Влияние рисков на инновационную деятельность предприятия

В эффективном  исследовании физика, химия, биология, математика, экономика и др. — это не «дисциплины», а орудия. Эффективное исследование требует, чтобы руководитель инновационного проекта знал, как, когда и какого специалиста необходимо привлечь для реализации проекта.

Исследование — это не одно усилие, а три: усовершенствование, управляемая эволюция и нововведение. Они дополняют друг друга, но в тоже время и значительно отличаются друг от друга. Усовершенствование направлено на то, чтобы сделать и без того успешное еще лучше, это никогда не прекращающаяся деятельность. Девиз управляемой эволюции: «каждое успешное новое изделие — это ступень к следующему изделию».

1.3 Методы  управления рисками в инновационной  деятельности

Избежать полностью  риска в инновационной деятельности невозможно, так как инновации и риск – две взаимосвязанных категории.

Одним из способов снижения инновационного риска является диверсификация инновационной деятельности, состоящая в распределении усилий разработчиков (исследователей) и капиталовложений для осуществления разнообразных инновационных проектов, непосредственно не связанных друг с другом. Если в результате наступления непредвиденных событий один из проектов будет убыточен, то другие проекты могут оказаться успешными и будут приносить прибыль. Однако, на практике диверсификация может не только уменьшать, но и увеличивать риск инновационной деятельности в случае, если предприниматель вкладывает средств в инновационный проект, который направлен в ту область деятельности, в которой его знания и управленческие способности ограничены.

Передача (трансфер) риска путем заключения контрактов – следующий метод снижения риска инновационной деятельности. Если проведение каких-либо работ по инновационному проекту слишком рискованно и величина возможного риска неприемлема для инновационной организации, она может предать эти риски другой организации. Передача риска выгодна как для стороны передающей (трансфера), так и для принимающей (трансфери) в случае, если:

 -потери, которые велики для стороны, передающей риск, могут быть незначительны для стороны, риск на себя принимающей;

-трансфери может  находиться в лучшей позиции  для сокращения потерь или  контроля за хозяйственным риском.

Передача риска  инновационной деятельности, как  правило, производится путем заключения следующих типов контрактов:

строительные  контракты (все риски, связанные  со строительством, берет на себя строительная организация);

-аренда машин  и оборудования (лизинг);

          -контракты на хранение и перевозку грузов;

-контракты продажи,  обслуживания, снабжения (соглашение о снабжении организации материалами, сырьем, необходимыми для реализации инновационного проекта, на условиях поддержания неснижаемого остатка на складе; аренда оборудования, используемого для осуществления проекта, с гарантией его технического обслуживания и технического ремонта; гарантия поддержания производительности определенных технических характеристик используемого оборудования; договора на сервисное обслуживание техники, необходимой для инновационной деятельности);

          -договор факторинга (финансирование под уступку денежного требования – передача организацией кредитного риска позволяет получить гарантию на получение всех платежей, уменьшая таким образом кредитный риск организации);

-биржевые сделки, снижающие риск снабжения инновационного проекта в условиях инфляционных ожиданий и отсутствия надежных оперативных каналов закупок (приобретение опционов и фьючерсов на закупку товаров и услуг, необходимых для осуществления проекта,  цена на которые в будущем может увеличиться).

Важнейшим методом снижения рисков инновационной деятельности является их страхование. Страхование – система экономических отношений, включающая образование специального фонда средств (страхового фонда) и его использование для преодоления и возмещения разного рода потерь, ущерба, вызванных неблагоприятными событиями (страховыми случаями) -  путем выплаты страхового возмещения.

Страхуемый  вид риска характерен для таких  чрезвычайных ситуаций, когда существует статистическая закономерность их возникновения, т.е. определена вероятность убытка. С помощью страхования инновационная организация может минимизировать практически все имущественные, а также многие политические, кредитные, коммерческие и производственные риски. Вместе с тем страхованию, как правило,  не подлежат риски, связанные с недобросовестностью партнеров. Данный метод минимизации риска имеет ряд ограничений:

-высокий размер  страхового взноса, устанавливаемый  организацией при заключении  договора страхования;

-некоторые риски  не принимаются к страхованию (если вероятность наступления рискового события очень велика, страховые организации либо не берутся страховать данный вид риска, либо вводят непомерно высокие платежи).

