Кассовые операции Сбербанка РФ

Платежные документы заполняются  Клиентами с применением средств  оргтехники, ЭВМ или от руки ручкой с пастой или чернилами черного, синего или фиолетового цвета.

В случае приема от Клиента одновременно нескольких платежей, наличные денежные средства в уплат) данных платежей принимаются от Клиента на общую сумму платежей.

Прием платежей Клиентов наличными  деньгами осуществляется как на основании договоров, заключенных Сбербанком России (его Филиалами) с Организациями, так и при отсутствии таких договоров. Действие договоров, отключенных Сбербанком России, распространяется на, его Филиалы, а договоров, включенных Филиалами на Структурные подразделения.

Договор может заключаться  с Организацией, имеющей счет в  Филиале. Данные договоры рекомендуется  заключать со значимыми для Филиала  Организациями. В соответствии с  условиями указанного договора суммы  принятых платежей перечисляются на счет Организации в полном объеме, а сумма платы за услуги списывается  в безакцептном порядке со счета  Организации в сроки, определенные договором.

При заключении договора Филиалом должно быть заключено с Организацией дополнительное соглашение к договору банковского счета, предусматривающее  право Филиала на списание денежных средств со счета Организации  в безакцептном порядке в качестве платы за услуги, оказанные по договору о приеме платежей.

При подаче Организацией заявления  о расторжении договора банковского  счета и закрытии счета Филиал, заключивший договор с Организацией, в день получения указанного заявления направляет Филиалам (структурным подразделениям), па которые распространяется действие договора о приеме платежей физических лиц в щитки Российской Федерации, информационное сообщение о прекращении приема платежей в пользу Организации.

Дополнительные условия, определяющие взаимодействие Сбербанка России (его Филиала) и Организации, могут быть включены в приведенные формы договоров либо оформлены дополнительными соглашениями.

Примерная форма договора на прием платежей физических лиц  за жилищные, коммунальные и прочие услуги в адрес бюджета г. Москвы, предприятий, учреждений и организаций  для отделений Сбербанка России г. Москвы определена распоряжением  Мэра г. Москвы "Об утверждении примерной формы договора на прием платежей населения" от 28.12.2000г. № 1378-РМ.

Прием платежей с использованием Биллингового центра осуществляется в  соответствии с договором с Организацией, основные положения которого определены п. 1.7-1.9 Положения № 1200-р.

Условия заключенных договоров сообщаются Сбербанком России Филиалам, а Филиалами - Структурным подразделениям. Порядок доведения условий договоров до Структурных подразделений определяется Филиалом.

При приеме платежей наличными деньгами документом, подтверждающим установление договорных отношений между Сбербанком России и Клиентом, является платежный документ (платежный документ ф.№ ПД-4, ф.№ ПД-4сб (налог), чек-ордер, платежный документ ф.№ ПД-4р, платежный документ, разработанный Организацией).

За выполнение операций приема платежей наличными деньгами и перечисления платежей со счетов Сбербанком России взимается плата.

При приеме платежа наличными деньгами или с использованием устройств самообслуживания, а также при перечислении суммы платежа со счета, в пользу Организации, с которой Сбербанком России (его Филиалами) заключен договор, плата за услуги может удерживаться с Организации при перечислении платежа в размере, установленном договором, либо списываться в безакцептном порядке со счета Организации в размере и сроки, определенные договором.

В отдельных случаях при  приеме платежа наличными деньгами или перечислении суммы платежа  со счета в пользу Организации, с  которой Сбербанком России (его Филиалами) заключен договор, в соответствии с  условиями договора плата за услуги может взиматься одновременно с  Организации и с Клиента (Владельца  счета). При этом, плата с Клиента (Владельца счета) взимается в  момент приема платежа наличными  деньгами или перечисления суммы  платежа со счета в размере, установленном  договором. Установленный договором  размер платы за услуги, взимаемой  с Клиента (Владельца счета), не может  превышать размер тарифа, установленный  в Сборнике тарифов на прием платежа  наличными деньгами или перечисления платежа со счета в пользу Организаций, с которыми Сбербанком России (его  Филиалами) договор не заключен.

