Направления, особенности и перспективы развития денежной-системы РБ

В результате первой деноминации белорусского рубля все активы и пассивы юридических лиц, наличность и цены уменьшились в 10 раз, по второй деноминации с 1 января 2000 г. произведены соответствующие перерасчеты в соотношении 1000 р. в деньгах старого образца на 1 р. новых денежных знаков. В соответствии с Указом Президента Республики Беларусь 1 января 2000 года были введены в обращение новые банкноты (билеты) достоинством 1, 5, 10, 20, 50, 100, 500, 1000 и 5000 рублей, в 2001 году – 10000 рублей, в 2002 году – 20000 и 50000 рублей, а в 2005 году – 100000 рублей.

  Национальный банк определяет номинал (достоинство), степень защиты, изображение и другие характеристики белорусского рубля и монет, обеспечивает печатание банкнот, чеканку монет, а также хранение, подтверждение подлинности банкнот и монет, изъятие и уничтожение изъятых из обращения банкнот и монет. Он может выпускать памятные банкноты, юбилейные и памятные монеты, а также монеты из драгоценных и недрагоценных металлов. Памятные банкноты (монеты) Национального банка Республики Беларусь выпускаются в обращение специальным тиражом обычно в качестве объектов коллекционирования и тезаврации. Они отличаются от находящихся в обращении банкнот наличием дополнительных элементов дизайна, а иногда и по номиналу. Памятные банкноты выпускаются в ознаменование исторических событий республики и других важных моментов в жизни страны. Они являются законным платежным средством и обязательны к приему по номиналу во все виды платежей безо всяких ограничений. Учреждения Национального банка реализуют комплекты памятных банкнот (монет) юридическим и физическим лицам, при этом их стоимость может отличаться от номинальной.

  Основными видами наличных денег, находящихся в обращении в Республике Беларусь, являются банковские билеты, юбилейные и памятные монеты. Эти виды денежных знаков обслуживают наличное денежное обращение. [3-134]

  Важное значение имеет также соотношение между денежными знаками разной купюрности. Соотношение суммы денежных знаков различного достоинства в общей сумме наличных денег, находящихся в обращении, составляет купюрное строение наличной денежной массы. С увеличением доходов населения, ростом цен обычно в структуре повышается доля купюр более высокого достоинства.

  На 1 сентября 2011 года объем широкой денежной массы вырос на 42,2%, увеличившись с 1 января 2011 года до 71,494 трлн. рублей.

  Активная рублевая денежная масса (денежный агрегат M1, в который входят наличные деньги и текущие рублевые вклады в банках) на 1 сентября 2011 года составила 18,02 трлн. рублей, увеличившись за девять месяцев на 31,9%.

  Рублевая денежная масса, которая кроме агрегата М1, включает в себя срочные рублевые депозиты, средства населения и юр. лиц в рублевых ценных бумагах, за указанный период выросла на 34,1% (в том числе на 3,3% за август) и составила 35,42 трлн. рублей. Объем срочных рублевых депозитов равняется 15,681 трлн., за январь-август он вырос на 33,6% (за август – на 3,3%). Рублевые ценные бумаги банков поднялись в цене на 67,7% (за август – на 14,3%) до 1,721 трлн. рублей.

  Эмиссионный механизм включает порядок выпуска и изъятия денег из оборота, а также денежной эмиссии и обеспеченности выпускаемых в оборот денежных знаков. Эмиссия денег осуществляется посредством выпуска в обращение безналичных и наличных денег.

  Принцип обеспеченности выпускаемых в оборот денежных знаков означает поддержку находящимися в активах банков товарно-материальными ценностями, золотом, другими драгоценными металлами, свободно конвертируемой валютой, ценными бумагами и другими обязательствами.

В Банковском кодексе Республики Беларусь (в ред. 2006 г) подчеркивается, что банкноты и монеты, выпущенные в обращение Национальным банком Республики Беларусь, являются безусловным его обязательством и обеспечиваются всеми его активами, обязательны к приему по нарицательной стоимости при всех видах платежей, для зачисления на счета, во вклады (депозиты) и для перевода на всей территории Республики Беларусь.

