Деньги, их функции и виды в современной экономике

1. ПРИРОДА И СУЩНОСТЬ ДЕНЕГ. ЭВОЛЮЦИЯ ТЕОРИИ ДЕНЕГ

 

Исчерпывающе ответить на вопрос « Что же такое деньги?»  затрудняются не только люди, далекие  от экономической науки, но и видные ученые-экономисты. Однако в экономической  науке существуют следующие определения  денег: «Деньги - это то, что они  есть на самом деле», «Деньги –  это то, что они выполняют», «Деньги  – это не то, что уже существует в природе, а то, чему мы придаем  численную величину с помощью  обусловленной процедуры», «Деньги  это есть временное вместилище покупательной  силы» [17, с.176].

Оригинально высказался о  деньгах Адам Смит, подчеркнувший, что  мы используем деньги, освобождаясь от них, то есть это универсальный вид  вещи, которую человек способен использовать, только отдав ее другим людям, тогда  как другие виды вещей используются людьми посредством приобретения, присвоения [17, с.176].

Деньги даже в их первичной, товарной форме зародились позднее  обмена. До тех пор пока  люди вели чисто натурально хозяйство в  масштабах племени или семьи, сами обеспечивали себя всем необходимым, обходились без посредства обмена, деньги им были не нужны. Человек того периода даже не подозревал, что  придет время, когда утверждение  «всюду деньги, деньги, деньги, господа»  будет отражать одну из наиболее ярких  реалий повседневной жизни [17, с.178].

Эволюция теорий денег  определяется экономическими и политическими  условиями развития, но все эти  теории направлены на разработку практических рекомендаций в области экономической  политики.

Исторически различают четыре основные теории денег:

1. металлическая теория денег;
2. номиналистическая теория денег;
3. количественная теория денег;
4. современный монетаризм.

Металлическая теория денег. Эта теория отождествляла деньги с благородными металлами — золотом и серебром — и получила развитие в XV—XVII вв., в эпоху первоначального накопления капитала, когда представители данной теории (в Англии — У. Стэффорд, Т. Мэн, Д. Норе), во Франции — А. Монкретьен) выступили против порчи монет.

Возрождение металлистической теории денег относится ко второй половине XIX в., что было связано с введением золото-монетного стандарта в Германии в 1871—1873 гг. Это была первая метаморфоза металлистической теории денег, которая заключалась в том, что немецкие экономисты (К. Книс и др.) деньгами считали не только благородные металлы, но и банкноты центрального банка, разменные на металл. Вторая метаморфоза теории произошла после первой мировой войны, когда ее представители, признав невозможность восстановления золотомонетного стандарта, пытались приспособить свою теорию для введения новых урезанных форм золотого монометаллизма: золотослиткового и золотодевизного стандартов.

Третья метаморфоза произошла  после Второй мировой войны. Французские  экономисты А. Тулемон, Ж. Рюзфф и М. Дебре, а также английский экономист Р. Харрод предложили идею о необходимости введения золотого стандарта в международном обороте, американский экономист М. Хальперин и французский Ш. Рист выдвинули требование о введении его и во внутреннем обращении.

Номиналистическая теория денег возникла при рабовладельческом строе, она отрицала внутреннюю стоимость денег для оправдания порчи монет с целью увеличения доходов казны.

Эта теория сформировалась в XVII—XVIII вв. Первыми представителями номинализма были англичане Дж. Беркли и Дж. Стюарт. Они считали, что, во-первых, деньги создаются государством, во-вторых, их стоимость определяется номиналом, в-третьих, сущность денег сводится к идеальному масштабу цен.

Господствующее положение  номинализм занял в политэкономии  в конце XIX — начале XX в. Наиболее ярко сущность номинализма проявилась в теории денег немецкого экономиста Г. Кнаппа («Государственная теория денег», 1905 г.). Основные ее положения сводились к следующему:

♦ деньги - продукт государственного правопорядка, творение государственной власти;

♦деньги  - знаки, наделенные государством платежной силой;

♦основная функция денег  — средство платежа.

Ошибочность государственной  теории денег Кнаппа заключалась в том, что: во-первых, деньги — категория не юридическая, а экономическая; во-вторых, металлические деньги обладают самостоятельной стоимостью, а не получают ее от государства, представительная стоимость бумажных денег также определяется не государством, а обусловлена объективными экономическими законами; в-третьих, основной функцией денег является не средство платежа, а мера стоимости.

В настоящее время номинализм — одна из господствующих теорий денег  по вопросу об их сущности. Так, известный  американский экономист П. Самуэльсон считает, что деньги являются условными знаками. В своей работе «Экономика» он пишет: «Эпоху товарных денег сменила эпоха бумажных денег. Бумажные деньги олицетворяют сущность денег, их внутреннюю природу... Деньги — это искусственная социальная условность».

Таким образом, всем разновидностям номинализма свойственны одни и  те же пороки: игнорирование товарного  происхождения денег, отказ от их важнейших функций, отождествление денег с масштабом цен, идеальной  счетной единицей и т.д.

Количественная  теория денег. Эта экономическая доктрина объясняет уровень товарных цен и стоимость денег их количеством в обращении.

Впервые данную гипотезу выдвинул французский ученый Ж. Воден в XVI в. Он объяснял дороговизну товаров в Западной Европе увеличением притока драгоценных металлов. Этой идеи придерживались в XVII в. Ш. Монтескье, Д. Юм, Дж. Милль, которые, однако, подчеркивали пропорциональность между изменением количества денег в обращении и их стоимости.

В XVIII в. ярким представителем количественной теории денег был  Д. Рикардо. Его взгляды носили двойственный характер: с одной стороны, он признавал, что стоимость денег определяется затратами труда на их производство, а с другой — считал, что в отдельные периоды стоимость денежной единицы изменяется в зависимости от изменения количества денег.

К началу XX в. количественная теория денег стала господствовать в западной экономической мысли  как важная составная часть неоклассической  теории воспроизводства. Наибольшую популярность получили два варианта — трансакционный и кембриджский.

Трансакционный вариант (от англ. transaction — сделка), разработанный американским экономистом И. Фишером, основан на двояком выражении суммы товарообменных сделок за определенный период — как произведение количества денег на среднюю скорость их обращения и как произведение количества реализованных товаров  на их среднюю цену. Эту зависимость выражает «уравнение обмена» [17, с.180]:

 

                                                  MY = PQ,                                                  (1)

 

где М-количество денег;

      Y-средняя скорость обращения денег;

      Q-количество реализованных товаров;

      P- средняя цена товаров.

 

Используя уравнение в  духе количественной теории денег, Фишер  сделал ряд допущений, «выключающих»  влияние двух элементов: Y — скорости обращения денег и Q — количество реализованных товаров. Он предположил, что в течение краткосрочных  периодов указанные величины являются неизменными: скорость обращения денег  определяется долговременными факторами, а производство товаров не может быть увеличено, так как согласно неоклассической доктрине для капитализма характерна полная занятость ресурсов.

Устранив из анализа Y и Q, Фишер оставлял одну причинную связь  — от М (количество денег) к Р (уровню цен), что составляет суть количественной теории денег.

Кембриджский вариант  количественной теории денег получил  развитие в работах английских экономистов  А. Маршалла, А. Пигу, Д. Робертсона. Они в основу своего варианта поставили накопление денег у хозяйствующих субъектов. Основной принцип кембриджского варианта выражается формулой [17, с 183]:

 

                                                              M=kPQ,                                              (2)

где М — количество денег;

      Р — уровень цен;

      Q — физический объем товаров, входящих в конечный продукт;

      к — часть годового дохода, которую участники оборота желают   хранить в форме денег.

 

Различие же в двух подходах заключалось в том, что если Фишер  связывал постоянство скорости обращения  денег с неизменностью факторов оборота, то английские экономисты —  с психологией, т.е. привычками участников оборота. Однако конечный вывод обоих  вариантов одинаков — изменение  количества денег является причиной, а не следствием изменения цен.

