Проблемы развития современного рынка золота в РФ

Содержание 

 

 

 

Введение

 

Золото издревле будоражило умы многих людей. Когда-то оно было средством платежа, из-за него совершались многие открытия, но и многим людям оно принесло немало бед. Каково отношение к золоту в современном мире? Оказывается и сейчас не потерян интерес к золоту, а в России отмечают динамичное развитие этого рынка.

В стратегическом плане золото становится более доступным, оно переходит из разряда предметов роскоши в разряд предметов обихода. Специалисты финансового рынка отмечают увеличение спроса на драгоценные металлы в качестве слитков и монет, а также в виде ювелирных металлов.

Можно сказать, что отмечаемый экономический рост, а также и  рост доходов населения России будет  способствовать росту операций с драгоценными металлами, повышению интереса инвесторов к данному виду операций.

Российская Федерация  обладает мощной сырьевой базой драгоценных  металлов, имеет хорошо оснащенную, адаптированную к рыночной экономике  промышленность по добыче и производству драгоценных металлов, а также современную ювелирную промышленность. Успешное функционирование и развитие этих отраслей промышленности, связанных в единый комплекс от добычи и производства драгоценных металлов до выпуска и обращения ювелирных изделий, несомненно, оказывает и будет оказывать большое влияние на общее социально-экономическое развитие страны.

В тоже время в силу чисто природных условий месторождения  золота имеются у ограниченного  числа стран. И эти месторождения  имеют тенденцию к истощению. Россия одна из немногих стран, обладающая колоссальными запасами золота и поэтому от эффективной эксплуатации её месторождений и рационального использования добытого металла во многом зависит возможность восстановления экономики в целом и её развития в будущем, так как золото - это уникальный товар, который можно быстро обратить в валюту.

Поэтому тема данной работы является актуальной в данное время.

Основной целью работы является исследование проблем и  перспектив рынка золота в России.

Объектом исследования является рынок золота.

Предметом исследования проблемы и перспективы развития рынка золота в России.

В исследовании решаются следующие задачи:

- исследовать предпосылки  формирования рынка золота;

- изучить участников рынка золота;

- рассмотреть нормативные документы, регулирующие рынок золота;

- представить факторы,  влияющие на состояние рынка  золота;

- рассмотреть этапы формирования рынка золота;

- изучить роль коммерческих  банков на рынке золота;

-  рассмотреть мировые  тенденции на рынке золота  в 2006-е годы;

- представить положения  по совершенствованию рынка золота  в России.

Структура работы следующая: введение, три главы, заключение, список литературы, приложения.

 

Глава 1. Рынок золота как составная  часть финансового рынка

1.1.Участники рынка золота

 

Взаимодействие на мировом  рынке золота можно графически проиллюстрировать  следующим образом (рис.1.1):

Предложение первичного металла исходит из группы золотодобывающих стран, где организовано производство драгоценного металла – посредством  добычи из недр и переработки золотосодержащих сырья, попутного извлечения золота при выплавке других цветных металлов. Первичный металл реализуется в форме стандартных слитков весом от 350 до 450 тройских унций. Вторичный металл, то есть золото, которое добыто и реализовано в ранние периоды, поставляется на рынок из трех источников: переработки, золотого лома, официальных золотых запасов, частных инвестиционных накоплений.

Рис. 1.1. Общая схема  функционирования мирового рынка золота

Участниками рынка золота являются (рис.1.2):

1. Государство.

2. Биржи драгоценных металлов  и драгоценных камней 

В Российской Федерации действуют  биржи драгоценных металлов и  драгоценных камней, предназначенные  для совершения юридическими и физическими  лицами сделок, связанных с обращением:

- стандартных и мерных слитков  аффинированных драгоценных металлов;

- необработанных драгоценных камней, прошедших сортировку;

- обработанных драгоценных камней, прошедших сертификацию;

- самородков драгоценных металлов;

- изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, за исключением ювелирных и иных бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней;

- полуфабрикатов, содержащих драгоценные  металлы; 

- монет, содержащих драгоценные  металлы. 

Рис.1.2. Участники рынка золота

3. Субъекты добычи  и производства драгоценных металлов  и драгоценных камней.

Добыча и производство драгоценных металлов, добыча драгоценных  камней могут осуществляться исключительно  организациями, получившими в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами, специальные разрешения (лицензии).

Российской Федерации, субъектам Российской Федерации  и организациям, созданным без  участия (прямого или косвенного) иностранных граждан, лиц без гражданства и иностранных юридических лиц, должно принадлежать большинство голосов, учитываемых при принятии решений органами управления организаций, осуществляющих деятельность по добыче алмазов на территории Российской Федерации.

