Понятие и виды неустойки

Так, согласно целому ряду постановлений  Президиума ВАС РФ для того, чтобы  выиграть дело о присуждении имущества  в натуре, кредитору нужно доказать наличие требуемого товара у ответчика  на момент рассмотрения дела в суде, что, как правило, сделать крайне затруднительно⁷. В этих условиях сама возможность взыскания такого рода неустойки, подразумевающая необходимость вынесения решения о передаче имущества в натуре, ставится под сомнение.

Таким образом, включение в договор  товарной неустойки закладывает  предпосылки для возникновения  серьезных сложностей для кредитора, примени он воспользоваться данной мерой, и для суда, в котором будет рассматриваться спор. Признавая общую диспозитивную направленность гражданского законодательства и принцип свободы договора, мы не должны забывать, что у закона есть и другие цели: ограничение включения в договор неразумных и неадекватных условий, предотвращение ошибок, защита слабой стороны от возможных злоупотреблений и ограждение судопроизводства от излишних и ненужных осложнений. Учитывая все выше обозначенное, следует поддержать отечественного законодателя, который предусмотрел возможность установления только денежной неустойки.

Сказанное отнюдь не означает, что  условие договора об обязанности  должника передать некое имущество  или совершить иное неденежное предоставление в случае нарушения им договора должно признаваться недействительным. В силу принципа свободы договора такие  оговорки следует считать допустимыми, как предусматривающие гражданско-правовой институт особого рода, к которому возможно применять некоторые правила  о неустойке по аналогии. Но в  этом случае возникает вопрос: какой  смысл отвергать возможность  неденежной неустойки, чтобы потом  признать, что в принципе такого рода институт, хотя и формально  неустойкой называться не может, но имеет  полное право на существование одновременно с возможностью применения правил о  неустойке по аналогии? Не разумнее ли вслед за многими западными  странами признать, что неустойка  возможна и не в денежной форме? По данному вопросу следует заметить следующее.

Во-первых, формально-юридически исключительно  денежный характер гражданско-правового  института неустойки следует  напрямую из текста ГК, который по данному  вопросу вполне однозначен.

Во-вторых, провозглашаемая обязательность денежного выражения неустойки  на практике играет определенную воспитательную роль, поскольку ориентирует стороны  на выбор наиболее удобного и адекватного  предмета для оговорки о неустойке, предотвращая тем самым возникновение  проблем и затруднений, как для суда, так и для сторон, при реализации данного договорного условия.

 

 

2. ВИДЫ НЕУСТОЙКИ

 

ГК РФ классифицирует неустойку  на штраф и пеню, не определяя  различий между ними. Теория гражданского права и практика гражданского оборота  выработала следующие критерии разграничения  между штрафом и пеней. Штраф  представляет собой неоднократно взыскиваемую сумму, которая выражается в виде процентов пропорционально заранее  определенной величине (например, 3% стоимости  выполненной в срок работы). Пеня представляет собой неустойку, исчисляемую  непрерывно, нарастающим итогом (например, 0,5% за каждый день просрочки). Отмеченное обстоятельство предполагает вполне определенный круг случаев, при которых используется пеня, - главным образом при просрочке  исполнения обязательства, прежде всего  при несвоевременном платеже (например, 1% за каждый день просрочки возврата полученного в банке кредита). Наглядно особенности штрафа и пени можно увидеть в табл. 1.

 

Таблица 1. Особенности штрафа и пени как видов неустойки⁸

Штраф	Пеня
Взыскивается как на основании  просрочки исполнения обязательства, так и на основании иных правонарушений.	Взыскивается на основании  просрочки исполнения обязательства  как целиком, так и в его  части.
Устанавливается как в  виде процентов от величины невыполненного обязательства, так и в твердой  денежной сумме.	Устанавливается в виде процента от суммы невыполненного обязательства.
Представляет собой однократно взыскиваемую сумму.	Начисляется непрерывно за каждый период просроченного времени.

