Инфляция и банковский процент

       Регулирование только цен при снятии ограничений на  оплату  труда,  равно как  и  отставание  в  темпах  роста,  приводит  к  появлению  разнообразных дефицитов и, как показывает опыт, к подавленной инфляции.

Регулирование  (или  преимущественное  регулирование)  только  заработной платы с целью сокращения спроса, а  также  влияния  на  уменьшение  инфляции производителей (продавцов) не может радикально улучшить ситуацию.

       В Послании народу Казахстана от 27 января 2012 года Глава государства определил главный вектор развития Казахстана в ближайшем десятилетии – социально-экономическая модернизация, включающая новые задачи укрепления экономики, повышения благосостояния народа.

       Целью экономической политики на среднесрочный период будет обеспечение макроэкономической стабильности и устойчивого экономического роста на запланированном уровне.

       Макроэкономическая стабильность будет обеспечена за счет скоординированной денежно-кредитной и налогово-бюджетной политики и сдерживания уровня инфляции в планируемом коридоре 6 – 8%.

       Основной целью денежно-кредитной политики Республики Казахстан является обеспечение стабильности цен, т.е. поддержание низкого уровня годовой инфляции, адекватного складывающимся макроэкономическим предпосылкам. Достижение этой цели будет способствовать созданию необходимых условий для экономического роста в стране, развития инвестиционного рынка, стимулирования кредитной активности банковского сектора.

Кроме того, в задачи Национального  Банка входит содействие обеспечению  стабильности финансовой системы, обменного  курса национальной валюты и устойчивости платежного баланса страны.

Национальный Банк Республики Казахстан при проведении денежно-кредитной  политики Республики Казахстан будет  предпринимать меры по гибкому регулированию  денежного предложения в экономике. В случае возникновения дефицита краткосрочной ликвидности на денежном рынке Национальный Банк Республики Казахстан будет увеличивать  объемы операций по предоставлению ликвидности. При накоплении избыточного количества краткосрочной ликвидности на денежном рынке будут проводиться стерилизационные операции посредством использования  основных инструментов Национального  Банка – выпуска краткосрочных  нот, привлечения депозитов банков второго уровня.

Регулирование ставок по операциям  Национального Банка, включая официальную  ставку рефинансирования, будет производиться  в зависимости от ситуации на денежном рынке и уровня инфляции.

Таким образом, объем денежного  предложения в экономике будет  сохраняться на уровне, соответствующем  росту экономики. Национальный Банк при проведении денежно-кредитной  политики будет отслеживать ситуацию на финансовом рынке с целью обеспечения  его стабильного функционирования и развития.

Валютная политика Национального  Банка Республики Казахстан будет  нацелена на поддержание баланса  между внутренней и внешней конкурентоспособностью казахстанской экономики. При проведении курсовой политики Национальный Банк Республики Казахстан не будет допускать  значительных колебаний реального  курса национальной валюты, которые  могут оказать негативное влияние  на конкурентоспособность отечественного производства в условиях постоянно  меняющейся мировой конъюнктуры.

В то же время курсовая политика будет адекватно реагировать  на изменения мировых цен, условия  внешней торговли, создавая, тем  самым, фундамент для развития внутренней экономики. Строгое следование этой политике в сочетании с такими факторами, как использование новых  технологий, оборудования, повышение  качества труда, позволит государству  выйти на траекторию ускоренного  развития.

В зависимости от экономической  ситуации Национальный Банк Республики Казахстан в целях повышения  гибкости курса тенге будет стремиться к дальнейшему снижению своего участия  на валютном рынке.

В силу того, что вопрос обеспечения  финансовой стабильности также входит в ключевые задачи денежно-кредитной  политики Республики Казахстан, Национальный Банк будет предпринимать все  необходимые меры в данном направлении. В целях обеспечения стабильности финансового сектора Национальный Банк будет проводить мониторинг и оценку текущего состояния всех сегментов данного рынка. Принятие тех или иных мер будет осуществляться оперативно.