Старательская добыча может применяться при добыче драгоценных металлов и драгоценных камней, за исключением алмазов, всеми организациями независимо от их организационно-правовых форм, в том числе артелями старателей. Под старательской добычей понимается способ организации работ по добыче драгоценных металлов и драгоценных камней с отрывом работников от мест постоянного проживания на срок более чем четыре месяца. При этом не производятся затраты средств за счет соответствующего бюджета на создание и содержание объектов социальной инфраструктуры по месту производства указанных работ. Государство поощряет старательскую добычу драгоценных металлов и драгоценных камней.

Аффинаж драгоценных  металлов могут осуществлять только организации в соответствии с  перечнем, утвержденным Правительством Российской Федерации.

Право юридических лиц  осуществлять деятельность по добыче драгоценных металлов и драгоценных  камней, производству драгоценных металлов возникает с момента получения  соответствующей лицензии и действует  до прекращения ее действия.

4. Коммерческие банки.

Длительное время операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями находились исключительно  в руках государства, их имели  право совершать лишь Центральный  банк РФ, Внешторгбанк и Роскомдрагмет.

Однако и эта сфера деятельности претерпела изменения и была либерализована. Процесс либерализации внутреннего рынка драгоценных металлов начался в конце 1993 г. Формирование рынка проходило поэтапно, и лицензии на совершение операций с драгоценными металлами банки начали получать только с мая 1994 г. Первыми из них были Промстройбанк, Автобанк и Инкомбанк. В настоящее время такие лицензии имеют несколько десятков российских банков.

Банки имеют право  осуществлять следующие операции и  сделки с драгоценными металлами:¹

- Покупать и продавать драгоценные металлы, как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения),

- Привлекать драгоценные металлы во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц.

- Размещать драгоценные металлы от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках и предоставлять займы в драгоценных металлах.

- Предоставлять и получать кредиты в рублях и иностранной валюте под залог драгоценных металлов.

- Оказывать услуги по хранению и перевозке драгоценных металлов при наличии сертифицированного хранилища.

Для осуществления операций с драгоценными металлами банк открывает  металлические счета. Они могут  быть счетами ответственного хранения - счета клиентов для учета драгоценных металлов, переданных на ответственное хранение в кредитную организацию с сохранением при этом их индивидуальных признаков (наименование, количество ценностей, проба, производитель, серийный номер и др.) и обезличенными металлическими счетами, то есть открываемые кредитной организацией для учета драгоценных металлов без указания индивидуальных признаков и осуществления операций по их привлечению и размещению.

Сделки купли-продажи  драгоценных металлов осуществляются с поставкой драгоценных металлов в физической форме или с отражением по счетам.

5. Потребители золота.

Потребителями золота являются:

- предприятия, использующие для производства продукции золото;

- предприятия, занимающиеся  производством ювелирных изделий;

- инвесторы.

В таблице 1.1 рассмотрим, сколько потребляется золота в мире.²

 Таблица 1.2

Мировое промышленно-бытовое  потребление золота, тонн чистого  металла

	1994	1997	1998	1999	2008	2009	2010	2011
Электроника	187	235	226	248	282	200	209	238
Зубопротезирование	64	70	64	66	69	69	69	67
Прочие отрасли	104	115	104	99	99	97	82	80
Общий итог	355	419	394	413	45	365	360	385
Промышленные страны	293	350	329	345	380	296	301	325
Развивающиеся страны	62	70	65	68	70	69	58	60

 

На основании данных, представленных в таблице можно  сказать, что наибольшее число тонн золота используется в электронике и прочих отраслях. Потребление в развивающихся странах составляет 1/5 от всего потребления золота, остальная часть приходится на промышленные страны.

В таблице 1.3 рассмотрим, какие страны являются лидерами по производству ювелирной продукции.

Таблица 1.3

Ведущие страны-производители  ювелирной продукции (потребление  золота в тоннах чистого металла³

Страна	2006 год	2011 год
Индия	655	527
Италия	510,4	328,8
Турция	199,0	213,0
Китай	196,0	194,0
США	181,8	143,3
Саудовская Аравия	152,6	11,3
Египет	107,2	64,6

 

Наибольшее потребление  золота в ювелирном деле использует Индия, что объясняется бытовыми, этническими и культурными традициями в данной стране.

1.2. Законодательное регулирование рынка золота

 

 

Операции с золотом  регулируются следующими нормативными документами:

1. Основным нормативным  документом по работе на рынке  драгоценных металлов является Федеральный закон от 26 марта 1998 г. N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях" с изменениями и дополнениями, вступивший в законную силу 7 апреля 1998 года. В соответствии со статьями Закона, драгоценные металлы, приобретенные в порядке, установленном законодательством РФ, могут находиться в федеральной собственности, собственности субъектов РФ, муниципальной собственности, а также в собственности юридических и физических лиц.

Аффинированные драгоценные  металлы поступают в гражданский  оборот в соответствии с правами  владельцев, установленными соответствующими лицензиями и договорами.