Статистика государственного бюджета и налоговая статистика

- отдельные показатели, характеризующие деятельность кредитной организации (форма 0409301). Данная форма отчетности необходима для оперативного  отслеживания  состояния кредитных отношений в экономике и составляется на основе  ежедневного   сводного баланса кредитной организации по состоянию на начало рабочего дня 5, 10, 15, 20, 25-го числа каждого месяца.

- сведения о кредитах и задолженности по кредитам, выданным заемщикам различных регионов (форма 0409302) содержит информацию о территориальной структуре кредитных вложений, необходимые для анализа роли кредитных организаций в экономике регионов Российской Федерации.

- отчет  по картотеке к внебалансовому счету №90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок» (форма 0409310). В Отчет включается сумма не оплаченных в срок расчетных документов, помещенных в картотеку к внебалансовому счету N 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок", предъявленных в установленном порядке к счетам по учету средств федерального бюджета организаций на балансовых счетах N 40106 "Средства федерального бюджета, выделенные государственным организациям" и 40107 "Средства федерального бюджета, выделенные негосударственным организациям".

- отчет о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации (форма 0409350) учитывает все требования кредиторов, предъявленные к кредитной организации.

 Основными задачами  статистики денежного обращения являются:

• исчисление размеров, структуры, динамики денежной массы и ее распределение по регионам и группам населения;
• определение параметров наличной и безналичной  эмиссии;
• определение купюрного строения наличности;
• выявление взаимосвязи денежного обращения с уровнем развития экономики страны и инфляции;
• прогноз параметров денежного обращения и покупательной способности денег.

Показатели статистики денег и денежного обращения  составляют иерархическую систему, включающую следующие взаимосвязанные блоки:

• макроэкономических показателей, характеризующих связь денег и денежного оборота с реальным сектором экономики, динамику их изменения.
• видов денег (ликвидных активов), используемых в качестве денег и показатели их количества  в хозяйственном обороте
• показателей денежной массы (денежных агрегатов).

2. Макроэкономические  показатели денег и денежного  обращения,

агрегаты денежной массы.

 

Показатели  статистики  денежного обращения  должны дать  характеристику  объема и структуры  денежной массы в обращении  и оценить взаимосвязь денежного  обращения  с другими  макроэкономическими показателями. Деньги в экономике обеспечивают обращение товаров и услуг, накопление денежных средств, совершение различных платежей, движение ссудного капитала и т.д.

Если ограничить эти  операции годовым интервалом, то годовой  денежный оборот будет равен величине ВВП. Эту зависимость  выражают так  называемым  уравнением обмена:

V* M = ВВП

M- номинальная денежная  масса  

V- скорость обращения денег 

V*M - денежный оборот

ВВП – валовой внутренний продукт.

Уравнение обмена позволяет получить систему важнейших макроэкономических показателей, характеризующих взаимосвязь  и взаимозависимость  финансового  и реального сектора экономики и обеспечивающих возможность не только их анализа  и проведение международных сопоставлений, но, что особенно важно, разработки на этой основе мер государственного регулирования экономики.

Номинальная денежная масса (М)  - статическое  количество денег  или запас активов в ликвидной форме. Количество денег определяется потребностью населения иметь свои активы в ликвидной форме, а не в других формах: недвижимом имуществе, акциях, производственном оборудовании, потребительских товарах длительного пользования. Потребительские  настроения все время меняются, поэтому денежная масса  может быть исчислена только на определенный момент времени, т.е. является моментным показателем и характеризует количество денег  в экономической системе на определенный момент времени – чаще всего  на начало периода (месяца, года). Величина денежной массы в некотором временном периоде - это   среднее значение, определяемое в зависимости от имеющейся информации - по формуле исчисления средней в моментном динамическом ряду - средней хронологической:

,

или по формуле средней арифметической взвешенной по величине интервала, в течение  которого денежная масса была неизменной:

