Отчет по практике в ОАО «Запсибкомбанк»

8) Для решения особо  важных и сложных вопросов  финансово-хозяйственной деятельности  Банка Президент Банка может  создавать временно или постоянно  действующие комитеты (финансовые, кредитные и пр.), комиссии, рабочие  группы и т.п. из числа сотрудников  Банка;

9) Выдает доверенности  от имени Банка;

10) Предлагает Совету  директоров Банка кандидатуры  членов Правления Банка;

11) Обеспечивает выполнение  финансовых и иных планов Банка;

12) Утверждает внутренние документы Банка, за исключением документов, утверждение которых отнесено к компетенции Общего собрания акционеров Банка, Совета директоров Банка и Правления Банка;

13) Подписывает (заверяет) копии протоколов (выписки из протоколов) Общего собрания акционеров Банка, заседаний Совета директоров Банка, заседаний коллегиального исполнительного органа Банка;

14) Принимает решения об участии и/или о прекращении участия Банка в других организациях, за исключением организаций;

15) Принимает решения по вопросам в сфере управления рисками в пределах полномочий, определяемых внутренними документами Банка;

16)Рассматривает и  решает иные вопросы, не отнесенные  к компетенции Общего собрания  акционеров Банка, Совета директоров  Банка и Правления Банка.

Коллегиальный исполнительный орган Банка - Правление  Банка.

Правление Банка.

Правление Банка является коллегиальным исполнительным органом, осуществляющим руководство текущей  деятельностью Банка в пределах своей компетенции, предусмотренной  настоящим Уставом, а именно, Правление  Банка:

1) Предварительно рассматривает  все вопросы, которые в соответствии с Уставом подлежат рассмотрению Общим собранием акционеров Банка или Советом директоров Банка, и подготавливает по ним соответствующие материалы, предложения и проекты решений;

2) Утверждает планы  работы структурных подразделений  Банка, проводит анализ   работы структурных подразделений Банка, дает рекомендации по совершенствованию работы подразделений Банка;

3) Рассматривает материалы  и результаты периодических оценок  эффективности внутреннего контроля  и осуществляет создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля;

4) Решает вопросы открытия (закрытия) дополнительных офисов  Банка (филиала), кредитно-кассовых  офисов Банка (филиала), операционных  офисов Банка (филиала), операционных  касс вне кассового узла Банка (филиала) и обменных пунктов Банка (филиала).

5) Организует разработку  и принимает решения об осуществлении  Банком новых видов услуг;

6)Устанавливает условия  и порядок осуществления активных  и пассивных операций Банком;

Члены Правления Банка утверждаются Советом директоров Банка по представлению Президента Банка. Трудовой договор с членами Правления Банка от имени Банка подписывается Председателем Совета директоров Банка, а в случае его отсутствия лицом, уполномоченным Советом директоров Банка на подписание указанного договора. Срок действия трудового договора, заключаемого с членами Правления Банка, не может превышать срока окончания полномочий Президента Банка.

Утверждение на должность членов Правления Банка  должно быть проведено в течение 30 дней со дня избрания  Президента Банка.

Совет директоров Банка вправе в любое время  по своему усмотрению или по предложению  Президента Банка расторгнуть трудовой договор с членами Правлением Банка.

Заседания Правления  Банка проводятся по мере необходимости, но не реже двух раз в месяц и созываются Президентом Банка.

На заседаниях Правления Банка ведется протокол. Протоколы Правления Банка предоставляются  членам Совета директоров Банка, ревизионной  комиссии Банка, аудитору Банка по их требованию.

 

6. Уставный капитал. Увеличение и уменьшение устава.

Уставный капитал  Банка равен 682 млн. рублей и составляется из номинальной стоимости акций Банка, приобретенных акционерами (размещенные акции), а именно:

– Обыкновенных именных акций в количестве 68 179 456 штук номинальной стоимостью 10 рублей каждая; государственный регистрационный номер 10600918B; форма выпуска бездокументарная;

– Привилегированных именных акций в количестве 3 039 штук номинальной стоимостью 10 рублей каждая с размером дивиденда 30% годовых; ликвидационная стоимость одной акции 30 рублей; государственный регистрационный номер 20100918В; форма выпуска – бездокументарная; 

– Привилегированных именных акций в количестве 17 505 штук номинальной стоимостью 10 рублей каждая с размером дивиденда 100% годовых; ликвидационная стоимость одной акции 30 рублей; государственный регистрационный номер 20200918В; форма выпуска – бездокументарная;

Банк вправе дополнительно к размещенным  акциям разместить в бездокументарной форме следующие виды (типы) акций:

– 130 000 000 штук обыкновенных именных акций (объявленные акции) номинальной стоимостью 10 рублей каждая.

Каждая обыкновенная (объявленная) акция предоставляет  акционеру объем прав, указанный  в уставе.

–  20 544 штуки конвертируемых привилегированных именных акций (объявленные акции) номинальной стоимостью 10 рублей каждая, а именно:

Конвертируемые  привилегированные именные акции в количестве 3039 штук с размером дивиденда 30% годовых, ликвидационной стоимостью 30 рублей за одну акцию, по которым дивиденды и ликвидационная стоимость выплачиваются в первую очередь. Одна конвертируемая привилегированная именная акция с размером дивиденда 30% годовых и ликвидационной стоимостью 30 рублей конвертируется в одну обыкновенную именную акцию в срок до 1 января 2020 года.