   Структура денежного оборота как элемента денежной системы может рассматриваться, прежде всего, как соотношение наличного денежного и безналичного денежного оборотов. Государство в законодательном порядке определяет порядок наличного денежного и безналичного денежного оборотов.

  Национальный банк в соответствии с законодательством регламентирует организацию наличного денежного обращения, устанавливает:

-порядок ведения кассовых операций, работы банков с денежной наличностью, меры ответственности за их нарушение;

-правила хранения, инкассации и перевозки денежной наличности и других ценностей;

-правила осуществления эмиссионно-кассовых операций;

-порядок определения признаков платежности наличных денег, замены ветхих и поврежденных банкнот и монет, а также их уничтожения.

  В области безналичного денежного оборота Национальный банк определяет основные принципы функционирования платежной системы Республики Беларусь, правила банковских переводов, формы безналичных расчетов, стандарты платежных инструкций, ответственность за их нарушение и др.

Порядок установления валютного курса (котировка валют) - это определение соотношения между денежными единицами (валютами) разных стран. Валютный курс характеризует "цену" денежной единицы одной страны, выраженную в денежных единицах других стран. Основой для котировки является покупательная способность национальных валют, а также спрос и предложение той или иной валюты на валютных рынках. Выбор режима привязки курса белорусского рубля к курсу российского рубля (2001 г) положил начало построения монетарного союза.

  Одной из важнейших целей деятельности Национального банка Республики Беларусь является защита и обеспечение устойчивости белорусского рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам, а также регулирование денежного обращения. С этой целью банк разрабатывает комплекс инструментов денежно-кредитного регулирования и использует их для поддержания устойчивости денежной системы.

  В Республике Беларусь в 2005-2008 гг. наблюдалось существенное замедление инфляционных процессов, увеличение золотовалютных резервов Национального банка, повышение доверия к национальной валюте. Положительное влияние на повышение стабильности белорусского рубля оказали: прекращение прямого финансирования бюджета со стороны Национального банка; проведение процентной политики, направленной на обеспечение устойчивого повышения доходности по инструментам в белорусских рублях; обеспечение стабильности обменного курса и др. Однако с 2009 г. наблюдается в некотором роде обратная ситуация. После новогодней девальвации на протяжении всего 2009 г. наблюдается превышение спроса на валюту над предложением, золотовалютные резервы растут только за счет внешних кредитов.

  В текущий период в целях стабилизации ситуации на валютном рынке и строгого выполнения соглашения с Антикризисным фондом ЕврАзЭС Национальный банк Республики Беларусь принимает все необходимые меры по ужесточению денежно-кредитной политики. С 1 июня 2011 г. Национальным банком полностью прекращено эмиссионное кредитование государственных программ. В настоящее время рефинансирование банков осуществляется только через стандартные операции регулирования ликвидности (на рыночных условиях и на короткие сроки).

  Ставка рефинансирования Национального банка с октября 2011 года повышена  до 35 процентов годовых. В ближайшее время в рамках разработанного Правительством и Национальным банком комплекса мер по выходу на единый курс белорусского рубля ужесточение денежно-кредитной политики продолжится. При этом данная задача будет решаться всеми имеющимися у Национального банка экономическими инструментами.

  В национальном определении уровень золотовалютных резервов увеличился на 477,9 млн. долларов США и на 1 сентября 2011 г. составил 6202,2 млн. долларов США в эквиваленте, что на 46,9 млн. долларов США больше уровня золотовалютных резервов на начало года.[34]

  Значительному увеличению золотовалютных резервов способствовало поступление в республику займа, предоставленного Азербайджанской Республикой, в сумме 300 млн. долларов США, а также динамика цен на драгоценные металлы на международном рынке.

  На объем золотовалютных резервов также оказало влияние погашение внешних и внутренних обязательств в иностранной валюте Национальным банком и Правительством Республики Беларусь в сумме около 66 млн. долларов США в эквиваленте.

