Характеристика отдельных способов обеспечения исполнения обязательств

 

Все способы обеспечения надлежащего исполнения обязательств имеют обеспечительный характер, а это значит, что соглашения об их установлении должны иметь место до факта неисполнения (ненадлежащего исполнения) основного обязательства. Поэтому, если соглашение было заключено после нарушения обязательства для удовлетворения требований кредитора, сделки являются притворными (чаще всего) со всеми вытекающими последствиями.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.2 Иные способы обеспечения исполнения обязательств

Помимо поименованных в п.1 ст. 310 ГК РБ способов обеспечения исполнения обязательств в литературе называются и некоторые иные способы.

Среди них выделяют:

• способы, предусмотренные законодательством;
• способы, устанавливаемые договором.

Способы, предусмотренные законодательством. К таким способам необходимо отнести меры оперативного воздействия. Как правило, возможность применения кредитором мер оперативного воздействия в качестве способов обеспечения исполнения обязательств вытекает из законодательства, но может быть определена сторонами в соглашении. Примечательно, что одна из мер оперативного принуждения – удержание – теперь признана специальной мерой обеспечения обязательства.

Законодательство ряда стран допускает такие способы обеспечения исполнения обязательств, как гарантийная передача права собственности и резервирование титула собственности (США). Гарантийная передача права собственности предполагает временную передачу права собственности на определенные вещи кредитору в обеспечение погашения долга, а при надлежащем исполнении обязательства происходит возврат права собственности на вещи должнику [13, c. 196].  Согласно ст. 2-401 Единообразного торгового кодекса США резервирование или удержание продавцом титула (собственности) на товары, отгруженные или поставленные покупателю, рассматривается по своему действию как сохранение обеспечительного интереса.

Вышеуказанные способы обеспечения исполнения обязательств неизвестны белорусскому гражданскому законодательству. Их ближайшими аналогами в нашем законодательстве являются сделки, совершенные под отлагательным условием, и предварительные договоры.

Вместе с тем, в научной литературе весьма настойчиво высказывается мнение, что к нормам, устанавливающим дополнительные способы обеспечения исполнения обязательств, относятся   некоторые положения об ответственности, о праве кредитора требовать признания сделки действительной либо регистрации сделки и др.

Иногда при характеристике способов обеспечения исполнения обязательств можно встретить и такое высказывание: «обеспечительными свойствами обладают также некоторые формы безналичных расчетов (аккредитив, инкассо, безакцептное списание, 100-процентный авансовый платеж). Определенные обеспечительные качества присущи некоторым видам договоров (например, договорам лизинга, факторинга)». 

Тем не менее, подобные подходы заставляют усомниться  в надобности такой гражданско-правовой категории, как «обеспечение исполнения  обязательств»,  поскольку едва ли не любая норма обязательственного права может признаваться обеспечивающей исполнение обязательств.

Способы, устанавливаемые договором. Это, например:

• сделки, совершенные под отлагательным условием;
• разнообразные конструкции предварительного договора (в отношениях будущей купли-продажи, цессии, залога, аренды, доверительного управления и пр., совершенных как под условием, так и без такового)
• и др.

Любопытно, что большинство таких способов обеспечения исполнения обязательств имеет условные названия (например, «товарная неустойка», «фидуциарный залог», «условная продажа» и др.). Изучением наиболее распространенных способов обеспечения исполнения обязательств, установленных договором,  а также соответствия названий их  сущности занимался профессор Уральской государственной юридической академии  Б.  М.  Гонгало. В своих работах он обращает внимание на условность этих названий.  С одной стороны, такие названия привлекательны, поскольку они, хотя и в общем плане, но отражают суть предлагаемого способа обеспечения обязательства. С другой стороны, присвоением таких названий «закладывается мина» под сам способ обеспечения. Читатель невольно сравнивает предлагаемый новый способ обеспечения обязательств с имеющимся аналогом и, поскольку новый способ не укладывается в модель, очерченную нормой права, постольку делает вывод о недопустимости использования нового способа [11, c. 146].

В научной литературе предлагаются и иные способы обеспечения исполнения обязательств.

