Отчет по практике в ДО «Чайковский» ОАО «Газромбанк»

 

1.4 Структура планово-экономического отдела ДО «Чайковский»

 Пермского  филиала ОАО «Газромбанк»,   его функции и задачи

 

Планово-экономический  отдел является одним из подразделений ДО «Чайковский» Пермского филиала ОАО «Газромбанк».

 Основные  направления деятельности планово-экономического  отдела.

- исследование и анализ деятельности дополнительного офиса, разработка предложений по определению приоритетных направлений его развития.

- перспективное  и текущее планирование развития дополнительного офиса.

- изучение экономики  и финансового рынка региона, в котором функционирует офис.

- обеспечение Пермского филиала ОАО «Газромбанк» информацией о деятельности офиса.

Функции планово - экономического отдела.

- организация  и координация экономической,  финансовой и статистической  работы в офисе.

- анализ финансово-хозяйственной деятельности офиса, выявление причин, влияющих на прибыль и разработка предложений по ее увеличению.

- изучение эффективности  совершаемых операций и оказываемых  отделением услуг, разработка  совместно с другими службами  предложений по внедрению новых и совершенствованию финансовых продуктов и банковских услуг.

- координация  работы по установлению и изменению  тарифов на банковские услуги, предоставляемые отделением.

- осуществление  экономического анализа привлечения  средств населения и юридических лиц во вклады, депозиты и ценные бумаги.

-  изучение  экономики, финансового рынка,  конкурентов в регионе.

-  разработка  бизнес и финансового плана офиса.

- обеспечение  сбора, проверки и обобщения  всех статистических отчетов  по основной деятельности отделения: вкладам и депозитам юридических и физических лиц, кредитам, валюте, доходам, расходам, прибыли, труду, сети и т.д.

В соответствии со штатным расписанием в планово-экономическом  отделе  дополнительного офиса 2 ставки: ведущий экономист и экономист.

Построение  системы управления финансовыми  потоками ДО базируется на следующих принципах:

- информативной  достоверности и прозрачности;

- плановости  и контроля;

- платежеспособности  и ликвидности;

- рациональности  и эффективности.

Основой управления является наличие оперативной и достоверной учетной информации, формируемой на базе бухгалтерского и управленческого учета. Состав такой информации весьма разнообразен: движение средств на счетах и в кассе банка, дебиторская и кредиторская задолженность банка, бюджеты налоговых платежей, графики выдачи и погашения кредитов, уплаты процентов, бюджеты предстоящих закупок, требующих предварительной оплаты, и многое другое.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2 Характеристика основных технико-экономических показателей

деятельности ДО «Чайковский» Пермского филиала

ОАО «Газромбанк»

 

Основные технико-экономические  показатели финансовой деятельности ДО «Чайковский» Пермского филиала  ОАО «Газромбанк» представлены в таблице 2.

Таблица 2

Основные  экономические показатели деятельности ДО «Чайковский» Пермского филиала  ОАО «Газромбанк»

№ п/п		Год
		2010	2011	2012
1	2	3	4	5
Доходы
1	Доходы по кредитам	4428	5 587	6 186
2	Доходы по ценным бумагам	704	829	1212
3	Доходы   по   средствам, размещенным внутрисистемно	7541	8542	9174
4	Итого процентных доходов	12673	14958	16572
5	Реализованная    курсовая   разница	278	359	265
6	Курсовая     разница     от переоценки в  инвалюте (сальдо)	398	557	618
7	Комиссии, полученные за оказанные услуги	5842	4 608	3 601
8	Прочие доходы	211	164	1 514
9	Итого непроцентных доходов	6279	5688	5988
10	Всего доходов	18952	20646	22560
Расходы
1	Проценты по средствам населения	5745	5 343	4 427
2	Проценты  по  средствам юридических лиц	2311	2111	2265
3	Проценты по прочим привлеченным средствам	44	54	38
4	Итого процентных расходов	8100	7508	6730
5	Отчисления  в резерв на возможные потери по ссудам (сальдо)	2664	3398	4933
6	Административно-хозяйственные  и операционные расходы	1710	1545	1252
7	Расходы на оплату труда и уплату отчислений на социальное страхование	4995	5303	4285

Продолжение таблицы 2

1	2	3	4	5
8	Налоги, установленные  законодательством	659	740	678
9	Прочие расходы	63	52	140
10	Итого непроцентных расходов	10091	11038	11288
11	Всего расходов	18191	18546	18018
12	Прибыль	761	2100	4542

 

Показатели  анализа структуры финансового результата приведены в таблице 3.