В некоторых  случаях наиболее эффективной возможностью избежать негативных последствий или снизить уровень риска в инновационной деятельности являются прямые управленческие воздействия на возможные управляемые факторы риска. Такие, как:

-анализ и  оценка инновационного проекта;

-проверка предполагаемых  партнеров по инновационному  проекту;

-планирование и прогнозирование инновационной деятельности;

-подбор персонала,  участвующего в осуществлении  инновационной деятельности и  т.д.

Большое значение для снижения инновационного риска  играет организация защиты коммерческой тайны в организации.

Рисунок 1. Методы управления рисками

Выбор конкретного  пути минимизации риска в инновационной деятельности зависит от опыта руководителя и возможностей инновационной организации. Однако для достижения более эффективного результата, как правило, используется не один, а совокупность методов минимизации рисков на всех стадиях осуществления проекта.

     2. Анализ инновационного кредитования на примере ЗАО «НСММЗ»

2.1 Краткая  характеристика объекта исследования

Закрытое акционерное  общество Нижнесергинский метизно-металлургический завод один из первенцев металлургической промышленности на Урале. В 1734 г. Акинфий Демидов построил чугуноплавильный и железоделательный завод. 1 сентября дала чугун первая домна с суточной плавкой 136 пудов чугуна (2.18 т), это событие считается днем основания завода.Нижнесергинский метизно-металлургический завод осуществляет полный цикл от выплавки стали до изготовления метизов.Завод состоит из мартеновского производства с годовой мощностью по производству стали 270 тыс. т., прокатного производства по выпуску катанки диаметром 6,5 мм, метизного цеха и вспомогательных производств.Выпускаемая продукция: проволока сварочная, сварочная легированная, для армирования железобетонных конструкций, для воздушных линий связи, для бронирования электрических проводов и кабелей, омедненная, полиграфическая, общего назначения. Гвозди строительные, шиферные, тарные, кровельные, толевые, круглые, отделочные, формовочные и шиферные. Метизы: шурупы, винты с потайной, полукруглой и полупотайной головками, болты с полукруглой головкой и усом, цепи, сетка, скобы.Основные потребители и партнерами являются электродные заводы, машиностроительные предприятия, строительные организации, заводы по производству железобетонный изделий, производители мебели. Продукция завода отвечает международным стандартам и экспортируется за рубеж. В России большинство электродных заводов работают на сварочной проволоке НСММЗ.

В настоящее  время завод входит в состав «Металлургического холдинга», что позволило централизованно  управлять единым технологическим  циклом, расширить рынок сбыта  и проводить единую маркетинговою политику, снизить затраты, связанные со снабжением предприятий, вести гибкую финансовую политику, внедрять передовые производственные технологии. По характеру хозяйственной деятельности ЗАО «НСММЗ» скорей можно отнести к промышленной организации и в основе своей деятельности имеют производство металлопродуктов, хотя также занимается осуществлением операций по купле-продаже товаров. Т.е. занимаясь производственной деятельностью, предприятие занимается обработкой сырьевых товаров, изготовлением метизной продукции и изделий из черных металлов, которыми организация и торгует.

2.2 Анализ  рисков предприятия и методов,  используемых для минимизации  риска.

Деятельность  ЗАО «НСММЗ», также как деятельность любого предприятия основана на сделках, своевременное исполнение которых партнерами и контрагентами является одним из важнейших условий устойчивости и прогнозируемой работы предприятия. Поэтому риски, связанные с неисполнением хозяйственных договоров, выделяются специалистами в отдельную группу. Среди таковых можно отметить риск отказа партнера от заключения договора после переговоров, риск возникновения дебиторской задолженности, риск заключения договора с неплатежеспособным партнером, риск заключения договора на условиях, отличающихся от обычных, и пр.К независящим от предприятия причинам возникновения данных рисков следует отнести в первую очередь непрогнозируемую неплатежеспособность хозяйствующих партнеров, так как несостоятельность одного предприятия сказывается на финансовом положении его партнеров, и т.д. по цепочке вплоть до платежеспособности рядовых покупателей, не получающих зарплату на предприятии.Рассматривая систему управления рисками, используемую на предприятии ЗАО «НСММЗ» следует выделить такие методы снижения степени риска как методы диссипации и самострахование.

