Уголовная ответственность за изготовление или сбыт поддельных кредитных или расчетных карт и иных платёжных документов

В рамках общепринятого подхода  объекты преступления до недавнего  времени классифицировались по вертикали  на общий, родовой (специальный) и непосредственный. Такое деление было принято применительно к УК РСФСР, однако система действующего УК РФ, включающая разделение УК на разделы и главы, обусловила разделение объекта преступления на четыре вида. В соответствии с новой классификацией по вертикали выделяются следующие виды объекта преступления: общий, родовой (специальный), видовой и непосредственный.³¹

Наряду с обозначенной классификацией объектов по вертикали  существует и так называемая классификация  по горизонтали, которая применима  в случае посягательства на два и  более непосредственных объекта. Здесь  большинство авторов придерживаются деления непосредственного объекта  преступления на основной и дополнительный.

Таким образом, в качестве объекта преступления понимаются охраняемые уголовным законом общественные отношения, которые нарушаются противоправным деянием. Выделяются общий, родовой (специальный), видовой и непосредственный объекты  преступления, при этом непосредственный объект подразделяется на основной дополнительный, который в зависимости от влияния на квалификацию преступления может быть обязательным или факультативным.

Общий объект преступления - совокупность всех общественных отношений, охраняемых уголовным законом. Он является единым для всех преступлений и отделяет сферу преступного поведения от непреступного.

Родовой (специальный) объект преступления - группа однородных, близких по содержанию общественных отношений, охраняемых нормами, которые расположены в соответствующем разделе Особенной части УК РФ.

Видовой объект преступления - группа одновидовых общественных отношений, охраняемых нормами, расположенными в соответствующей главе Особенной части УК РФ.

Непосредственный объект преступления - конкретное общественное отношение, нарушаемое преступлением.

Обозначив основные теоретические  аспекты учения об объекте преступления, представляется возможным перейти  непосредственно к изучению объекта  преступления, предусмотренного статьей 187 УК РФ, которая входит в главу 22 «Преступления в сфере экономической  деятельности» раздела VIII «Преступления  в сфере экономики». Такое расположение статьи в УК позволяет определить общественные отношения, складывающиеся в сфере экономики, в качестве родового, а общественные отношения, складывающиеся в сфере экономической деятельности в качестве видового объекта. Таким образом, для подробного исследования представляет интерес непосредственный объект преступления, предусмотренного изучаемой статьей УК РФ и по-разному определяемый несколькими авторами в зависимости от понимания объекта преступления в целом.

Наиболее полно данный вопрос освещен СВ. Максимовым³², который характеризует непосредственный объект рассматриваемого преступления как сложный, включающий две группы общественных отношений, которые относятся к различным родовым объектам преступлений. Непосредственным объектом названы общественные отношения, обеспечивающие интересы экономической деятельности, связанные с необходимостью осуществления безналичных расчетов, установленный порядок выполнения таких расчетов, а также имущественные интересы эмитентов, владельцев и пользователей пластиковых расчетных средств.

Разделяя непосредственный объект на основной и дополнительный, автор выделяет два основных непосредственных объекта: 1)общественные отношения , обеспечивающие интересы субъектов экономической деятельности в части осуществления безналичных денежных взаиморасчетов и 2) общественные отношения, обеспечивающие установленный порядок осуществления безналичных денежных взаиморасчетов; и два дополнительных: 1) общественные отношения, обеспечивающие имущественные права юридических лиц - эмитентов, владельцев и пользователей пластиковых расчетных средств и 2) общественные отношения, обеспечивающие права юридических и физических лип, являющихся собственниками участвующих в расчетах денежных средств.

С этим мнением трудно согласиться  по нескольким причинам. Во-первых, представляется некорректным суждение о том, что  непосредственный объект этого преступления предполагает «наличие двух групп общественных отношений, относящихся к различным  родовым объектам преступлений». Общественные отношения могут выступать в  одних составах в качестве основного непосредственного объекта, в других - в качестве дополнительного или факультативного.³³

Кроме того,  не ясно каким образом при изготовлении поддельной банковской карты нарушаются общественные отношения, обеспечивающие имущественные права юридических лиц — эмитентов, владельцев и пользователей пластиковых расчетных средств, а также права юридических и физических лиц, являющихся собственниками участвующих в расчетах денежных средств.

