Понятие валютной системы

Понятие валютной системы

Валютная  система - это совокупность двух понятий - валютного механизма и валютных отношений. Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и  международном уровнях.  

Валютные  отношения - это повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления  международных расчетов, кредитных  и валютных операций.  

В условиях углубления интеграции экономик промышленно-развитых стран валютная система играет все  более важную и самостоятельную  роль в мирохозяйственных связях. Кроме того, оказывает непосредственное влияние на определяющие экономическое  положение страны факторы: темпы  роста производства и международного обмена, на цены, заработную плату и  т.п.  

Различают национальные, региональные и мировые  валютные системы. Базой мировых  и региональных валютных систем является международное разделение труда, товарное производство и внешняя торговля. Мировая валютная система включает международные кредитно-финансовые институты и комплекс международных  договорных и государственно-правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов. Элементами мировой  валютной системы являются определенный набор платежных средств, валютные курсы и валютные паритеты, условия  конвертируемости, формы международных  расчетов, режим международных рынков валюты и золота, международных и  национальных банковских учреждений.  

Национальная  валютная система - это совокупность экономических отношений, с помощью  которых осуществляется платежный  оборот, формируются и используются валютные ресурсы, необходимые для  процесса общественного производства. Элементы национальной валютной системы - это национальная валюта, объем  и состав валютных резервов, валютный паритет и курс национальной валюты, условия конвертируемости валюты, статус национальных органов и учреждений, регулирующих валютные отношения страны, условия функционирования национального  рынка валюты и золота.  

От эффективности  валютного механизма, степени вмешательства  государственных и международных  валютно-финансовых организаций в  деятельность валютных, денежных и  золотых рынков во многом зависит  экономическое развитие, внешнеэкономическая  стратегия промышленно-развитых стран. Рост значения валютной системы заставляет промышленно-развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты  и методы государственно-монополистического регулирования валютной сферы на национальных и наднациональных  уровнях. 
 

     Валютная  система представляет собой форму  организации денежных отношений, охватывающую внутреннее денежно-кредитное обращение  и сферу международных расчётов [2].

     Валютная  система включает в себя два основных элемента (см. рис. 1.1):

     1) валютный механизма;

     2) валютные отношения. 

     Рисунок 1.1 – Валютная система 

     Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном  уровнях. Другими словами, валютный механизм включает в себя валютное законодательство и субъекты валютных отношений (государственные органы, коммерческие и иные организации, имеющие  отношение к данной сфере финансов).

     Что касается валютных отношений, то они  включают в себя повседневные связи, в которые вступают юридические  и физические лица, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления  международных расчётов, кредитных  и валютных операций [8]. Валютные отношения  – это денежные связи при осуществлении  внешней торговли, оказании экономической  и технической помощи, совершении сделок по покупке валюты и так  далее. Участниками валютных отношений  являются государства, международные  организации, юридические и физические лица. Правовой основой для возникновения, изменения или прекращения валютных отношений служат международные  договоры и внутригосударственные  акты.

     Фактически  валютная система является государственно-правовой формой организации международных  валютных отношений государств.

     Различают национальную, региональную и мировую  валютные системы.

     Национальная  валютная система - это форма организации  денежных отношений, которая охватывает не только внутреннее денежное обращение, но и сферу международных расчетов страны [10].

     Таким образом, национальная валютная система  является совокупностью экономических, денежно-кредитных отношений, предполагающих функционирование валюты для обеспечения  внешнеэкономических связей страны. Национальная валютная система включает ряд основных элементов, таких как:

     1) национальную валюту;

     2) определенный объем и состав  валютных резервов;

     3) валютный паритет;

     4) курс национальной валюты и  порядок его действия;

     5) условия конвертируемости валюты;

     6) наличие (отсутствие) валютных ограничений;

     7) основные формы и методы валютных  ограничений;

     8) действующий режим использования  кредитных инструментов международных  расчетов;

     9) формы международных расчётов;

     10) статус национальных органов  и учреждений, регулирующих валютные  отношения страны;

     11) условия функционирования национального  рынка валюты и золота[10].

     По  мере развития международных экономических  отношений на базе национальных валютных систем возникает мировая валютная система.

     Мировая валютная система - совокупность валютно-экономических  отношений, обусловленных мирохозяйственными связями. Основными составными элементами мировой валютной системы являются:

     1) определенный набор международных  платежных средств (национальные, иностранные и коллективная международная  валюты);

     2) режим обмена валют, включая  валютные курсы и валютные  паритеты;

     3) условия конвертируемости валют; 

     4) механизм обеспечения валютно-платежными  средствами международного оборота;

     5) регламентация и унификация форм  международных расчетов;

     6) режим международных рынков валюты  и золота;

     7) сеть международных и национальных  банковских учреждений [7].