При приеме платежа наличными  деньгами или перечислении платежа  со счета в пользу Организации, с  которой Сбербанком России (его Филиалами) договор не заключен, плата за услуги взимается с Клиента (Владельца  счета) в момент приема платежа наличными  деньгами или перечисления суммы  платежа со счета в соответствии со Сборником тарифов.

Прием наличными деньгами и перечисление со счетов налоговых платежей в бюджетную систему Российской Федерации в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами осуществляется Структурными подразделениями без взимания платы за услуги.

При перечислении Клиентом суммы платежа с текущего счета  либо при совершении платежа с использованием систем дистанционного управления счетом («Мобильный банк», «Электронная Сберкасса») с текущего счета или счета по вкладу в пользу Организации, с которой заключен договор, плата за услуги взимается с Клиента в размере, установленном Сборником тарифов, либо в размере, установленном договором, заключенным с Организацией.

По просьбе Клиентов и  Организаций Филиалы, Операционное управление центрального аппарата Сбербанка  России выдают справки о принятых платежах. Причем справки выдаются Клиентам и Организациям при предъявлении ими документов, подтверждающих оплату платежа, на условиях, предусмотренных  Сборником тарифов на день оказания услуги.

В справке указывается: дата приема платежа, номер Структурного подразделения, в котором был совершен прием платежа, порядковый номер операции, сумма платежа, а также номер и дата платежного поручения, при перечислении суммы платежа по назначению (в случае, если на день предоставления справки данное поручение было оформлено).

Справки выдаются за период, в течение которого в Филиале  хранится информация по данному платежу. Срок хранения информации о принятых платежах определен в Перечне документов со сроками хранения.

Возврат суммы принятого  платежа по просьбе Клиента осуществляется с разрешения руководителя (заместителя руководителя) Филиала, Операционного управления центрального аппарата Сбербанка России на основании письменного заявления Клиента до перечисления суммы платежа на банковский счет Организации.

Возврат Клиенту суммы  платежа, отнесенной на счет 47422.05 "Невыясненные суммы платежей за квартиру, коммунальные и другие услуги" осуществляется с разрешения руководителя (заместителя руководителя) Филиала, Операционного управления центрального аппарата Сбербанка России на основании письменного пиления Клиента.

Сумма платежа, подлежащая возврату Клиенту, может быть выплачена наличными  деньгами либо зачислена на счет по вкладу.

Сбербанк России несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение поручения Клиента.

Прием платежей Клиентов за предоплату услуг, оказываемых юридическими лицами, с выдачей карточек, осуществляется в соответствии с Порядком № 795 – 2 - р.

Порядок перечисления сумм платежей с текущих счетов осуществляется в соответствии с Порядком открытия и ведения текущих счетов.

Порядок перечисления сумм платежей со счетов банковских карт осуществляется в соответствии с Порядком № 903-р и Порядком № бЗб-2-р.

Порядок проведения платежей физических лиц, принимаемых через  устройства самообслуживания в отделениях Сбербанка России г.Москвы, осуществляется в соответствии с Временным порядком № 1451-р.

Порядок перечисления сумм платежей с использованием «Мобильного банк» осуществляется в соответствии с Порядком 1336-р.

Порядок перечисления сумм платежей с использованием «Электронной Сберкассы» осуществляется в соответствии с Порядком 1403-р.

Прием от Клиентов налогов (сборов), пеней и штрафов в бюджетную  систему Российской Федерации и  платежей в пользу юридических лиц-нерезидентов осуществляется в соответствии с  положениями настоящего порядка, а также с учетом отдельных указаний Сбербанка России по порядку приема данных видов платежей.

По каждому Структурному подразделению для Кассира, принимающего платежи, Филиалом устанавливается лимит максимального остатка денежной наличности, который оформляется приказом руководителя Филиала (лимит денежной наличности для Кассира, принимающего платежи, по Операционному управлению центрального аппарата Сбербанка России определяется Сбербанком России).

