Складання бізнес-плану впровадження інноваційного проекту

б) Виробничі потужності і їх розвиток. Для вже існуючого бізнесу описуються виробничі потужності, включаючи виробничі й адміністративні приміщення, склади й майданчика, спеціальне устаткування, механізми й інші виробничі фонди, наявні на фірмі., як і коли будуть придбані додаткові потужності.

в) Стратегія в постачанні й виробничий план. Тут повинен бути описаний увесь виробничий процес, розв'язки по субконтрактам на комплектуючі й компоненти, підтверджена правильність цих розв'язків з погляду видатків на підтримку кваліфікації робочої чинності, розміру партій продукції й т.п. Зазначені найбільш імовірні субпідрядники й постачальники й охарактеризована ступінь їх надійності.

г) Державне й правове регулювання. Включає будь-які урядові, місцеві або закордонні нормативні акти, що стосуються даного бізнесу, включаючи закони, ліцензії, пропускний режим у спеціальних зонах, вимоги реєстрації в місцевих або центральних органах влади й т.п. Будь-які нормативні акти, які можуть впливати на характер і строки відкриття й функціонування фірми.

1.5.6 Організаційний план

 

Після відповіді на запитання, як будуть виготовлятися товари, важливо розв'язати  проблему набору співробітників і планування їх роботи, якщо фірма тільки створюється або міняє напрямок роботи, для чого необхідно набрати новий штат. Тому наступний розділ бізнес-плану - "Організаційний план". Команда керування є ключем до впровадження гарних ідей в успішний бізнес. Інвестори віддають перевагу команді, що сформувався, керівників, що поєднує технічні, управлінські, комерційні й ділові навички.

У першу чергу, у цьому розділі  розглядаються питання керівництва  й керування фірмою. Пояснюється, яким образом організована керівна  група, і описується роль кожного її члена. Приводяться короткі біографічні дані про всі члени директорів (вік, утвір), аналізуються знання й кваліфікація всієї команди в цілому. В ідеальному випадку таланти й уміння кожного її члена будуть доповнювати один одного й охоплювати всі функціональні області бізнесу (маркетинг, фінанси, виробничий процес). Також у цьому ж розділі повинні бути представлені дані про керівників основних підрозділів, їх можливостях і досвіді, а також про їхні обов'язки; висвітлюється механізм підтримки й мотивації провідних керівників, тобто яким образом вони будуть зацікавлені в досягненні намічених у бізнес-плані цілей, як буде оплачуватися праця кожного керівника.

Не менш важливим є  розробка системи добору кадрів. Фірмою обмовляються  принципи відбору співробітників, принципи наймання, створення системи планування професійної підготовки, підвищення кваліфікації й перепідготовки кадрів, вибір методу й періодичність оцінки якості роботи співробітників, система просування працівників по службі.

По суті справи цими питаннями  займається менеджмент, і бажане, щоб  цей розділ становила людей, що добре  розбирається в цій дисципліні.

Таким чином, ознайомившись  із організаційним планом, потенційний  інвестор повинен одержати виставу  про те, хто саме буде здійснювати керівництво фірмою і яким образом будуть складатися відносини між членами керівництва на практиці, яка система розміщення кадрів і яка кадрова політика фірми.

1.5.7 Фінансовий план

Фінансовий план складається  на 3-5 років і містить у собі:

план доходів і видатків;

план грошових вступів  і виплат;

аналіз стану потоку реальних грошей (готівки);

балансовий план;

ПРОГНОЗ ДОХОДІВ І  ВИДАТКІВ. Цей прогноз складається, принаймні, на перші три роки, причому  дані за перший рік повинні бути представлені в місячній розбивці. Він включає такі показники, як очікуваний обсяг продажів, собівартість реалізованих товарів і різні статті видатків.

Оскільки основним джерелом доходів більшості фірм є продажі, складання фінансового плану  починається із прогнозування продажів. Для складання планів доходів і видатків на перший рік необхідно розрахувати обсяги продажів по місяцях. Для складання прогнозу використовуються такі методи, як опитування споживачів, опитування торговельних працівників, консультації з експертами і т.д. Обсяги продажів у нових підприємців звичайно наростають поступово, а собівартість реалізованої продукції може "скакати" і в деякі місяці бути несоизмеримо високої або низкою. Усе буде залежати від ситуації, що складається в той або інший момент на ринку.

План видатків і доходів  повинен містити також оцінки всіх статей непрямих (накладних, загальнофірмових) видатків по місяцях першого року. Видатки на заробітну плату будуть залежати від чисельності співробітників і їх спеціальностей (ці дані беруться з організаційного плану). У плані доходів і видатків слід передбачити й видатки на підвищення заробітної плати працюючим співробітникам. Необхідно також пам'ятати, що в перші місяці освоєння ринку значно вище видатки на відрядження, виплати комісійних, представницькі роботи. З ростом фірми зростають видатки на страхування, на рекламу (якщо вона передбачена планом маркетингу), на оренду додаткових складських приміщень. Усе це повинне знайти відбиття в плані доходів і видатків.

Крім цих планів у  розбивці по місяцях першого року, плани повинні містити прогнозні дані на кінець другого й третього року. При прогнозуванні експлуатаційних видатків на другий і третій рік рекомендується почати з тих статей, видатки по яких, цілком ймовірно, не будуть мінятися. Видатки по таких статтях, як амортизаційні відрахування, комунальні послуги, оренда і т.д. неважко підрахувати виходячи з обсягу продажів на другий і третій рік.

ПЛАН ГРОШОВИХ ВСТУПІВ  І ВИПЛАТ. Цей план, як і план доходів  і видатків, будується на певних припущеннях, які представляються реалістичними на момент складання прогнозу, але згодом можуть і не підтвердиться. У цьому випадку в плани необхідно внести відповідні корективи. Усі пропозиції й допущення повинні бути чітко сформульовані в тексті бізнес-плану, щоб потенційний інвестор зміг зрозуміти, як була отримана та або інша цифра. Якщо для якогось місяця виявиться, що виплати перевищують вступу, підприємець повинен заздалегідь подбає й побрати на цей період гроші в борг. Якщо в іншому місяці вступу перевищать виплати, то зайві гроші можна віддати в короткострокову позичку або покласти на банківський рахунок до того часу, коли виплати знову будуть перевищувати вступу.

ПРОГНОЗ ПОТОКУ РЕАЛЬНИХ ГРОШЕЙ (ГОТІВКИ). Такий прогноз будується  на підставі плану грошових вступів і виплат. Він складається  на три роки, з місячною розбивкою даних по першому році. Різні рахунки оплачуються в різний термін, тому визначення потреб у готівці є важливим моментом, особливо для першого року. Доходи можуть різнитися з місяця на місяць, та й гроші, виручені від продажів, надходять на банківський рахунок фірми не миттєво, тому навіть якщо продукція розходиться добре, може виникнути необхідність у короткострокових позиках для покриття постійних витрат, наприклад, для виплати заробітної плати або за комунальні послуги. Саме прогноз потоку готівки  й виявляє ці умови.

БАЛАНСОВИЙ ПЛАН. У  цьому розділі відображаються активи й пасиви фірми, кошту, вкладені в  розвиток виробництва самим підприємцем  і його партнерами, і нерозподілений прибуток. До складання балансового плану на кінець першого року приступають, коли складені план доходів і видатків і план грошових вступів їх виплат. Балансовий план являє собою рахунок активів ( кошти, устаткування, будинки, спорудження, земля й ін.) і пасивів (зобов'язання перед кредиторами), різниця яких являє собою власний капітал підприємства, до якого ставляться кошти, вкладені партнерами, і прибуток, що залишається після відрахування податків.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2.РОЗРОБКА РОЗДІЛІВ БІЗНЕС-ПЛАНУ МПП «СОФ»

2.1. РЕЗЮМЕ

Дійсний проект розроблений  із метою обгрунтування доцільності  створення Торгового комплексу по наданню широкого спектра торгових і інших видів послуг населенню і юридичним особам у Харківському районі міста Києва (вул. Червонопрапорная, 169) і організації на його базі .  високо прибуткового бізнесу.

Загальна вартість проекту складає 4 400 гривень, термін реалізації проекту - 10 місяців.  Період окупності проекту не перевищить 5 років із моменту початку його реалізації.

Головним фундатором і власником Торгового комплексу є власник Малого приватного підприємства "СОФ" - Стаднюк О.Ф., для якої реалізація проекту є одним з етапів упровадження нових напрямків діяльності на основі розвитку діючих і створенні нових потужностей.  МПП "СОФ" здійснює свою діяльність із грудня 1996 року.  Засновник підприємства -власник, громадянка України - Стаднюк Олена Фиофиловна. Основу створеного малого приватного підприємства "СОФ" складають продовольчий магазин, кафе,  --комплекс складських помешкань, а також незавершене будівництво під ресторан, що у період 1996-98 років були цілком реконструйовані і в даний час успішно здійснюють свою діяльність.  Балансова вартість основних фондів МПП "СОФ" за станом на 01.01.2012 року склала 172 тис. грн. (відповідно до висновку експертної оцінки, проведеної в лютому 2012 року, ринкова вартість майна МПП "СОФ" визначена в розмірі 6 000 тис.грн.

 Подальша стратегія  МПП "СОФ" складається в створенні цілісного комплексу по забезпеченні широкого спектра послуг на основі запровадження в дію додаткових потужностей, таких як: 

• ресторану на 100 посадкових місць;

•оптової бази продовольчих товарів із виставковим павільйоном;

• ігрового залу;

• цеху по розфасуванню сипучих продуктів харчування;

• стоянки вантажного транзитного транспорту з міні-кемпінгом  і станцією технічного обслуговування.

Саме комплексний підхід при обслуговування споживачів дозволить  значно збільшити їхню притоку і наростити обсяги товарообігу комплексу як у цілому, так і по кожного окремо узятого напрямуу діяльності.  За рівнем культури обслуговування і технічних можливостей комплекс будет відповідати європейському рівню.

Вирішальними  аргументами на користь проекту стали:

• винятково вигідне  розташування комплексу з позиції  статусу м. Києва як столиці європейської держави, так і з погляду сприятливої  конкурентної ситуації, що склалася в  районі розташування комплексу (у радіусі 5 км.  немає іншої торгової точки, комплекс розташований на відстані 150 метрів від автотраси Київ - Дніпропетровськ, інше);

• наявність на початок  проекту чинних потужностей;

• застосування в проекті  найбільше оптимальних архітектурно-планувальних і технічних рішень, що дозволяють істотно знизити витрати на проект за рахунок максимального використання існуючих будівель і інженерних мереж;

• великий досвід роботи підприємства на ринку планованих послуг і наявність чинної мережі постачальників товару (безпосередньо від виробника);

• добре розвинутий місцевий сільськогосподарський сектор, що забезпечує постачання дешевих і якісних продуктів для організації діяльності суспільного харчування;

• невеличкий  тимчасовий період реалізації проекту  і  його швидкої окупності.

Крім того, на даний  момент вирішені питання земельного відводу під об'єкти проекту і  є згода Харківська районна державної адміністрація м. Києва на розробку проекту по будівництву Торгового комплексу (Розпорядження від 02.12.1998 року № 813 і лист від 17.12. 1998  роки № 3509/01).  Загальна площа земельної ділянки, виділеного МПП "СОФ" у довгострокову оренду з правом наступного викупу, складає 0,74 га.

Фінансування  проекту   передбачається здійснювати  за рахунок двох основних джерел:

• власних засобів  МЧП "СОФ"       - 0,4 млн. гривень;

• кредитних ресурсів                         -4,0 млн. Гривень.

Одержання кредиту планується здійснити одним платежем наприкінці першого кварталу 2012 року.  При цьому гарантується повне погашення кредиту і % по його обслуговуванню наприкінці першого півріччя 2007 року. Загальна сума виплат у плині всього періоду погашення кредиту складе 6397,2 тис. гривень.  Гарантом виконання МПП "СОФ" своїх боргових зобов'язань стане його майно (ринкова вартість якого за станом на лютий 2012 року склала 6000 тис. гривень), а також бездоганна його репутація в бізнесі.

Приведене в наступних  розділах більш детальний опис і обгрунтування доцільності здійснюваного проекту свідчить про високий рівень його принадності.

2.2. СТИСЛА ІНФОРМАЦІЯ ПРО МПП "СОФ"

Організатором і гарантом здійснення проекту спорудження  Торгового комплексу виступає мале приватне підприємство "СОФ" здійснюючу свою діяльність на підставі власності громадянки України Стаднюк О. Ф., що одночасно є власником і директором даного підприємства.

Юридична адреса:   Україна, 252026, м. киев-026, ул, Червонопрапорна,169 Фізична адреса:     Україна, 252026, м. киев-026, ул, Червонопрапорна, 169

Мале приватне підприємство "СОФ" створено 20 грудня 1996 року.  МПП "СОФ", зареєстровано Харківською районною державною адміністрацією м. Києва, реєстраційний № 03463 від 20 грудня 1996 року, индефікаційный код № 24584603.  МПП "СОФ" є правонаступником структурної одиниці - магазина№ 1352.

Основною ціллю його створення було надання реальної помочі в задоволенні потреб товариства в продовольчих товарах і послугах.  В даний час МПП "СОФ" закінчило цілком роботи з реконструкції будинку магазина і кафе з усіма підсобними помешканнями.  Починаючи із січня 2012 року помешкання магазина і кафе функціонують і цілком відповідають вимогам запропонованим до торгових організацій.  Будівельно-монтажні роботи з будинку ресторану незакінчені.  Необхідно виконати роботи з перекриттю першого і другого поверху, оздоблювальні, електромонтажні і сантехнічні роботи  ресторану.