Платежный баланс и его влияние на функционирование финансовой системы РФ

Содержание

Введение

1.ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ПЛАТЕЖНОГО БАЛАНСА

1.1.Понятие платежного  баланса

1.2. Структура платежного  баланса

1.3.Факторы, влияющие на  платежный баланс

2.МЕТОДЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ  ПЛАТЕЖНОГО БАЛАНСА

2.1. Методы регулирования  дефицитного платежного баланса

2.2. Методы регулирования  профицитного (активного) платежного баланса

2.3.Методы балансирования  платежных балансов

3.ПРИНЦИПЫ СОСТАВЛЕНИЯ  ПЛАТЕЖНОГО БАЛАНСА И ЕГО ОЦЕНКА  НА ПРИМЕРЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

Как известно, в макроэкономике исследуются результаты и последствия  совместной экономической деятельности всех участников народного хозяйства  одновременно. При этом в центре внимания оказываются многие показатели функционирования экономики. Одним  из важнейших макроэкономических показателей  является состояние государственного бюджета и платежного баланса  страны.

Многогранные отношения  между странами — экономические, политические, военные, культурные —  порождают денежные платежи и  поступления. Вся совокупность международных  отношений страны находит отражение  в балансовом счете ее международных  операций, который традиционно называется платежным балансом.

Данная тема является актуальной, так как платежный баланс представляет собой зеркальное отражение экономического состояния страны. В современных  условиях трудно прогнозировать или  активно участвовать в международной  валютно-финансовой системе, если четко  и реально не сбалансирован платежный  баланс. Объективно обусловленные тенденции  к росту взаимосвязей и взаимовлияний  экономики развитых стран требует  тщательного подхода к разработке платежного баланса страны.

В настоящее время платежный  баланс всесторонне изучается специалистами  в области международных экономических  отношений как источник важнейшей  информации, раскрывающей особенности  участия страны в международном  обмене товарами, услугами и капиталами.

Платежный баланс является очень сложным макроэкономическим показателем, требующим высокого уровня теоретической подготовки в области  макроэкономического анализа и  всю статистическую информацию экономики страны за определенный период.

Цель работы - раскрытие  структуры платежного баланса, факторов , влияющих на платежный баланс, основных методов его регулирования.

В задачу курсовой работы входит обзор платежного баланса России и его особенности на современном этапе экономических реформ России .

 

 

 

 

 

 

1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ  ОСНОВЫ ПЛАТЕЖНОГО БАЛАНСА 

 

1.1 Понятие платежного  баланса

Все страны являются участницами  современного мирового хозяйства. Активность этого участия, степень интеграции отдельных стран в мировое  хозяйство различны, но нет такой  страны, которая в той или иной мере не была бы связана нитями экономического взаимодействия с окружающим миром.

Помимо экономических существуют политические, военные, культурные и другие отношения между странами, которые порождают денежные платежи и поступления. Комплекс международных отношений страны находит отражение в ее платежном балансе.

Платежный баланс – балансовый счет международных операций – это стоимостное выражение всего комплекса мирохозяйственных связей страны в форме соотношения показателей ввоза и вывоза товаров, услуг, капиталов. Балансовый счет международных операций представляет собой количественное и качественное стоимостное выражение масштабов, структуры и характера внешнеэкономических операций страны, ее участия в мировом хозяйстве. На практике принято пользоваться термином «платежный баланс», а показатели валютных потоков по всем операциям обозначать как платежи и поступления.

В связи с этим, Г. Б. Поляк  дает следующее определение платежного баланса:

Платежный баланс – соотношение  платежей, произведенных страной  за границей, и поступлений, полученных ею из-за границы, за определенный период времени (месяц, квартал, год).

В методических указаниях  МВФ говорится: «Платежный баланс представляет собой таблицу статистических показателей за данный период, показывающую: а) операции с товарами, услугами и доходами между данной страной и остальным миром; б) смену собственности и другие изменения в принадлежащих данной стране монетарном золоте, специальных прав заимствования (СДР), а также финансовых требованиях и обязательствах по отношению к остальному миру и в) односторонние переводы и компенсирующие записи, которые необходимы для балансирования в бухгалтерском смысле тех операций и изменений, которые взаимно не покрываются».

