Цикличность - всеобщая форма экономической динамики

Психологические теории цикла отводят главную роль в  возникновении циклических колебаний  либо спекулятивным мотивам в  операциях предпринимателей на товарных рынках и фондовых биржах, то есть мотивам, связанным с ожиданиями дальнейшего роста цен и курса ценных бумаг (У.Джевонс, В.Парето), либо необоснованным ожиданиям предпринимателями высокого уровня своих фактических доходов (А.Пигу, Дж.Кейнс).

3. Третий подход сводится  к тому, что цикличность рыночной  экономики вызвана совокупностью как внешних, так и внутренних причин. Согласно данной концепции внутренние факторы – основные, базовые, приводящие к экономическим колебаниям, а внешние дают первоначальный толчок циклу, повод для начала кризисных явлений. Это направление является наиболее продуктивным и позитивным.

Экономический цикл может  длиться от нескольких лет до нескольких десятилетий. В экономической теории циклы продолжительностью до 10-ти лет  принято называть малыми (или короткими) волнами, продолжительностью до 40-60 лет - большими (или длинными) волнами. Последние связаны с фундаментальными сдвигами в технике и технологии, с научно-техническими революциями.

Несмотря на общие  для всех циклов фазы, отдельные  циклы существенно отличаются друг от друга по продолжительности и интенсивности.

Продолжительность экономических  циклов зависит от многих факторов:

- времени обновления  основного капитала,

- динамики рыночной  конъюнктуры,

- вмешательства государства  в экономику, и многих других.

Соответственно современная  экономическая наука выделяет краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные циклы.

Циклы Дж.Китчина имеют  продолжительность три-пять лет. Такая  короткая цикличность отражает средний  производственный цикл промышленной фирмы  с учетом НИОКР и периодичность  колебаний валютных курсов. В рамках этого цикла происходит обновление отдельных элементов основного капитала и изменение товарно-материальных ценностей на производственных предприятиях.

К среднесрочным циклам относятся промышленные (классические) и строительные циклы. Так, циклы К.Жугляра отражают взаимодействие множества денежно-кредитных факторов, их связь с циклами инвестиций и изменениями макроэкономических показателей, поэтому чаще всего они называются промышленными циклами. Их периодичность – 7 -12 лет.

Промышленный цикл связан с обновлением основного капитала, созданием и внедрением новой техники и технологий.

Циклы С.Кузнеца представляют собой строительные циклы, связанные  с колебаниями спроса и предложения  на рынке жилищного строительства, а также на рынке строительства зданий и сооружений. Продолжительность этих циклов составляет около 20 лет, в течение которых происходит обновление жилых зданий и производственных сооружений.

К долгосрочным циклам относятся, прежде всего, циклы Н.Кондратьева, получившие название «длинных волн» (40 – 60 лет). Их основной причиной являются качественные изменения в технологической базе производства, модернизация структуры национальной экономики. Считается, что приблизительно раз в 45-50 лет все рассмотренные выше циклы совпадают в своей кризисной фазе, накладываясь друг на друга. При этом существование длинных волн связывается одновременно с множеством общественных факторов – крупными научно-техническими открытиями, демографическими процессами, изменениями в социальной и финансовой инфраструктуре экономики, инновациями в сельскохозяйственном производстве, геополитическими процессами.

Циклы Форрестера продолжительностью порядка 200 лет отражают научно-технические  изменения в области производства энергии и материалов.

Циклы Тоффлера (1000 – 2000 лет) характеризуют экономическую цикличность в связи с развитием человеческих цивилизаций.

Основные макроэкономические параметры в соответствии с их циклическими свойствами - изменением на разных фазах экономического цикла - подразделяются на проциклические, контрциклические и ациклические.

Проциклические переменные имеют тенденцию к росту в  период подъема и к снижению в  период спада. Например, высокую согласованность  динамики с циклом имеют:

- совокупный выпуск  продукции;

- выпуск по секторам  экономики;

- прибыли предпринимателей;

- скорость обращения  денег.⁴

Контрциклические переменные снижаются в период подъема и  растут в период спада. К ним относятся:

- запасы готовой продукции;

- запасы факторов производства;

- уровень безработицы;

- уровень банкротств.

