Отчет по практике в ООО «Сибсоцбанк»

Министерство сельского  хозяйства РФ

Федеральное государственное  бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального  образования 

«Алтайский государственный  аграрный университет»

 

Экономический факультет

 

Кафедра экономики АПК

 

 

ОТЧЕТ

о прохождении  производственной практики

в  ООО «Сибсоцбанк» г. Барнаула

 

 

 

Выполнила

студентка 4 курса

группы 

 

Руководитель практике

от АГАУ:

 

 

 

Барнаул 2012

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

В Российской Федерации создание и  функционирование коммерческих банков, правовое регулирование банковской деятельности основывается на Федеральном  Законе «О банках и банковской деятельности», Федеральном Законе «О Центральном  банке Российской Федерации», Конституции  РФ и других Федеральных Законах, нормативных актах Банка России.

В настоящее время коммерческие банки представляют собой один из важнейших элементов национальной экономики. Коммерческие банки действуют  на основании Устава, который принимается  его участниками.

Место прохождения производственной практики – "КРАЕВОЙ КОММЕРЧЕСКИЙ СИБИРСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК"

Основной целью производственной практики является закрепление расширение и систематизация знаний, полученных в процессе обучения, приобретение профессиональных навыков, необходимых  для последующего выполнения должностных  обязанностей.

Задачами производственной практики являются:

1) обобщение, систематизация, конкретизация  и закрепление теоретических  знаний, полученных в ВУЗе, и использование  их в практической работе;

2) изучение вопросов организации  и управления финансами на  данном объекте практики, структуры  и функций финансового отдела, методов организации финансовой  и контрольно-аналитической работы;

3) выработка и закрепление необходимых  для практической деятельности  навыков самостоятельной аналитической  работы, пользования экономической  документацией, финансовой отчетностью,  статистическими материалами;

4) изучение текущей (оперативной)  и планово-прогнозной финансовой  информации о деятельности предприятия  (организации);

5) проведение анализа финансово-хозяйственной  деятельности, финансового состояния  организации с указанием ее  особенностей, достоинств и недостатков;

6) сбор материалов, необходимых  для написания отчета по производственной  практике.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. Общая характеристика КБ ООО «Сибсоцбанк».
1. Общая информация о КБ ООО «Сибсоцбанк».Основные операции осуществляемые банком.

«КРАЕВОЙ КОММЕРЧЕСКИЙ СИБИРСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК» ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕСТВЕННОСТЬЮ  сокращенное наименование "СИБСОЦБАНК" ООО зарегистрирован 21 августа 1992 года, лицензия Банка России № 2015. В ноябре 2004 года банк включен в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов.

Юридический адрес (соответствует адресу, указанному в уставе Банка): 
Российская Федерация, Алтайский край, 656038, город Барнаул, ул. К. Маркса, дом 1., тел. (385-2) 37-02-01, тел/факс (385-2) 668203 

Уставный капитал: 1 306 270 тыс. руб

 Перечень видов лицензий Банка с указанием дат их выдачи, номеров и сроков действия:

- Лицензия ЦБ РФ на осуществление банковских операций № 2015 "КРАЕВОМУ КОММЕРЧЕСКОМУ СИБИРСКОМУ СОЦИАЛЬНОМУ БАНКУ" ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ, "СИБСОЦБАНК" ООО, г.Барнаул от 03 октября 2000 года

 Дополнительные лицензии:

- Лицензия Управления ФСБ России по Алтайскому краю ЛЗ № 0006216 Рег. № 37 Р от 15.12.2008 "Краевому коммерческому сибирскому социальному банку" обществу с ограниченной ответственностью ("Сибсоцбанк" ООО) на осуществление распространения шифровальных (криптографических) средств по 15.12.2011;

 Основные операции, осуществляемые банком:

-расчетные операции;

-депозитные операции;

-операции с ценными  бумагами;

-факторинг;

-валютные операции;

-кредитные операции;

- лизинговые операции.

 

1.2. Организация обслуживания клиентов банка. Проводимая тарифная, процентная политика банка в ООО «Сибсоцбанк».

 

 Сибсоцбанк основан 21 августа 1992 года и уже 20-й год работает на финансовом рынке края.

В 1998 году в состав участников банка вошел Алтайский  край (как субъект Российской Федерации) в лице Фонда имущества, банк получил статус краевого банка и зарегистрировал свое современное название.

В настоящее время Алтайский  край является основным участником банка, ему принадлежит 99,9% голосов.

На сегодняшний  день банк является самым крупным  в регионе из самостоятельных коммерческих банков, на его долю приходится треть суммарных активов этих банков.

Региональная сеть банка на территории Алтайского края включает в себя 3 филиала в городах Бийске, Заринске, Камень-на-Оби 10 дополнительных офисов в т.ч. 6 - в г. Барнауле, и в районных центрах с.Алтайское, с.Завьялово, с.Михайловское и в городе Белокуриха.

Более 10 лет банк оказывает экспертные и консультационные услуги на объектах Алтайского края, строительство которых финансируется за счет бюджетных средств.

Банк установил прямые корреспондентские отношения в  долларах США и Евро с немецким банком Коммерцбанк АГ (Commerzbank AG), Германия, г. Франкфурт -на- Майне.

Открытие прямых корреспондентских  отношений в одном из ведущих  банков Европы позволяет клиентам банка  рассчитываться со своими партнерами в кратчайшие сроки без удержания дополнительных комиссий со стороны банков-посредников.

 

Тарифы на услуги банка, предоставляемые юридическим лицам, (кроме кредитных организаций).

