Механизм функционирования денежного рынка

Обоснование стабилизационного  фонда с позиции преодоления  ситуации возможных всплесков денежного  предложения, связанных с внешнеэкономической  конъюнктурой, базируется на признании  отсутствия стратегии повышения деловой активности и способности экономики к развитию и расширению рынка предложения, как фактора блокирования роста инфляции. В этих условиях намерение к сокращению активности операций Банка России на валютном рынке, переходу к политике более свободного плавания национальной валюты не имеет реальной основы и может привести к непредсказуемому всплеску инфляции.

Направления и механизм использования стабилизационного  фонда различаются относительно накопленных в нем за 2004-2005 гг. бюджетных средств в иностранной валюте и размещенных на счетах банков нерезидентов и ценных бумагах, приобретенных Минфином РФ и ЦБ РФ у нерезидентов, учитываемых в составе активов, наряду с валютными резервами ЦБ РФ, а также ожидаемых в 2006 г. сверхвысоких валютных поступлений, подлежащих зачислению в стабилизационный фонд согласно принятой границе отсечения цены на нефть на мировом рынке в 40 долл. Наряду с возможным приумножением вложенных в развитие экономики средств стабилизационного фонда не исключены угрозы дестабилизации финансового и валютного рынка, что определяет необходимость их оценки и принятия мер по их упреждению в отличие от проводимой политики выведения в крупных масштабах сверхдоходов федерального бюджета за пределы российской экономики. Снижение давления валютной выручки на денежный внутренний рынок и влияния негативных его последствий на устойчивость национальной валюты и финансовое состояние экономики требует вместо выведения национального денежного капитала из внутреннего экономического оборота в форме размещения отчислений в стабилизационный фонд на депозитах нерезидентов и ценных бумагах, приобретенных у нерезидентов - создания: инфраструктуры конвертации национальной валюты за пределами внутреннего валютного рынка в целях оплаты рублями нефтегазовой продукции странами ближнего и Дальнего зарубежья на основе покупки российской валюты на валютных биржах, государственных заимствований в России в рублевой валюте (предоставления рублевых синдицированных кредитов государствам для покупки нефтегазовой продукции); стратегического фонда долгосрочных кредитных ресурсов в иностранной валюте с размещением их на конкурсной основе на счетах национальных банков, для начала во Внешторгбанке и Сбербанке РФ, с предоставлением инвестиционных проектов по реализации кратко-, средне- и долгосрочных программ по закупке высокотехнологичного оборудования для обеспечения условий быстрого развития производства товаров и услуг для внутреннего потребления (в продукции товаров - высокотехнологичных, агропромышленной продукции и т. д.).

Одно из важных направлений  в использовании средств данного  фонда -определение эффективного механизма  движения, определяющего его финансово-денежные потоки по счетам банков - резидентов и  нерезидентов. В этом направлении  считаем целесообразным концентрировать средства, отчисляемые в стабилизационный фонд в 2006 г. на счетах государственных банков - Внешэкономбанке, Внешторгбанке и Сбербанке согласно утвержденной законом государственной программы обеспечения перспективы роста национального капитала ("компенсационных" доходов на случай снижения конъюнктурных доходов).

С учетом масштабных потерь российской экономики сейчас и перспективе, связанных с концентрацией и  выведением бюджетных доходов из национальной экономики в пределах зачисления их в стабилизационный фонд (до 50% доходов бюджета 2008 г.), целесообразно считать завершенным формирование стабилизационного фонда на уровне 500 млрд. руб. Средства, превышающие эту сумму, использовать в целях обеспечения условий поступательного социально-экономического развития страны, включая обеспечение должного уровня доходов федерального бюджета независимо от конъюнктурных колебаний цен на продукцию нефтегазового комплекса.

К числу приоритетных направлений инвестирования средств  фонда целесообразно отнести: авиационное машиностроение, финансирование высокотехнологичных компаний и производств, включая электронные технологии, атомной энергетики, солнечной энергии и других источников энергии; разработку инвестиционных проектов в направлении жизнеобеспечения и создания условий предотвращения стихийных бедствий в соответствии с оценкой настоятельных потребностей жизнеобеспечения и социально-экономической основы жизнедеятельности общества с четким технико-экономическим и техническим обоснованием:

 Перспектива повышения воспроизводственной компоненты бюджетной и денежно-кредитной политики связана с восприимчивостью ее социально-экономической политики государства. Ее отсутствие парализует главное - целевую направленность инструментов бюджетной и денежно-кредитной политики в обеспечении национальных интересов.

