Роль ЦБ РФ в регулировании экономики

Содержание

 

 

Введение…………………………………………………………………………...	3
1 Центральный Банк  и его роль в регулировании  экономики…………………	5
1.1 Цели и функции  Центрального банка Российской  Федерации……………	5
1.2 Основные операции  Банка России…………………………………………..	7
1.3 Место и роль Центрального банка Российской Федерации в регулиро-вании экономики…………………………………………………………………	10
2 Механизм применения  инструментов денежно-кредитной  политики для обеспечения стабильности  экономического развития России………………...	13
2.1  Общая характеристика инструментов и  методов денежно-кредитной политики…………………………………………………………………………..	13
2.2 Зарубежный опыт регулирования экономики ………………………………	16
2.3  Особенности использования инструментов денежно-кредитной политики Банком России в условиях мирового финансового кризиса……….	19
3 Направления повышения эффективности  деятельности ЦБ РФ в рамках  регулирования экономики………………………………………………………..	23
3.1 Проблемы денежного регулирования в Российской Федерации…………	23
3.2 Действия Банка России по повышению эффективности денежно-кредитной политики………………………………………………………………	25
3.3 Пути совершенствования регулирования  ЦБ РФ экономики……………...	30
Заключение………………………………………………………………………....	33
Список использованных источников…………………………………………….	35

 

 

 

 

 

 

Введение

 

 

Актуальность темы курсовой работы не вызывает сомнений, так как  Центральный банк в любом государстве занимает особое место в кредитно-финансовой системе. Значение центрального банка состоит в том, что он несет ответственность за проведение денежной политики и стабильность банковской системы в целом.

Центральный Банк Российской Федерации является мощнейшим центром  кредитной системы нашей страны. Его роль очень велика и в  условиях нынешней экономики она продолжает возрастать. Достаточно сказать, что Банк России является регулирующим центром в вопросах налично-денежного оборота, список  его функций и задач огромен, однако наиболее важными задачами среди всех прочих является обеспечение устойчивости национальной валюты, снижение темпов инфляции, а также разработка единой государственной денежно-кредитной политики. В настоящее время деятельность Центрального банка России приобретает огромное значение, поскольку от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит  стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке.

Целью написания курсовой работы является выявление роли Центрального Банка в регулировании экономики. Достижение поставленной цели требует решения следующих основных задач:

- рассмотреть цели и функции Центрального банка Российской Федерации;

- проанализировать особенности использования инструментов денежно-кредитной политики Банком России в условиях мирового финансового кризиса;

- охарактеризовать основные результаты функционирования экономики РФ в условиях мирового финансового кризиса;

- изложить действия Банка России по повышению эффективности денежно-кредитной политики;

- обосновать пути совершенствования денежно-кредитной политики ЦБ РФ.

Объектом исследования Банк России как основной орган регулирования экономики страны.

Предметом исследования является совокупность факторов, влияющих на действия банка России по регулированию экономики.                                                                                                         

Для решения поставленных задач буду использованы материалы  учебной и периодической литературы, действующие нормативно-правовые акты, а также публикации известных специалистов в данной области: Е.Ф. Жукова, Белоглазовой Г.Н., Лаврушина О.И. и т.д.

При написании курсовой работы были использованы, сравнительный,  экономико-аналитический, статистический методы исследования.

 

1 Центральный Банк и его роль в регулировании экономики

1.1 Цели и функции Центрального банка Российской Федерации

 

 

Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) является главным банком страны. Уставный капитал и иное имущество Банка России является федеральной собственностью. Он подотчетен Государственной Думе. Деятельность Банка России регламентируется Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» (с изменениями и дополнениями) и другими федеральными законами. В соответствии с законом Банк России является юридическим лицом, освобожденным от уплаты всех налогов, пошлин, сборов и других платежей на территории РФ. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России – по обязательствам государства, если они не были приняты или если иное не предусмотрено федеральными законами [1].

Центральный банк РФ представляет собой единую централизованную систему  с вертикальной структурой управления. В систему входят: центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры (РКЦ), вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, которые необходимы для осуществления деятельности Банка России[17,10].

Определим основные цели деятельности Центрального Банка России. В Федеральном законе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» отмечается, что «целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы. Отметим, что, согласно ст.3 данного Закона, получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

В редакции Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» установлен перечень из 18 функций, который не исключает реализацию иных функций в соответствии с федеральными законами. Эти функции можно классифицировать исходя из специфики целевой ориентации и с учетом назначения Банка России. Таких функций пять:

1. функция денежно-кредитного регулирования (регулирующая);
2. функция нормативного регулирования (нормативно-творческая);
3. операционная функция;
4. информационно-аналитическая функция;
5. надзорная и контрольная функции.

В рамках денежно-кредитного регулирования Банк России в соответствии с федеральным законом, определяющим его деятельность, выполняет следующие функции [19, с.23]:

- во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

- монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

- выступает кредитором последней инстанции для всех кредитных организаций, организует систему их рефинансирования. [4,с.71].