Скорость обращения  денег ( V) – интенсивность движения денежных знаков при функционировании их в качестве средств обращения  и средств платежа ( число раз, которое каждый рубль денежной массы используется при приобретении  готовых товаров и услуг за определенный период времени). Исходя из уравнения обмена:

 

Денежный оборот (VM) – совокупность денежных операций за период времени, или поток денежной массы. Денежный оборот – интервальный показатель. Спрос на деньги как спрос на запас отличается от спроса  на поток, измеренный  как денежный оборот  за период. Поэтому различают деньги, как запас и деньги как поток, т.е. оборот за период.

Учитывая, что величину ВВП  можно  представить  как произведение уровня цен на реальный объем производства, уравнение обмена имеет вид:

V*M= P*Q

Где  P – уровень цен;

        Q –реальный объем производства (количество произведенной продукции, работ и услуг).

Экономическая теория  определяет категорию «деньги» через  их функции. Деньги – это все виды финансовых активов, которые могут использоваться как средство:

• оплаты за товары и услуги ( средство обращения);
• измерения стоимости  (мера стоимости);
• сохранения стоимости (мера накопления).

Те или иные активы  выполняют эти функции. Всю совокупность ликвидных активов, используемых как  деньги, по степени ликвидности можно классифицировать  следующим образом:

• наличные деньги – абсолютно ликвидные активы (денежные знаки);
• безналичные деньги (депозиты);
• ценные бумаги;
• мировые деньги (международные ликвидные активы).

Они различаются по роли и значению в  денежном обращении, скорости обращения, источникам получения информации, формам и степени влияния на экономику страны.

Наиболее распространенным представлением о деньгах являются деньги в их наличной форме. Объем  выпущенных в обращение банковских билетов и монет  составляют наличные деньги в экономике.

При исчислении величины наличной денежной массы различают  показатели:

• наличные деньги  вне банковской системы;
• наличные деньги в кассах банков;
• все наличные деньги в обороте (сумма наличных денег вне банковской системы и в кассах банков)

Эмиссия наличных денег – выпуск в обращение денег, при котором увеличивается их масса (решение об эмиссии принимает Совет директоров ЦБ РФ).

Наличный денежный оборот  - это движение наличных денег  в  процессе обращения товаров, оказания услуг, осуществления различных платежей.

Депозиты   (безналичные деньги) по степени ликвидности, а, следовательно,  по возможности отнесения их к деньгам подразделяют на:

• вклады до востребования (трансакционные депозиты) – счета, средства с которых могут быть безусловно (по первому требованию) переведены другим лицам в виде платежей по сделкам;
• срочные и сберегательные вклады – счета, перевод средств с которых ограничен определенными условиями.

Современные финансовые системы включают и другие виды ликвидных активов, которые можно рассматривать в качестве денег. Это высоколиквидные государственные или иные рыночные ценные бумаги.

Для России это в основном государственные ценные бумаги: государственные  краткосрочные облигации (ГКО), государственные  долгосрочные облигации, государственные векселя и обязательства и прочие ценные бумаги, которые можно предъявить к выкупу, продать за наличные деньги на открытом рынке и использовать в качестве оплаты за товары, услуги или залога. Кроме того, они могут обмениваться на налоговые освобождения в целях зачета по неплатежам в государственный бюджет. Эти ликвидные активы имеют многие черты денег. Хотя некоторые из них непосредственно не могут  использоваться для оплаты товаров и услуг, но возможность  их превращения  в наличные деньги означает, что они  в такой же степени затрагивают текущие расходы, как и банковские депозиты.

Создание и развитие мирового рынка повлекло за собой  появление мировых денег – денег, признанных  в качестве всеобщего универсального средства платежа в международных расчетах. Первой формой  мировых денег было золото. Сейчас место золота заняли банкноты ведущих стран мира – валюта.