 

Представленные в табл. 1 данные показывают особенности отличия  штрафа и пени, как видов неустоек.

Помимо указанного выше деления  неустойки на штраф и пеню, неустойка  классифицируется по ряду иных оснований. В частности, по основаниям возникновения, различают законную и договорную неустойки.

Законная неустойка по смыслу ст. 332 ГК РФ представляет собой  такой вид неустойки, который  устанавливается законом и подлежит взысканию независимо от того, предусмотрена  ли обязанность ее уплаты соглашением  сторон. В качестве примера можно  привести положения п. 1 ст. 23 Закона РФ «О защите прав потребителей», в  соответствии с которой продавец товара, просрочивший выполнение требований потребителя о замене товара ненадлежащего  качества, обязан уплатить потребителю  за каждый день просрочки пеню в  размере 1% от цены товара.

Договорная неустойка  устанавливается соглашением сторон в форме, к которой ст. 331 ГК РФ предъявляет следующие требования:

- соглашение о неустойке  совершается в письменной форме  независимо от формы основного  обязательства;

- несоблюдение письменной  формы влечет недействительность  соглашения о неустойке.

Договорная неустойка, как  правило, применяется в тех случаях, когда не установлена законная неустойка. В то же время, в соответствии с  правилом, установленным п. 2 ст. 332 ГК РФ, размер законной неустойки может быть увеличен соглашением сторон, если это не противоречит положениям законодательства.

В рамках следующей классификации, в зависимости от соотношения  права на неустойку с правом на компенсацию убытков, выделяют зачетную, штрафную, исключительную и альтернативную неустойки.

Зачетной называется неустойка, взимаемая в счет причиненных убытков. Убытки в этом случае взыскиваются лишь в той части, в какой они не покрыты суммой неустойки.

Штрафная (кумулятивная) неустойка взыскивается сверх возмещаемых в полном объеме убытков. Данный вид неустойки является особо обременительной для правонарушителя, в связи, с чем ее применение имеет наиболее эффективное превентивное значение. Примером штрафной неустойки можно считать неустойку, установленную п. 3 ст. 5 Федерального закона от 13.12.94 г. № 60-ФЗ «О поставках продукции для федеральных государственных нужд»⁹.

Исключительная неустойка ограничивает ответственность только взысканием неустойки, исключая возможность предъявления требования о возмещении убытков. В виде исключительной неустойки, например, применяется большинство штрафов, установленными транспортными уставами и кодексами (за задержку транспортных средств под погрузкой и выгрузкой, за просрочку доставки груза и другое). Это объясняется тем, что практически все транспортные уставы и кодексы содержат положения о том, что транспортные организации, грузоотправители и грузополучатели несут ответственность по перевозке на основании соответствующих уставов и кодексов¹⁰. Возможность ограничения ответственности сторон по перевозкам пределами транспортных уставов и кодексами предусмотрена гражданским законодательством (ст. 793 ГК).

Альтернативная неустойка допускает взыскание либо неустойки, либо возмещение убытков. В этом случае взыскание неустойки исключает возможность дальнейшего взыскания убытков и наоборот — взыскание убытков исключает возможность удовлетворения требований об уплате неустойки. Эта особенность альтернативной неустойки делает ее невостребованной, по крайней мере, до тех пор, пока не станет ясно, какое требование выгоднее предъявлять — о взыскании неустойки или о взыскании убытков. Такое соотношение можно увидеть в табл. 2.

 

Таблица 2. Соотношение сумм неустойки и возмещения убытков¹¹

Виды неустойки	Сумма неустойки	Сумма убытков	Всего к уплате
Зачетная	10 тыс. рублей	50 тыс. рублей	50 тыс. (10 тыс. — неустойка; 40 тыс. — убытки)
Штрафная	10 тыс. рублей	50 тыс. рублей	60 тыс. рублей
Исключительная	10 тыс. рублей	50 тыс. рублей	10 тыс. рублей
Альтернативная	10 тыс. рублей	50 тыс. рублей	10 или 50 тыс. рублей

 

Представленные в табл. 2 данные показывают различия между  видами неустоек, соотношение сумм неустойки и возмещения убытков.