Теперь резюмируем все сказанное выше:

1. способы обеспечения исполнения обязательств - предусмотренные законодательством или договором специальные дополнительные меры, призванные в той или иной степени обеспечить интересы кредитора в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником своего обязательства. Наш законодатель подразделяет все способы обеспечения исполнения обязательств на две группы:

• специальные, или нормативно-описанные в гл. 23 ГК (неустойка, залог, удержание имущества должника, поручительство, гарантия, банковская гарантия, задаток);

• иные способы обеспечения обязательств, или нормативно не описанные в гл. 23 ГК, но предусмотренные законодательством или договором.

2. Сущность специальных способов обеспечения исполнения обязательств можно определить исходя из понятий личного и реального кредита.

Личный кредит имеет место тогда, когда наряду с должником личную ответственность за его долг принимает на себя какое-то третье лицо (поручительство, гарантия, банковская гарантия). Если же из имущества известного лица выделяется отдельный объект, из стоимости которого может быть предоставлено удовлетворение кредитору в случае неисполнения должником обязательства, то следует вести речь о реальном кредите (задаток, залог, удержание).

3. Значение способов обеспечения исполнения обязательств огромно, поскольку с их помощью возможно уменьшение или предотвращение негативных последствий, которые могут возникнуть у кредитора при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником своего обязательства.

 

ГЛАВА 2. ХАРАКТЕРИСТИКА ОТДЕЛЬНЫХ СПОСОБОВ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

 

Согласно п. 1 ст. 310 ГК РБ исполнение обязательств может обеспечиваться следующими способами: неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, гарантией, банковской гарантией, задатком и иными способами, предусмотренными законодательством или договором.

 

1.   Неустойка.

 

Неустойка – один из наиболее распространенных способов обеспечения исполнения обязательств. Способствует этому то, что она проста в применении, ее можно взыскать независимо от возмещения причиненных убытков, что стороны в заключаемых ими договорах на поставку товаров, на выполнение работ и оказание услуг вправе сами предусматривать имущественную ответственность за нарушение договорных обязательств в виде неустойки.

Согласно п.1 ст. 311 ГК неустойка (штраф, пеня) - это определенная законодательством или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

Как видно из определения, белорусский законодатель и отечественная правовая теория полностью игнорируют оценочную теорию неустойки, сущность которой состоит в том, что неустойка – это заранее обусловленная оценка возможных в будущем убытков. И, несмотря на то, что в Германии, Франции,  странах общего права оценочная теория неустойки получила широкое распространение, наш законодатель счел необходимым наделить неустойку обеспечительным характером, полностью отказавшись от оценочной теории.

Обеспечительная функция неустойки проявляется в следующем:

1. убытки могут быть взысканы лишь тогда, когда они действительно имели место. Причем для взыскания такого вида убытков, как упущенная выгода, необходимо также учитывать предпринятые кредитором для ее получения меры и сделанные с этой целью приготовления (п. 4 ст. 364 ГК). Между тем неустойка может быть взыскана независимо от указанных обстоятельств. Согласно п. 1 ст. 311 ГК по требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.
2. размер убытков, особенно при длящихся нарушениях должником своих обязательств, определяется лишь в будущем, после свершившегося факта неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства (оценочная теория неустойки). Наш законодатель предусмотрел, что размер неустойки должен быть известен заранее, что существенно облегчает и делает неизбежным ее взыскание. Тем самым повышается реальность неблагоприятных имущественных последствий для должника, не исполняющего или ненадлежащим образом исполняющего обязательство. В любом случае кредитор может взыскать неустойку, не дожидаясь ни возникновения убытков, ни точного определения их размера.
3. определяя размер неустойки и ее соотношение с убытками, законодатель (при установлении законной неустойки) или стороны (при установлении договорной неустойки) тем самым дают оценку значимости обеспечиваемого обязательства. Как правило, чем большее значение придается исполняемому обязательству, тем выше устанавливается размер неустойки и ярче проявляется ее штрафной характер. В то же время, если размер подлежащей взысканию неустойки будет явно несоразмерен последствиям нарушения обязательства, суд вправе по своему усмотрению уменьшить неустойку [1,  cт.  314].