Ациклическими называют переменные, динамика которых не связана  непосредственно с циклами деловой  активности и они индивидуальны  для каждой страны (например, экспорт  товаров и услуг).

Эволюция систем государственного регулирования национальной экономики обусловливает существенные перемены в ходе цикла. Хотя регулирование и не способно до конца избавить экономику от резких колебаний темпов развития, но оно может значительно сгладить такие колебания и более того - тем самым сократить или даже предотвратить значительное падение производства в фазе кризиса. В то же время годовые циклические колебания в темпах экономического роста политика государственного регулирования устранить не в состоянии, так как невозможно сбалансировать все параметры общественного производства в условиях рыночной экономики.

1.2. Современный  экономический кризис

 

Современный кризис в России назревал давно. Его возникновение и формы протекания носят сугубо специфический характер. Он не вписывается в рамки типичного кризиса в виде циклического спада. К числу особенностей современного кризиса относятся его масштабность; сложность происходящих явлений; глубина экономических и социальных потрясений, которые приобрели разрушительный характер, поразив все сферы жизнедеятельности общества. Эти негативные процессы стали результатом резкого изменения экономического курса и попытки проведения форсированной капитализации экономики.  Современный кризис предстал перед населением развитых стран в облике обанкротившихся банков, сокращающегося промышленного производства, уменьшения занятости, невозможности получить новый кредит и расплатиться со старым. Устраняются кризисы изменением правил ведения производственно-хозяйственной деятельности.

Отсюда вытекает, что кризис возник потому, что мы не управляли экономикой в глобальном масштабе. Поэтому и кризис практически глобальный. В 2008 году мир столкнулся с экономическими потрясениями. Богатые продолжают богатеть, в то время как все больше людей становятся беднее. Борьба за власть и господство стала всё более активной, так как кризис также многим «сыграл на руку» во многих странах и стал причиной и поводом влияния на государственную власть.

Некоторые аналитики  рассматривают эти события как часть глобального заговора, и это не исключено. Другие говорят, что они являются следствием борьбы капиталистов, коммунистов и социалистов. И это тоже не исключено.

Кризис начался в Америке, конкретно  в финансовой системе, в сфере  ипотечного кредитования. Он серьезен и не сравним с кризисом в России 1998г. Он носит мировой характер. Единственная аналогия, которую можно провести – это Великая Депрессия 1929-1933 гг. Аналитики не решаются делать какие-то прогнозы, говорят, что кризис только начался. Причиной кризиса, как скромно записано в Вашингтонской декларации по итогам встречи глав государств явилось «неуемное стремление ряда экономических агентов к сверхприбыли».

Сомнительные кредитные операции, раздутый рынок акций, нереальные кредитные  рейтинги, специально разработанная  экономическая теория, доказывавшая, что если плохие кредиты смешать с хорошими, то риск разлагается до бесконечности – все обслуживало интересы совершенно определенных кругов американского бизнеса, получавших многомиллиардные прибыли. В центре кризиса оказались производные ценные бумаги (деривативы), которых было выпущено в 10 раз больше, чем весь мировой ВВП.⁵

Сегодня многие люди оказались в непростом положении по целому ряду причин: низкие цены на нефть, рецессия, безработица, снижение цен на недвижимость, угроза банкротства предприятий и остановка производства, обесценивание вкладов, обвал рынка ценных бумаг и высокие темпы инфляции.

 Все эти проблемы - результат глобальной борьбы за финансовое господство, и миллионы людей сегодня становятся жертвами этой борьбы.

В настоящее время экономические  показатели итогов деятельности человечества находят свое отражение на двух рынках – товарном и финансовом. Главным из них является товарный рынок, поскольку размеры и стабильность цен на нем характеризуют уровень благосостояния народа. Стабильность цен на этих рынках считается важнейшим показателем успешности деятельности правительства.

Если в процессе хозяйственной  деятельности страны в обращении  пребывает денежная масса, превышающая  потребности товарного рынка, то значительная часть невостребованного  избытка денег уходит на финансовый рынок. Появление в деловом обороте финансовых рынков – явный признак лишних денег, избыточности денежной эмиссии.