Публикуемые платежные балансы  охватывают не только платежи и поступления, которые фактически произведены  или подлежат немедленному исполнению на определенную дату, но и показатели по международным требованиям и  обязательствам. Такая практика объясняется тем, что преобладающая часть сделок, включая торговые операции, совершается в наше время на кредитной основе. Некоторые аналитики стремятся найти способ отделения фактически выполненных платежей от величины кредитных обязательств. Однако это невозможно при нынешнем состоянии системы учета и технических средств. И в этом нет необходимости. Современные таблицы платежных балансов содержат достаточно сведений о движении всех видов ценностей между странами. При этом та часть обязательств, которая не выплачивается в текущем периоде, а переносится на будущее, заносится в статьи платежного баланса, отражающие движение капиталов и кредитов. [8, с. 110]

В дополнение к платежному балансу, содержащему сведения о  движении потоков ценностей между  странами, составляется баланс международных  активов и пассивов страны, отражающий ее международное финансовое положение  в категориях запаса. Он показывает, на какой ступени интеграции в  мировое хозяйство находится  страна. В нем отражается соотношение  на данный момент стоимости полученных и предоставленных страной кредитов, инвестиций, других финансовых активов. У одних стран полученные ресурсы  преобладают, а заграничные активы невелики. У других стран велики и разнообразны и те, и другие показатели. Особое место занимают США как нетто-импортер иностранных  финансовых ресурсов. Показатели международной  финансовой позиции и платежного баланса взаимосвязаны.

От платежного баланса  следует отличать расчетный баланс, который представляет требования и  обязательства страны по отношению  к зарубежным странам. В эти требования и обязательства включаются государственные (золотовалютные и прочие) и частные  активы, прямые инвестиции, полученные и предоставленные кредиты, обязательства  финансовых и нефинансовых корпораций. В отличие от платежного баланса  в расчетный баланс входят все  требования и обязательства по отношению  к другим странам, по которым не произведены  платежи.

По экономическому содержанию различаются платежный баланс на определенную дату и за определенный период. Платежный баланс на определенную дату невозможно зафиксировать в  форме статистических показателей; он существует в виде меняющегося  изо дня в день соотношения  платежей и поступлений. Состояние  платежного баланса определяет спрос  и предложение национальной и  иностранной валюты в данный момент, оно является одним из факторов формирования валютного курса.

 

 

  

 

1.2 Структура платежного  баланса

По методике МВФ статьи платежного баланса делятся на два  раздела: счет текущих операций и  счет движения капитала и финансов. Исторически наибольшее внимание уделялось  счету текущих операций, а точнее, его сальдо.

Платежный баланс по текущим  операциям включает торговый баланс и «невидимые» операции. Некоторые  методики составления платежного баланса  выделяют односторонние государственные  переводы в отдельную статью и  не включают ее в сальдо текущих  операций. Текущими эти операции стали  называть для того, чтобы отделить мировую торговлю товарами и услугами от международного движения финансовых ресурсов в форме капиталов и  кредитов.

Торговый баланс. Исторически внешняя торговля выступает исходной формой международных экономических отношений, связывающей национальные хозяйства в мировое хозяйство. Благодаря внешней торговле складывается международное разделение труда, которое углубляется и совершенствуется с развитием внешней торговли и других международных экономических операций.

Показатели внешней торговли традиционно занимают важное место  в платежном балансе. Соотношение  стоимости экспорта и импорта  товаров образует торговый баланс. Поскольку значительная часть внешней  торговли осуществляется в кредит, существуют различия между показателями торговли, платежей и поступлений, фактически произведенных за соответствующий  период. Благодаря этому различию в свое время возникло понятие  платежного баланса как соотношения  произведенных денежных платежей и  фактических поступлений в отличие  от общего торгового баланса, порождающего соответствующие требования и обязательства  с различными сроками погашения. Однако органы, собирающие сведения о  внешнеэкономических операциях, никогда  не имели возможности отделить реально  произведенные платежи и поступления  от общих торговых показателей. Они  пользуются данными таможни о  внешнеторговых сделках, которые и  включаются в торговый баланс. С  точки зрения государственной экономической  политики именно эти данные представляют главный интерес. Различия между  ними и реальными платежами отражены в кредитных операциях платежного баланса.