Основная ошибка представителей количественной теории денег заключается  в том, указывал К. Маркс, что, по их мнению, товары вступают в обращение без  цены, а деньги без стоимости, «затем в этом процессе известная часть  товарной мешанины обменивается на соответствующую часть металлической груды».

Современный монетаризм. Согласно данной теории количество денег в обращении является определяющим фактором формирования хозяйственной конъюнктуры, поскольку существует прямая связь между изменениями денежной массы в обращении и величиной валового национального продукта.

Монетаристская теория возникла в середине 50-х гг. в США как  «чикагская школа», во главе которой  стоял М. Фридмен. Он считал, что стихийному товарному хозяйству свойственна особая внутренняя устойчивость, обусловленная действием рыночных механизмов конкуренции и ценообразования. Сторонники этой теории выступают противниками кейнсианской концепции вмешательства в хозяйственные процессы. Они утверждают, что государственные мероприятия по стимулированию спроса, рекомендуемые кейнсианцами, не только не улучшают состояние экономики, но и порождают новые диспропорции и кризисные спады.

Широкое распространение  монетаризм получил в 70-е гг., когда  он использовался правительственными органами для борьбы со стагфляцией  и явился теоретической основой  для государственных программ денежно-кредитного регулирования экономики.

Несмотря на то, что монетаризм имеет ряд направлений и теоретиков (К. Бруннер, А. Мельцер, Д. Лейдлер и др.), наиболее популярной является версия М. Фридмена, которая включает:

♦количественную теорию денег, обосновывающую причинную связь  между количеством денег в  обращении и уровнем товарных цен;

♦монетарную теорию промышленных циклов, согласно которой колебания  хозяйственной  конъюнктуры определяются предшествующими изменениями денежной массы;

♦особый «передаточный» механизм воздействия денег на реальные факторы  воспроизводства: не через норму  процента, как полагали кейнсианцы, а через уровень товарных цен;

♦положение   о  неэффективности   государственных   мероприятий экономического регулирования в связи с наличием изменяющихся издержек (лагов) между изменением денежных показателей и реальных факторов производства;

♦«монетарное  правило», согласно  которому происходит автоматическое увеличение денежной массы в обращении на несколько процентов в год независимо от состояния хозяйства, фазы цикла и так далее;

♦систему плавающих валютных курсов для «саморегулирования»  внешнеэкономического равновесия.

Применение на практике монетаристских идей правительствами Великобритании, США, ФРГ и других государств хотя и способствовало замедлению инфляционных процессов, но усилило развитие кризисных  явлений в экономике, стимулировало  рост безработицы в этих странах.

Разновидность теорий не ограничивается названными, помимо этого, в экономической  теории выделяют: кейнсианскую теорию денег (теорию о сущности денег и их воздействии на производство ); функциональную теорию денег ( рассматривает покупательную силу денег как результат их обращения, или функционирования, обосновывает несущественность для денег их металлического содержания вследствие выполнения ими функций в сфере обращения), государственную теорию денег (отрицает всякое значение для платежной силы денег их металлического содержания, утверждая, что бумажные деньги так же хороши, как металлические; основной функцией считается функция платёжного средства, и игнорируется функция денег как меры стоимости, сокровища и мировых денег) [18, с.234].

Чаще всего сущность денег  характеризуется посредством перечисления выполняемых ими функций.

Обычно выделяют следующие четыре основные функции денег: мера стоимости, средство накопления (тезаврации), средство обращения, средство платежа. Также выделяют и пятую функцию денег — функцию мировых денег, проявляющуюся в обслуживании международного товарообмена.

Мера стоимости. Деньги выполняют функцию меры стоимости, т.е. служат для измерения и сравнения стоимостей различных товаров и услуг. В каждой стране установлена собственная денежная единица, которая является мерой стоимости всех товаров и услуг, присутствующих на рынке. В Беларуси мерой стоимости является рубль, в США — доллар, в Японии — иена.

Цена как мера стоимости требует  количественной определенности. Поэтому с ней тесно связано свойство денег служить масштабом цен - оно представляет собой механизм, с помощью которого выполняется функция меры стоимости.