Современный экономический кризис: причины, последствия, уроки

Заявлено, что Правительство РФ и Централь­ный Банк РФ будут придерживаться ответственной макроэкономической политики. Это предполагает взвешенную бюджетную политику, поддержание равновесного обменного курса рубля. Денежная политика будет направлена на борьбу с кризисом ликвидности в финансовой сфере при одновремен­ном снижении инфляции.

По каждому из семи выделенных приоритетов разработан набор конкретных мер и прописано их ресурсное обеспечение. Согласование общенациональных программ с отраслевыми, а также стратегиями социально-экономического регио­нального развития становится, на взгляд авторов, определяющим.

Первые результаты принятых мер. Валовой внутренний продукт в 2008 г. составил 41,540 трлн. руб., темп его роста - 105,6% к 2007 г. В 2009 г. ожи­дался в лучшем случае его нулевой прирост.

В условиях кризиса ключевую роль будет про­должать играть бюджетная политика. В условиях падения прогнозируемых доходов федерального бюджета на четверть по сравнению с 2008 г. плани­руемые расходы выше уровня расходов прошлого года, что само по себе является важнейшей анти­кризисной мерой. Основное - усиление социаль­ной защиты, сохранение и создание рабочих мест.

Вывод: в краткосрочной перспективе (2009-2010гг.) нет предпосылок ни для серьезного бюджетного кризиса, ни для обвала рубля, хотя в среднесрочной перспективе текущие финансовые трудности могут усложниться в связи с необхо­димостью платежей по внешним банковским и корпоративным долгам. Однако выход на стратеги­ческие приоритеты развития России и ее регионов в долгосрочной перспективе (к 2020 г.), хотя и с некоторыми корректировками, должен состояться. [4, 10-14].

3 ОСОБЕННОСТИ РАЗВИТИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОГО КРИЗИСА В РЕСПУБЛИКЕ БЕЛАРУСЬ

3.1 Мировой кризис и внешняя торговля Республики Беларусь

Что касается Республики Бела­русь, то если мировой финансовый кризис затронул ее экономику в меньшей степени (в силу неразви­тости финансового сектора и рын­ка высокотехнологичных услуг), то мировой экономический кризис заметно сказался на развитии бе­лорусской экономики. Во-первых, происходит значительное увеличе­ние внешнего долга страны, а де­фицит финансовых ресурсов на мировом рынке приводит к росту расходов на его обслуживание. Во-вторых, в банковской сфере кризис может иметь комплекс негативных проявлений — сокращение ликвид­ности и ресурсной базы, рост внеш­ней задолженности, потеря собст­венного капитала. В условиях эска­лации угрозы кризиса ликвидности особую важность приобретает про­блема низкого уровня капитализа­ции белорусской банковской систе­мы. В-третьих, мировой кризис ве­дет к обесценению валют и импорту инфляции в Республику Беларусь.

В 2010 г. ВВП Беларуси увеличился на 2,4%. При этом дефицит текущего счета составил около 10% ВВП, а инфляция сократилась до 7,3%.

Министерство финансов Бела­руси ожидало прироста ВВП в 2010 г. на уровне 0%. По оценке Минфина, дефлятор ВВП Белару­си в 2010 г. составил 115,5%. Ин­фляция в Беларуси составила 13%.

Международное рейтинговое агентство Moody's понизило про­гноз по рейтингам банковской сис­темы Беларуси со «стабильного» до «негативного». В агентстве отмети­ли, что снижение прогноза связа­но с ухудшением экономической ситуации в республике на фоне международного финансового кри­зиса. Изменение прогноза на «негативный» отражает мнение Moody's на ситуацию в банковской сфере Беларуси практически на весь 2010 г.

Все страны — основные торго­вые партнеры Республики Бела­русь находятся под сильным влия­нием мирового финансово-эконо­мического кризиса. Их ВВП нач­ало расти только в 2010 г. (а в странах Балтии и того позже) крайне незначительными темпа­ми, поэтому следует ожидать восстановления уровня предыдущих лет не ранее чем к 2011—2012 гг.

Для Беларуси это означает не­возможность быстрого восстановле­ния уровня экспорта в эти страны, во-первых, из-за снижения покупа­тельной способности населения в них, во-вторых, из-за проводимой многими правительствами данных государств политики сокращения государственных расходов и эко­номии бюджетных средств (особен­но это касается Латвии и Литвы).

В данных условиях единствен­ными путями сохранения экспорт­ного потенциала Беларуси являет­ся повышение конкурентоспособ­ности отечественной продукции (в целях сохранения занятых на тра­диционных рынках ниш), а также дальнейшая географическая и то­варная диверсификация экспорт­ных потоков республики. Следует отметить возможность наращива­ния белорусского экспорта в стра­ны, менее других пострадавшие от мирового финансово-экономичес­кого кризиса. К таким в первую очередь нужно отнести Китай, Ин­дию, Бразилию, страны Персидского залива.

