Світові фінансові кризи та їх вплив на фінансову безпеку держави

- запобігання протекціонізму  і зміцнення багатосторонньої  торговельної системи (посилення  ролі СОТ в частині забезпечення  прозорості торговельних відносин  і зміцнення механізмів врегулювання  суперечок, усунення до кінця  2013 року несумісних з вимогами  СОТ торговельних бар’єрів);

- вирішення проблем глобального  розвитку (подолання гуманітарної  кризи в країнах Африки, виконання  завдань, визначених Цілями розвитку  тисячоліття, зокрема, сприяння  зростанню інвестицій в країни, що розвиваються, у т.ч. у розвиток  інфраструктури);

- активізація боротьби  з корупцією (вжиття заходів,  спрямованих на повернення викрадених  активів, відмова у наданні  дозволів на в’їзд корумпованим  чиновникам, забезпечення прозорості  державного сектора, включаючи  справедливу і прозору систему  державних закупівель);

- реформування системи  глобального управління (забезпечити  постійні консультації країн-членів, домагатися послідовної та ефективної  взаємодії з неурядовими організаціями,  регіональними та міжнародними  організаціями, у першу чергу  ООН, забезпечити взаємодію з  громадянським суспільством, підготувати  конкретні пропозиції до розгляду  на наступному саміті). 

Виходячи з актуальних проблем економічного розвитку основні  завдання для окремих груп країн  були визначені таким чином:

• Країни з розвиненою економікою беруть на себе зобов’язання проводити політику зміцнення довіри та підтримки зростання, виконувати чіткі та ефективні заходи для досягнення бюджетної стабілізації, а також вживати застережні заходи щодо недопущення розповсюдження фінансових проблем на інші країни і закласти основи для надійної економічної реформи управління в зоні євро.
• Країни, де державні фінанси залишаються сильними, мають вжити заходів щодо підтримки внутрішнього попиту, виходячи з особливостей національних економік. Країни з великим профіцитом поточного рахунку платіжного балансу беруть на себе зобов’язання провести реформи з метою збільшення внутрішнього попиту, а також забезпечення більшої гнучкості обмінного курсу.
• Всі країни беруть на себе зобов’язання проводити подальші структурні реформи з метою збільшення обсягів виробництва в країнах та підвищення фінансової стійкості економіки [34].

У прийнятому на Канському  саміті G20 Плані дій для забезпечення економічного зростання та зайнятості визначені чіткі завдання для  кожної з 20 країн-членів як для вирішення  короткострокових проблем, обумовлених  уразливістю економіки, так і  для зміцнення середньострокової  основи світового економічного зростання. Також визнано необхідним посилити роль низки міжнародних організацій, що здійснюють нагляд на світових фінансових ринках [35]. 

Процеси, що відбуваються сьогодні у світовій економіці потребують вже не просто контролю за дотриманням  встановлених правил, а активного  втручання за спільною згодою всіх сторін з метою переформатування ринку та перенаправлення потоків капіталів.

Таким чином, з метою запобігання  виникненню та поглибленню кризових явищ у світовій економіці державам слід сприяти посиленню стабільності світової валютної системи та фінансового ринку, запобігати коливанню цін на сировинних ринках, зокрема енергетичної та сільськогосподарської продукції, не застосування протекціонізму та стимулювання багатосторонньої співпраці, розв’язати проблеми глобального розвитку та управління. Наскільки успішними будуть запропоновані заходи в контексті недопущення розгортання нової повномасштабної хвилі світової фінансово-економічної кризи, буде залежати від ефективності їх виконання національними урядами.

ВИСНОВКИ

Фінансова безпека держав відіграє важливу роль у стабільному  функіонуванні всього світогосподарського  механізму, оскільки забезпечує постійниц  розвиток не лише фінансового сектору, а й усіх складових частин еконміки. Проблемою залишається вибір  заходів та способів управління економікою, які б дали змогу гарантувати  стійкість держави до негативних явищ.

Дослідивши сутність фінансової кризи, факторів, які спричинюють  її появу, та проаналізувавши історичний аспект протікання світових криз, можна  узагальнено зробити наведені нижче  висновки.

Загрозу фінансовій безпеці, як складовій економічної безпеки  держави в сучасному світовому  просторі, становлять як внутрішні  чинники (недосконалість бюджетної, податкової, валютної, грошової політики), так і  зовнішні (іноземне кредитування та інвестування, коливання на міжнародних фінансових ринках тощо). Посилення їхнього впливу на економіку може призвести до нарощування економічних диспропорцій і, як наслідок, спричинити появу фінансової кризи – гибокого розладу фінансової системи держави.