Финансовый рынок отличается от рынка товаров тем, что там  нет «естественной» основы товарно-денежного  обращения – товаров, фрагментов материи, услуг – всего того, что обменивается на деньги. Чем быстрее рост количества денег и чем больше неравномерность их распределения среди участников рыночных операций, тем неустойчивей становится рынки и, в первую очередь, финансовый. Постоянный по размеру избыток денег не страшен – к нему привыкают, его влияние учитывают. Хозяйственную деятельность усложняет и ей угрожает избыток денег, меняющийся во времени. Приведем определение инфляции. Инфляция – это изменение соотношения между размерами товарной и денежной массы. Внешним проявлением инфляции является рост товарных цен.

В условиях роста производства суммарный  размер «правильной» прибыли товарного  и денежного рынков, внешним образом  которого является прирост денежной массы, как-то связан с массой прибыли от производственной деятельности человека.

Скорость роста кредитной денежной массы, обращающейся на финансовых рынках, намного обогнала тот же показатель товарных рынков. Технический прогресс в сфере передачи и обработки  информации обеспечил возможность практически беспрепятственного кредитования. Но, раздавая кредиты, кредиторы забыли о проверке способности заемщика вернуть полученный кредит. Методы динамического моделирования финансового состояния предприятий и граждан на длительные периоды до сих пор не разработаны. Дополнительную лепту в рост выданной кредитной массы внесло появление кредитных карт. В результате сформировалась ситуация, когда размер текущих платежей по кредитам превысил платежные возможности заемщиков. Кредитный пузырь лопнул, при этом лопнул в самом привлекательном секторе кредитного рынка – в сфере ипотечного кредитования. Это вызвало крах кредитных учреждений и связанных с ними банков, о чем ранее было сказано.

Разросшаяся к этому времени  система заимствований в Центробанках стран, межбанковского краткосрочного кредитования оторвали финансовые рынки от системы производства товаров и адекватной ей прибыли. Деньги потеряли связь с производством товаров и создаваемой прибылью. Их количество перестало отражать достоверные данные о состоянии и результатах производственно-хозяйственной деятельности страны.

Избыточное разрастание роли финансового  рынка, как места пребывания «лишней» денежной массы, имеет свои пределы. Ранее выходом из этого положения  для отдельной страны были денежные реформы, нацеленные на уничтожение избыточной денежной массы.

Началась безудержная и хаотичная  инфляция. Прежде всего – долларовая, которая потянула за собой остальные  валюты. В конце 2007 г. на один доллар США можно было купить только 0,03 грамма золота – в 23 - 25 раз меньше, чем в середине прошлого века.

Несостоятельность доллара как платежной единицы  проявляется в задолженности  США, которая (по словам Х. Клинтон) достигла 9 триллионов долларов (по 1500 долларов на каждого жителя планеты – от африканского младенца до японского долгожителя). США при современных ценах на товары этот долг никогда не выплатят. Доллар США – это денежная единица страны-банкрота.⁶

Сегодня доллар США не содержит «за душой» никакой материальной величины, регламентированной человеком. Сейчас доллар – чисто виртуальная общественная (т.е. придуманная людьми) единица измерения. Его невозможно девальвировать – нет базы (меры) для девальвации. Помимо того плавающий курс доллара, например, относительно золота – это практически его непрерывная либо девальвация, либо ревальвация по сравнению со «вчерашним» курсом. А вслед за долларом утратили прежнюю связь с материальным миром и денежные единицы других стран мира...

Сейчас  нет «твердой» валюты, все валюты «скользкие», поскольку количество материи, соответствующее одной единице денег, меняется во времени по непонятным нам правилам.

Расчеты и планы, построенные на неверных данных, никогда не приведут к желаемым результатам. Именно эта меняющаяся во времени лживость валют по отношению к размерам показателей естественных величин является в наше время основной причиной мирового финансового кризиса.

Все больше предпринимателей и игроков  рынка ощущают лживость языка  денег, и каждый из них делает свои выводы. Зачем «вкладывать деньги», если не уверен в результатах проекта, если мала вероятность даже их возврата? В последние месяцы и годы идут колебания цен на все товары, начиная с вещества природы (сырья, энергоносителей) и завершая недвижимостью. Эти скачки цен вызваны не недостатком товаров, а избытком денег. Руководители центральных банков не знают принципов определения «правильного» размера денежной массы.