Если деньгами принято  называть денежные знаки, обращающиеся в стране, то валюта – это иностранные  банкноты, чеки, монеты, признанные мировым сообществом  в качестве общих эквивалентов

В настоящее время  запасы мировых денег. В России исчисляются  показателями международные резервы (международные ликвидные активы). Они включают в себя:

• валютные резервы;
• резервную позицию страны МВФ, СДР, принадлежащие стране;
• золото.

Эти показатели исчисляются в  миллионах  долларов США на конец периода (обычно месяца, квартала, года) по видам резервов и в целом (общие резервы за минусом золота).

Система  статистических показателей, характеризующих  денежное  обращение,  опирается на  определение денежной массы, ее структуры и скорости обращения.

В настоящее время  в России используется две группы показателей денежной массы:

1. систему денежных  агрегатов  (национальное определение);

2. система показателей денежной массы (по методологии   денежного обзора).

Национальное определение  денежной массы используется при  регулировании  денежного обращения  внутри страны.

Денежная масса  (по методологии денежного обзора)  включает показатели, определяемые  по методологии МВФ. Это связано как со вступлением России в эту организацию, так и с необходимостью  расчета аналитических показателей в соответствии с международными стандартами определений и классификаций.

Различают следующие  агрегаты денежной массы принятые в качестве официальных показателей Банком России, которые используются в статистике Российской  Федерации:

 М0 - наличные деньги  в обращении, являются  абсолютно ликвидным средством (это деньги  граждан и предприятий в обращении).

 М1 - включает в себя агрегат  М0, а также  средства и  сбережения  в национальной валюте, которые  состоят из:

• средств в  расчетах и остатков средств на расчетных счетах предприятий, организаций,  арендаторов, граждан и пр.
• депозитов населения и предприятий в коммерческих банках до востребования
• средств бюджетных, профсоюзных, общественных и других организаций
• средств  страховых организаций

 М2  -  включает  в себя агрегат  М1 и срочные  депозиты населения в  сберегательных банках. Начиная с 1  января 1998 года, в состав денежной массы не включаются  данные  по кредитным организациям с отозванной  лицензией.

М3  - включает  сумму  агрегата  М2 и денежных средств, помещенных на сберегательные  вклады на длительный срок хранения в специальных финансово-кредитных организациях. Обычно агрегат М3 определяют  как М2 плюс  депозитные сертификаты и облигации  государственного займа.                                                      

Наглядное отражение структуры  денежной массы представлено в таблице:

М2+ Сертификаты и облигации государственного займа
М1+Срочные и накопительные депозиты в иностранной валюте, депозитные сертификаты				Деньги в широком  смысле  слова М3
Наличные деньги М0+Безналичные деньги (средства на расчетных, текущих, спец.счетах предприятий, населения, местных бюджетов, депозиты населения и предприятий в коммерческих банках, депозиты населения до востребования в Сбербанке, Росстрахе)			Деньги в узком смысле слова  + близкие категории М2 (денежная  масса)
Банкноты	Монеты	Деньги в узком смысле слова  М1
Наличные деньги М0

 

 

Данные, приведенные  в таблице  3.1. позволяют получить представление о величине  денежной массы (М2), соотношении наличных и безналичных денег в денежном  обороте России:

	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	в среднем за период
Денежная масса М2, млрд.руб. в том числе:	714,6	1154,4	1612,6	2134,5	3212,7	4363,3	6045,6
наличные деньги  М0	266,2	418,9	583,8	763,3	1147,1	1534,8	2009,2
безналичные средства	448,4	735,5	1028,8	1371,2	2065,6	2828,5	4036,3
удельный вес  М0 в  общем объеме М2,%	37,2	36,3	36,2	35,8	35,7	35,2	33,2	34,9
темп роста М2, % к  предыдущему году	-	161,5	139,7	132,4	150,5	135,8	138,5	142,7
темп роста М0, % к предыдущему году	-	157,4	139,4	130,7	150,3	133,8	130,9	140,1