Понятие и меры обеспечения исполнения обязательств

Не давая общего определения  поручительства, российское законодательство той поры устанавливало различные  виды поручительства. В зависимости  от объема обязательств поручителя различались  полное и частичное поручительство, когда поручительство принято только в части долга.

В советский период развития российского гражданского права поручительство как способ обеспечения исполнения обязательств утратило свое значение, на что неоднократно обращалось внимание в юридической литературе. О.С. Иоффе писал: “Сфера практического применения поручительства невелика. Граждане в своих отношениях друг с другом прибегают к нему крайне редко. В отношениях между организациями возможно принятие поручительства вышестоящим органом за долги органа нижестоящего. В известном объеме договоры поручительства заключаются социалистическими организациями при совершении внешнеторговых сделок”. ⁹

Во времена римского права  задаток, в качестве которого рассматривались  денежная сумма или иная ценность, передаваемая одной стороной другой стороне в момент заключения договора, играл роль наглядного доказательства факта заключения договора, а также  выполнял штрафную функцию, имеющую  целью побудить должника исполнить обязательство (аrrа poenalis), что выражалось в определенных негативных последствиях для сторон, нарушивших обязательство, обеспеченное задатком должник, не исполнивший обязательство, терял задаток, а кредитор, отказавшийся исполнить договор, должен был возвратить задаток в двойном размере. Был известен римскому праву и задаток, играющий роль отступного (аrrа poenitentialis).¹⁰ Основные черты задатка как способа обеспечения исполнения обязательств сохранились как в правовых системах континентальной Европы, так и в англо--американском праве.

В российском гражданском  законодательстве, действовавшем до 1917 г., отсутствовали общие положения о задатке как способе обеспечения обязательства, имелись лишь отдельные нормы, регламентирующие использование задатка в отдельных договорных обязательствах: запродаже, казенных подрядах и поставках, продаже с торгов. В то же время в российском имущественном обороте отмечалось весьма широкое применение задатка для обеспечения самых различных обязательств.¹¹

Итак, обеспечение обязательств - традиционный институт гражданского права. Такие способы обеспечения исполнения обязательств, как задаток, неустойка, поручительство и залог, были известны еще римскому праву. В российском дореволюционном законодательстве и гражданско-правовой доктрине также выделялись соответствующие способы обеспечения исполнения обязательства. Развитие института гражданско-правовой ответственности в советский период шло по пути наращивания количества законных неустоек за различные нарушения договорных обязательств. Кульминационной точкой этой тенденции, по видимому, явились 70-80-е гг., когда исследователи насчитывали в законодательстве свыше трех тысяч санкций за нарушения обязательств в сфере хозяйственной деятельности.

1.2. Виды и общая характеристика мер обеспечения исполнения обязательств по российскому закону.

Понятие обеспечительных  мер. Гражданское законодательство обязывает должника надлежащим образом  исполнять принятые обязательства  и запрещает односторонний отказ  от обязательства и одностороннее  изменение его условий, кроме случаев, предусмотренных законом (ст. 309, 310 ГК). Нарушение обязательства влечет для должника необходимость возместить причиненные им убытки (ст. 15 ГК)¹².

Однако на практике эти  законодательные меры нередко оказываются  недостаточными для защиты прав другой стороны - кредитора. Убытки должны быть подсчитаны и доказаны, а их взыскание  требует соблюдения длительных судебных процедур и может оказаться безуспешным  ввиду неплатежеспособности должника. Поэтому законодательством предусматриваются  дополнительные правовые меры, призванные укреплять имущественный оборот и защищать интересы его участников.

Такие меры именуются способами  обеспечения исполнения обязательств. Они действуют в двух направлениях: стимулируют должника к надлежащему  исполнению и одновременно облегчают  кредитору возмещение его имущественных  потерь в случае неисполнения должником  его обязательств. Общие правила  о способах обеспечения исполнения обязательств изложены в гл. 29 ГК (ст. 329-381); они дополняются нормами  о мерах обеспечения, которые  содержатся в части второй ГК и  других законах.

В ГК названо шесть способов обеспечения исполнения обязательств: неустойка, залог, удержание имущества, поручительство, банковская гарантия, задаток (п. 1 ст. 329). Этот перечень не является исчерпывающим: другие обеспечительные  меры могут предусматриваться как  законодательством, так и согласовываться  сторонами в договоре.

