Макроэкономический анализ и прогноз функционирования экономики

 

Форма таблицы аналогична таблице 5.1.

Расчет проводится  по  методике,  приведенной  при  описании таблицы 5.1.

Пример расчета для 1 периода:

d1-5 = d0+3 = 13+3 = 16

f1-5 = f0+20 = 102+20 = 122

Графа 11: MSi = MSi-1*1,2 = 1060*1,2 = 1272

Графа 5: Gi = Gi-1*1,3 = 150*1,3 = 195

Графа 13: Ti = Ti-1*1,3 = 150*1,3 = 195

Графа 9: (M/P)Si  = MSi/Pi = 1272/2,27 = 561

Графа 10: Y определяется по формуле Хикса

        

 

                                     (5.1)

Y = (122*(105+420+195-0,72*195)+16*561)/((1-0,72)*122+16*0,94) = 1620

Графа 2: равновесная процентная ставка определяется  исходя из равенства

YIS = YLM,

где YIS и YLM - функции IS и LM,  приведенные соответственно при описании таблиц 4.1 и 4.4.

Равновесную процентную ставку можно рассчитать и по формуле

 

 

 

r =0,94*1620/122-561/122 = 7,88

Графа 3: C = a + b·(Yi-Ti) = 105+0,72*(1620-195) = 1131

Графа 4: I= c – di*r = 420-16*7,88 = 294

Графа 6: E = C + I + G = 1131+294+195 = 1620

Графа 7: S = SP + SG = (Y - T - C) + (T - G) = Y – C – G = 1620-1131-195 = 294

Графа 8: (M/P)D  = e*Y-fi*r = 0,94*1549-122*7,88 = 561

Правильность расчетов в таблицы 5.1 контролируется выполнением равенств:

E = Y;

I = S;

(M/P)D = (M/P)S.

На основе информации табл. 5.6 строится:

 

Рисунок 5.6 – Комбинированная экономическая политика при повышенной     чувствительности инвестиций и спроса на деньги к изменению  процентной ставки на графике IS/LM

 

Графики строятся для первого и шестого периодов.

Для построения графиков IS и LM необходимо рассчитать соответствующие им функции вида Y=f(r)  и найти по две пары комбинаций (r;Y) для каждого графика

,

.

Таблица 5.6.2 – Расчет точек для построения графика 5.6

	Процентная ставка, r
	5	30
	1792,9	632,1
	2146,3	717,7
	1090,0	3802,7
	1494,2	4738,9

YIS0 (для 5%) = (105+420+150-0,72*150-13*5)/(1-0,72) = 1792,9

YLM0 (для 5%) = 1060/(0,94*2,06)+102*5/0,94 = 1090

 

5.6.2. На основании данных  таблицы 5.6 формируется схема двойного  рынка.

 

Рисунок 5.6.1 – Схема работы двойного рынка при проведении комбинированной экономической политики в условиях нестабильных цен (для 0 периода)

 

Рисунок 5.6.2 – Схема работы двойного рынка при проведении комбинированной экономической политики в условиях нестабильных цен (для 5 периода)

 

Как можно видеть на схемах 5.6.1 и 5.6.2 с увеличением госрасходов, налогов и предложения денег, национальный доход увеличился, а процентная ставка уменьшилась. На это также повлияло увеличение чувствительности на деньги и изменению процентной ставки (f). Однако увеличение национального дохода и величин T (налогов) и G (госрасходов) одновременно привело к снижению потребительских расходов. Несмотря на уменьшение процентной ставки, величина инвестиционных расходов уменьшилась, так как чувствительность инвестиций к изменению процентной ставки увеличилась. Можно также заметить, что, несмотря на уменьшение величины потребительских расходов и величины инвестиционных расходов (так как оно незначительно), величина совокупных расходов увеличилась. На это повлияло увеличение госрасходов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

 

1. Кредитование банками отраслей экономики Республики Беларусь .

 

 

Сведения о кредитовании банками отраслей экономики Республики Беларусь приведены ниже в соответствии с таблицей 6.1.

 

Таблица 6.1 – Кредитование банковской системой экономики и населения (на конец года, миллиардов рублей)

	2000	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011
Остатки задолженности по выданным кредитам – всего	1397,9	12496,5	19699,6	29029,8	44830,8	63724,3	88921,9	148020,6
в том числе:
краткосрочные кредиты	847,9	6064	9050,4	7041,7	12172	17837,7	22209,1	36139,4
в процентах к итогу	60,7	48,5	45,9	24,3	27,2	28	25	24,4
долгосрочные кредиты	550	6432,5	10649,2	21988,1	32658,5	45886,6	66712,8	111881,2
в процентах к итогу	39,3	51,5	54,1	75,7	72,8	72	75	75,6

 

Рисунок 6.1 – Остатки задолженности по выданным кредитам

 

На этом графике мы видим, что остатки задолженности по кредитам с каждым годом растут.