Сверхлимитные суммы денежной наличности, накапливаемые в процессе приема платежей у Кассира, принимающего платежи, помещаются в депозитный ящик кассы в соответствии с Регламентом совершения кассовых операций во внутренних структурных подразделениях № 1354-р или передаются Заведующему кассой. Передача денежной наличности Заведующему кассой производится Кассиром, принимающим платежи, под роспись в книге учета принятых и выданных денег (ценностей) ф.№ 0482155 во время перерывов, возникающих в его работе при отсутствии Клиентов. При отсутствии таких перерывов, Кассир, принимающий платежи, вправе приостановить прием платежей на несколько минут.

Заключение операций по приему платежей в Структурных подразделениях осуществляется в соответствии с  Порядком завершения операционного  дня № 664-р и п. 8.1 Регламента совершения кассовых операций во внутренних структурных подразделениях № 1354-р.

Списание сумм со счетов по вкладам физических лиц на основании  длительных поручений ф. № 190 в автоматизированных Структурных подразделениях в условиях ведения на уровне Структурного подразделения/Филиала/нескольких Филиалов базы данных счетов по вкладам осуществляется в соответствии с Регламентом 1291-р,

При наличии у Структурного подразделения удаленного доступа  к ЦБД Филиала исполнение длительных поручений ф. № 190 осуществляется на уровне Филиала в порядке, определенном п.п. 6.10-6.11 Регламента № 1291-р. При отсутствии у Структурного подразделения удаленного доступа к ЦБД Филиала списание сумм со счетов по длительным поручениям ф.№ 190 осуществляется в Структурном подразделении.

В приложениях к настоящему порядку представлены:

- порядок и условия  осуществления Структурными подразделениями  филиалов Сбербанка России расчетов (платежей) по поручениям физических лиц в валюте Российской Федерации;

- договор о приеме платежей  физических лиц в валюте Российской  Федерации;

- договор о приеме платежей  физических лиц в валюте Российской  Федерации с использованием штрих  - кодов;

- формы бланков, применяемые при совершении операций приема платежей физических лиц, не включенные в Альбом форм Сбербанка России;

- договор о приеме платежей  физических лиц в валюте Российской  Федерации, предусматривающий списание суммы платы за услуги со счета Организации в безакцептном порядке;

- порядок учета сумм платежей, перечисленных Организации по договору, и расчета суммы платы за услуги;

- дополнительное соглашение к договорам, определяющее порядок взимания банком платы за услуги при перечислении плательщиком суммы платежа на счет Организации с текущего счета либо с использованием систем дистанционного управления счетом («Мобильный банк», «Электронная Сберкасса») с текущего счета или счета по вкладу;

- дополнительное соглашение  к примерной форме договора  на прием платежей физических  лиц зa жилищные, коммунальные  и прочие услуги в адрес  бюджета Москвы, предприятий, учреждений  и организаций, представленной  в приложении к распоряжению  Мэра г.Москвы «Об утверждении примерной формы договора на прием платежей населения» от 28.12.2000г. № 1378-РМ, определяющее порядок взимания банком платы за услуги при перечислении плательщиком суммы платежa на счет Организации с текущего счета либо с использованием систем дистанционного управления счетом («Мобильный банк», «Электронная Сберкасса») с текущего счета пли счета по вкладу.

Вместо операционных дневников ф.ф.№№ 24, 24-а и приложений к операционному дневнику ф.№ 25-а при наличии технических возможностей Структурные подразделения могут формировать кассовые журналы ф.ф.№№ 265, 266, ростры документов по операциям структурного подразделения ф.К» 333 и ведомости оборотов по внебалансовым счетам ф.№ 334.

Порядок оформления длительных поручений Структурными и подразделениями, в которых применяется программное обеспечение, предусматривающее ведение базы данных счетов по вкладам на уровне одного или нескольких Филиалов, осуществляется в соответствии с Регламентом № 1291 –р.

 

3.2. Формы бланков и документов, применяемых при совершении операций, и порядок их заполнения

 

При совершении операций по приему платежей наличными деньгами и перечислению платежей со счетов применяются следующие формы документов и бланков.

Книга учета принятых и  выданных денег (ценностей) ф. 0482155 (далее  по тексту - книга ф. 04S2155) - предназначена  для передачи денежной наличности и  других ценностей между Заведующим кассой и Кассиром, принимающим платежи, в течение операционного дня. При совершении операций в Структурном  подразделении на ПТК книга ф. 0482155 может вестись в электронном  виде.