     Региональные  валютные системы - совокупность валют, правил и норм их использования, взаимного  обмена, применения в качестве платежных  средств, а также денежно-кредитных  отношений, связанных с применением  валюты в определенном экономическом  регионе. Например, Европейская валютная система [9]. 
 

Элементы мировой валютной системы появились еще во времена Старинной Греции, где зародились и начали развиваться первоначальные формы вексельного и меняльного дела. Следующим этапом развития валютных отношений стали средневековые «вексельные ярмарки», которые проводились в известнейших торговых центрах Западной Европы, таких как Лион, Антверпен и др.

Таким образом, регламентация валютных отношений  в мировом сообществе происходила  в пределах генезиса мировой валютной системы. Международные валютные отношения  были обусловлены процессом создания мирового рынка, углублением межнационального разделения труда и развитием  экономических отношений между  разными государствами.

Между валютными  отношениями и процессом воспроизведения  существуют прямая и обратная связи. Так, объективным основанием валютных отношений является процесс общественного  воспроизведения, международный обмен  товарами, услугами и капиталами. Поэтому  валютные отношения вторичные относительно процесса воспроизведения. Тем не менее  они влияют на него, в частности  валютные кризисы отрицательно отбиваются на процессе воспроизведения. В свою очередь, состояние валютных отношений  зависит от уровня развития экономики, национальной, мировой и политической ситуации. Итак, международные валютные отношения опосредствуют международные  экономические отношения и принадлежат  как к сфере материального  производства, так и к сфере  распределения потребления и  обмена.

Валютная система — форма организации и регулирование валютных отношений, которая закреплена национальным законодательством или международными соглашениями. 
Валютную систему можно рассматривать с экономического и организационно-правового взгляда.

С экономической точки зрения валютная система — это совокупность валютно-экономических отношений, которые исторически сложились на основе интернационализации хозяйственных связей. 
С организационно-правовой точки зрения — государственно-правовая форма организации валютных отношений страны, которая сложилась исторически на основе интернационализации хозяйственных связей и закрепленная национальным законодательством с учетом норм международного права. 
Различают национальную, региональную и мировую валютные системы. 
Раньше возникшая национальная валютная система.

Национальная валютная система — совокупность валютно-экономических отношений, с помощью которых осуществляется международное платежное обращение, образовываются и используются валютные ресурсы страны.

Национальная  валютная система является органической частью мировой системы денежных отношений отдельных государств. Ее функционирование регулируется национальным законодательством каждой страны. На основании такого законодательства устанавливается механизм взаимодействия национальных и мировых денег, способ их конвертации, котировка и регулирование  валютных курсов, формирование и использование  международной ликвидности, золотовалютного  запаса и кредитных ресурсов. К  национальным валютным системам входят соответствующие инфраструктурные звенья - банковское и кредитно-финансовое учреждения, биржи, специальные органы валютного контроля и другие государственное  и приватно-коммерческое учреждения.

Валютная система  – форма организации и регулирования  валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными  соглашениями. С экономической точки  зрения валютная система представляет собой совокупность валютно-экономических  отношений, исторически сложившихся  на основе интернационализации хозяйственных  связей. Различают национальную, мировую (межгосударственную, международную) и  региональную валютные системы.

Исторически вначале  возникли национальные валютные системы  как формы организации международных  денежных отношений, закрепленные национальным законодательством с учетом международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, но относительно самостоятельна, а ее функционирование выходит за национальные границы. Эти особенности определяются степенью развития и состоянием экономики, а также внешнеэкономическими связями государства.

Национальная  валютная система неразрывно связана  с мировой валютной системой, которая  является исторически сложившейся  формой организации международных  денежных отношений, закрепленной межгосударственными  соглашениями (договоренностями). Главной  задачей мировой валютной системы  является регулирование сферы международных  расчетов и валютных рынков для обеспечения  устойчивого экономического роста, сдерживания инфляции, поддержания  равновесия внешнеэкономического обмена и платежного оборота.

Региональная  валютная система создается в  рамках мировой валютной системы, например, Европейская валютная система (ЕВС) – организационно-экономическая  форма отношений ряда стран в  валютной сфере. Базой региональной и мировой валютных систем являются международное разделение труда, товарное производство и внешняя торговля между странами.

Мировая валютная система включает в себя следующие  основные элементы:

валюта, в том  числе резервные валюты и международные  счетные валютные единицы; режимы валютных курсов; межгосударственное регулирование  валютных отношений.

Мировая валютная система сформировалась к середине XIX в. Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят  от степени соответствия ее принципов  структуре мирового хозяйства, расстановке  сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий  возникает периодический кризис мировой валютной системы, который  завершает функционирование данного  этапа и означает переход на качественно  и принципиально новый уровень ее развития.