Рассмотрим динамику кредитов в рублях в соответствии с рисунком 6.2.

 

Рисунок 6.2 – Динамика кредитов в рублях

 

На этом графике мы видим, что долгосрочные кредиты после 2007 года резко начинают расти, а краткосрочные кредиты в 2007 году уменьшаются, но затем вновь начинают расти.

Рассмотрим динамику кредитов в % к итогу в соответствии с рисунком 6.3.

 

Рисунок 6.3 – Динамика кредитов в % к итогу

 

Этот график показывает нам, что остатки задолженности по долгосрочным кредитам увеличиваются до 2007 года, с 2008 по 2009 год уменьшаются, а с 2010 вновь увеличиваются. Остатки задолженности по краткосрочным кредитам с 2000 по 2007 год уменьшаются, затем начинают вновь расти, а с 2010 года уменьшаются.

Рассмотрим задолженности организаций по видам экономической деятельности на 1 января 2012 года в соответствии с таблицей 6.2.

 

 

 

 

 

 

Таблица 6.2 – Задолженность организаций по видам экономической деятельности на 1 января 2012 года (в фактических действовавших ценах; миллиардов рублей)

	Суммарная задолженность		В том числе
	Всего	Из нее просрочен-ная	Кредитор-ская задолжен-ность	Из нее просрочен-ная	Задолжен-ность по кредитам и займам	Из нее просрочен-ная
Всего	298180,2	11684,9	140188,0	10325,0	157992,2	1359,9
С/х, охота, и лесное хозяйство	38497,8	3570,5	16924,8	2970,4	21573,0	600,1
Промышлен-ность	154439,0	5472,3	59444,8	4789,8	94994,2	682,5
Строительство	13560,2	875,4	9128,1	849,3	4432,1	26,1
Торговля, ремонт автомобилей, бытовых изделий и предметов личного пользования	42335,3	987,8	26812,8	964,4	15522,5	23,4
Гостиницы и рестораны	1414,1	9,1	241,6	9,1	1172,6	-
Транспорт и связь	25554,0	411,1	16639,5	408,1	8914,6	3,0
Операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг потребителям	18659,4	316,0	9678,7	295,3	8980,6	20,7
Предоставление коммунальных, социальных и персональных услуг	1082,6	37,1	466,6	33,0	615,9	4,2

 

Сравним суммарную задолженность по отраслям в соответствии с рисунком 6.4.

 

Рисунок 6.4 – Суммарная задолженность по отраслям

 

На гистограмме мы видим, что наибольшая задолженность у отрасли «Промышленность», «С/х» и «Торговля». У остальных отраслей задолженность приблизительно одинаковая, но наименьшая у отрасли «Предоставление коммунальных, социальных и персональных услуг».

Рассмотрим кредиторскую задолженность по отраслям в соответствии с рисунком 6.5.

 

 

 

Рисунок 6.5 – Кредиторская задолженность по отраслям

 

На гистограмме мы видим, что наибольшая кредиторская задолженность у отрасли «Промышленность», а наименьшая у отрасли «Гостиницы и рестораны».

 

 

2. Понятие инфляционного и рецессионного разрыва ВВП.

 

 

Если фактический равновесный объём выпуска Yo ниже потенциального Y*, то это означает, что совокупный спрос неэффективен, т. е. совокупные расходы недостаточны для обеспечения полой занятости ресурсов, хотя равенство совокупного спроса и совокупного предложения (AD = AS) достигнуто. Недостаточность совокупного спроса оказывает депрессивное воздействие на экономику и определяет рецессионный разрыв.

Рецессионный разрыв - это величина, на которую должен возрасти совокупный спрос (совокупные расходы), чтобы повысить равновесный ВВП до уровня полной занятости. Рецессионный разрыв наступает тогда, когда S > I, т.е. сбережения, соответствующие уровню полной занятости, превышают потребности в инвестировании. В этой ситуации текущие расходы на товары и услуги низкие, ведь население предпочитает большую часть расходов сберегать. Это сопровождается спадом промышленного производства и снижением уровня занятости. А затем в силу эффекта мультипликатора приведёт к тому, что сокращение занятости в той или иной сфере производства повлечёт за собой вторичное и последующее сокращение занятости и доходов в экономике.