Механизм обеспечительных  мер не гарантирует кредитору  безусловного исполнения обязательства, однако существенно облегчает возмещение его имущественных потерь в случае неисправности должника. Это достигается  фиксацией суммы платежа, который  должник уплачивает при нарушении  обязательства (неустойка, задаток), выделением в натуре имущества, за счет которого будут возмещаться потери кредитора (залог, ипотека), и включением в обязательство третьих, достаточно надежных, лиц - поручителя или гаранта, которые будут нести ответственность при неисправности должника по основному обязательству.

Во-первых, способы обеспечения, в отличие от убытков, являющихся общей мерой имущественной ответственности, должны быть специально оговорены или  в норме законодательства, или  в условиях того обязательства, которое  принимает на себя должник. Способы  обеспечения - это дополнительная мера, повышающая надежность обязательства.

Во-вторых, способы обеспечения  наделены правовым качеством, которое  на юридическом языке именуется  акцессорностью, т.е. следованием за обеспечиваемым обязательством. Недействительность основного обязательства по общему правилу влечет недействительность обеспечивающего его обязательства, а при уступке права требования другому лицу к этому лицу переходят и сопутствующие обязательству обеспечительные меры*(302).

С акцессорным характером обеспечительных мер связано  и другое практически важное следствие. С истечением срока исковой давности по главному требованию истекает срок исковой давности и по неустойке, залогу, поручительству (ст. 207 ГК).

Наконец, в-третьих, способы  обеспечения, если они не предусмотрены  законодательством, должны под страхом  их недействительности оговариваться  в письменной, а иногда и в нотариальной форме (ипотека). Важность способов обеспечения  требует их четкой фиксации, исключающей  неясности при возникновении  возможных споров. Исключением является широко применяемый в бытовых  отношениях задаток, когда его выдача может подтверждаться письменными  и иными доказательствами (кроме свидетельских показаний).Принципиальное отличие положений об обеспечении исполнения обязательства, содержащихся в ГК, от ранее действовавшего законодательства состоит в том что как законом, так и договором могут быть предусмотрены и иные (помимо тех, которые указаны в п. 1 ст. 329 ГК) способы обеспечения обязательства.

Нормы, названные в качестве примера законоположений, предусматривающих дополнительные способы обеспечения обязательства, наделяют субъекта встречного исполнения в случае непредоставления (полного или частичного) контрагентом обусловленного договором исполнения обязательства правом приостановить исполнение своего обязательства либо вовсе отказаться от его исполнения и потребовать возмещения убытков. Иными словами, при соответствующих условиях субъекту встречного исполнения предоставлено право на односторонние действия по изменению или прекращению обязательства. Такие действия в гражданско-правовой доктрине признаются мерами оперативного воздействия и представляют собой самостоятельный вид последствий неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств. Указанные меры оперативного воздействия не имеют никакого отношения к способам обеспечения обязательства.

В ГК действительно предусмотрены некоторые средства, призванные укрепить положение кредитора в обязательстве, которые могут быть признаны способами обеспечения исполнения обязательства. К числу норм, устанавливающих дополнительные способы обеспечения исполнения обязательств, могут быть отнесены положения: о субсидиарной ответственности участников полного товарищества, а также полных товарищей в товариществе на вере по обязательствам товарищества (п. 1 ст. 75, п. 1 ст. 82); собственника - по обязательствам казенного предприятия иди учреждения (п. 5 ст. 115; п. 2 ст. 120); о праве кредитора, исполнившего сделку, в случае уклонения другой стороны от ее нотариального удостоверения требовать признания ее действительной (п. 2 ст. 165); о праве кредитора требовать регистрации сделки в случае уклонения другой стороны от ее регистрации (п. 3 ст. 165); об ответственности, которую наряду с должником несут третьи лица, на которых возложено исполнение обязательства, например норма, содержащаяся в п. 2 ст. 866 ГК, согласно которой в случаях, когда неисполнение или ненадлежащее исполнение платежного поручения имело место в связи с нарушением правил совершения расчетных операций банком, привлеченным для исполнения указанного поручения, ответственность может быть возложена на этот банк, и некоторые другие. ¹³

Проект изменений в  разделы I, II, III, VI, VII Гражданского кодекса  Российской Федерации подготовлен  Советом при Президенте Российской Федерации по кодификации и совершенствованию  гражданского законодательства на основании  и во исполнение Указа Президента Российской Федерации от 18 июля 2008 года N 1108 "О совершенствовании Гражданского кодекса Российской Федерации" в  соответствии с разработанной на основании того же Указа Концепцией развития гражданского законодательства РФ.¹⁴

- Внесены существенные  изменения в нормы ГК РФ, регламентирующие  отношения по залогу.

Залогодатель вещи должен быть ее собственник. Лицо, имеющее  иное имущественное право на вещь, может быть залогодателем в случаях, предусмотренных Кодексом.

В ГК РФ вводится новый термин "созалогодержатели". Установлено, что в случаях, предусмотренных законом или договором, предмет залога может находиться в залоге у нескольких лиц, имеющих на него равные по старшинству права залогодержателей (созалогодержатели), в обеспечение исполнения разных обязательств, по которым созалогодержатели являются самостоятельными кредиторами.

Если иное не установлено  законом или соглашением между  созалогодержателями, каждый из них самостоятельно осуществляет свои права и обязанности залогодержателя.

Введены правила об оценке предмета залога, очередности удовлетворения требований залогодержателей, детально урегулирован залог права.

- В институт поручительства  внесено дополнение о том, что  в случае смерти гражданина, являвшегося  должником по обязательству, связанному  с осуществлением им предпринимательской деятельности, поручитель по этому обязательству не может ссылаться на ограниченную ответственность наследников должника по долгам наследодателя.

- Должник, извещенный  поручителем о предъявленном  к нему кредитором требовании  либо привлеченный поручителем  к участию в деле, обязан сообщить  поручителю обо всех имеющихся  у него возражениях против  этого требования и предоставить  имеющиеся у него в подтверждение  этих требований доказательства. В противном случае должник  лишается права выдвигать против  требования поручителя (пункт 1 статьи 365 ГК РФ) возражения, которые могли  быть заявлены против требования  кредитора, если иное не предусмотрено  соглашением между поручителем  и должником.

- Устранены ограничения,  препятствующие выдаче независимых  гарантийных обязательств от  имени иных, не указанных в  ст. 368 ГК РФ субъектов. Используемое  в ГК РФ наименование способа  обеспечения исполнения обязательств "банковская гарантия" заменено  на "независимую гарантию".

Установлено, что по независимой  гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с  условиями данного гарантом обязательства  независимо от действительности обеспечиваемого  гарантией обязательства.

К существенным условиям независимой  гарантии относятся: дата выдачи; принципал; бенефициар; гарант; основное обязательство, исполнение по которому обеспечивается гарантией; денежная сумма, подлежащая выплате; дата окончания срока действия гарантии; обстоятельства, при наступлении  которых должна быть выплачена сумма  гарантии.

В гарантии может содержаться  условие об уменьшении или увеличении суммы гарантии при наступлении  определенного срока или события.

1.3 Основные известные критерии разграничения способов обеспечения исполнения обязательств

Многие ведущие правоведы, рассматривающие способы обеспечения  исполнения обязательств, в своих  научных работах ограничивались в основном указанием известных  им способов с характеристикой каждого  из них. Так классик российской дореволюционной  цивилистики Д.И. Мейер выделял  следующие виды способов обеспечения  договоров:

Обязательство должника в  случае неисправности его расширяется, становится более тягостным, нежели по самому договору (неустойка). При  этом классик российской цивилистики  указывал, что нельзя сказать, чтобы  это обеспечение было очень надежным: неустойка в случае неисправности  должника только усиливает его обязательство  в тем же недостатком, которое  сопровождает каждое обязательственное  право: как не может быть вынужден должник к уплате основного обязательства, точно также он не может быть вынужден к уплате неустойки.

Обязательство в случае неисправности  должника распространяется на третьих  лиц (поручительство). По мнению Д.И. Мейера, поручительство дает обязательственному праву больше твердости, нежели неустойка, расширяя круг лиц, обязанных по договору. Но и поручительство не обеспечивает права безусловно: ведь и поручитель может оказаться неисправным.

С правом верителя на удовлетворение соединяется на случай неисправности  должника право требовать продажи  определенной вещи, принадлежащей должнику (залог).Дача задатка или аванса. Прием, при котором для обеспечения  верителя в совершения действия, составляющего  предмет договора, должник тем  же самым договором обязывается  воздерживаться от других действий, которые  могут быть не совместимы с действиями - предметом верителя. Например, А  заключает договор займа и  в обеспечение своего верителя одновременно обязывается не заключать других займов.