Последствия инфляции. Особенности инфляции в РФ. Антиинфляционное регулирование

Галопирующая  инфляция (рост цен на 20—2000% в год). Такие высокие темпы в 80-х гг. наблюдались, к примеру, во многих странах Латинской Америки, некоторых странах Южной Азии (см. прил.1, таб.4).

Гиперинфляция - цены растут астрономически, расхождение  цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия (МВФ за гиперинфляцию  сейчас принимает 50%-й рост цен в  месяц).

Так, в  Аргентине на апрель 1990 г. зафиксирован рост цен в 200 раз (темп роста инфляции -- 2000 %). Спасло аргентинцев лишь то, что у них преобладает натуральное  сельское хозяйство и без рыночных отношений можно прожить некоторое  время. Кроме того, большинство экономической литературы приводит в качестве примеров Никарагуа периода гражданской войны (33000% - среднегодовой прирост цен) или же послевоенную Венгрию, когда довоенный форинт (денежная единица Венгрии) стоил 829 октильонов новых форинтов (единица с 22 нулями), а доллар США обменивался на 3*1022 форинтов, однако новейший пример с Сербией показал, что невероятные повышения цен не остались в прошлом. В результате экономического эмбарго Мирового Сообщества против этой бывшей союзной республики Югославии годовой рост цен в этой республике составил 3,000,000,000%.

Вести успешный бизнес в условиях гиперинфляции  почти невозможно. Речь может идти только о стратегии выживания. Рецепт выживания таков: автономность и  самодостаточность, упрощение производства, сокращение внешних связей, натурализация  базовых элементов внутрифирменного хозяйствования. Все чаще промышленным предприятиям приходится заводить свои теплицы, свинофермы и даже мини-электростанции, усиливать акцент на бартерных и  клиринговых операциях. В раскручивании  спирали гиперинфляции чрезвычайную роль также играют инфляционные ожидания.

Все эти  виды инфляции существуют только при  открытом ее состоянии, то есть при  относительно свободном рынке. При  подавленной же инфляции рост цен  на товары и услуги может и не наблюдается, а обесценивание денег  может выражаться в дефиците предложения.

О подавленной  инфляции следует сказать особо. Она порождена неверной деятельностью  государства. Например, введение им временного замораживания доходов и цен, установление верхних пределов их роста; стремление удержать динамику заработанной платы на уровне, не превышающем  темпы роста производительности труда; или даже тотальный административный контроль над ценами и доходами.

Такие действия, обусловленные противоестественным  монополизмом и администрированием в сфере ценообразования, ведут  к глубинной деформации рыночных механизмов. Что, конечно, не ликвидирует инфляцию, но изменяет формы ее проявления. Прежде всего, это выражается в страшной нехватке людям необходимых товаров и услуг. Пример долго искать не придется: всем нам знакомы двух-трехчасовые очереди за дефицитными товарами. Дефицит же в свою очередь приводит к изменению психологии потребителей и производителей. Первые создают ажиотажный спрос, обусловленный принципом: не купишь сейчас, больше не сможешь найти (дефицитные ожидания). Таким образом, раскручивается инфляция ожидания. А вторые, наоборот, придерживают товары как в надежде на очередное разрешение поднятия уровня цен, так и с целью продажи их на черном рынке, возникающем вследствие разрыва между административными ценами и ценами теневой экономики, выравнивающими предложение с инфляционным спросом. Появляется мощный экономический стимул, вызывающий перемещение товарных масс из официальной экономики в теневую, от сосуществования которой государство терпит большие убытки ввиду невозможности обложения последней налогами. Борьба же Правительства с теневым бизнесом ни к чему не приводит, т.к. причина его возникновения лежат в самой экономической системе.

Но главное  зло, которое несет подавленная  инфляция - это лишение изготовителей  ценовых стимулов, препятствие развертыванию  инвестиционного процесса, расширению производства и предложения. Поскольку  зависимость цен от спроса исчезает, инвесторы теряют ориентировку, а  отраслевое распределение финансовых, материальных и человеческих ресурсов становиться заведомо неоптимальным. Кредитные функции банков становятся весьма странными: давая в долг деньги убыточным предприятиям, они уже  заранее знают, что кредиты останутся  невозвращенными; предприятия же уверены, что, будучи монополистами, добьются от правительства аннулирования этих кредитов. Такое положение в недавнем прошлом было реалией нашей экономики, неся в себе все отрицательные  последствия этого процесса, в  том числе и наращивание темпов инфляции из-за возрастания издержек производства и увеличения денежной массы. [4;12.стр]

Итак, подавленная инфляция представляет собой большую опасность для  нормальной экономической жизни  страны.