Неустойка как форма ответственности  возлагает на правонарушителя дополнительную, имущественно не выгодную для него обязанность по уплате определяемых неустойкой сумм, уплата которых не освобождает должника от исполнения, возложенного на него основного, обеспечиваемого  неустойкой обязательства в натуре (если иное не предусмотрено законом  или договором). Если должник вовсе не приступал к исполнению обязательства, уплата неустойки и возмещение убытков кредитору освобождает такого должника от исполнения обязательства в натуре.

В тех случаях, когда должник  не несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, кредитор не вправе требовать от него уплаты неустойки.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2    Юридическая природа неустойки

2.1 Неустойка как мера ответственности

 

Неустойка — самая распространенная мера ответственности за правонарушения. Распространенность этой санкции объясняется тем, что она представляет собой удобную и легко применяемую меру возмещения убытков. В этом смысле неустойке присущи следующие черты:

- предопределенность размера  ответственности;

- возможность взыскания  за сам факт нарушения (без  доказательства наличия вреда);

- возможность предусмотрения  неустойки по своему усмотрению или увеличения предусмотренного законом размера.

Среди этих особенностей самым  важным является то, что для применения неустойки достаточно доказать только факт совершения запрещенного законом  деяния. Нет необходимости обращения  к последствиям, вызванным этим деянием.

Распространенность неустойки  как меры ответственности является также результатом того, что эта  санкция применяется и в других отраслях права (административном, финансовом, трудовом, экологическом и др.).

Несмотря на распространенность неустойки, ГК характеризует ее как  меру ответственности, применяемую  только за нарушение обязательств. Согласно ст. 330 ГК РФ неустойкой (штраф, пеня) признается определенная законом денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства. Однако, как будет показано ниже, подобная характеристика неустойки не соответствует не только ее роли в правовой системе, но и характеру применения неустойки в гражданском праве. Дело в том, что гражданско-правовая ответственность (в том числе и правила относительно неустойки) является институтом общей части гражданского права, действие которого по общему правилу распространяется на все виды гражданских правоотношений.

Неустойке как правовой категории, действующий Гражданский кодекс предоставляет двоякую роль. Она  считается способом обеспечения  исполнения обязательств и мерой  ответственности в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств. По этой причине правила относительно неустойки предусмотрены в главах «Обеспечение исполнения обязательств» и «Ответственность за нарушение обязательств». Причем именно из содержания помещенных в разных главах статей видно, что двойственность неустойки ничем не обоснована. Это обстоятельство, а также характер неустойки и практическое применение дают основание заметить, что одновременное признание неустойки способом обеспечения и мерой ответственности неоправданно. Ни законодатель, ни авторы, обратившиеся к анализу категории «неустойка», не только не смогли разграничить неустойку, признанную способом обеспечения, от неустойки, признанной мерой ответственности, но и то обстоятельство, с какого момента прекращается практическое воздействие неустойки как способа обеспечения и начинается ее функционирование как меры ответственности¹².

Поэтому, нам кажется, двойственность неустойки искусственна. По нашему мнению, неустойка является лишь мерой  ответственности и как таковая, как и любая мера воздействия или ответственности, выполняет также обеспечительную функцию. Во всяком случае, из ст. 330 — 333 ГК РФ (которые помещены в главе «Обеспечение исполнения обязательств») не следует, что неустойка является мерой обеспечения. Наоборот, видно, что своим характером, особенностями применения, способом предусмотрения и другими качествами существенно отличается от предусмотренных в этой главе способов обеспечения (залог, гарантия, поручительство, задаток, удержание).