Конвертируемые  привилегированные именные акции в количестве 17505 штук с размером дивиденда 100% годовых, ликвидационной стоимостью 30 рублей за одну акцию, по которым дивиденды и ликвидационная стоимость выплачиваются во вторую очередь. Одна конвертируемая привилегированная именная акция с размером дивиденда 100% годовых и ликвидационной стоимостью 30 рублей конвертируется в одну обыкновенную именную акцию срок до 1 января 2020 года.

– 28 000 000 штук привилегированных именных акций (объявленные акции) номинальной стоимостью 10 рублей каждая, а именно:

Привилегированные именные акции в количестве 28 000 000 штук с размером дивиденда 10 % от номинальной стоимости привилегированных именных акций, ликвидационной стоимостью 10 рублей за одну акцию, по которым дивиденды и ликвидационная стоимость выплачивается в третью очередь.

Уставный капитал  может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости акций  или размещения дополнительных  акций.

Решение об увеличении Уставного  капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций принимается Общим собранием акционеров Банка.

Решение об увеличении уставного капитала Банка путем  размещения дополнительных акций принимается  Советом директоров Банка, за исключением  случаев, когда в соответствии с  Федеральным законом «Об акционерных обществах» решение данного вопроса отнесено только  к компетенции Общего собрания акционеров Банка.

Решение Совета директоров Банка об увеличении уставного  капитала Банка путем размещения дополнительных акций принимается Советом директоров Банка единогласно всеми членами Совета директоров Банка, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета директоров Банка.             

Внесение в  настоящий Устав изменений и  дополнений, связанных с увеличением  уставного капитала Банка, осуществляется по результатам размещения акций Банка на основании решения об увеличении уставного капитала уполномоченного органа управления Банка, иного решения, являющегося основанием для размещения акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, и зарегистрированного отчета об итогах выпуска акций Банка. Принятие решения Общим собранием акционеров Банка о внесении изменений и дополнений в настоящий Устав в данном случае не требуется. 

Уставный капитал Банка  может быть уменьшен путем уменьшения номинальной стоимости акций или сокращения их общего количества, в том числе путем приобретения части акций, в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Уставный капитал  Банка может быть уменьшен по решению  Общего собрания акционеров Банка путем приобретения и погашения части акций.

Банк обязан принять решение об уменьшении уставного  капитала в следующих случаях:

1. Приобретенные  Банком по решению Совета директоров  Банка акции не были реализованы  в течение одного года с даты их приобретения;

2. Выкупа Банком  акций по требованию акционеров  в случае его реорганизации; 

3. Выкупа Банком  акций по требованию акционеров  и нереализованных в течение  года со дня их выкупа (кроме  случая выкупа акций при принятии  решения о реорганизации Банка);

4. Если по  окончании второго и каждого  последующего финансового года  в соответствии с годовым бухгалтерским  балансом, предложенным для утверждения  акционерам Банка, или результатам  аудиторской проверки стоимость  чистых активов общества оказывается меньше его уставного капитала, Банк уменьшает размер уставного капитала до величины, не превышающей стоимости его чистых активов.

Внесение изменений  и дополнений в настоящий Устав, связанных с уменьшением уставного  капитала Банка путем приобретения акций Банка в целях их погашения, осуществляется на основании решения Общего собрания акционеров Банка о таком уменьшении и утвержденного Советом директоров Банка отчета об итогах приобретения акций банка. Принятие решения Общим собранием акционеров Банка о внесении изменений и дополнений в настоящий Устав в данном случае не требуется. 

Внесение в  настоящий Устав изменений и  дополнений, связанных с уменьшением  уставного капитала Банка путем  погашения принадлежащих Банку  собственных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах», осуществляется на основании решения Общего собрания акционеров Банка о таком уменьшении и утвержденного Советом директоров Банка отчета об итогах погашения акций Банка. В этих случаях уставный капитал Банка  уменьшается на сумму номинальной стоимости погашенных акций Банка. Принятие решения Общим собранием акционеров Банка о внесении изменений и дополнений в настоящий Устав в данном случае не требуется.

1.7. Банковские операции и другие сделки.

Банк имеет право осуществлять следующие банковские операции: 

1) привлечение  денежных средств физических  и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный  срок);

2) размещение  привлеченных во вклады (до востребования  и на определенный срок) денежных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и  ведение банковских счетов физических  и юридических лиц;

4) осуществление  расчетов по поручению физических  и юридических лиц, в том  числе банков-корреспондентов, по  их банковским счетам;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля - продажа  иностранной валюты в наличной  и безналичной формах;

7) привлечение  во вклады и размещение драгоценных  металлов;

8) выдача банковских гарантий;

9) осуществление  переводов денежных средств по  поручению физических лиц без  открытия банковских счетов (за  исключением почтовых переводов).

Банк  вправе осуществлять следующие сделки:

1) выдачу поручительств  за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

2) приобретение  права требования от третьих  лиц исполнения обязательств  в денежной форме;

3) доверительное  управление денежными средствами  и иным имуществом по договору  с физическими и юридическими  лицами;

4) осуществление операций  с драгоценными  металлами и  драгоценными камнями в соответствии  с законодательством Российской  Федерации;

5) предоставление в аренду  физическим и юридическим лицам  специальных помещений или находящихся  в них сейфов для хранения документов и ценностей;

6) лизинговые операции;

7) оказание консультационных и информационных услуг;

Банк вправе осуществлять иные гражданско-правовые сделки в соответствии с действующим  законодательством Российской Федерации, а также заниматься иной, не запрещенной  законом деятельностью, за исключением  производственной, торговой и страховой.

Отдельными  видами деятельности, перечень которых  определен действующим законодательством  Российской Федерации, Банк вправе заниматься только на основании специального разрешения (лицензии). 

В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.