Другими авторами, проводившими исследования в данной области, в  качестве объекта рассматриваемого преступления понимаются общественные отношения, возникающие в сфере  выпуска и обращения пластиковых  кредитных или расчетных карт и иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами³⁴, имущественные интересы физических и юридических лиц - участников расчетных отношений и общий порядок осуществления экономически целесообразных безналичных расчетов,³⁵ а также непосредственно денежно-кредитная система.³⁶

По мнению B.П  Ревина и Г.М. Миньковского  непосредственным объектам преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ_, являются отношения,  регулирующие обращение платёжных документов, не являющихся ценными бумагами.³⁷

На мой взгляд, для разрешения противоречий в сложившейся ситуации необходимо заострить внимание на предмете преступления, так как он является обязательным признаком объекта  преступления, предусмотренного статьей 187 УК РФ и,  следовательно, имеет существенное значение для четкого определения круга общественных отношений, являющихся объектом уголовно-правовой охраны указанной статьи УК, и для квалификации преступления,

В определении предмета преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, позиции большинства авторов сводятся к пониманию в этом качестве кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами.³⁸

Как было установлено в  предыдущем параграфе платежный  документ, не являющийся ценной бумагой, выступает основанием для осуществления  банком операций по счету клиента  и представляет собой распоряжение о списании денежных средств с одного счета и их перечислении на другой счет. В свою очередь, банковская карта является предусмотренным ч. 3 ст. 847 ГК РФ электронным средством платежа, удостоверяющим права по распоряжению денежными суммами, находящимися на счете.

Из этого следует, что  при осуществлении безналичных  расчетов использование расчетного документа или банковской карты  представляет собой распоряжение денежными  средствами, находящимися на банковском счете, от имени владельца счета  или уполномоченного им лица.

Соответственно, использование  подделки повлечет распоряжение денежными  средствами неуправомоченным лицом, в  результате чего будут нарушены право  владельца счета по распоряжению денежными средствами и установленный  порядок осуществления безналичных  расчетов.

На основе приведенных  положений можно сделать вывод, что изготовление и сбыт поддельной банковской карты или платежного документа, не являющегося ценной бумагой, создает угрозу их последующего противоправного использования, т.е. угрозу нарушения права владельца счета по распоряжению денежными средствами и установленного порядка осуществления безналичных расчетов.

Рассматривая вышеуказанное  субъективное право и нормативно закрепленный порядок осуществления  безналичных расчетов в качестве средств правового регулирования, мы можем сформулировать предмет правового регулирования – соответствующие общественные отношения.³⁹

В рассматриваемом случае несколькими нормативно правовыми актами регулируется осуществление безналичных расчетов, а также порядок распоряжения находящимися на банковском счете денежными средствами. Из этого можно сделать вывод, что изготовление и сбыт банковских карт и иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, нарушает отношения в сфере осуществления    безналичных    расчетов,    а    именно    отношения    по распоряжению находящимися па банковском счёте денежными средствами.

Таким образом, на основе выделения  конкретных отношений в результате исследования определена сфера общественных отношений, которая и является объектом преступления, ответственность за которое  установлена ст. 187 УК РФ.

И хотя некоторыми учеными-юристами выделение единичных отношений  не приветствуется, следует заметить, что «многие неопределенности   и   ошибочные   трактовки   сущности   причиняемого преступлением  вреда, появление множественности  объектов в одном преступлении и  ошибки в разграничении сходных  составов в значительной мере объясняются  недоразумениями, связанными с отказом  авторов от вычленения и анализа  конкретного отношения»⁴⁰.

Следующим элементом состава  преступления, отражающим «процесс общественно  опасного и противоправного посягательства на охраняемые  уголовным законом  объекты, определяемый с его внешней  стороны»⁴¹, является объективная сторона.

В определении объективной  стороны преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, позиции авторов расходятся, что обусловлено различиями в понимании содержания противоправных действий, описанных в диспозиции статьи.