Обеспечительный потенциал неустойки всегда выше, если в ней преобладает штрафной характер. Исключительно штрафной характер имеет кумулятивная (совокупная, или штрафная) неустойка, которая подлежит уплате сверх полного возмещения убытков. Поэтому данная неустойка имеет наибольшую обеспечительную силу. Другие виды неустоек: зачетная, исключительная, альтернативная - в первую очередь осуществляют компенсационную функцию и лишь частично штрафную [15, с. 166].

Классификация неустоек:

критерий	виды неустоек
основание возникновения	законная, или нормативная: неустойка, установленная законодательством для некоторых видов обязательств; нормативный правовой акт (не стороны в обязательстве) определяет размер, условия, а иногда и порядок ее возмещения. При этом, если неустойка предусмотрена императивной нормой, её взыскание обязательно, если диспозитивной – она также применяется, но стороны могут изменить её размер заключив соглашение. договорная: устанавливается специальным соглашением сторон. Они определяют и размер, и условия ее взыскания; используется, прежде всего, для обеспечения исполнения таких обязательств, за нарушение которых не предусмотрено взыскание законной неустойки. *Возможно использование  договорной неустойки наряду  с законной для обеспечения  исполнения разных обязанностей  одного и того же обязательства
метод исчисления (п.3 ст. 311 ГК)	штраф: однократно взыскиваемая неустойка; устанавливается в процентах от суммы неисполненного обязательства, либо в твердой денежной сумме (реже)   пеня: взыскивается при просрочке исполнения обязательства и начисляется непрерывно за каждый день просрочки в течение определенного времени или всего периода просрочки; определяется в процентном отношении к сумме неисполненного обязательства.
соотношение  с возмещением убытков (характер функции)	зачетная (п. 1 ст. 365): убытки, причиненные нарушением обязательства, возмещаются в части, не покрытой взысканной неустойкой; кумулятивная (самая эффективная): неустойка, взысканная сверх причиненных убытков в полной сумме; исключительная (п. 1 ст. 365): взыскание только неустойки, но не убытков; альтернативная (п. 1 ст. 365): по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки.

 

Соглашение о неустойке должно быть оформлено письменно. Несоблюдение письменной формы делает соглашение о неустойке недействительным [1, cт. 312].

Установленная законодательством или договором неустойка подлежит взысканию с виновной стороны, обязанной нести имущественную ответственность. Если должник за неисполнение или ненадлежащее исполнение не несет ответственности, кредитор не вправе требовать уплаты неустойки [1,  cт. 311].

Неустойка как способ обеспечения исполнения обязательства возлагает на сторону, нарушившую его, дополнительную обязанность, состоящую в несении имущественной ответственности за неправомерное поведение независимо от того, вызвало ли оно или не вызвало на стороне кредитора убытки. Однако уплата неустойки в случае ненадлежащего исполнения обязательства не освобождает должника от исполнения обязательства в натуре, если иное не предусмотрено законодательством или договором. Уплата же неустойки и возмещение убытков в случае неисполнения обязательства освобождают должника от исполнения обязательства, если иное не предусмотрено законодательством или договором [1, cт. 367].

В случае нарушения обязательства суд, по общему правилу, должен взыскивать неустойку в размере, предусмотренном законодательством или договором. Однако суд вправе уменьшить ее, если признает, что подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, т.е. несоразмерна тем убыткам, которые понес кредитор вследствие нарушения обязательства [1, cт. 314]. При взыскании неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков, но должник, заявивший требование об уменьшении подлежащей взысканию с него неустойки, вправе ссылаться на незначительный объем причиненных кредитору убытков либо на их полное отсутствие. Чтобы решение суда о снижении размера неустойки было обоснованным, суд вправе затребовать доказательства о размере причиненных убытков.

Неустойка подлежит уменьшению, если будет доказано, что обязательство нарушено по вине обеих сторон, что кредитор умышленно или по неосторожности содействовал увеличению размера убытков либо не принял разумных мер к их уменьшению [1, cт. 375].

 

2. Залог.

Залог представляет собой один из способов обеспечения исполнения обязательств, предусмотренных ГК. Сущность залога заключается в праве кредитора получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами залогодателя, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами [10, c. 201].