Увеличение объема золотовалютных резервов дает возможность Национальному банку в случае необходимости сглаживать отдельные спекулятивные колебания курса белорусского рубля в ходе биржевых торгов на дополнительной сессии ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа".[34]

  Идея единой валюты союзного государства (Россия и Республика Беларусь) с использованием в качестве таковой на первом этапе российского рубля, а в последующем - новой союзной валюты, сформулирована в соглашениях между странами. Концепция включает не только введение единой денежной единицы, но и определение подходов к регламентации полномочий центральных банков России и Республики Беларусь; важнейшие положения функционирования банковских систем обоих государств, платежных систем, денежного и валютного рынков; взаимодействие банков при проведении операций по государственному регулированию денежного рынка и эмиссионной деятельности. За центральными банками сохраняются функции банков суверенных государств, работающих по единым унифицированным правилам.

  Таким образом, денежная система Республики Беларусь начала формироваться после распада СССР. При этом первые годы использовались госзнаки Банка СССР, и Центрального Банка России. Однако в условиях разрыва связей с бывшими странами СССР Национальный Банк Республики Беларусь (НБРБ) начал выпускать собственные госзнаки - белорусские рубли. В условиях макроэкономической нестабильности, высокой инфляции белорусский рубль был не раз деноминирован.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

 

Денежная система – это форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством. Ее составной частью является национальная валютная система, которая в то же время относительно самостоятельна.

Денежные системы сформировались в Европе в XVI-XVII вв. в период укрепления государственной власти и формирования национальных рынков, хотя отдельные их элементы появились в более ранний период. Объективную необходимость в единой, стабильной и эластичной денежной системе обусловили следующие причины: феодальная раздробленность, в том числе в монетном деле, которая препятствовала образованию национального рынка; товарно-денежные отношения периода капитализма свободной конкуренции, которые требовали устойчивости денежной системы, относительного постоянства стоимости денежной единицы.

Денежная система представляет собой форму организации денежного обращения, которая имеет исторический характер и изменяется в соответствии с сущностью экономической системы и основами денежно-кредитной политики.

Как любая система, денежная система состоит из ряда элементов. Выделяются следующие элементы денежной системы: название денежной единицы как единицы денежного счета, необходимого для выражения цены товара; масштаб цен; виды денег и денежных знаков, находящихся в обращении и являющихся законным платежным средством; порядок эмиссии и характер обеспечения денежных знаков, выпущенных в обращение; методы регулирования денежного обращения.

Единая денежная единица Союзного государства должна отвечать интересам обоих государств, способствовать их устойчивому долговременному экономическому росту и повышению благосостояния наших граждан. А это возможно только в том случае, если дальнейшая работа по введению единой денежной единицы Союзного государства будет направлена на всестороннюю подготовку экономик к валютному союзу, и только затем – введение единой валюты Союзного государства как логическое завершение экономической интеграции Республики Беларусь и Российской Федерации.

Как было отмечено в работе, для подготовки экономик Беларуси и России к введению единой денежной единицы Союзного государства был принят План совместных действий. Однако, наряду с этим, есть еще неразрешенные проблемы. Например, до настоящего времени не реализованы некоторые мероприятия в области унификации налогово-бюджетной политики и структурных преобразований, что не позволяет создать равные условия для субъектов хозяйствования. Кроме того, до сих пор не удалось достичь договоренности относительно статуса, задач и функций единого эмиссионного центра Союзного государства.

Появление и становление денежной системы Республики Беларусь в значительной степени происходило стихийно, под влиянием политических и экономических катаклизмов, порожденных развалом советской денежной системы и невозможностью ее юридического разделения.

Итак, на сегодняшний день Республика Беларусь имеет устойчивую денежную систему и стабильную национальную валюту. Этому способствовало проведение Национальным банком Республики Беларусь четкой и соответствующей ситуации денежно-кредитной политики.

Говоря о перспективах развития белорусской денежной системы, в частности об объединении с денежной системой России, надо сказать, что переход на российский рубль означает для Беларуси утрату собственной денежно-кредитной и ценовой политики, быстрое поглощение белорусской экономики страной с неизмеримо большим экономическим потенциалом.