Так, например, Б.В. Яцеленко прямо основывается на тексте статьи и указывает, что объективная  сторона преступления выражается в  изготовлении или сбыте поддельных кредитных либо расчетных карт, а  также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами. При  этом конкретные способы подделки могут  быть различными и на квалификацию содеянного влияния не оказывают.⁴²

В.Г. Баяхчев, аналогичным  образом указывая на два альтернативных действия (изготовление и сбыт) дает их характеристику. Под изготовлением  карты автор понимает «полное  воссоздание аналога используемой в сфере безналичных расчетов пластиковой карты, который можно  использовать для незаконного расходования или получения денежных средств»⁴³.

В этом его поддерживает С.И. Никулин, который изготовление применительно  к банковской карте определяет как  «полное воссоздание аналога  используемой в сфере безналичных  банковских расчетов карты, что обеспечивает незаконное использование ее самим  подделывателем или иными лицами».⁴⁴

Что касается изготовления платежного документа, не являющегося ценной бумагой, то оно, по мнению ВЛ. Баяхчева, состоит  как в полном воспроизведении, так  и в частичной подделке (например, изменение реквизитов - номера счета, печати, подписи, суммы). Сбыт поддельных кредитных и расчетных карт, а  также платежных документов, не являющихся ценными бумагами, характеризуется  им как отчуждение.⁴⁵

  Как видно из приведенных  примеров, единообразие в понимании  признаков, характеризующих объективную  сторону преступления, состав которого  содержится в ст. 187 УК РФ, отсутствует.  По этой причине существует  необходимость проведения самостоятельного  анализа объективной стороны рассматриваемого состава.

На основе анализа текста ст. 187 УК РФ, можно сделать вывод, что в объективную сторону  рассматриваемого состава входят следующие действия:

1) изготовление в целях  сбыта поддельных кредитных либо  расчетных

карт;

2) сбыт поддельных кредитных  либо расчетных карт;

3) изготовление в целях  сбыта платежных документов, не  являющихся ценными бумагами;

4) сбыт платежных документов, не являющихся ценными бумагами.

 

По конструкции объективной  стороны состав рассматриваемого преступления формальный — в законе отсутствует  указание на наступление преступных последствий. Таким образом, преступление считается оконченным с момента  совершения соответствующего действия, включенного в диспозицию ч. 1 ст. 187 УК РФ. В качестве такого момента признается момент изготовления кредитных либо расчетных карт или иных платежных документов⁴⁶, а также их сбыт⁴⁷.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2.2. Субъективные признаки изготовления  и сбыта поддельных банковских  карт

На следующем этапе  проводимого исследования представляется возможным перейти к анализу  субъективных признаков рассматриваемого состава преступления — характеризующих  субъекта и субъективную сторону.

Ст. 187 УК РФ относится к  числу тех, в которых признаки субъекта преступления прямо не указаны. В данном случае субъект преступления общий, т.е. характеризующийся только признаками, закрепленными в ст. 19, 20 и 21 Общей части УК РФ.⁴⁸

Ч. 2 ст. 20 УК РФ содержит исчерпывающий  перечень преступлений, за совершение которых уголовной ответственности  подлежат липа, достигшие ко времени  совершения преступления четырнадцатилетнего  возраста. Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и  иных платежных документов к их числу  не отнесены. Следовательно, к рассматриваемой статье УК применимо общее правило о возрасте, с которого наступает уголовная ответственность, содержащееся в ч. 1 ст. 20 УК РФ и определяющее, что уголовной ответственности подлежит лицо, достигшее ко времени совершения преступления шестнадцатилетнего возрастам. Такого же мнения придерживаются многие авторы, проводившие анализ состава преступления, содержащегося в ст. 187 УК РФ.⁴⁹

Другим обязательным признаком  субъекта преступления является вменяемость, определенная в УК РФ в негативной форме - невменяемости, критерии которой  содержатся в ст. 21 УК.⁵⁰

С учетом этого признака, а также того, что в соответствии со ст. 19 УК РФ уголовной ответственности подлежит только физическое лицо, можно констатировать, что субъектом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ является физическое вменяемое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста. В этом вопросе наблюдается единство высказанных авторами-исследователями позиций.⁵¹