Заключение

Как много значат деньги для экономического процветания  и благополучия? Из вышесказанного видно, что без понимания сущности денег и их функций невозможно понимание действия механизмов рыночной экономики, а главное – воздействие на них. Если вы хотите понять, что есть «экономика» и как процессы, протекающие в ней, влияют на жизнь нашего общества, займитесь изучением денег, их сущности и функций. Знание этого вопроса позволяет по-новому взглянуть на многие экономические проблемы, с которыми сталкивается наше общество и даёт шанс попытаться изменить что-то к лучшему, используя свой индивидуальный подход и накопленный учёными опыт. Рыночная экономика не может существовать без денег.

Деньги выполняют в экономике главные функции:

- средство обращения  (помогают товарам обмениваться, минуя трудности бартера, эта  функция обеспечивает разделение  труда в экономике),

измерение ценности товара (деньги почти такая же единица  измерения ценности, как метр - единица измерения длина),

- средство сбережения (надежнее всего хранить богатство  именно в деньгах, если есть  уверенность в том, что не  будут инфляции).

В большинстве  стран раньше драгоценные металлы  заменяли деньги, их преимущество в  том, что:

- обладают хорошей сохраняемостью, чтобы они быстро не портились и не изнашивались;

- способны делиться  на очень мелкие части, чтобы  отразить небольшие отличия в  ценности.

Большая ценность в маленьком объеме, чтобы облегчить  хранение и транспортировку денег. В настоящее время деньгами являются бумаги и монеты (денежные знаки), выпускаемые Центральным банком любого государства. Никакой самостоятельной ценности в хозяйстве денежные знаки в отличие от денежных товаров и драгоценных металлов не имеют. Ценность им придает только авторитет выпускающего их государства. Согласно закону, который действует в каждой стране, денежные знаки обязательны для приема на ее территории в качестве платы за товары и услуги. Деньги (вернее, не сами деньги, а возможность некоторое время распоряжаться чужими деньгами) тоже могут покупаться и продаваться на рынке, как и всякий другой товар. Во многих высокоразвитых странах денежные знаки доживают свои последние годы. Если в стране хорошо развита банковская система, правительство пользуется доверием у населения, нет никакой необходимости носить с собой кучи бумажных денег и монет. Можно перейти на безналичный расчет. Это во много раз удобнее и практичнее. Люди могут приходить в магазин с пластиковой пластинкой в кармане, и покупать сколько угодно товаров, если конечно позволяет счет, могут позвонить и заказать товары по телефону или через Internet. Почти все крупные сделки проводятся по безналичному расчету. Но такой вид расчета может быть перспективным только при стабильной экономике, развитой банковской системе и абсолютному доверию населения государству. Если хоть один из этих компонентов не выполняется, полный переход на безналичную систему просто невозможен. К сожалению, в нашей стране не выполняется ни одно условие.

Следовательно, пока не будет доверия к правительству, не будет развита банковская система и не стабилизируется экономика, этот вид расчета крайне не перспективен.

¹ Ликвидность (от лат. liquidus- жидкий, текучий)- реализуемость (товаров, ценных бумаг, недвижимости); возможность их обращения в наличные деньги. Говоря, к примеру «высоколиквидный товар», подразумевают, что он легко реализуется, те. легко и почти без потерь превращается в наличные деньги.

² Пол Э. Самуэльсон – профессор, основатель экономического отделения в Массачусетском Технологическом Институте (МТИ), первый американец, удостоенный Нобелевской премии по экономике, автор колонки по экономике в журнале «Ньюсуик». См. Энциклопедия «Всё о всех», Москва 2005 г., стр.418

³    См. К. Маркс Капитал. К.Маркс, Ф.Энгельс. Соч. 2-е изд. Т.23

⁴ Уильям Шекспир метко сказал о волшебной силе золота:

Тут золота довольно для того,

Чтоб сделать все чернейшее  белейшим,

Все гнусное – прекрасным, всякий грех-

Правдивостью, все низкое – высоким,

Трусливого - отважным храбрецом,

Все старое - и молодым, и свежим…

⁵ Вот как, в частности, в этой связи высказывался известный экономист современности П. Самуэльсон: “Общая теория”… ужасно написанная книга, она плохо организованна…она полна иллюзий и путаницы… Когда её одолеешь, то оказывается, что анализ в ней очевиден и в то же время нов. Короче говоря, это работа гения”.