Совершенствование банковского надзора

4. Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ (ред. от 19.07.2009) "О несостоятельности  (банкротстве) кредитных организаций"// Справочно-правовая система «Консультант  плюс», 2010.

5. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 17.07.2009) "О противодействии  легализации (отмыванию) доходов,  полученных преступным путем,  и финансированию терроризма" (с изм. 06.12.2009)// Справочно-правовая система «Консультант плюс», 2010.

6. Федеральный закон от 10.07. 2002 г.  № 86-ФЗ «О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)»  (ред. от 25.11.2009) //Справочно-правовая  система «Консультант плюс», 2010.

7. Положение о Комитете банковского  надзора Банка России (утв. решением  Совета директоров ЦБ РФ от 10.08.2004, протокол N 21) (ред. от 26.03.2007)//

Специальная учебная литература

8. Братко А.Г. Банковское право (вопросы теории и практики)/А.Г. Братко – М.: 2007. – 784 с.

9. Гейвандов Я.А. Центральный банк РФ: юридический статус, организация, функции, полномочия/ Гейвандов Я.А. - М.: Изд-во МНИМП, 1997. – 115 с.

10. Елизаров В.Н.: Банковский надзор  в Европейском союзе: ключевые  аспекты. Сборник. -Калининград.: Изд-во КГУ, 2005 г.- с. 196-204

11. Жарковская Е.П. Банковское дело: Учебник/Е.П. Жарковская.— М.: Омега-Л, 2005. — 452 с.

12. Костерина Т.Н. Банковское  дело/ Т.Н. Костерина. – М.: Московский  международный институт эконометрики, информатики, финансов и права, 2002. - 176 с.

13. Максимов М.В. Особенности  правового регулирования контроля  и надзора в сфере банковской  деятельности в российской федерации.  Диссертация. 12.00.14.- М.: ПроСофт-М, 2002.- 196 c.

14. Неретин М.С. Административно-правовое регулирование контрольно-надзорной деятельности в банковской системе Российской Федерации. Диссертация.12.00.14.-М.: МГУ, 2009. –204 с.

15. Трохов М.Е. Банковский надзор и контроль в стратегии развития банковского сектора. Диссертация. 08.00.10.-М.: АНХ при Правительстве РФ, 2007. – 128 с.

16. Центральный банк Российской  Федерации. Отчёт о развитии  банковского сектора и банковского  надзора в 2006 году.- М.: Полиграфбанксервис, 2007. – 116 с.

17. Центральный банк Российской  Федерации. Отчёт о развитии  банковского сектора и банковского  надзора в 2007 году. - М.: ОАО “Типография  “Новости”, 2008. – 116 с.

18. Центральный банк Российской  Федерации. Отчёт о развитии  банковского сектора и банковского  надзора в 2008 году. – М.: ОАО  “Типография “Новости”, 2009. – 112 с.

Периодическая печать и ресурсы  Интернета

19. Арсланбекова А.З. Методы совершенствования банковского надзора в российской федерации// Банковское право. – 2007. - № 3. - С. 10-14.

20.Голикова Ю.С., Хохленкова М.А. Банковский надзор как неотъемлемая функция Центрального банка//www.bankcollege.ru

21. Котляров М.А. Статус центрального  банка России как элемент эффективного  регулирования банковской деятельности // Финансы и кредит. - 2008. - № 11. - С.2-6

22. Неретин М.С. Понятие и правовые основы банковского надзора в Российской федерации// Административное и муниципальное право. - 2008.- №5. – 49-51 с.

23. Симановский А.Ю. Надзорные  и контрольные функции Банка  России: краткий экскурс//Деньги  и кредит. – 2001.- №5. – 12-18 с.

24. Симановский А.Ю. К вопросу  о повышении эффективности банковского  надзора//Деньги и кредит, 2002. –  №9. – 3-7 с.

25. Банковский надзор: каким ему быть? (Актуальная тема)// Деньги и кредит. -2007.-№4. – 7-19 с.

 

Приложение 1 

 

Инспектирование кредитных  организаций Банком России

Инспектирование кредитных организаций

▼

Планирование проверок

▼

Принятие решения о проверке и его

документальное оформление

▼

Решение организационных вопросов,

связанных с выходом инспекционных  групп

в кредитные организации

▼

Изучение инспекционной группой

представленных документов кредитной

организации

▼

Подготовка проекта акта проверки

▼

Изучение проекта акта в функциональных

подразделениях Банка России

▼

Доработка акта проверки

▼

Принятие решения по акту

▼

Направление акта проверки руководству

Банка России

(территориального учреждения)

▼

Ознакомление руководителей кредитной

организации с актом проверки

▼

Подписание акта проверки руководством

кредитной организации

 

 

[1] РОН - система, которая затрагивает по существу все компоненты надзора, включая анализ отчетности, систему раннего предупреждения (СРП), надзорные системы классификации кредитных организаций по степени финансовой устойчивости (так называемые надзорные рейтинговые системы), а также подходы к оценке системной устойчивости банковского сектора.

[2] Выявлении в деятельности кредитных организаций (в основном методами документарного надзора)  зон (областей) повышенного риска, проверке на месте  состояния  кредитных организаций по  соответствующим  направлениям,  установлении  степени  реальных либо потенциальных проблем и определении режима банковского надзора, т. е. степени интенсивности и характера требований, предъявляемых к кредитным организациям, включая, при необходимости, характер мер надзорного воздействия.

[3] Выявление  реальных проблем деятельности банка на ранней стадии, подверженность его проблемам, с тем, чтобы определить режим надзора, а при наличии реальных проблем и меры надзорного реагирования, которые наиболее показаны в данной ситуации. В рамках системы раннего предупреждения проводятся формализованные оценки ситуации в банках по статистическим методикам (моделям).