Кроме того, в случае необходимости  Национальный Банк Республики Казахстан будет предоставлять займы рефинансирования для поддержания краткосрочной ликвидности банков. Сроки данных операций не будут превышать 1 года.

В целом, применение тех или  иных мер денежно-кредитной и  валютной политики будет осуществляться с учетом интеграционных процессов, происходящих в рамках функционирования Единого экономического пространства.

          Сдерживание уровня инфляции

Для недопущения роста  инфляции и удержания ее в запланированном коридоре 6,0-8,0% будет продолжена реализация комплекса мер по обеспечению стабильности цен на внутреннем рынке.

Рост тарифов субъектов  естественных монополий также будет  ограничен предельным вкладом в  инфляцию тарифов на регулируемые услуги. Продолжится применение механизмов таможенно-тарифного регулирования.

Обеспечение стабильности цен  на рынке продовольствия будет осуществляться в рамках Комплекса мер по регулированию продовольственного рынка с применением рыночных механизмов. Он предусматривает формирование на уровне регионов стабилизационных фондов продовольственных товаров, увеличение посевных площадей зерновых и масличных культур, овощей, строительство и модернизацию действующих теплиц и овощехранилищ.

На постоянной основе будет  проводиться мониторинг ситуации на рынке розничных цен на нефтепродукты, продовольственные товары. В случае выявления фактов нарушения антимонопольного законодательства будут приниматься  меры антимонопольного реагирования.

Будет продолжена работа по стабилизации цен на социально-значимые продовольственные товары и сдерживанию  инфляционных процессов, одной из мер  которой является определение предсказуемого коридора цен на продовольственные  товары и их прогнозирования путем  установления пороговых значений розничных  цен на социально значимые продовольственные  товары и размера предельно допустимых розничных цен.

          Национальным Банком будут предприниматься меры по гибкому регулированию денежного предложения в экономике. Увеличение избыточного денежного предложения, стимулирующего инфляционное давление, будет нивелироваться ростом стерилизационных операций.

Вместе с тем, Национальный Банк будет стремиться к тому, чтобы  монетарная составляющая находилась на оптимальном уровне и не оказывала  дополнительного инфляционного  давления.

Реализация этих мероприятий  обеспечит сохранение уровня инфляции в запланированном коридоре.

 

 

Заключение

 В рамках отведенной курсовой работы стояла задача - выявить социально-экономическую сущность инфляционных процессов, особенности их проявления, указать причины возникновения инфляции, показать влияние инфляции на динамику банковского процента, а также указать систему антиинфляционных мер на современном этапе применяемую Правительством Республики Казахстан.

       В курсовой работе раскрыты особенности инфляционных процессов в нашей республике в период 2005-2010 года, также проведен анализ и сделаны объективные выводы, разобравшись с которыми мы можем научиться разбираться и в сложных социально-экономических явлениях, а также углубить знания в рамках изучаемого предмета «Деньги. Кредит. Банки».

       В настоящее время инфляция один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую системы в целом. Инфляция не только означает снижение покупательской, но и подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.

       Процесс инфляции носит не случайный, а весьма устойчивый характер. В странах с развитой рыночной экономикой инфляция может рассматриваться в качестве неотъемлемого элемента хозяйственного механизма. Однако она не представляет серьезной угрозы, поскольку там разработаны и достаточно широко используются методы ограничения и регулирования инфляционных процессов.

       Управление инфляцией представляет важнейшую проблему денежно-кредитной и в целом экономической политики. При этом необходимо учитывать многосложный и много факторный характер инфляции, поскольку в ее основе лежат не только монетарные, но и другие факторы. При всей значимости сокращения государственных расходов, постепенного сжатия денежной эмиссии требуется проведение широкого комплекса антиинфляционных мероприятий. Среди них стабилизация и стимулирование производства, совершенствование налоговой системы, создание рыночной инфраструктуры, повышение ответственности предприятий за результаты хозяйственной деятельности, проведение определенных мер по регулированию цен и доходов.