Методы диссипации (распределения) риска представляют собой более гибкие инструменты управления. Один из основных методов диссипации заключается в распределении общего риска путем объединения (с разной степенью интеграции) с другими участниками, заинтересованными в успехе общего дела. Предприятие имеет возможность уменьшить уровень собственного риска, привлекая к решению общих проблем в качестве партнеров другие предприятия и даже физические лица. Для этого могут создаваться акционерные общества, финансово-промышленные группы; предприятия могут приобретать акции друг друга или обмениваться ими, вступать в различные консорциумы, ассоциации, концерны. Интеграция может быть либо вертикальной (или диагональной) – объединение нескольких предприятий одного подчинения или одной отрасли для проведения согласованной ценовой политики, для разделения зон хозяйствования, для совместных действий против «пиратства» и т.п., либо горизонтальной – по последовательности технологических переделов, операций снабжения и сбыта. При этом достигается дополнительный эффект, состоящий в том, что на «входах» и «выходах» предприятия создаются островки предсказуемого товарного рынка, надежного долговременного спроса и таких же поставок изделий, необходимых для производства продукции.В некоторых случаях бывает возможным распределение общего риска по времени или по этапам реализации некоторого долгосрочного проекта или стратегического решения.

К этой же группе методов управления риском относятся  различные варианты диверсификации:

· диверсификация деятельности, понимаемая как увеличение числа используемых или готовых к использованию технологий, расширение ассортимента выпускаемой продукции или спектра предоставляемых услуг, ориентация на различные социальные группы потребителей, на предприятия разных регионов и т.п. – достаточно хорошо изученный в теории способ снижения риска, обретения экономической устойчивости и самостоятельности;

· диверсификация рынка сбыта, т.е. работа одновременно на нескольких товарных рынках, когда неудача на одном из них может быть компенсирована успехами на других; распределение поставок между многими потребителями, при этом желательно стремиться к равномерному распределению долей каждого контрагента в общем объеме выпуска, чтобы отказ нескольких из них не сорвал производственно-сбытовую программу в целом;

· диверсификация закупок сырья и материалов предполагает взаимодействие со многими поставщиками, позволяя ослабить зависимость предприятия от его «окружения», от ненадежности отдельных поставщиков сырья, материалов и комплектующих; при нарушении контрагентом графика поставок по самым разным, в том числе и по объективным, причинам (аварии, банкротство, форс-мажорные обстоятельства и т.п.) предприятие сможет безболезненно переключиться на работу с другим поставщиком того же или аналогичного субпродукта.

Естественно, такие  методы смягчения последствий риска  усложняют работу отделов материально-технического снабжения и сбыта и, скорее всего, вызовут их явное или скрытое  сопротивление. Именно поэтому руководство предприятия, используя методы диссипации риска в целях поддержания своей экономической устойчивости, должно систематически контролировать такие показатели, как количество партнеров и доля каждого из них в общем объеме закупок и поставок данного предприятия, стимулируя постоянное расширение круга партнеров и равномерность распределения объемов материальных потоков между ними и предприятием.При формировании инвестиционного портфеля предприятия в соответствии с методами диссипации риска рекомендуется отдавать предпочтение программам реализации нескольких проектов относительно небольшой капиталоемкости перед программами, состоящими из единственственного инвестиционного проекта, который, поглотив практически все резервы предприятия, не оставит возможностей для маневра. Такой метод управления риском можно назвать диверсификацией инвестиций.

Если же предприятие  все-таки вынуждено вести работы по реализации одного крупного и долгосрочного  проекта совместно с одним–двумя  партнерами, то для уменьшения опасности  неудачи желательно распределить и рассредоточить риск, о чем уже говорилось выше. В этом случае необходимо проследить за тем, чтобы при разделении работ проводилось четкое разграничение (например, в многостороннем договоре) сфер действий и ответственности каждого участника, были детально описаны и согласованы «стыки», т.е. условия перехода работ и ответственности от одного участника к другому. Непременным требованием должно быть отсутствие этапов, операций или работ с размытой либо неоднозначной ответственностью.