 

Расчетно-кассовое обслуживание в валюте РФ

Открытие счета:
расчетного, специального, отдельного	3 000 рублей
расчетного юридическим  лицам и индивидуальным предпринимателям, государственная регистрация которых  осуществлена  вне территории Алтайского края, Республики Алтай (кроме счетов, открываемых в ходе внешнего управления и конкурсного производства)	7 000 рублей
расчетного для предприятий, деятельность которых направлена на оказание социально-экономической  помощи пенсионерам, инвалидам. Предприятиям в период развития бизнеса  либо для получения инвестиционного  кредита, Краевым автономным учреждениям. Открытие последующих расчетных  счетов.	2 000 рублей

 

Расчетно-кассовое обслуживание в иностранной валюте

Открытие счетов:
резидентам	2000 рублей
нерезидентам	3000 рублей
Закрытие счета	комиссия не взимается

 

Операции с  ценными бумагами:

Операции с векселями 3-х лиц

 

-  при вексельной сумме (номинале) до 500 000 рублей (включительно)	0,5% от номинала (но не  менее 1000 руб.)
-  при вексельной сумме (номинале) свыше 500 000 рублей  до 1 000 000 рублей (включительно)	0,3% от  номинала
-  при вексельной сумме (номинале) свыше 1 000 000 рублей	0,2%  от  номинала

 

Кредитные операции 

Открытие ссудного счета  по кредитным договорам:
По кредиту (за исключением: а) межбанковского кредита, б) кредитов по краевому и медицинскому лизингу, в) кредитов, по которым оплата за открытие ссудного счета определена в кредитном  договоре	0,5% от суммы кредита
По кредитам, выдаваемым унитарным,    государственным и т.п предприятиям  (за исключением коммерческих целей); по кредитам сельхозпредприятиям, выдаваемым на страхование урожая	1000 рублей

 

Тарифы на услуги банка, предоставляемые  физическим лицам:

 

Ведение и обслуживание текущих  счетов, счетов по вкладам физических лиц.

Открытие счета:
- открытие счета по  вкладу	комиссия не взимается
- открытие текущего счета физического лица - резидента	комиссия не взимается
- открытие текущего счета физического лица - нерезидента	300 рублей
- срочное открытие текущего счета физического лица в иностранной валюте (в течение 1 часа с момента предоставления клиентом всех необходимых документов)	500 рублей
- срочное открытие текущего счета физического лица - нерезидента (в течение 1 часа с момента предоставления клиентом всех необходимых документов)	500 рублей
Закрытие  текущего счета, счета по вкладу	комиссия не взимается

 

Операции по переводам  денежных средств в валюте  РФ и иностранной валюте

 

Перевод денежных средств  физических лиц - резидентов :
- в другие кредитные  организации по территории РФ  на счета юридических лиц или  кредитных организаций	1,5% от суммы, min 25 рублей max 8 000 рублей
- в другие кредитные  организации по территории РФ  на счета физических лиц	1,5% от суммы, min 25 рублей
- на счета  других  кредитных организаций в другие  страны, принимающие российские  рубли	2% от суммы, min 10 USD (в руб.  эквиваленте по курсу ЦБ)
- на счета клиентов  Банка - юридических лиц  (в  т.ч. предпринимателей без образования  юр. лица)	0,5% от суммы, min 25 рублей max 5 000 рублей
- на счета клиентов  Банка - юридических лиц  целевых  взносов на строительство жилья  при наличии  договора между  Банком и юридическим лицом	25 рублей

 

Банк является Краевым  Банком. Приоритетное направление его деятельности целенаправленное участие в реализации краевых социально-экономических программ.

Особенностью Банка является то, что через него осуществляется краевая лизинговая и инвестиционная программа. Все средства, направляемые основным участником Банка - Алтайским краем - в уставный капитал Банка, становятся целевыми источниками для лизинговой и инвестиционной программы. Эти средства банк размещает по льготной ставке (подробнее расскажет ведущий экономист отдела инвестиционного кредитования Наталья Клоц). Стратегическая цель банка - способствовать экономическому и социальному развитию Алтайского края.

Приоритетом в деятельности банка является индивидуальный подход к каждому клиенту, оперативное  реагирование на изменения и нововведения, стремление к универсальности во всех отношениях. Для повышения конкурентоспособности, качества оказываемых услуг банк разрабатывает и внедряет систему менеджмента качества.

Валютные операции

Банк осуществляет валютные операции:

• открытие валютных счетов юридическим лицам (резидентам - 2000 руб., нерезидентам -3000руб.)
• привлечение на депозит денежных средств в иностранной валюте
• кредитование экспортных/импортных сделок в рублях и иностранной валюте (процент по кредитам от 10% -13%)
• осуществление международных расчетов
• валютно-обменные операции с наличной иностранной валютой
• продажа чеков American Express номинал: евро 50, 100,200

доллар 20,50, 100, 500, 1000

• неторговые операции
• Банк оказывает услуги по валютному контролю экспорт и импорт товаров (осуществление расчетов, оформление и ведение паспортов сделки, консультирование клиентов по вопросам валютного контроля, анализ контрактов клиентов с точки зрения их соответствия валютному законодательству), оформление паспорта сделки - 500 руб+НДС, возможно срочное оформление паспорта сделки (в течение 1 часа), справки в соответствии с 258-П, 117-И- 100 руб+НДС;
• выполнение функций агента валютного контроля (сопровождение валютных контрактов)
• открытие текущих счетов в иностранной валюте физическим лицам (резидентам, нерезидентам) для проведения платежей, не связанных с предпринимательской деятельностью
• открытие текущих счетов в рублях физическим лицам (нерезидентам) для проведения платежей, не связанных с предпринимательской деятельностью.