Так основними факторами  наростання кризових явищ в економіці  є: велика ресурсозатратність виробництва, що скорочує фінансові можливості держави та знижує  купівельну спроможність споживачів; нераціональна структура виробнитва, що робить державу залежної від імпорту енергоносіїв, сировини тощо; трансформаційні процеси в економіці та втрата конкурентних позицій державою; несприятлива політична ситуація; наявність високого внутрішнього та зовнішнього боргу; розміри активів держави на світових фінансових ринках. Тому фінансова криза зумовлює наростання дефіциту держбюджету, що тягне за собою загострення інфляційних процесів, яке в свою чергу призводить до знецінення наіональної валюти та скорочення держрезерів.

Все це підтверджується історичним досвідом, так як за період ХХ – початок  ХХІ століття глобальний економічний  простір опинився під ударами  11 фінансових криз світового масштабу. Кожній кризі були притаманні свої особливості виникнення та протікання, проте можна з впевненістю стверджувати, що наслідки цього були негативними  в меншій чи більшій мірі. Одні поширювалися лише в межах певного регіону, як це було з Азійською кризою, інші ж зумовлювали падіння темпів економічного розвитку більшості країн світу, прикладом може слугувати «Велика депресія» в США.

Тому однозначно можна  стверджувати, що на даному етапі економічного розвитку, якому характерний процес глобалізації та інтернаіоналізації зв’язків усіх сфер, безпека держави не може залишатися невразливою до світових дизбалансів. Яскравим доказом цього  стала фінансово-економічна криза 2008-2009 років, котра похитнула позиції  світових країн-лідерів і на такому фоні дала можливість державам, що розвиваються, зміцнити свої позиції у світовому економічному просторі.

Характерними наслідками всіх фінансових криз був спад виробництва, падіння цін на  продукцію різних галузей (особливо сировинних), закриття підприємств та банкрутства банківських  установ. Це спричинило зростаняя кількості  безробітних та зниження рівня життя, що в свою чергу призвело до соціальної нестабільності, викликаної невдоволенням  та громадськими акціями серед населення.

З метою подолання таких  наслідків державами створювались різні програми, покликані поліпшити  соціальну ситуацію та відновити  економічне зростання. Але постійне держфінансування утворювало прогалину  між доходами та видатками бюджету  і спричинювало наростання дефіциту та заборгованості. Не зважаючи на це урядам постраждалих країн вдавалося подолати наслідки кризи і не просто відновити  економічне зростання, а й навіть прискорити його темпи.

Варто також зазначити, що найбільш вразливими до кризових явищ є саме розвинені країни, які є  основними покупцями та продавцями на світовому фінансовому ринку. Так криза 2008-2009 років розпочалася  в США і перекинулася на всі  країни, але найважчих наслідків  зазнали держави Східної та Центральної Європи, тоді як в державах Східної та Південної Азії спостерігалась позитивна динаміка росту економічних показників.

Тому було запропоновано вжити певних заходів щодо подальшого недопущення появи та розповсюдження кризових явищ, а саме зміцнення стійкості міжнародної валютної сисетми, забезпечення стабільності фінансового ринку, недопущення коливань цін на сировинну продукцію, покращення ситуації на ринках енергоносіїв, підвищення рівня зайнятості та соціального захисту населення, запобігання протекціонізму та посилення багатосторонніх торговельних зв’язків, сприяння інвестуванню та наданню допомого країнам, що розвиваються, посилити боротьбу з корупцією та сприяти постійній взаємодії держав щодо вирішення економічних питань

СПИСОК ВИКОРИСТАНИХ ДЖЕРЕЛ

1. Варналій З.С. Економічна безпека [Текст] : Навч.посіб. / за ред. З.С.Варналія. – К.: Знання, 2009. – 647с.
2. Федосов В.М. Теорія фінансів [Текст] : Підручник / В.М.Федосов, С.І.Юрій  – К., 2010. – 611с.
3. Карлін М.І. Державні фінанси України [Текст] : Навч.посіб. / М.І.Карлін. – К.: Знання, 2007. – 180с.
4. Сенчагов В.К. Экономическая безопасность России: Общий курс [Текст] : Підручник / За ред. В.К.Сенчагова. – 3-е изд., перераб. и доп. - М.: БИНОМ. Лаборатория знаний, 2010. – 815 с.
5. Оспіщев В.І.Міжнародні фінанси [Текст] : Навч. посібник. / В.І. Оспіщев, О.П.Близнюк, В.В. Кривошей— К. : Знання, 2006. — 335с.
6. Барановський О.І. Фінансова безпека в Україні [Текст] : Навч. посібник. / О.І.Барановський. –К.: КНЕУ, 2004. –759с.
7. Вплив світової кризи на фінансову безпеку України [Електронний ресурс] В.Ю.Безгубенко – Режим доступу: http://www.stelmaschuk.info/
8. Бугринець Р.А. Державне регулювання ринку капіталу в умовах світової фінансової кризи [Текст] : Науковий журнал «Економіка. Фінанси. Право», 2012. - №11
9. Сутність і розвиток фінансових криз [Електронний ресурс] Е.А.Колесник – Режим доступу: http://www.rusnauka.com/
10. Василик О.Д. Теорія фінансів [Текст] : Підручник./ О.Д.Василик. - К.: НІОС. - 2000. - 416с.
11. Вплив світової фінансової кризи на діяльність споживчої кооперації України [Електронний ресурс] С.Р.Семів – Режим доступу: http://archive.nbuv.gov.ua
12.   Історія світових криз – економічні кризи, фінансові кризи [Електронний ресурс] О.Е. Антошенкова – Режим доступу: http://kredit-bank.com.ua/
13. Світова історія [Електронний ресурс] – Режим доступу: http://worldcrizis.com.ua/
14. Лановик Б.Д. Економічна історія України і світу [Текст] : Підручник. /  [Б.Д.Лановик, З.М.Матисякевич, Р.М.Матейко]; За ред. Б.Д. Лановика. — К.: Вікар, 1999. — 737 с.
15. Велика депресія [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://uk.wikipedia.org/
16. 1929 wall street crash graph [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://uk.wikipedia.org/
17. Historical Statistics of the United States. Part I [Електронний ресурс]. – Режим доступу: www2.census.gov/
18. Козюк В.В. Історія економіки та економічної думки [Текст] : Навч. посібник. / [В.В. Козюк, Л.А. Родіонова]; За ред. В.В. Козюка. — К., 2011. — 582 с.
19. Особливості валютно-фінансової кризи і її вплив на економіки країн [Електронний ресурс] . – Режим доступу: http://in1.com.ua/
20. Уроки криз [Текст] : Вісник банку «Хрещатик» , 2008. - №11
21. Корфф Р. Малайзия и азиатский кризис [Текст] : Международные сопоставления / Р.Корфф // Politekonom: Российско-германский журнал по экономической теории и практике. - 2000. - N1
22. Валютні і структурні кризи в економіці [Електронний ресурс]. Електронна бібліотека Князева – Режим доступу: http://www.ebk.net.ua
23. Какулия М. Содержание и формы современных валютных кризисов [Текст] :  Общество и экономика. - 2005. - N 5.
24. Юхименко П.І. Історія економіки та економічної думки [Текст] : Підручник. / П.І.Юхименко, П.М.Леоненко — К., 2011. — 646 с. 
25. Причини та механізм глобальної фінансової кризи 2008-2009 р. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://razom.znaimo.com.ua/
26. Світова фінансова криза: причини і перебіг [Електронний ресурс]. І. Полулях – Режим доступу: http://www.lysty.com.ua/
27. Глобалізація і нові виклики економічній дипломатії [Електронний ресурс]. К.А.Фліссак – Режим доступу: http://soskin.info/
28. Телекомунікаційні компанії України в умовах світової економічної кризи [Електронний ресурс]. Н.В.Сопрун, Т.В.Сакалош  – Режим доступу: www.nbuv.gov.ua/
29. Савченко К.В. Світовий досвід застосування фіскальних інструментів для стабілізації кризових явищ в економіці [Текст] : Вісник Сумського національного аграрного університету Серія “Фінанси і кредит”, 2012. - №1
30. European Union Economic Report [Електронний ресурс]. Офіційний сайт Global Finance – Режим доступу: http://www.gfmag.com/
31. World Economic Outlook: Rebalancing Growth [Текст] : Washington D.C.: International Monetary Fund. – April 2010. – 224 p.
32. World economic outlook [Текст] :  Washington, DC:  International Monetary Fund. – Report. April, 2011. – 250 с.
33. Глобальне переформатування світової економіки: причини, тенденції [Електронний ресурс]. Офіційний сайт Національного інституту стратегічних досліджень при Президентові України – Режим доступу: http://www.niss.gov.ua/
34. Лапішко З.Я. Проблеми виходу країн європейського союзу з кризи [Текст] : Вісник соціально-економічних досліджень, 2012. – випуск 1.
35. Тараненко І.В. Полісистемна криза та необхідність модифікації сучасної глобалізаційно-інноваційної парадигми [Електронний ресурс]. Бюлетень Міжнародного Нобелівського економічного форуму, 2012 – Режим доступу: http://archive.nbuv.gov.ua/
 

Додаток А

Таблиця А.1

Характеристика найбільших світових фінансово-економічних криз ХХ століття