Таблица 3

Структура финансового результата ДО «Чайковский» Пермского филиала  ОАО «Газромбанк» за 2010-2012 гг.

Показатели	Год
	2010	2011	2012
Процентные  доходы	12673	14958	16572
Непроцентные  доходы	6279	5688	5988
Всего доходов	18952	20646	22560
Процентные  расходы	8100	7508	6730
Непроцентные  расходы	10091	11038	11288
Всего расходов	18191	18546	18018
Финансовый  результат	761	2100	4542
Процентный     результат     деятельности,     тыс. руб. (процентные доходы - процентные расходы)	4573	7450	9842
Доля процентного  результата  в      финансовом результате, %	600,9	354,7	216,6
Непроцентный    результат    деятельности,    тыс. руб. (непроцентные доходы - непроцентные расходы)	-3812	-5350	-5300
Доля непроцентного  результата в финансовом результате, %	- 500,9	-254,7	- 116,6

 

В таблице 4 представлены данные о среднегодовой стоимости основных фондов и показатели их использования.

  Таблица 4

Основные  фонды ДО «Чайковский» Пермского филиала  ОАО «Газромбанк»

Группа промышленно  производственных фондов	Среднегодовая стоимость за 2010 год		Среднегодовая стоимость за 2011 год		Среднегодовая стоимость за 2012 год
	тыс. руб.	удельный вес, %	тыс. руб.	удельный вес, %	тыс. руб.	%
Здания	1617	75	2382	74,6	3877	69,1
Вычислительная  оргтехника	299	13,9	507	15,9	987	17,6
Транспортные  средства	211	9,8	281	8,8	701	12,5
Инструменты	10,7	0,5	6,3	0,2	16,8	0,3
Прочее основного  фонда	19,3	0,8	17,7	0,5	29,2	0,4
Итого:	2157	100	3194	100	5611	100
Коэффициент выбытия	0,0055		0,007		0,009
Коэффициент обновления	0,023		0,035		0,084
Фондоотдача руб./ руб	8,78		6,46		4,02
Фондоемкость  руб./ руб.	0,11		0,15		0,24
Фондовооруженность, тыс. руб./ чел.	65,3		103,0		181,0

 

В таблице 5 представлены показатели эффективности деятельности ДО «Чайковский» Пермского филиала  ОАО «Газромбанк» за 2010-2012 гг.

Таблица 5

Показатели эффективности деятельности ДО «Чайковский» Пермского филиала ОАО «Газромбанк»

№ п/п	Показатель	2010	2011	2012
1	2	3	4	5
1	Оплачиваемые пассивы	78628	83365	105309
2	Неоплачиваемые  пассивы	4607	5345	10245
3	Работающие  активы	69580	74163	92225
4	Неработающие активы	13745	14547	23329
5	Баланс	83325	88710	115554
6	Процентные  доходы	12673	14958	16572

Продолжение таблицы 5

1	2	3	4	5
	Непроцентные  доходы	6279	5688	5988
	Всего доходов	18952	20646	22560
	Процентные  расходы	8100	7508	6730
	Непроцентные расходы	10091	11038	11288
	Всего расходов	18191	18546	18018
	Прибыль	761	2100	4542
	Капитал	2157	3194	5611
	Расходы на содержание штата банка для расчета МТМ	6495	6894	5970
	Размер полученной комиссии	5842	4 608	3 601
	Рентабельность  активов	0,91	2,36	3,93
	Рентабельность  работающих активов	1,09	2,83	4,92
	Маржа прибыли	4,01	10,17	20,13
	Коэффициент процентной маржи	3,66	5,28	5,72
	Уровень комиссии	8,39	6,21	3,90
	Уровень покрытия процентных расходов процентными доходами	156,4	199,2	246,2
	Уровень покрытия непроцентных расходов непроцентными доходами	62,2	51,5	53,0