Операции банков с ценными бумагами

Сбербанк России предлагает своим клиентам брокерское обслуживание на основных российских биржевых площадках.

Наши клиенты имеют  возможность совершать операции на:

• Фондовой Бирже ММВБ (акции, корпоративные, муниципальные и субфедеральные облигации);
• Московской межбанковской валютной бирже (облигации федеральных займов и облигации Банка России);
• Санкт-Петербургской бирже (акции ОАО «Газпром»).

Клиентам открыты разнообразные  варианты взаимодействия с брокером:

• использование систем интернет-трейдинга Сбербанка России: QUIK или АС «Фокус»;
• личная подача заявок по месту обслуживания;
• подача заявок по телефону.

В рамках брокерского обслуживания клиентам предоставляется информационная и техническая поддержка.

Стратегия «Акции». Стратегия предназначена для клиентов, ориентированных на получение высокого уровня дохода от вложения в акции российских компаний, готовых нести риски снижения стоимости активов, переданных в управление.

Инвестиционный горизонт. Стратегия рассчитана на инвестирование активов клиента на срок от 1 года

Инвестиционная цель. Получение высокого уровня дохода, сопоставимого с динамикой российского фондового рынка, за счет долгосрочных инвестиций в акции российских компаний.

Принципы инвестирования. Средства инвестируются в наиболее ликвидные акции крупнейших российских компаний. При осуществлении инвестиций используется комбинация подхода «покупать и держать», основанного на фундаментальном анализе, и активных спекулятивных операций.

Минимальная сумма инвестирования: 15 000 000 р.

Инвестиционная декларация

• Акции эмитентов РФ – до 100%;
• Облигации эмитентов РФ– до 20%;
• Денежные средства – до 100%.

Ориентир (бенчмарк): Индекс ММВБ

Стратегия «Облигации». Стратегия предназначена для клиентов, ориентированных на получение дохода, превышающего ставку по банковскому депозиту, при минимальном уровне риска.

Инвестиционный горизонт. Стратегия рассчитана на инвестирование активов клиента на срок от 1 года

Инвестиционная цель - получение стабильного дохода при минимальном уровне риска

Принципы инвестирования: Инвестиции осуществляются в российские государственные, субфедеральные, муниципальные и корпоративные облигации. Управление основано на фундаментальном анализе как конкретных эмитентов, так и финансовых рынков в целом. В портфель может включаться небольшая доля акций с целью повышения доходности.

Минимальная сумма инвестирования: 15 000 000р.

Инвестиционная декларация

• Облигации эмитентов РФ – до 100%;
• Акции эмитентов РФ – до 20%;
• Денежные средства – до 100%.

Ориентир (бенчмарк) - Индекс корпоративных облигаций ММВБ

Стратегия «Сбалансированная». Стратегия предназначена для клиентов, ориентированных на получение дохода превышающего уровень инфляции, при ограниченном уровне риска.

Инвестиционный горизонт. Стратегия рассчитана на инвестирование активов клиента на срок от 1 года

Инвестиционная цель. Получение дохода выше, чем при инвестировании в облигации, при умеренном уровне риска.

Принципы инвестирования: Управление основано на комбинации стратегий «Акции» и «Облигации», при этом перераспределение средств между ними происходит динамически в зависимости от рыночной конъюнктуры.

Минимальная сумма инвестирования: 15 000 000 р.

Инвестиционная декларация

• Облигации эмитентов РФ – до 100%;
• Акции эмитентов РФ – до 100%;
• Денежные средства – до 100%.

Ориентир (бенчмарк). 50% Индекс ММВБ / 50% индекс корпоративных облигаций ММВБ

Стратегия «Акции компаний средней  и малой капитализации». Стратегия предназначена для клиентов, ориентированных на получения дохода в долгосрочной перспективе от инвестиций в наиболее перспективные акции компаний средней и малой капитализации

Инвестиционный горизонт. Стратегия рассчитана на инвестирование активов клиента на срок от 3-х лет

Инвестиционная цель - получение высокого уровня дохода за счет реализации долгосрочных инвестиционных идей в акциях компаний малой и средней капитализации.

Принципы инвестирования: Инвестиции осуществляются в наиболее фундаментально недооцененные акции компаний малой и средней капитализации. Часть средств может быть инвестирована в акции «первого» эшелона.

Минимальная сумма инвестирования: 15 000 000 р.

Инвестиционная декларация

• Акции эмитентов РФ средней и малой капитализации – до 100%;
• Акции эмитентов РФ высокой капитализации – до 50%;
• Денежные средства – до 100%.

Ориентир (бенчмарк) - индекс РТС-2

Аналитический отдел ДКОФР Сбербанка  РФ осуществляет анализ и прогнозирование  ситуации на финансовых рынках, российских и зарубежных, рынках акций и инструментов с фиксированной доходностью. Отдел  выпускает периодические, в т.ч. ежедневные, еженедельные и ежеквартальные аналитические  обзоры состояния финансовых рынков.

Продуктовая линейка отдела изменяется и совершенствуется, и на сегодня  включает такие периодические продукты, как «Ежедневный обзор рынка акций: перед началом торгов», «Ежедневный обзор рынка: в деталях», ежедневный «Глобальный взгляд: краткий обзор» (включает краткий обзор валютного и товарного рынков), «Ежедневный обзор рынка облигаций», «Еженедельный стратегический обзор финансовых рынков». Отдел также публикует ежеквартальные обзоры по рынку акций и полугодовые обзоры рынка облигаций.

Средства, вносимые участниками  Негосударственного пенсионного фонда  Сбербанка, учитываются на их именных  пенсионных счетах и из года в год  преумножаются фондом в рамках выбранной  инвестиционной стратегии. Сохранность  долгосрочных накоплений в НПФ Сбербанка  гарантируется надежностью Сбербанка  России.

Сбербанк России предлагает широкий спектр депозитарных услуг, включающих:

• открытие всех типов счетов депо, необходимых для учета и перехода прав по российским и иностранным ценным бумагам;
• хранение и учет прав собственности на ценные бумаги, в том числе хранение и учет документарных/неэмиссионных ценных бумаг;
• проведение депозитарных операций по сделкам с ценными бумагами, в том числе с использованием корреспондентских счетов депо Сбербанка России в международных расчетно-клиринговых центрах Clearstream Banking и Euroclear Bank;
• проведение операций с векселями Сбербанка России: прием на хранение и учет, депозитарные переводы по счетам в системе депозитарного учета Сбербанка России, обмен и погашение векселей;
• обременение обязательствами ценных бумаг: оформление и учет залоговых операций;
• проведение корпоративных действий эмитентов: консолидация, конвертация, дробление, участие в собраниях акционеров по доверенности;
• выплата доходов по ценным бумагам, погашение ценных бумаг и купонов ценных бумаг.

Депозитарий Сбербанка России выступает в качестве суб-кастодиана JPMorgan Chase Bank N.A. по хранению базового актива для выпуска депозитарных расписок на акции ОАО НК «Роснефть», ОАО «Новороссийский морской торговый порт», ОАО «Магнит».

Специализированный депозитарий  является отдельным структурным  подразделением Депозитария Сбербанка  России, осуществляющим обслуживание акционерных инвестиционных фондов (АИФ) и паевых инвестиционных фондов (ПИФ), а также ведение реестра  владельцев инвестиционных паев ПИФ.»

В Сбербанке России возможно приобрести паи паевых инвестиционных фондов следующих управляющих компаний:

• УК ЗАО «Объединенная Финансовая Группа ИНВЕСТ»
• УК ЗАО «СОЛИД Менеджмент»
• «УК «Тройка Диалог»

Фонды под управлением  УК ЗАО «Объединенная Финансовая Группа ИНВЕСТ», предлагаемые Сбербанком России:

• ОПИФ акций «Петр Столыпин»
• ОПИФ облигаций «Русские Облигации»
• ОПИФ смешанных инвестиций «ОФГ ИНВЕСТ – Сбалансированный»
• ОПИФ акций «ИНФРАСТРУКТУРА»
• ОПИФ акций «ФОНД 2025»

Фонды под управлением  УК ЗАО «СОЛИД Менеджмент», предлагаемые Сбербанком России:

• ОПИФ акций «Солид – Инвест»
• ОПИФ облигаций «Фонд долгосрочных инвестиций «Солид»
• ИПИФ смешанных инвестиций «Солид Интервальный»
• ОИПИФ «Солид – Индекс ММВБ»

Фонды под управлением  «УК «Тройка Диалог», предлагаемые Сбербанком России:

• ОПИФ акций «Тройка Диалог – Добрыня Никитич»
• ОПИФ акций «Тройка Диалог – Нефтегазовый сектор»
• ОПИФ акций «Тройка Диалог – Финансовый сектор»
• ОПИФ акций «Тройка Диалог – Электроэнергетика»
• ОПИФ акций «Тройка Диалог – Телекоммуникации»
• ОПИФ акций «Тройка Диалог – Потребительский сектор»
• ОПИФ акций «Тройка Диалог – Металлургия»
• ОПИФ облигаций «Тройка Диалог – Илья Муромец»
• ОПИФ смешанных инвестиций «Тройка Диалог – Дружина»

Векселя Банка можно использовать и для быстрого осуществления расчетов, и как средства накопления денежных средств — процентный вексель предусматривает начисление процентов, размер которых зависит от его стоимости и срока обращения. Кроме того, вексель может стать обеспечением при получении кредита.

Таблица 2.6 - Процентные ставки по сберегательным сертификатам Сбербанка России в % годовых
Номинал, рублей	Срок
	91-180 дней	181-365 дней	366-730 дней	731-1094 дней	1095 дней
10 000 - 49 999	0,01	0,01	0,01	0,01	0,01
50 000 - 99 999	4,8	5,15	5,6	6,2	6,5
100 000 - 999 999	5,1	5,5	6	6,75	7,3
1 000 000 - 2 999 999	5,35	5,75	6,3	7	7,6
3 000 000 и выше	5,6	6	6,55	7,3	7,9

В следующем пункте рассмотрим кассовые операции Сбербанка.

Кассовые операции Сбербанка  разделяют на следующие блоки: платежи, инкассация, выкуп ценных бумаг, реализация лотерейных билетов, получение доходов, выплаты страхового возмещения участникам системы страхования.

Виды платежей физических лиц, принимаемых Банком:

• платежи, зачисляемые в бюджет и внебюджетные фонды;
• платежи за предоставленные жилищно-коммунальные услуги;
• платежи за предоставленные прочие платные услуги;
• платежи за товары;
• страховые платежи;
• добровольные взносы;
• платежи в пользу физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица;
• платежи за покупку недвижимости, взносы на счета жилищных, жилищно-строительных, гаражных и других кооперативов (организаций), кроме квартирной платы и коммунальных платежей;
• платежи, поступившие от беженцев, вынужденных переселенцев и других категорий населения в погашение долговременных беспроцентных возвратных ссуд;
• взносы, принятые от физических лиц в пользу Негосударственного Пенсионного Фонда Сбербанка;
• прочие платежи.