Виды небанковских кредитных организаций. Меры ответственности, применяемые Банком России к кредитным организациям

Для получения  лицензии, расширяющей деятельность, кредитная организация должна представить  в территориальное учреждение Банка  России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, следующие документы (статья 14.6 Инструкция ЦБР от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"):

- ходатайство  за подписью уполномоченного  лица (два экземпляра); 
- опубликованный годовой отчет, подтвержденный аудиторской организацией, и надлежащим образом заверенную копию аудиторского заключения за год, предшествующий обращению кредитной организации за получением лицензии, расширяющей деятельность (если эти документы ранее не представлялись в территориальное учреждение Банка России) (по два экземпляра каждого документа); 
- бизнес-план кредитной организации или в предусмотренных нормативными актами Банка России случаях изменения и дополнения к бизнес-плану (два экземпляра); 
- подтверждения уполномоченных органов об отсутствии задолженности кредитной организации перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами (один экземпляр).

При рассмотрении вопроса о выдаче банку генеральной  лицензии в нем проводится комплексная  проверка в порядке, установленном  нормативными актами Банка России, или принимаются во внимание результаты комплексной проверки, если она была завершена не ранее чем за три  месяца до представления ходатайства  о выдаче данной лицензии в территориальное  учреждение Банка России (статья 14.3 Инструкция ЦБР от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций").

Территориальное учреждение Банка России в течение  девяноста календарных дней с  момента получения документов рассматривает  их и направляет в Банк России (Департамент  лицензирования деятельности и финансового  оздоровления кредитных организаций  Банка России) заключение о возможности  выдачи кредитной организации лицензии, расширяющей деятельность (статья 14.7 Инструкция ЦБР от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций").

На основании  полученных документов Банк России принимает  решение о возможности выдачи кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве (статья 14.9 Инструкция ЦБР от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций").