Валютные операции

Для возможности проведения тех или иных операций в Системе имеются блоки программ, обрабатывающих информацию, полученную непосредственно из подсистем ИФС и связующих ядро Системы с подсистемами.

Активными элементами Системы  являются Удаленные Участники ИФС, способные выполнять роль удаленных регистраторов, основной функцией которых является прием поручений от своих клиентов и формирование заявок на перевод ценных бумаг по счетам депо с переоформлением прав владения.

Система позволяет вести  учет операций с ценными бумагами как в роли субдепозитария (для дилера), так и в роли инвестора, осуществляя учет собственных ценных бумаг, с возможностью формирования печати необходимой отчетности и переоценки портфеля.Система предлагает гибкий способ формирования печатных форм (платежных документов и отчетной документации в ИФС), который реализован с помощью генератора отчетов. Здесь в интерактивном режиме описываются форма документа и данные, которые будут помещены в документ.

Все платежные документы, сформированные Системой, могут быть переданы в любую систему банковского операционного дня для их дальнейшей обработки.

При проведении различных  операций по переводу ценных бумаг со счета депо возможно проставление отметки о регистрации данного перечисления и принадлежности такого перечисления к реестру зарегистрированных сделок.

Полный комплект ИФС включает в себя ядро Системы и несколько  подсистем:

-ядро Системы - «операционный день депозитария»;

-автономная система «выплата дивидендов»;

-выделенная подсистема «удаленная выплата дивидендов»;

-выделенный АРМ «брокерские журналы»;

-     выделенный  АРМ «бухгалтер ИФС».

Операционный день депозитария  является ядром ИФС, выступая в качестве фундамента для наращивания комплекса путем подсоединения выбранных подсистем для создания нужной конфигурации. Список всех возможных режимов, используемых Депозитарием, и список всех используемых мест хранения составляют План балансовых счетов Депозитария. Ценные бумаги могут храниться в Депозитарии в «обособленном» («закрытом») или «коллективном» («открытом») хранении. Способ хранения отражается на различных балансовых счетах депо. Ценные бумаги учитываются на балансе депов штуках. Баланс депо составляется отдельно по каждому конкретному виду учитываемой в Депозитарии ценной бумаги. Для «активных» счетов депо в качестве их владельца указывается сам Депозитарий, так как он помещает от своего имени принятые к учету ценные бумаги в хранилищах, либо депозитарии-корреспонденты, в хранилища которых Депозитарий поместил принятые к учету ценные бумаги. Активный счет депо депозитария-корреспондента в учете Депозитария именуется счетом НОСТРО. Для «пассивных» счетов депо их владельцами являются клиенты Депозитария (депоненты), чьи ценные бумаги учитывает Депозитарий. Клиентом Депозитария может быть и другой депозитарий-корреспондент. Пассивный счет депозитария-корреспондента в учете

Депозитария именуется счетом ЛОРО. Каждому клиенту Депозитария открывается счет депо, который однозначно определяет клиента в данном Депозитарии. На счете депо учитываются все ценные бумаги клиента, независимо от их типа: акции, облигации и т. д. Отражение операций с ценные бумаги депонентов - это движение ценные бумаги по балансовым счетам депо, каждый из которых имеет свое смысловое значение. Операции в Системе, в зависимости от характера выполняемых действий, можно разделить на следующие классы:

Административные операции - депозитарные операции, приводящие к изменениям описания анкет счетов депо, досье клиентов, ценных бумаг, а также содержимого различных журналов.

Бухгалтерские операции  - операции, при которых изменяются остатки ценных бумаг на счетах депо.

Информационные операции  - операции по составлению всевозможных отчетов, например, отчетов о состоянии  счетов депо, досье клиентов, а также об осуществлении депозитарной деятельности.