       Сегодня инфляция приняла всеобщий и хронический характер во многих странах мира. Республика Казахстан не исключение.

       Инфляция в Казахстане обладает характерными особенностями. Прежде всего, она развивается в обстановке резкого спада производства.

      Другой особенностью инфляции в Казахстане является то, что она возникла из состояния "подавленной инфляции", когда цены на товары и услуги были искусственно низки, но имелся их значительный дефицит.                              Важной особенностью развития инфляции в республике является высокая степень монополизма в экономике, что связано с наличием крупных предприятий, работавших на потребности экономики Советского Союза. Крупные сырье добывающие, металлургические, химические, машиностроительные предприятия не имеют аналогов в республике и не создают конкурентной среды, присущей рынку.

       Следующей особенностью является сырьевой характер народного хозяйства Казахстана, что обусловливает зависимость внутреннего рынка по потребительским товарам от внешних рынков.

       Естественно, процесс инфляции не мог негативно не отразиться на деформированном состоянии рынка в Казахстане. Так разрешение коммерческой деятельности гражданам, организациям и предприятиям для достижения оперативности движения товаров, улучшения снабжения, удовлетворения спроса рыночными методами вызвало разгул спекуляции, привело к неуправляемым процессам перераспределения. Этот процесс приобрел стихийный, неуправляемый характер, чему способствует ослабление контроля со стороны государственных органов, игнорирование законодательства коммерческими структурами и т.д.

       Политические и психологические факторы инфляции связываются с поведением населения, хозяйствующих субъектов относительно обстановки, складывающейся в государстве. Политическая нестабильность, недоверие населения к правительству, политические кризисы, неуверенность в будущем нарушают естественное функционирование денежного обращения, приводит к «бегству» от денег, что усиливает спрос на не обесценивающиеся активы, иностранную валюту, золото.

       Как видим, процесс инфляции мешает развитию экономики, поэтому необходимо проводить меры по преодолению инфляции. Наиболее целесообразным является последовательное регулирование цен и заработной платы.Продукция предприятий-монополистов должна жестко ограничиваться по уровню цен, и любое их повышение является предметом тщательного анализа со стороны государственных органов ценообразования.

       Регулирование заработной платы осуществляется от исходного (достигнутого) уровня в жесткой зависимости от реального увеличения производительности труда, поскольку приросты ставок номинальной заработной платы, равные темпам роста производительности труда, являются по своему характеру не инфляционными.

       В целом процесс регулирования цен и заработной платы должен осуществляться путем тщательного обоснования и согласования шагов по изменениям в уровнях ставок заработной платы и цен на совместных обсуждениях профсоюзов, представителей администрации предприятий и правительства. Компромиссные соглашения по уровням оплаты труда и цен должны выдерживаться в течение определенного соглашением краткосрочного периода. В этих условиях инфляция будет иметь управляемый характер и возможно постепенное снижение ее темпов.

 

Список используемой литературы

 

1.Большая советская энциклопедия, т.14

2.Язык рынка - словарь. М.:Росс,1992 Словарь банковско-биржевой лексики.             М.:МаксОР,1992

3.Словарь банковско-биржевой лексики. М.:МаксОР,1992

4.Бошакбаев А.Е., Куватов Р.Ю. Экономика и проблемы переходного периода.- Алматы.- Экономика.- 2007;

5 Андрианов В. Инфляция и методы ее регулирования // Маркетинг. - 2006.

6.Инфляция и валютная политика // Экономист. - 2003. - N 12

7. К.Айтуганов Инфляция// Транзитная экономика.-2007г.-№6;

8. Кривко Н. Антиинфляционная ситуация в Казахстане // Аль-Пари.- 2008 г.-    №4;

9.О.Попова Инфляция// ББ-МСФО.-2008г.-№5.

10.Касыпалдиев Б. Инфляция в Казахстане// Деловая неделя.-2008г.-№2.

11.Сайт Национального банка РК - www.nationalbank.kz