Экономическое значение актива или дефицита торгового баланса  применительно к конкретной стране зависит от ее положения в мировом  хозяйстве, характера ее связей с  партнерами и общей экономической  политики. Для стран, отстающих от лидеров по уровню экономического развития, активный торговый баланс необходим  как источник валютных средств для оплаты импорта лицензий, доходов от иностранных инвестиций и других международных обязательств. Для ряда промышленно развитых стран (Япония, ФРГ и др.) активное сальдо торгового баланса используется для экспорта капитала, создания второй экономики за рубежом.

Пассивный торговый баланс считается нежелательным и обычно оценивается как признак слабости мирохозяйственных позиций страны. Это правильно для развивающихся  стран, испытывающих нехватку валютных поступлений. Для промышленно развитых стран это может иметь иное значение. Например, дефицит торгового  баланса США (с 1971 г.) объясняется  активным продвижением на их рынок  международных конкурентов (Западной Европы, Японии, Тайваня, Южной Кореи  и других стран) по производству товаров  все большей сложности. В результате складывающегося международного разделения труда более эффективно используются ресурсы в США и в мировых  масштабах. Зеркальным отражением дефицита внешней торговли США служит активное сальдо по этим операциям у упомянутых партнеров, которые используют валютные поступления для заграничных  капиталовложений, в том числе  в США.

Баланс услуг включает платежи и поступления по транспортным перевозкам, страхованию, электронной, телекосмической, телеграфной, телефонной, почтовой и другим видам связи, международному туризму, обмену научно-техническим и производственным опытом, экспертным услугам, содержанию дипломатических, торговых и иных представительств за границей, передаче информации, культурным и научным обменам, различным комиссионным сборам, рекламе, ярмаркам и т.д. Услуги представляют собой динамично развивающийся сектор мировых экономических связей, его роль и влияние на объем и структуру платежей и поступлений постоянно возрастают. Традиционные услуги (транспорт, страхование) переживают процесс крупной перестройки в связи с ростом объема и многообразия торговых поставок, повышением в них удельного веса полуфабрикатов, узлов и деталей благодаря развитию международной кооперации и специализации. С ростом уровня благосостояния в развитых странах резко увеличились масштабы международного туризма, в составе которого значительную часть составляют деловые поездки в связи с интернационализацией современного производства.

Развитие международного производства, научно-техническая революция  и другие факторы интернационализации  хозяйственной жизни стимулировали  торговлю лицензиями, ноу-хау, другими  видами научно-технического и производственного  опыта, лизинговые операции (аренда оборудования), деловые консультации и другие услуги производственного и персонального  характера. По принятым в мировой  статистике правилам в раздел «услуги» входят выплаты и поступления  доходов по инвестициям и процентов  по международным кредитам, хотя по экономическому содержанию они ближе  к движению капиталов. В платежном  балансе выделяются статьи: предоставление военной помощи иностранным государствам, военные расходы за рубежом. Они  как бы примыкают к операциям  услуг.

По методике МВФ принято  также показывать особой позицией в  платежном балансе односторонние переводы. В их числе: 1) государственные операции — субсидии другим странам по линии экономической помощи, государственные пенсии, взносы в международные организации; 2) частные операции — переводы иностранных рабочих, специалистов, родственников на родину. Этот вид операций имеет большое экономическое значение. Италия, Турция, Испания, Греция, Португалия, Пакистан, Египет и другие страны уделяют большое внимание регулированию выезда за границу своих граждан на заработки, так как используют этот источник значительных валютных поступлений для развития экономики. Для ФРГ, Франции, Великобритании, Швейцарии, США, ЮАР и других стран, временно привлекающих иностранных рабочих и специалистов, напротив, такие переводы средств служат источником дефицита этой статьи платежного баланса.