Понятие и функции Центрального банка России

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2. CУЩНОСТЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

2.1 ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА  ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

          Центральный Банк России осуществляет  свои расходы за счет собственных доходов, не регистрируется в налоговых органах, является юридическим лицом, имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и своим наименованием.

          Государство не отвечает по  обязательствам Банка России, а  Банк России - по обязательствам  государства, если они не приняли  на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами.

          В систему ЦБ РФ входят центральный аппарат,  территориальные учреждения,  расчетно-кассовые  центры,  вычислительные  центры,  учебные  заведения  и  другие  предприятия,   учреждения   и организации,  в  том  числе подразделения безопасности   и   Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности  банка .

          В соответствии  статьи 2 Закона  Уставный капитал и иное имущество  ЦБР являются федеральной собственностью. В соответствии с целями и в порядке, которые установлены настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России. Изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без согласия Банка России не допускаются.

         Высшим органом Центрального  Банка России является Совет   директоров  - коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и осуществляющий руководство и управление Банком России.

        Совет директоров выполняет следующие функции:

     1)  во  взаимодействии   с   Правительством   РФ разрабатывает  и  обеспечивает  выполнение  основных  направлений  единой государственной денежно-кредитной политики;

     2)  утверждает  годовой  отчет  Банка  России  и  представляет   его Государственной Думе;

     3)  рассматривает   и  утверждает  смету  расходов  Банка  России  на очередной год,  а  также произведенные расходы, не предусмотренные в смете;

     4) определяет  структуру Банка России;

     5) принимает решения:

     -о создании  и ликвидации учреждений и  организаций Банка России;

     -об установлении  обязательных нормативов для  кредитных организаций;

     -о величине  резервных требований;

     -об изменении  процентных ставок Банка России;

    -об определении лимитов операций на открытом рынке;

     -об участии  в международных организациях;

     -об участии   в  капиталах  организаций,  обеспечивающих  деятельность Банка  России, его учреждений, организаций  и служащих;

     -о купле  и продаже недвижимости для  обеспечения  деятельности  Банка России, его учреждений, организаций и служащих;

     -о применении  прямых количественных ограничений;

     -о выпуске  и изъятии банкнот и монеты  из обращения, об  общем   объеме выпуска наличных денег;

     -о порядке формирования резервов кредитными организациями;

     6)  утверждает  внутреннюю  структуру  Банка   России;

      7) определяет  условия допуска иностранного  капитала  в  банковскую систему Российской Федерации в соответствии с федеральными законами и другие функции согласно своей компетенции.

 

 

2.2 ФУНКЦИИ БАНКА РОССИИ

    Банк России  осуществляет свои функции в  соответствии с Конституцией  Российской Федерации и Федеральным  законом "О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)" и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьей 4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России выполняет следующие функции:

    - во взаимодействии  с Правительством Российской  Федерации разрабатывает и проводит  единую денежно-кредитную политику;

    - монопольно  осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

    - является  кредитором последней инстанции  для кредитных организаций, организует  систему их рефинансирования;

    - устанавливает  правила осуществления расчетов  в Российской Федерации;

    - устанавливает  правила проведения банковских  операций;

    - осуществляет  обслуживание счетов бюджетов  всех уровней бюджетной системы  Российской Федерации, если иное  не установлено федеральными  законами, посредством проведения  расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

   - осуществляет  эффективное управление золотовалютными  резервами Банка России;

    - принимает  решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

    - осуществляет  надзор за деятельностью кредитных  организаций и банковских групп;

    -  регистрирует  эмиссию ценных бумаг кредитными  организациями в соответствии  с федеральными законами;

    - осуществляет  самостоятельно или по поручению  Правительства Российской Федерации  все виды банковских операций  и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

    - организует  и осуществляет валютное регулирование  и валютный контроль в соответствии  с законодательством Российской  Федерации;

    - определяет  порядок осуществления расчетов  с международными организациями,  иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

    - устанавливает  правила бухгалтерского учета  и отчетности для банковской  системы Российской Федерации;

    - устанавливает  и публикует официальные курсы  иностранных валют по отношению  к рублю;

    - принимает  участие в разработке прогноза  платежного баланса Российской  Федерации и организует составление  платежного баланса Российской  Федерации;