Мировой финансово-экономи­ческий кризис заметно сказался на объемах внешней торговли Рес­публики Беларусь. Так, экспорт по результатам 2009 г. упал на 34,7% по сравнению с 2008 г., им­порт — на 27,5%. В результате сальдо внешней торговли товара­ми возросло по модулю более чем на 400 млн. долл. США и достигло 7 281,4 млн. со знаком «минус». Беларусь потеряла 83% рынка грузовых автомобилей, продажи тракторов уменьшились на 40%, а калийных удобрений — на 38%.

Следует отметить, что если экс­порт из стран СНГ и вне СНГ сократился примерно одинаково, на 35 и 34,4% соответственно, то им­порт из стран СНГ упал почти на 7% больше, чем из стран вне СНГ (на 29,8 и 23% соответственно). Приведенные выше данные свидетельствуют не только о влия­нии мирового кризиса на экономи­ку Беларуси, в значительной сте­пени зависящую от импорта и так­же сильно ориентированную на экспорт, но и о том, что зависи­мость от импорта республики зна­чительно выше, чем потребность в ее экспортных товарах на мировом рынке. Кроме того, еще раз под­тверждается тот факт, что эконо­мика Беларуси является малой, то есть страна практически не оказы­вает влияния на мировые цены. В результате по большинству товар­ных групп в 2009 г. индекс сред­них цен экспорта был ниже анало­гичного показателя по импорту.

В пла­не общих цифр значительных из­менений в региональном разрезе внешней торговли Республики Бе­ларусь не наблюдалось, географи­ческая структура внешнеторговых операций достаточно стабильна. Наиболее значимыми изменения­ми можно назвать увеличение удельного веса в экспорте Азии на 2,1 процентного пункта (за счет Южной и Центральной Азии), а также уменьшение доли в экспор­те Южной Америки на 0,8 процентного пункта. В импорте са­мым значительным изменением было снижение доли Восточной Европы на 2,2 процентного пунк­та.

Это говорит о необходимости постранового анализа для выясне­ния тенденций и причин измене­ний в структуре внешней торговли Беларуси, а также о целесообраз­ности принятия к учету вместе с географической и товарной струк­туры торговли страны.

Экспорт уменьшился практиче­ски во все страны — основные торговые партнеры республики, хотя их состав существенных измене­ний не претерпел. Экспорт Беларуси по-прежнему остается высококонцентрированным: на первую десятку стран при­ходится более 80% белорусских поставок за рубеж.

Обращает на себя внимание хо­рошая динамика роста поставок в Германию, а также активизация внешней торговли между Бела­русью и Индией.

Что касается Германии, то сле­дует отметить, что рост поставок в данную страну произошел в основ­ном за счет более чем двукратного увеличения экспорта сырой нефти. Несколько увеличились поставки овощей, лесоматериалов продольно распиленных, мебели и некоторых других позиций, не занимающих большого удельного веса в структу­ре экспорта. Поставки остальных товарных позиций значительно уменьшились. Так, поставки азот­ных удобрений сократились почти в 2 раза, нитей комплексных синте­тических — в 2,1 раза, полуфабри­катов из нелегированной стали — более чем в 20 раз. Без учета пози­ции сырой нефти экспорт в Герма­нию сократился в 2010 г. на 27,9% по сравнению с предыдущим годом.

Рост экспорта в Индию был вы­зван значительным увеличением поставок калийных удобрений (в 1,7 раза) и полуфабрикатов из нелегированной стали (в 3,9 раза), то есть тоже имел место рост сырье­вого и полусырьевого экспорта, в то время как поставки товаров с большей степенью обработки не возросли.

Несмотря на кризис, белорус­ский экспорт возрос в следующие страны: Дания (темп роста 117,8% по сравнению с 2008 г.), Албания (201,2), Греция (243,7), Португа­лия (107,4), Германия (121,5), Тайвань (126,5), Монголия (141,6), Афганистан (163,4), Банг­ладеш (845,6), Индия (155,5), Па­кистан (268), Туркменистан (153,9), Филиппины (166), Азер­байджан (114,1), Израиль (187,8), Ирак (505,8), Йемен (114,7), Ли­ван (947,7), ОАЭ (129,3), Саудов­ская Аравия (148,8), Эфиопия (647,8), Камерун (191,9), Алжир (332,8), Гана (221,5), Нигерия (166,6), Мексика (113,9), Венесуэ­ла (133,2), Чили (269,8%) и неко­торые другие.

Удельные веса основных стран, откуда Беларусь ввозит продукцию, остались без изменений. К ним от­носятся: Россия (58,5% совокуп­ного импорта в 2009 г.), Германия (7,8%), Украина (4,5%), Китай (3,8%), Польша (2,8%), Италия (2,5%), США (1,5%), Франция (1,4%), Великобритания (0,9%), Чехия (0,8%). На вышеназванные страны приходится около 85% со­вокупного импорта Республики Беларусь. По сравнению с 2008 г. импорт из всех этих стран умень­шился в среднем на 10—25%.

Несмотря на общую тенденцию снижения импорта, он возрос из следующих стран: Исландия (темп роста 107% по сравнению с 2008 г.), Сербия (120,3), КНДР (126), Монголия (116,8), Бангла­деш (116,5), Бутан (348,3), Таджи­кистан (113,1), Грузия (128,7), Оман (360,2), Саудовская Аравия (301,6), некоторые страны Афри­ки, Канада (111,4%) и некоторых других.