Теперь  рассмотрим виды инфляции с точки  зрения второго критерия – соотносительности роста цен по различным товарным группам, т. е. по степени сбалансированности их роста:

• сбалансированная инфляция
• несбалансированная инфляция

При сбалансированной инфляции цены различных товаров  неизменны относительно друг друга, а при несбалансированной – цены различных товаров постоянно  изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях.

Сбалансированная  инфляция не страшна для бизнеса. Приходится лишь периодически повышать цены товаров: сырье подорожало в 10 раз, и вы соответственно увеличиваете цену своей конечной продукции. В  этом случае по результатам среднегодового роста цен поднимается процентная ставка Государственного банка и  таким образом ситуация становится равносильной ситуации со стабильными  ценами. Риск потери доходности присущ только тем предпринимателям, которые  стоят последними в цепочке повышения  цен. Это, как правило, производители  сложной продукции, основанной на интенсивных  внешних кооперационных связях. Цена на их продукцию отражает всю сумму  повышения цен внешней кооперации, и именно они рискуют задержать  сбыт сверхдорогой продукции конечному  потребителю.

В России преобладает относительно сбалансированная инфляция, хотя рост цен на конечную продукцию немного опережает  рост оптовых цен, а цены на продукты питания за последний год почти  не изменились, в то время как, например, алкоголь подорожал примерно на 8%.

Несбалансированность  инфляции – большая беда для экономики. Но еще страшнее, когда нет прогноза на будущее, нет уверенности хотя бы в том, что товарные группы-лидеры роста цен останутся лидерами и завтра, и через неделю, и  через год. Невозможно рационально  выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов  инвестирования. Промышленность развиваться  в таких условиях не может. Возможны лишь короткие спекулятивно-посреднические операции, удобренные стихийными, несбалансированными  скачками относительных цен как в отраслевом, так и в территориальном аспектах.

С точки  зрения третьего критерия, инфляция может  быть ожидаемая и неожидаемая.

Ожидаемая инфляция может предсказываться  и прогнозироваться заранее с  достаточной степенью надежности, она  зачастую даже может является прямым результатом действий правительства.

Неожидаемая инфляция характеризуется внезапным  скачком цен, что негативно сказывается  на системе налогообложения и  денежного обращения. В случае наличия у населения инфляционных ожиданий такая ситуация вызовет резкое увеличение спроса, что само по себе создает трудности в экономике и искажает реальную картину общественного спроса, что ведет к сбою в прогнозировании тенденций в экономике и при некоторой нерешительности правительства еще сильнее увеличивает инфляционные ожидания, которые будут подстегивать рост цен. Однако в случае, когда внезапный скачок цен происходит в экономике, не зараженной инфляционными ожиданиями, то возникает так называемый “эффект Пигу”, резкое падение спроса у населения в надежде на скорое снижение цен. Вследствие снижения спроса производитель становится вынужден снижать цену, и все возвращается в состояние равновесия.

 

Различные виды инфляции схематически можно изобразить следующим образом:

	Ожидаемая	Неожидаемая
Сбалансированная	№ 1	№ 2
Несбалансированная	№ 3	№ 4

 

 

 

 

Комбинация  №1 в схеме (ожидаемая + сбалансированная инфляция) наименее опасна. Комбинация № 2 более опасна (неожидаемая, но сбалансированная). Комбинация № 3 означает нарастание отрицательных  последствий инфляции для вашего бизнеса. И, наконец, комбинация №4 (несбалансированная + неожидаемая) - наихудшая из всех. Нарастание номера комбинации означает нарастание трудностей адаптации к ней. К  этому добавим, что чем быстрее  растут цены (вспомним критерий темпов роста), тем сильнее негативные последствия  любой из четырех комбинаций.

Положительным воздействием отличается, пожалуй, лишь комбинация №1 в сочетании  с умеренным ростом цен (до 10% в  год). Она тонизирует реальное инвестирование, т. е. слегка подгоняет предприятия  по пути ускорения замены и модернизации производственных мощностей, разработки новых видов продукции, ибо от денег надо побыстрее переходить к производственным вложениям.

Большинство развитых стран тяготеет к умеренной  инфляции, нарастание инфляции от умеренной  через галопирующую к гиперинфляции не является неизбежным. Настойчивая государственная политика в силах если не остановить рост цен, то, по крайней мере, сделать его более ожидаемым или сбалансированным. К сожалению, от отдельных предприятий здесь мало что зависит. Влияние на правительство могут иметь только ассоциации промышленников, мощное промышленное лобби в парламентах.

 

 

1.3. Экономические измерители уровня инфляции

 

Показатели  инфляции призваны дать количественную оценку инфляционных процессов. Одним  из широко используемых показателей  служат индексы цен.

Индексы - это относительные показатели, характеризующие соотношение цен  во времени. Они рассчитываются по отношению  к базовому периоду, для которого устанавливается уровень цен, равный 100.

Итак, инфляция рассчитывается по следующей формуле:

_,

где

P – темп инфляции

Qp – индекс цен прошедшего года

Qc – индекс цен текущего года

Так называемое “правило величины 70“ дает нам другую возможность количественно измерить инфляцию. Точнее говоря, оно позволяет  быстро подсчитать количество лет, необходимых  для удвоения уровня цен. Надо только разделить число 70 на ежегодный уровень  инфляции:

, где

T – приблизительное количество лет, необходимых для освоения темпов инфляции

P – темп инфляции

Следует отметить, что “правило величины 70“  обычно применяется тогда, когда, например, надо установить, сколько потребуется  времени, чтобы реальный ВНП или  ваши личные сбережения удвоились.

В широкой практике применяются  следующие типы индексов:

1. Индексы оптовых цен;
2. Индексы розничных (потребительских) цен;
3. Индексы цен - дефляторы ВВП;
4. Индексы экспортных и импортных цен и др.

Совокупность потребительских  товаров и услуг, выбранных для  анализа роста цен, составляет "потребительскую  корзину". Чем больше товаров и  услуг мы поместим в корзину, тем  точнее будут полученные результаты.

Индекс потребительских  цен рассчитывается для группы товаров  и услуг, входящих в потребительскую  корзину среднего городского жителя :

 

ИПЦ = Потребительская корзина в текущих ценах

Потребительская корзина  в ценах базового года

 

Индекс оптовых цен  включает три группы товаров:

1. Конечные товары, готовые для использования, но не проданные потребителям;
2. Промежуточные товары;
3. Сырье, приготовленное для перепродажи.

Он показывает изменение  среднего уровня продажных цен промышленных и строительных предприятий и  компаний, а также продукции ферм.

Индекс ВВП позволяет  определить реальный объем валового внутреннего продукта, очищенный  от роста цен:

 

Дефлятор ВВП = Объем производства текущего года в текущих ценах

   Объем производства текущего года в ценах базового года

Обычно индексы цен рассчитываются за месяц, квартал, год.

Для количественной оценки масштабов экспорта и импорта  инфляции обычно используется показатель условий торговли. Он представляет собой отношение индекса средней  стоимости единицы экспорта к  индексу средней стоимости импорта (умноженное на 100%). Если он больше 100%, страна экспортирует инфляцию, если меньше 100% - импортирует.

Следует учитывать, что  любой из приведенных индексов не свободен от недостатков. Идеальных  статистических индексов пока не существует.

 

РАЗДЕЛ ΙΙ. ПРИЧИНЫ И МЕХАНИЗМЫ  ИНФЛЯЦИИ

2.1. Причины инфляции

Независимо  от состояния денежной сферы товарные цены могут изменяться 
вследствие роста производительности труда, циклических и сезонных 
колебаний, структурных сдвигов в системе воспроизводства, монополизации 
рынка, государственного регулирования экономики, введения новых ставок 
налогов, девальвации и ревальвации денежной единицы, изменения 
конъюнктуры рынка, воздействия внешнеэкономических связей, стихийных 
бедствий и т.п. Очевидно, что не всякий рост цен – инфляция, поэтому 
особенно важно выделить действительно инфляционные. 
 
Так, рост цен, связанный с циклическими колебаниями конъюнктуры, нельзя 
считать инфляционным. По мере прохождения фаз цикла заметно будет 
меняться и динамика цен. Цены будут повышаться в фазах бума и падать в 
фазах кризиса, а затем снова возрастать в последующих фазах выхода из 
кризиса. 
 
Повышение производительности труда при прочих равных условиях приводит к снижению цен.