    - устанавливает  порядок и условия осуществления  валютными биржами деятельности  по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты. (Функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон "О лицензировании отдельных видов деятельности");

    - проводит  анализ и прогнозирование состояния  экономики Российской Федерации  в целом и по регионам, прежде  всего денежно-кредитных, валютно-финансовых  и ценовых отношений, публикует  соответствующие материалы и  статистические данные;

Основными целями деятельности ЦБ РФ являются (статья 3 Закона):

       - защита  и  обеспечение  устойчивости  рубля,   в   том   числе   его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;

       - развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

       - обеспечение  эффективного и бесперебойного  функционирования  системы расчетов.

     Получение  прибыли не является целью  деятельности Банка России.

  Кроме вышеперечисленных  целей и задач, Центральный  Банк России представляет интересы Российской Федерации во взаимоотношениях с центральными банками иностранных государств, а также в международных   банках   и    иных    международных    валютно-финансовых организациях.

          Банк   России   подотчетен   Государственной   Думе    Федерального  Собрания  Российской Федерации. 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА ЦБ РФ

3.1 ИНСТРУМЕНТЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА И БАНКОВСКИЙ НАДЗОР

      Статья 56. Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами банковского законодательства, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов.

     Главными  целями банковского регулирования  и банковского надзора являются  поддержание стабильности банковской  системы Российской Федерации  и защита интересов вкладчиков  и кредиторов. Банк России не  вмешивается в оперативную деятельность  кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

     Регулирующие  и надзорные функции Банка  России, установленные настоящим  Федеральным законом, осуществляются  через действующий на постоянной  основе орган - Комитет банковского  надзора, объединяющий структурные подразделения Банка России,

     обеспечивающие  выполнение его надзорных функций. 

     Структура  Комитета банковского надзора  утверждается Советом директоров.

     Руководитель  Комитета банковского надзора  назначается Председателем Банка России из числа членов Совета директоров.

      Статья 57. Банк России устанавливает  обязательные для кредитных организаций  и банковских групп правила  проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами. При этом устанавливаемые Банком России правила применяются в отношении бухгалтерской и статистической отчетности, которая составляется за период, начинающийся не ранее даты опубликования указанных правил.

     Для осуществления  своих функций Банк России  в соответствии с перечнем, установленным  Советом директоров, имеет право  запрашивать и получать у кредитных организаций необходимую информацию об их деятельности, требовать разъяснений по полученной информации.

     Банк России  вправе устанавливать для участников  банковской группы порядок предоставления  информации об их деятельности, которая необходима для составления консолидированной отчетности.

     Для составления  банковской и денежной статистики, платежного баланса Российской  Федерации, для анализа экономической  ситуации Банк России имеет  право запрашивать и получать  необходимую информацию на безвозмездной основе у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц.

     Поступившая  от юридических лиц информация  по конкретным операциям не  подлежит разглашению без согласия  соответствующего юридического  лица, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

     Банк России  публикует сводную статистическую  и аналитическую информацию о  банковской системе Российской  Федерации. 

     Положения  настоящей статьи распространяются  на информацию, собираемую Банком  России и передаваемую им по поручению Правительства Российской Федерации международным организациям.

      Статья 58. Банк России не вправе требовать  от кредитных организаций выполнения  несвойственных им функций, а  также требовать предоставления  не предусмотренной федеральными законами информации о клиентах кредитных организаций и об иных третьих лицах, не связанной с банковским обслуживанием указанных лиц.

     Банк России  не вправе устанавливать прямо  или косвенно не предусмотренные  федеральными законами ограничения на проведение операций клиентами кредитных организаций, а также не вправе обязывать кредитные организации требовать от их клиентов документы, не предусмотренные федеральными законами.

1) процентные ставки по операциям Банка России;

  Банк России может устанавливать одну или несколько    процентных  ставок  по  различным  видам  операций  или  проводить    процентную политику без фиксации процентной ставки.        Процентные ставки  Банка России представляют собой минимальные    ставки, по которым Банк России осуществляет свои операции.

       Банк  России  использует процентную  политику для воздействия на    рыночные процентные ставки в  целях укрепления рубля.¹