Эти данные еще раз подтверж­дают тезис о снижении спроса на белорусские товары на основных рынках. Вместе с тем они говорят о возможностях по наращиванию поставок за счет расширения рын­ков сбыта белорусских экспорт­ных товаров. Так, платежеспособ­ный спрос сохраняется во многих странах, которые пострадали от кризиса менее значительно. В основном это азиатские страны и страны Латинской Америки.

В результате финансово-экономичес­кого кризиса падение экспорта бы­ло не одинаковым по всем группам товаров. Так, экспорт продоволь­ствия и химической продукции не только не упал, но даже несколько возрос. В меньшей мере наблюда­лось падение экспорта кожевенно­го сырья, текстиля, обуви, различ­ных приборов и аппаратов. Вместе с тем в наибольшей степени кризис сказался на экспорте минеральных продуктов, химической промыш­ленности, недрагоценных метал­лов, транспортных средств. Учитывая, что именно данная продук­ция имеет наибольший удельный вес в белорусском экспорте, в ре­зультате наблюдалось такое значи­тельное снижение экспортных по­токов в целом.

С целью преодоления негатив­ных тенденций во внешнеэкономи­ческой деятельности Правительст­вом Республики Беларусь был реа­лизован комплекс мер в области таможенно-тарифного регулирова­ния и поддержки отечественных экспортеров. Так, были отменены вывозные таможенные пошлины на все виды товаров, за исключе­нием нефти и нефтепродуктов; установлена единая ставка налога с продаж товаров белорусского и импортного производства; разрешены поставки ряда сельскохозяйствен­ных и продовольственных товаров, продукции деревопереработки без заключения сделок на биржевых торгах Белорусской универсаль­ной товарной биржи; значительно упростилась процедура оформле­ния внешнеторговых сделок; рас­ширена финансовая поддержка предприятий, как в прямой форме, так и через налоговое льготирова­ние. Предпринятые меры позволили замедлить темп роста отрицательного сальдо внешней торговли к IV кварталу 2009 г., но, конечно, не смогли коренным об­разом изменить ситуацию.

Анализ показывает, что причи­ны падения экспорта в Беларуси следует искать не только в паде­нии спроса и цен на белорусскую продукцию в результате мирового финансово-экономического кризи­са, но и в нерациональной струк­туре самого белорусского экспор­та, его недостаточной диверсифицированности как в географичес­ком, так и в товарном разрезе.

Кроме того, одной из причин снижения экспорта можно назвать промедление в действиях при сти­мулировании спроса на отечест­венные товары.

По результатам анализа пока­зателей внешней торговли также можно сделать следующий вывод: в кризисной ситуации быстрее адаптируются частные предприя­тия. А так как основные белорус­ские экспортеры — это предприя­тия государственные, то их реак­ция была не такой мгновенной, какая могла бы наблюдаться у пред­приятий, которые не принадлежат государству или не зависят от него.

Безусловно, говорить о выходе из мирового финансово-экономического кризиса пока не приходит­ся, и наметившийся рост является скорее выходом из рецессии. Тем не менее, наблюдается некоторое оживление мировой экономики, и это уже позволяет сделать выводы о том, какие уроки может извлечь Беларусь из кризиса. [5, с.13-16].

3.2 Уроки кризиса для Республики Беларусь

Итак, кризис показал, что для Республики Беларусь необходимо сделать следующее:

1) Как можно скорее проводить модернизацию и обновление производства. Белорусская экономика чрезвычайно открыта, до 69% произведенного ВВП уходит на экспорт. В Европе по этому пока­зателю с Беларусью могут срав­ниться только Нидерланды. В то же время пока сохраняется высо­кая энергоемкость белорусской продукции. Она в два, а то и в три раза выше, чем у ее зарубежных аналогов.

Для успешного осуществления модернизации потребуются не только внутренние, но и значи­тельные внешние инвестиционные ресурсы. Наиболее успешно эта за­дача может решаться, если напра­вить планируемый процесс прива­тизации таким образом, чтобы бе­лорусские предприятия постепен­но входили в международную сис­тему разделения труда (ТНК, производственно-сбытовые россий­ские и западные корпорации и другие корпоративные структуры мировой экономики).

В ситуации, когда спрос на рынках падает, заставлять пред­приятия брать долгосрочные и дорогостоящие кредиты нецелесооб­разно. В целях модернизации про­изводства и интенсификации сбы­та целесообразно использовать специально разработанные финан­совые инструменты и механизмы, позволяющие существенно сни­зить стоимость заимствования ин­вестиционных ресурсов: лизинг от производителя оборудования; корпоративные и казначейские векселя; сосредоточение основных инвестиционных и финансовых ре­сурсов для реализации проек­тов предприятий, имеющих су­щественный потенциал денеж­ного сбыта и снижающих на­грузку на бюджет; упрощение процедуры погаше­ния просроченной задолженно­сти санируемых предприятий перед бюджетом.