокий прирост широкой денежной массы – почти по 50 трлн. рублей [14].

Предпринятые государственными органами Республики Беларусь шаги по корректировке  денежной политики позитивно отразились на состоянии платежного баланса  Республики Беларусь. Например снизилось  отрицательное сальдо по товарам (на 5816,5 млн долларов США в 2011г. по сравнению  с 2010г.)  и возрос объем оказанных  услуг в стоимостном выражении  на 815,3 млн долларов США. Все эти  показатели непосредственным образом  отражают денежную политику Республики Беларусь и денежную систему страны в целом.

 

Таблица 2.2 - Основные инструменты денежно-кредитной политики Национального банка Республики Беларусь в 2005-2011 гг.

Показатели	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011
1	2	3	4	5	6	7	8
1. Ставка  рефинансирования Национального  банка Республики Беларусь, процентов  годовых на конец периода, %	11,0	10,0	10,0	12,0	13,5	10,5	45,0
средняя ставка за период, %	13,6	10,7	10,5	10,4	13,9	11,8	21,6
2. Нормативы  отчислений банков в обязательные  резервы Национального банка  Республики Беларусь, процентов По привлеченным средствам юридических  лиц в иностранной валюте,, %	9	8	8	7	6	6	9
По привлеченным средствам юридических лиц в  белорусских рублях, %	9	8	8	7	6	6	9
По привлеченным средствам физических лиц в иностранной  валюте, %	9	8	8	7	6	6	9
По привлеченным средствам физических лиц в белорусских  рублях, %	5	4,5	4,5	1,5	0	0	0

Примечание  – Источник: собственная разработка на основе  [14].

 

В настоящее время по мере выхода мировой экономики из кризиса  важно продолжить совершенствование  монетарной политики для эффективного обеспечения ее вклада в новое  качество роста [1, с.5-9]. Национальный банк планирует проводить процентную политику, способствующую формированию сбережений в национальной валюте, стимулирующую рост ресурсного потенциала банков и улучшающую сбалансированность валютного рынка. Для этого предполагается поддержание положительных реальных значений процентных ставок на денежном рынке, обеспечивающих большую привлекательность ставок по депозитам в национальной валюте над рублевой доходностью вкладов в иностранной валюте [6, с.11].

Принцип обеспеченности выпускаемых в оборот денежных знаков обеспечивается находящимися в активах банков товарно-материальными ценностями, золотом, другими драгоценными металлами, свободно-конвертируемой валютой, ценными бумагами и другими обязательствами.

Одной из важнейших целей  деятельности Национального банка  Республики Беларусь является защита и обеспечение устойчивости белорусского рубля, в том числе его покупательной  способности и курса по отношению  к иностранным валютам, а также  регулирование денежного обращения. С этой целью банк разрабатывает  комплекс инструментов денежно-кредитного регулирования и использует их для  поддержания устойчивости денежной системы.

В общем и целом можно  сказать, что денежная система Республики Беларусь является весьма развитой и  стабильно функционирующей. В ней  представлены все уровни, присущие денежной системе развивающейся  страны. Эта система достаточно хорошо работает, что отражается в статистических данных, приведенных в этой главе.

 

 

 

 

 

3.   Развитие денежного обращения в Республике Беларусь

Структура денежного оборота как элемента денежной системы может рассматриваться, прежде всего, как соотношение наличного денежного оборота и безналичного денежного оборота. Государство в законодательном порядке определяет порядок наличного денежного и безналичного денежного оборотов.

Национальный Банк в соответствии с законодательством в области  наличного денежного обращения  устанавливает правила организации  наличного денежного обращения:

• порядок ведения кассовых операций, работы банков с денежной наличностью, меры ответственности за их нарушение;
• правила хранения, инкассации и перевозки денежной наличности и других ценностей;
• правила осуществления эмиссионно-кассовых операций;
• порядок определения признаков платежности наличных денег, порядок замены ветхих и поврежденных банкнот и монет, а также порядок их уничтожения.