Операционная функция позволяет Банку России :

- осуществлять самостоятельно либо по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок;

- управлять своими золотовалютными резервами;

- обслуживать счета бюджетов всех уровней бюджетной системы страны посредством ведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов. [9,с.228].

Надзорная и контрольная  функции возлагают на Банк России [8, с.209]:

- надзор за деятельностью банков и банковских групп;

- государственную регистрацию банков, выдачу им лицензий на осуществление банковских операций, приостановку их действий и отзыв их;

- регистрацию банками эмиссий ценных бумаг;

- валютное регулирование и валютный контроль.

В качестве вывода отметим, что перечь указанных полномочий позволяют Банку России выполнять целевые ориентиры, направленные, в том числе, на развитие и укрепление банковского сектора страны. Осуществляя надзор за деятельностью коммерческих банков путем постоянного наблюдения и проверок на предмет ее соответствия законодательно установленным правилам и нормативным актам, Банк России защищает интересы вкладчиков и кредиторов, обеспечивает стабильность деятельности кредитных организаций. Контроль со стороны Банка России как самостоятельная форма наблюдения за обеспечением законности не основан на отношениях подчиненности между ним и коммерческими банками, поэтому его вмешательство в их оперативную деятельность строго ограничено законом; оно осуществляется только в случаях нарушения правил, установленных Банком России, а также при наличии угрозы интересам вкладчиков (кредиторов). В соответствии с законом Банк России не должен принуждать коммерческие банки выполнять операции, не предусмотренные учредительскими документами, законодательством и нормативными актами.

 

 

1.2 Основные операции  Банка России

 

 

Банк России может  осуществлять банковские операции по обслуживанию органов государственной власти и органов местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей. Банк России вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации. Банк России вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе. Таким образом, список операций, осуществляемых Центральным банком очень велик, однако, соблюдая закон, Банк России не имеет права [18, с.21]:

- осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензий на проведение банковских операций, и физическими лицами;

- приобретать акции кредитных и иных организаций (за исключением случаев, предусмотренных Законом о Банке России);

- проводить операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России и его организаций;

- заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных Законом о Банке России;

- пролонгировать предоставленные кредиты. Исключение может быть сделано по решению Совета директоров.

По своей природе  банковские операции подразделяются на банковские и небанковские. Это положение  распространяется и на операции центрального банка. К банковским операциям центрального банка относятся те, которые закреплены за ним как за особым денежно-кредитным институтом. небанковскими операциями в этом случае будут те, которые он выполняет наряду с другими параллельно функционирующими институтами. Например,  центральный банк может выдавать поручительства, осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками, покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке; эти операции выполняют и другие экономические субъекты.

По содержанию операции центрального банка можно подразделить на экономические, юридические, технические, охранные. Будучи экономическим институтом центральный банк выполняет прежде всего экономические операции, которые, конечно, требуют определенного юридического, технического и охранного сопровождения.

По характеру выполняемой  работы выделяются аналитические, управленческие, контрольные, счетные, бухгалтерские и другие операции. Их характер определяет внутреннюю специализацию сотрудников банка, а иногда структуру внутрибанковского управления (в частности образование департамента бухгалтерского учета и отчетности) [18, с.24].

По планированию деятельности можно выделить операции стратегические и тактические. Стратегической операцией будет, например, их совокупность по формированию «Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года». К числу тактических операций можно отнести операции, каждодневно выполняемые центральным банком. (Например, установление ежедневного курса рубля по отношению к различным валютам иностранных государств) .

По этапам осуществления  операции центрального банка подразделяются на первоочередные и последующие. Так, осуществляя рефинансирование, центральный банк в первоочередном порядке изучает надежность обеспечения, представленного в форме соответствующих ценных бумаг, их соответствия установленному перечню, и лишь впоследствии предоставляет временную финансовую помощь.

По периодичности совершения операции центрального банка можно  подразделить на единовременные (разовые) и многоразовые (повторяющиеся). Единовременными в рамках определенного периода можно, к примеру, считать операции по деноминации, выпуску в обращение новых денежных купюр и монет; к многоразовым – операции по обмену иностранной валюты, по приему и выдаче наличных денег (кассовые операции) и др. По отношению к национальному рынку операции делятся на внутренние и международные. К внутренним принято относить все те операции, которые банк совершает по поручению отечественных клиентов, к международным – все то, что связано с обслуживанием внешней торговли и международных валютно-кредитных отношений. По используемой валюте операции могут проводиться в национальной валюте, валюте иностранных государств и с использованием  комбинации валют (мультивалютные операции). По отношению к балансу банка выделяют активные, пассивные и забалансовые операции .

Таким образом, нами выделены основы операции выполняемые ЦБ РФ. На их основе можно отметить, что  ЦБ РФ обладает всеми необходимыми ресурсами и возможностями для регулирования экономики