В основу Системы положен  принцип документооборота в режиме реального времени. Это означает, что каждый документ инициализирует цепочку связанных действий, в том числе и порождение других документов, которые становятся доступны сразу после их выполнения всем пользователям Системы в соответствии с их полномочиями. Принцип реального времени обеспечивает получение любой аналитической и отчетной информации и гарантирует оперативный контроль жизнедеятельности Системы в текущий момент. Одним из источников документов являются автоматизированные рабочие места (АРМы), подключенные в локальную сеть ИФС. Пользователи, обладая пра-

вами доступа к информации, принимают решения о формировании приказов для исполнения на основании первичных документов и/или желания клиентов. Оформление

документов происходит в  соответствии с правилами ведения счетов депо. Кроме того, в Системе формируются документы в автоматическом режиме.

Система Исполнения Утвержденных Сделок (СИУС).

В Систему поступают поручения  клиентов на покупку/продажу ценных бумаг, учитываемых на их счетах депо. В поручении оговариваются срок действия приказа, его тип, срок ожидания платежа и ценовые условия.

Для каждого поручения  Система из всех встречных поручений выбирает оптимальное по времени заявки, ценовым и другим условиям и, в случае нахождения такового, квитует сделку. Сквитованная сделка считается утвержденной. Формируются уведомления всем контрагентам.

Исполнение сделки проводится по схеме перечисления с оплатой  и соблюдением принципа «поставка  против платежа».

Продавцу и покупателю оформляются выписки с финансовых счетов, копии платежных поручений по виду ценных бумаг с подробным описанием условий сделки в предмете платежа и выписки со счетов депо. Указанные документы являются юридическим основанием для проведения соответствующих операций со счетами депо в каждом из Депозитариев, которые должны быть проведены немедленно при получении этих документов.

 

 

 

Заключение

Из всего вышесказанного можно сделать вывод, что использование  самых современных компьютерных технологий приносит банкам крупные  прибыли и помогает им победить в  конкурентной борьбе. Любая автоматизированная банковская система представляет собой  сложный аппаратно-программный комплекс, состоящий из множества взаимосвязанных  модулей. Совершенно очевидна роль сетевых  технологий в таких системах. По сути БС представляет собой комплекс, состоящий из множества локальных  и глобальных вычислительных сетей. В БС сегодня применяется самое  современное сетевое и телекоммуникационное оборудование. От правильного построения сетевой структуры БС зависит  эффективность и надежность ее функционирования.Поскольку  спрос на БС достаточно высок, а цена высока, многие крупные компании-производители  компьютерной техники и ПО предлагают на рынке свои разработки в данной области. Перед отделом автоматизации  банка встает трудный вопрос выбора оптима льного решения. Банковская сфера определяет два основных требования к БС — обеспечение надежности и безопасности передачи коммерческой информации. В последнее время для взаимодействия с клиентами и осуществления расчетов все чаще используются открытые глобальные сети (например, Internet) . Последнее обстоятельство еще более усиливает значимость защиты передаваемых данных от несанкционированного доступа.Судя по всему, в ближайшее время темпы развития БС (особенно в нашей стране) будут стремительно расти. Практически все появляющиеся сетевые технологии будут быстро браться банками на вооружение. Неизбежны процессы интеграции банков в рамках национальных и мировых банковских сообществ. Это обеспечит постоянный рост качества банковских услуг, от которого выиграют в конечном счете все — и банки и их клиенты.

 

 

Список литературы

1.Лапшинский В. А. Локальные сети персональных компьютеров. Часть II. — М., МИФИ, 2006.

2.Линн Хабер. Ставка на будущее // LAN MAGAZINE, октябрь2004

3.Кайа Соркин, Михаэль Суконник. Передача информации в современных банковских сетях // Банковские технологии, август 2006.

4.Сперанский В. Система "банк-клиент" // Банковские технологии, август 1996.

5.Сень А., Юшков Ю. Телекоммуникации в банковских системах // Банковские технологии, август 2007.

6.Гусев А. WEB-технология в России. Опыт создания банковского WWW-сервера в России // Банковские технологии, август 2008.

7.Калинин И. Финансовая информация в сети Internet // Банковские технологии, август 2008.

8.Материалы журнала "Электронный офис", ноябрь 1996.Материалы журнала "Открытые системы" №1 (21) , 2008.

9.Рекламные материалы системы "банк-клиент" фирмы ИНИСТ.