 

Рисунок 6.6 - Рецессионный разрыв

 

Чтобы преодолеть рецессионный разрыв и обеспечить полную занятость ресурсов, необходимо простимулировать совокупный спрос и «переместить» равновесие из точки А в точку В.

Если фактический равновесный уровень выпуска Уо больше потенциального У*, то это означает, что совокупные расходы избыточны. Избыточность совокупного спроса вызывает в экономике инфляционный бум: уровень цен возрастает потому, что предприятия не могут расширить производство адекватно растущему совокупному спросу, так как все ресурсы уже заняты. Возникает инфляционный разрыв.

Инфляционный разрыв - это величина, на которую должен сократиться совокупный спрос (совокупные расходы), чтобы снизить равновесный ВВП до неинфляционного уровня полной занятости.

Инфляционный разрыв наступает тогда, когда планируемые инвестиции превышают сбережения, соответствующие уровню полной занятости. Это означает, что предложение сбережений отстаёт от инвестиционный потребностей. Поскольку реальных возможностей увеличения инвестиций при достигнутой полной занятости нет, постольку объёмы совокупного предложения возрасти не могут. Население всё большую часть дохода направляет на потребление. Спрос на товары и услуги растёт.

 

 

Рисунок 6.7 - Инфляционный разрыв

 

Преодоление инфляционного разрыва предполагает сдерживание совокупного проса и «перемещение» равновесия из точки А в точку В (полная занятость ресурсов)2.

 

ЛИТЕРАТУРА

 

 

1. Экономическая теория. Макроэкономика. Переходная экономика : учеб. пособие : в 2 ч. / Б.И. Герасимов, Н.С. Косов, В.В. Дробышева; под общ. ред. д-ра экон. наук, проф. Б.И. Герасимова и д-ра экон. наук, проф. Н.С. Косова. – Тамбов, 2009. – Ч. 2. – 204 с.
2. Статистика Беларуси №2: научно-практический журнал / под редакцией Костевича И.А. – Минск, 2009. – 134 с.
3. Понятие инфляционного и рецессионного разрыва ВВП [Электрон. ресурс]. – Минск, 2012. – Режим доступа: http://goodsgid.ru/index.php?option=com_content&view=article&id=138:multiplikator-avtonomnih-rashodov-retsessionniy-i-inflyatsionniy-razrivi-&catid=4:makroekonomika
4. Макроэкономический анализ и прогноз функционирования экономики. Методическое пособие по выполнению курсовой работы по дисциплине «Макроэкономика» для студентов экономических специальностей/ Ивашутин А.Л., КоганА.А. – Мн.: «ВУЗ-ЮНИТИ», 2004. – 78 с.
5. Макроэкономика: Учебное пособие / Л.И. Ивашутин. – Мн.: Технопринт, 2005. – 324 с.
6. Экономика: Учебник / Под ред. А.И. Архипова, А.Н. Нестеренко, А.К. Большакова. – М.: Проспект, 1999. – 787 с.
7. Хорнби У., Гэмми Б., Уолл С. Экономика для менеджеров. Учебное пособие для вузов. Пер. с англ. – М.:ЮГИТИ, 1999. 535 с.
8. Экономическая теория. Микроэкономика. Макроэкономика. Мегаэкономика: Учебник для вузов / Под ред. А.И. Дробынина, Л.С. Тарасевича. – СПб: Питер, 1999. – 544 с.
9. Макроэкономика: Учебник / Т.А. Агапова, С.Ф. Серегина; Под общ. ред. А.В. Сидоровича. – М.: Дело, 2000. – 470 с.
10. Макроэкономика: Учебник / М.К. Бункина, А.М. Семенов, В.А. Семенов. – М.: Дело и сервис, 2000. – 509 с.
11. Макроэкономика: Учебное пособие / А.В. Луссе. – СПб: Питер, 2001. – 240с.
12. Макроэкономика: Учеб. для экон. вузов: Пер. с англ. / Родигер Дорнбуш и Стенли Фишер. – М.: Изд-во МГУ: ИНФРА-М, 1997. – 784 с.
13. Макроэкономика: Учебник / Бункина М.К., Семенов А.М. и В.А. Семенов – 3-е изд., перераб. и доп. – Москва: Дело и Сервис, 2000. – 510 с.
14. Ивашутин А.Л. Структурные схемы основных причинно-следственных связей в рыночной экономике. – Минск: ВУЗ-ЮНИТИ, 1994. – 53 с.
15. Макрожкономика: современный взгляд: Учеб. пособие для вузов / Н.Н. Тренев. – М.: Приор: Приоритет, 2001. – 353 с.